Как выгодно покупать золото у брокера «Тинькофф Инвестиции»

Вложение в золото и драгоценные металлы – одна из лучших долгосрочных инвестиций. Чтобы успешно инвестировать в золото, по мнению экспертов, правильнее выбирать акции отдельных компаний, а в среднесрочной перспективе выбирать ETF. Расскажем, как купить золото в Тинькофф Инвестиции и об особенностях вложений в золото.

В каком виде можно купить золото в Тинькофф Инвестиции

Вы пишете, что хотите купить золото, поэтому в статье я буду говорить именно о нем. Хотя вообще существуют варианты вложений в другие драгоценные металлы: серебро, платину, палладий. Но их меньше, чем вариантов с золотом.

Существует несколько вариантов инвестирования в золото. Все они доступны в Тинькофф Инвестиции, среди способов обозначим такие:

1. Покупка акции золотодобывающих компаний.
2. Покупка ETF FXGD или вложиться в ПИФ, базирующийся на котировках золота.
3. Открытие обезличенного металлического счета.
4. Покупка драгоценных металлов в виде монет или слитков.

Первые три предложения – это виртуальное приобретение золота, когда не придется думать о его безопасности, и бережном хранении. Последний способ связан с приобретением металла в физическом виде.

Обратите внимание! По мнению экспертов, лучшими долгосрочными инвестициями в золото являются слитки или ETF.

В Тинькофф Инвестиции вы можете добавить физическое золото в свой портфель, через биржевой фонд в долларах с листингом на Московской Бирже. Здесь инвестиции происходят в слитки через акции iShares Gold Trust. Золотые слитки хранятся в специализированных хранилищах Нью-Йорка, Лондона и Торонто.

Какие правила распространяются на покупку золота

Купить физическое золото в России можно несколькими способами. Приобрести золотой слиток или монеты вы можете в отделениях банков, у частных лиц или в специализированных магазинах. На бирже подобная покупка не доступна, поэтому здесь вы можете купить золото в виртуальном варианте. На покупку физического золота распространяется ряд правил:

• Приобретать слитки можно в любом количестве. Их вес начинается с 1 грамма и доходит до 1000 грамм, а стандарты утверждены государством.
• На слитках указывается масса, проба, тип металла, отличительный знак изготовившего его завода и индивидуальный номер.
• Операции по покупке/продаже физических драгметаллов проводится при личном участии продавцов и покупателей, и по сути онлайн-продажа золота запрещена.
• При сделке покупатель должен видеть, как происходит процесс взвешивания слитков.
• Сертификат – неотъемлемая часть золотого слитка, и он подтверждает его происхождение, а также основные параметры, указанные на самом слитке.
• Операции покупки/продажи сопровождаются кассовыми документами, с указанием даты сделки.

Как купить золото в Тинькофф Инвестиции

Однако, безвыходных ситуаций – покупка золота доступна на фондовых биржах, если у вас открыт счет в Тинькофф Инвестициях. Чтобы купить золото в Тинькофф Инвестиции используйте такой алгоритм:

1. Зайдите на страницу инвестиций по адресу https://www.tinkoff.ru/invest .
2. Авторизуйтесь в личном кабинете.
3. Пополните карту брокера, нажав кнопку «Пополнить».
4. Выберите, откуда будет проводиться пополнение, а так же куда поступят средства.
5. Введите сумму, на которую пополняете карту.
6. Следующий шаг – перевод денег с карты на брокерский счет.
7. Зайдите на вкладку «Каталог», в поисковой строке введите название актива «Золото».
8. Из предложенного списка выберите «FinEx Золото», кликните на него.
9. Справа нажмите на кнопку желтого цвета «Купить».
10. На следующей странице вы увидите, сколько лотов доступно к покупке на вашу сумму.
11. Введите покупаемое количество лотов, нажмите на кнопку «Купить».

Чтобы проверить успешность покупки золота, зайдите в свой портфель и посмотрите его состав. В списке ценных бумаг должна появиться FinEx Золото.

Покупка золота и серебра на бирже через Тинькофф — насколько это выгодно? Сравниваем с другими способами покупки драгметаллов

В Тинькофф инвестициях появилась возможность покупать/продавать золото и серебро. Минимальный лот для золота (GLDRUB_TOM) — 1 грамм, для серебра (SLVRUB_TOM) — 100 грамм. В деньгах это примерно 5 000 и 8 000 рублей соответственно.

