Как оплатить услугу Мобильного банка в Сбербанке?
Мобильный банк Сбербанка позволяет осуществлять транзакции дистанционно, даже не выходя из дома. Эта удобная функция небесплатна, поэтому кредитное учреждение на ежемесячной основе требует оплату.
Особенности тарифных планов
Это не обязательный сервис, который подключается клиентом по своему усмотрению. Подключение бесплатное при оформлении банковского продукта в отделении или иными способами после приобретения. С помощью услуги возможно:
- знать точный счет и все проводимые транзакции; ;
- совершать переводы и платежи, в том числе пополнение баланса телефона;
- получать сведения о пластике или по бонусам.
Этот функционал доступен всем владельцам банковских карт, кто подключил представленный сервис. На данный момент Сбербанк предлагает сразу несколько вариаций: полный и экономный пакет. Их различие — стоимость и количество предоставляемых услуг.
Экономичный тариф
При покупке экономичного тарифа:
- гражданин не получает уведомления о транзакциях по карточному счету;
- при запросе доступного лимита будет сниматься оплата в размере 5 рублей;
- цена за запрос истории о транзакциях — 15 рублей.
Полный пакет
При полном пакете:
- гражданин получаетуведомления обо всех транзакциях по карточному счету, вправе запрашивать баланс на бесплатной основе, краткую историю;
- оплата происходит лишь за пакет в зависимости от типа банковской карты: золотые карты обслуживаются бесплатно, Маэстро и Электрон — по 30 рублей, остальные по 60 рублей.
Подключить смс-информирование после получения карточного пластика возможно через банкомат, терминал. А вот через такие дистанционные сервисы, как Сбербанк Онлайн и мобильное приложение, установка услуги невозможна, так как для входа в них уже требуется мобильный банк.
Необходимо корректно вводить номер мобильного телефона, иначе все транзакции будут доступны третьим лицам. Не стоит вводить номера родственников или иных лиц.
Как выбрать пакет?
Как сделать правильный выбор пакета? Если гражданин желает держать все расходы и приходы под контролем, то полный пакет — оптимальный вариант. Если такой функционал не востребован, то не стоит переплачивать, лучше подключить экономичный вариант. Если разово нужно будет узнать баланс, то клиент оплатит 3 рубля со счета.
Сбербанк не ограничивает клиентов и позволяет им бесплатно менять пакеты мобильного банка неограниченное количество раз.
Способы оплаты
Услуга подключается к конкретному пластику, и для оплаты необходимо, чтобы на счете имелись денежные средства для списания. В таком случае средства автоматически списываются за использование функционала мобильного банка. То есть оплата мобильного банка от Сбербанка осуществляется с карты для подключения.
Если денежных средств не хватает, то услуга блокируется на временной основе до пополнения карты. Как только баланс пополнен, с него списывается необходимая сумма за использование мобильного банка. Возобновление сервиса произойдет в течение нескольких часов.
Есть ли возможность сделать банкинг бесплатным?
Пользователь всегда может отключить приложение, если в нем не нуждается. Но стоит понимать, что при данном ходе событий владелец потеряет возможность своевременного информирования обо всех транзакциях. И независимо от небольшой платы за функционал многие пытаются найти способ избавиться от абонентского платежа.
Для снижения ставки тарифа потребуется лишь сменить полный пакет на экономичный вариант. Для этого гражданин может воспользоваться несколькими способами:
- личным кабинетом от банка-кредитора;
- мобильным приложением от организации;
- позвонить на горячую линиюколл-центра;
- посетить отделение кредитного учреждения и оформив заявление;
- через банкомат.
Как настроить систему автоплатежа?
Приложение от Сбербанка позволяет воспользоваться такой услугой, как автоматическое списание денег со счета в пользу оплаты услуг. Настроить автоплатеж можно самостоятельно через личный кабинет и мобильное приложение. После этого собственник пластика забудет о необходимости постоянного перечисления, так как платежи автоматически будут списываться в оговоренный промежуток времени.
Данная услуга предоставляется на бесплатной основе, если у владельца имеется подключенная услуга мобильного банка. Все проведенные транзакции будут отображаться в смс-информировании клиента.
Через Сбербанк Онлайн
Для настройки через Сбербанк Онлайн потребуется выполнить ряд действий:
- авторизоваться на официальном сайте, введя логин и пароль;
- далее выбрать «Мои автоплатежи»;
- необходимо в новом поле вводить название платежа;
- заполнить все необходимые реквизиты для дальнейших транзакций, уточнить счет для списания.
Аналогичные действия можно провести и в мобильном приложении.
Через мобильный банк
Для формирования автоплатежа необходимо отправить смс-сообщение на номер 900 в виде «Автоплатеж*X*S*C*Y», где:
- X — номер мобильной телефонии, на счет которого будет происходить пополнение;
- S — сумма для пополнения и регулярного зачисления;
- C — минимальный порог, при котором необходимо зачисление денежных средств;
- Y — 4 последние цифры карты, с которой производится пополнение.
Также все действия можно провести в отделении Сбербанка. Для этого нужно предоставить паспорт.
Что будет в случае неуплаты?
Если средств на карте недостаточно, то автоплатеж совершен не будет. Даже если денежные средства поступят, а в автоплатеже указаны конкретные сроки для списания, он не будет осуществлен. Если же в настройках автоплатежа указан неснижаемый остаток, то списание произойдет.
Что касается услуги мобильного банка, то она приостанавливает свое действие до поступления денежных средств на счет карты. Как только деньги появятся, плата автоматически спишется, и действие услуги возобновится.
Экономный пакет подходит тем, кто не желает использовать расширенный функционал. Если необходимо провести другие операции, помимо приходно-расходных, то лучше воспользоваться полным пакетом, так как его стоимость будет оправдана.
Переводим деньги со Сбербанком
Чтобы совершить платеж или отправить деньги друзьям или родственникам не нужно искать отделение Сбербанка, а в некоторых случаях не нужно даже банкомата. Современные технологии позволяют переводить деньги между картами Сбербанка за считанные секунды, не тратя время на поиски офисов и не дожидаясь их открытия.
На сегодняшний день Сбербанк России предоставляет множество возможностей для быстрого перевода средств: деньги можно перевести по номеру телефона или карты воспользовавшись интернет-банком, приложением для смартфонов, USSD-командой, смс-сервисом и банкоматом. Давайте рассмотрим особенности каждого метода.
Мобильный банк
Отправка денег через СМС на номер 900 – наиболее распространенный метод передачи средств среди клиентов Сбербанка. Для этого достаточно выучить несколько простых кодов, которые позволят перевести деньги всего за минуту. Подключить Мобильный банк Сбербанка можно в отделении – обычно это делают еще при получении карточки.
Перевести деньги через номер 900 можно по номеру телефона получателя или по номеру карточки, а также через USSD-команды.
По номеру телефона получателя
В этом случае Мобильный банк должен быть подключен и у отправителя, и у получателя. Если у получателя есть несколько карточек, в приоритете – зарплатная, поэтому деньги скорее всего будут зачислены на нее.
Для того, чтобы отправить деньги, нужно написать СМС на номер 900. Сообщение должно выглядеть так:
ПЕРЕВОД 9ХХ1234567 100
Первое слово – команда, означающая, что вы хотите перевести деньги. Далее – номер получателя средств, а затем – сумма, которую вам необходимо перевести.
Вы также можете выбрать предпочтительную для перевода карту. В этом случае СМС-команда будет выглядеть так:
ПЕРЕВОД 1234 9ХХ1234567 100
Где 1234 – последние четыре цифры карты, на которую вы совершаете перевод.
Перевод по номеру карты
Если вы не знаете номер телефона получателя или же хотите совершить перевод на конкретную карту, команда меняется. Выглядеть она будет следующим образом:
ПЕРЕВОД 1234567891234567 3000
Где 1234567891234567 – номер карты, на которую вы собираетесь передать средства.
Для перевода между конкретными карточками команда будет выглядеть следующим образом:
ПЕРЕВОД 1234 4321 3000
1234 – номер карты, с которой осуществляется перевод, в то время как 4321 – номер карты получателя.
USSD-команды – быстрая отправка денег
Для абонентов федеральных операторов связи доступны переводы через USSD-запросы. Ввести их можно с клавиатуры набора номера.
Так, чтобы перечислить средства с одной карты Сбербанка на другую, нужно набрать команду:
и нажать на кнопку вызова. В данной команде X – номер телефона, к которому привязана карта получателя, и набор происходит без 8. Y – сумма, которую вы хотите перевести.
На переводы с помощью Мобильного банка действует ограничение – не более 10 транзакций в день, при этом общая сумма и для отправителя, и для получателя не должна превышать 8 тысяч рублей. Комиссия не взимается на транзакции в пределах одного города, однако, если перевод осуществляется между разными городами, комиссия составляет 1% – максимум 1000 рублей.
Интернет-банкинг Сбербанк Онлайн
Переводы между клиентами Сбербанка
Сбербанк Онлайн – это интернет-банкинг, с помощью которого вы можете не только проверять свой баланс и оплачивать счета, но и переводить деньги. Необходим лишь доступ к интернету и регистрация в сервисе Сбербанк Онлайн.