Купленные драгоценные металлы зачисляются на счет, а физические слитки находятся в специальном хранилище — Национальном Клиринговом Центре. На руки получить их нельзя.

Новость вроде бы и отличная. Но, как всегда, дьявол кроется в деталях. Немного разберем главные моменты и сравним с другими возможностями покупки золота и серебра, которые есть у частного инвестора.

Биржевые фонды

В чем преимущества покупки золота/серебра на бирже перед биржевыми фондами?

Покупая ETF или БПИФ на золото, инвестор вынужден постоянно нести расходы, в виде платы за управление фонду. На Московской бирже есть несколько золотых фондов (в том числе и от Тинькофф) с комиссией — 0,45-1,45% в год. С одной стороны немного, но вы будете платить всегда, пока держите фонд. А если срок инвестирования большой, то и потери на комиссиях могут быть существенные.

Покупая драгметаллы на бирже, мы платим только за сделку. Комиссии за хранение нет.

Но вот комиссии в Тинькофф подкачали:

Кстати, если кто не знает, Тиньковский фонд БПИФ TGLD с комиссией в 0,54% в год, имеет в составе золото, купленное на Московской бирже ( GLDRUB_TOM). То есть покупая БПИФ TGLD и золото на бирже — вы получаете один и тот же состав.

С учетом высоких комиссий спекулировать драгметаллами смысла мало. 1,9% за покупку, еще столько же за продажу — итого в круг выходит 3,6% комиссий. Проще тогда золотой фонд от Тинька взять — 3,6% это оплата за 6,5 лет владения фондом.

ОМС в банке

На первый взгляд может показаться, что у покупки золота и серебра на бирже и через ОМС (обезличенные металлические счета) в банках много общего. Вы платите только за сделку. За хранение денег не берут.

Но у ОМС есть один большой недостаток. Банки сами устанавливают курсы на покупку и продажу. Обычный спред (разница между ценой покупки и ценой продажи) может достигать 10-12%. А в период повышенного спроса, банки могут легко задирать курс еще выше. Мне как-то доводилось наблюдать спред в Сбера на палладий в районе 20%.

Ниже представлены условия по Сберу.

• по золоту — 11,8%
• по серебру — тоже 11,8%.

Допустим, мы купили золото в Сбере и сразу уходим в минус на 12%. И чтобы нам хотя бы выйти в ноль, нужно чтобы котировки подросли на эти самые двенадцать процентов.

Спред на бирже, при покупке драгметаллов находится в пределах 0,1-0,2% и ниже. Поэтому инвестировать в золото/серебро математически выгоднее через Тинькофф, чем через ОМС. Даже с учетом высоких комиссий за сделку.

Брокеры-конкуренты

Тинькофф не единственный брокер, который позволяет торговать драгметаллами на бирже. К примеру, через брокера Открытие тоже можно совершать сделки с золотом и серебром.

Что у нас по комиссиям?

Таксу Тинька я уже озвучил выше. В Открытие — это 0,08% (тариф «Все включено»). Это более чем в 20 раз меньше таксы Тинькофф (для тарифа Инвестор).

Брокеры Тинькофф и Открытие не единственные, кто предоставляет своим клиентам услуги по совершению операций на рынке драгоценных металлов Московской Биржи. Список состоит из 11 участников (актуальные данные есть на сайте Мосбиржи).

Налоги

Главный минус покупки золота и серебра на бирже я вижу в налогах. По закону, брокер не выступает налоговым агентом при сделках с драгоценными металлами. Это значит, что налог на прибыль (если она будет), нужно рассчитывать, декларировать и уплачивать самостоятельно. Кстати, как и по валюте.

На драгметаллы действует льгота на долгосрочное владение (ЛДВ). При владении металлом более 3-х лет (на обычном брокерском счете) — доход освобождается от уплаты налога. Если продавать золото и серебро раньше, чем через 3 года, к доходу можно применить имущественный вычет — 250 тысяч рублей в год (и в большинстве случаев тоже законно избежать налогов). Кто не знал, вышеописанные драгоценные металлы по налоговому кодексу являются имуществом . Если образно, полученная прибыль от продажи старого ноутбука на Авито и золота на бирже, для налоговой одно и тоже.