Для того, чтобы быстро сделать перевод, достаточно нескольких шагов:
Зайдите в Сбербанк Онлайн по ссылке online.sberbank.ru и выберите меню «Переводы и платежи», после чего найдите подходящий вам пункт – например, «Перевод клиенту Сбербанка». Введите номер карты или телефон, укажите сумму платежа и выберите счет для списания, нажмите кнопку “Перевести”; В новом окне проверьте данные платежа и нажмите кнопку “Подтвердить по СМС”. После этого вам придет СМС-сообщение с кодом, который нужно ввести в появившемся окне и нажать на кнопку “Подтвердить”.
Уведомление об успешной транзакции придет вам и получателю в СМС-сообщении. Через Сбербанк Онлайн можно переводить любые суммы, а комиссия за перевод взимается только при транзакциях между городами.
Переводы между своими картами
Комиссия за переводы между картами одного клиента не взимается вовсе, а время транзакции сокращается до нескольких секунд. При этом процесс такой же простой:
- Войдите в личный кабинет Сбербанк Онлайн и откройте страницу “Платежи и переводы”;
- Кликните на кнопку “Перевод между своими счетами и картами”;
- Появится окно, в котором нужно выбрать карту, с которой будет осуществляться перевод, а также карту-получателя. После этого введите необходимую сумму и нажмите на “Перевести”;
- Затем проверьте реквизиты и нажмите “Подтвердить”.
Операция производится мгновенно, а о ее результате вы узнаете с помощью СМС.
Через мобильное приложение Сбербанк Онлайн
Пользователи смартфонов могут воспользоваться мобильным банкингом. Установить приложение можно через AppStore или Google Play, а войти можно под тем же логином и паролем, что и в браузерной версии банкинга.
Для того, чтобы произвести транзакцию между счетами, вам необходимо:
- Пролистать главную страницу до вкладки “Платежи” и выбрать кнопку “Клиенту Сбербанка”;
- После этого откроется страница, которая предлагает несколько вариантов перевода – по номеру телефона, по контакту из записной книжки телефона, по номеру карты или на банковский счет клиента. Выберите наиболее подходящий вам способ;
- Если вы хотите перевести деньги по номеру телефона, выберите контакт со значком Сбербанка или введите номер самостоятельно. Для перевода по номеру карты, введите его самостоятельно или, если ваш смартфон имеет такую функцию, сканируйте пластик;
- Далее введите сумму перевода и, если хочется, комментарий, после чего подтвердите выполнение операции.
После осуществления перевода на экране появится предложение сохранить чек – документ со всеми реквизитами операции появится в галерее вашего смартфона. Также вы можете сохранить шаблон операции для будущих переводов.
Банкомат
Несмотря на развитие и распространение интернета, многие клиенты банков до сих пор отдают свое предпочтение банкоматам как наиболее привычному способу оплаты счетов и перевода денег. Не нужно вводить паролей и кодов из СМС и, если терминал принимает наличные, вы можете внести деньги на свой счет.
Процедура очень проста:
- Вставьте пластиковую карту Сбербанка в терминал и введите свой ПИН-код;
- Затем выберите пункт “Перевод средств” и введите номер карты получателя;
- Введите номер карты получателя и нажмите “Далее”.
Комиссия за переводы между картами, оформленными в разных городах, составляет так же 1%. Ограничена и максимальная сумма перевода – в зависимости от вида пластиковой карты, она может варьироваться в диапазоне от 100 до 300 тысяч рублей.
В целом переводы между клиентами Сбербанка имеют лишь несколько ограничений. О лимитах суточных переводов уже было сказано выше. Кроме этого важно помнить, что переводы возможны лишь в валюте пластиковой карточки отправителя и получателя, а комиссия за операцию взимается со счета отправителя средств.
Без интернета и приложения: 3 способа перевести деньги через Сбербанк, если под рукой только телефон
Клиентам Сбербанка доступны переводы денег с карты на карту в режиме реального времени – причем для этого не нужен ни компьютер, ни мобильное приложение. Достаточно иметь под рукой телефон, и через него можно отправлять деньги через смс-код, по номеру телефона или по присвоенному имени. Чтобы провести перевод, достаточно иметь нужную сумму на карте, знать специальную комбинацию и заранее подключить мобильный банк.
Переводим деньги между своими счетами
Клиентам Сбербанка доступна услуга перевода денег с карты на карту через смс-команду. Для этого потребуется подключить мобильный банк, скачивать мобильное приложение необязательно!
Напомним, что мобильный банк – это когда для проведения операции нужно отправить сообщение с определенным кодом на номер 900. Мобильное приложение – это программа для телефона, которая дает доступ к системе Сбербанк Онлайн.