Резюмируя

Покупка золота и серебра на бирже — по моему мнению, однозначно самый выгодный способ инвестирования (по сравнению с фондами и ОМС). По крайней мере по тарифам брокера Открытие.

За начало торгов драгметаллами — брокеру Тинькофф респект. Но все портят дикие комиссии, в десятки раз выше, чем у основного конкурента.

Очень надеюсь, что Тинькофф в скором времени снизит тарифы на золото/серебро до конкурентного уровня. А пока я остаюсь там где дешевле — в Открытии. )))

Как купить палладий в тинькофф инвестиции

Когда вы инвестируете в различные акции, облигации, взаимные фонды и другие инвестиции. Вы диверсифицируете свой портфель — там меньше риска и больше доходности. Заслуживают ли драгоценные металлы места в вашем портфеле? Как бы вы начали? Драгоценные металлы могут быть хорошим способом добавить разнообразия, но они не лишены риска.

Что Такое Драгоценные Металлы?

Драгоценные металлы отличаются от акций, облигаций и других видов инвестиций тем. Что они являются сырьевыми товарами. Товар-это любой вид товара, который можно купить и продать . Примеры сырьевых товаров включают:

Поскольку сырьевые товары не привязаны к фондовому рынку. Они могут быть хорошим местом для инвестирования ваших денег во времена экономической неопределенности.

Когда доллар слабеет, цены на золото и другие товары имеют тенденцию расти. COVID-19 вызвал некоторые дикие колебания на фондовом рынке за последний год , в то время как драгоценные металлы оставались в основном стабильными или испытывали рост. Даже если вы начинающий инвестор , вы можете рассмотреть возможность включения драгоценных металлов в свой портфель.

Лучшие Драгоценные Металлы Для Инвестиций

Цена, спрос и волатильность могут играть определенную роль в определении вашего интереса к различным металлам. Взгляните на эти пять популярных вариантов.

Золото

Золото – предмет роскоши с практическим применением. Это часть почти каждого электронного устройства, включая персональные компьютеры. Сотовые телефоны и телевизоры . Цена золота составляет около 1700 долларов за унцию. Что ниже максимума в 2070 долларов в августе 2020 года . Это делает цену инвестирования в золото немного завышенной для многих инвесторов.

Серебро

Точно так же, как золото, серебро можно считать страховочной сеткой, когда времена неопределенны. Серебро торгуется чуть ниже 27 долларов за унцию , что делает его гораздо более доступным предложением. Чем золото. Серебро имеет еще более практическое применение, включая стоматологические сплавы, фотографии и батареи .

Платина

Платина стоит дорого, потому что ее гораздо меньше, особенно если сравнивать с золотом и серебром . Сейчас он торгуется примерно на уровне 1257 долларов за унцию, а за последний год цена выросла на 16,64% . Большая часть платины добывается в Южной Африке, и блокировка в прошлом году повлияла на ее добычу.

Как и большинство драгоценных металлов. Платина имеет практическое применение — это не только для ювелирных изделий. Платина используется для огнестойкости, зубоврачебной работы и электрических контактов .

Приятно Это Знать

Наибольшим спросом платина пользуется в производстве каталитических нейтрализаторов. Которые контролируют вредные выбросы. Выделяемые автомобилями. И превращают их в менее вредные газы. Вот почему цена упала в марте 2020 года — с мировой блокировкой COVID-19 было произведено не так много автомобилей.

Палладий

Палладий-такой же драгоценный металл, как и платина, только еще более редкий. Палладий торгуется примерно по $2425 за унцию , что делает его более дорогим, чем золото в данный момент. В первом квартале 2021 года наблюдался небольшой спад, но в течение 2020 года цены выросли более чем на 28% .

Палладий часто используется в каталитических нейтрализаторах, особенно для автомобилей. Которые используют газ вместо дизельного топлива. Металл также может быть использован в стоматологии, ювелирном деле и электронике . С тех пор как цена на палладий взлетела до небес, кража каталитических нейтрализаторов растет. Так как их можно лишить драгоценного металла .

Поскольку предложение опережает спрос, цена на палладий в ближайшее время не снизится. Что делает его чрезвычайно дорогим вариантом для среднего инвестора.

Медь

Медь является третьим наиболее часто используемым металлом в мире , хотя люди часто упускают из виду ее более яркие кузены. Золото и серебро. Медь стоит относительно недорого, торгуясь по 4,25 доллара за фунт . В связи с ростом промышленной активности и спроса со стороны Китая прогнозируется рост цен в 2021 году.

Ознакомьтесь С Нашими Бесплатными Информационными Бюллетенями!

Каждый день получайте свежие идеи о том, как экономить. Зарабатывать деньги и достигать своих финансовых целей.

Как инвестировать в Драгоценные Металлы

Если вы заинтересованы в добавлении драгоценных металлов в свой портфель. Вы можете сделать это несколькими способами.

Слиток

Слитки-это физический металл.

• Многим людям нравится держать что-то в руках.
• Его легко перенести.
• Его можно приобрести в любом количестве.

• У вас должно быть физическое пространство для его хранения.

Биржевые фонды

ETF – это совокупность ценных бумаг, как взаимный фонд. Некоторые ETF предлагают золото, серебро и платину.

• Его легко купить и продать.
• Он жидкий.
• Вы можете инвестировать любую сумму.

• У него нет физического представления.
• Если компания, владеющая ETF, обанкротится, вы проиграете.

Ира

Если вы хотите инвестировать часть своих пенсионных денег в драгоценные металлы. Вы можете подумать о самостоятельных IRA . Они позволяют вам инвестировать в недвижимость, драгоценные металлы или частный капитал.

• У вас есть широкий выбор вариантов в дополнение к драгоценным металлам.
• Существуют налоговые льготы. Вы можете отложить налоги в традиционной ИРА или избежать налогов на прибыль от инвестиций. Когда идете снимать деньги .

• IRA обычно взимают более высокую плату за управление и обслуживание.
• Вложенные деньги будут связаны до тех пор, пока вы не выйдете на пенсию–если только вы не заплатите штрафы.
• Самостоятельные ИРА представляют собой более высокий риск.

Фьючерсы и опционы

Если вы готовы делать ставки и рисковать, вы можете рассмотреть фьючерсы и опционы на драгоценные металлы.

• У них есть потенциал для огромных выгод.

• Вы можете потерять больше, чем вложили.
• Фьючерсы чрезвычайно волатильны .
• Чтобы успешно зарабатывать деньги на фьючерсах, требуется много знаний и исследований.

Если вы заинтересованы в инвестировании в драгоценные металлы. Вы можете связаться со своим брокером. Чтобы инвестировать в акции, взаимные фонды или ETF. Некоторые компании специализируются на продаже слитков, что может быть вариантом. Если вас интересует физическая форма. Сделайте свою домашнюю работу и исследование перед покупкой.

Финальный дубль

Трудно сказать , что будет делать экономика в 2021 году . Некоторые эксперты прогнозируют, что фондовый рынок продолжит расти, а некоторые считают. Что доллар США ослабнет . Драгоценные металлы-отличная инвестиция в любом случае. Золото и серебро сохраняют свою ценность, когда доллар слабеет, и они не так уязвимы для инфляции.

2020 год оказался гораздо более волатильным, чем кто-либо предсказывал. И драгоценные металлы могли бы помочь защитить ваше богатство в эти времена.

Наша собственная исследовательская группа и местные финансовые эксперты работают вместе. Чтобы создать точный. Беспристрастный и актуальный контент. Мы проверяем каждую статистику, цитату и факт, используя надежные первичные ресурсы. Чтобы убедиться в правильности предоставляемой нами информации. Подробнее о процессах и стандартах GOBankingRates вы можете узнать в нашей редакционной политике.

Об авторе

Гейл Келлнер – независимый писатель, специализирующийся на личных финансах и инвестировании. Она писала для Bankrate, Retireable, MoneyGeek и множества других сайтов малого бизнеса. Она находится на восточном побережье, в штате Массачусетс, где живет с сыновьями и мужем.

Каждый день мы работаем, чтобы вы росли вместе с нами, как квалифицированные специалисты. Нам очень важно, чтобы каждый клиент остался доволен и узнал для себя что-то новое, несмотря на уровень его квалификации, с котором он поступил к нам.

Источник https://investest.ru/kupit-zoloto-tinkoff-investiczii/

Источник https://vse-dengy.ru/zoloto-serebro-v-tinkoff.html

Источник https://finrock.ru/kak-investirovat-v-dragmetally-cherez-tinkoff/