Перевести деньги можно тремя разными способами, о которых мы расскажем ниже.
Отправляем перевод через смс-код
Специально для вас «Банки Сегодня» подготовили пошаговую инструкцию – изучив ее, вы переведете деньги за несколько минут.
Итак, чтобы перевести деньги через смс-код, нужно:
- Отправить сообщение на номер 900 . В тесте сообщения указать ХХХХ 100 или NNNN XXXX 100 , где NNNN – последние 4 цифры карты, с которой списываются деньги, XXXX – это последние 4 цифры карты на которую зачисляются деньги, а 100 – это сумма перевода.
- Получить ответное сообщение от Сбербанка, в котором будет указан код подтверждения.
- Отправить полученный код на номер 900.
- Получить подтверждение, что деньги переведены.
Деньги, перечисленные таким способом, зачисляются на расчетный счет моментально.
Отправляем перевод по номеру телефона
Если карты одного клиента привязаны к разным телефонам, можно воспользоваться другим алгоритмом.
Инструкция будет такой:
- Отправить сообщение на номер 900 . В тексте указать перевод 9ХХХХХХХХХХ 100 или NNNN 9ХХХХХХХХХХ 100 . Вместо NNNN нужно указать последние 4 цифры карты, с которой списываются деньги. Вместо 9ХХХХХХХХХХ вводится номер привязанного телефона. 100 – это сумма, которая перечисляется на карту.
- Получить код подтверждения и отправить его на номер 900.
- Дождаться подтверждения оплаты.
Если один номер привязан к обеим карта (и для списания, и для зачисления), то воспользоваться можно только способом через смс-код.
Как перевести деньги по присвоенному имени
Перевести деньги можно по имени, присвоенному получателю. Сначала нужно присвоить имя – это можно сделать по номеру телефона или карты. Для этого достаточно отправить сообщение на номер 900 .
В тексте указать:
- Назвать 9ХХХХХХХХХХ имя , где 9ХХХХХХХХХХ – номер телефона получателя перевода;
- Назвать NNNN имя , где NNNN – это последние цифры карты Сбербанка, на которую перечисляются деньги.
После того как имя будет присвоено нужно:
- Отправить сообщение на номер 900.
- В тексте написать имя 100 . Вместо «100» указать свою сумму для перевода.
- Получить код для подтверждения, который отправить на 900.
Перевести деньги через пуш-уведомление
Здесь, конечно, уже будет нужен смартфон с приложением Сбербанк Онлайн. Обычно перевод через смс-код подтверждается секретным кодом, который нужно отправить на номер 900, но для владельцев смартфонов на Android есть исключение – им доступна услуга пуш-уведомления.
Работает она следующим образом:
- Деньги переводятся выбранным способом (один из трех);
- После на экране появляется уведомление Подтверждение оплаты .
- Остается кликнуть Подтвердить и деньги отправлены.
Переводим деньги на карту другому клиенту через смс-команду
Такими же способами можно отправить деньги со Сбербанка на карту другого человека, главное – чтобы она была выпущена в Сбербанке. Перевести деньги на карту другого банки через смс-команду нельзя.
Отправить деньги можно одним из трех способов, которые представлены выше. Для вашего удобства напишем просто комбинации, которые нужно отправить на номер 900 .
Как перевести деньги на карту другого человека:
| Способ | Комбинация |
|---|---|
| Через смс-команду | ХХХХ 100 или NNNN XXXX 100 |
| По номеру телефона | перевод 9ХХХХХХХХХХ 100 или NNNN 9ХХХХХХХХХХ 100 |
| Через присвоенное имя | имя 100 |
- ХХХХ – пишите номер карты, на которую переводите деньги:
- NNNN – указываете номер карты, с которой списываются деньги;
- 100 – сумма перевода;
- 9ХХХХХХХХХХ – номер телефона.
Комиссии и лимиты по переводам
Переводить деньги на карту любым удобным для себя способом можно в пределах установленных лимитов. Для получения информации специалист «Банки Сегодня» обратился в чат и узнал, что лимит существует на отправку денег в пределах 24 часов. Как отметил сотрудник банка, на месяц лимиты на переводы через смс-комбинацию не устанавливаются.
Лимиты на 24 часа такие:
- до 100 000 рублей, 4000 долларов или 3000 евро между своими счетами;
- до 8 000 рублей или 8 операций другому человеку.
Комиссия за перевод в размере 1% от суммы начисляется после того, как сумма переводов в месяц превысит 50 000 рублей.
Источник https://damoney.ru/bank/oplata-mobilnogo-sberbanka.php
Источник https://www.vbr.ru/banki/sberbank-rossii/help/perevodim-dengi-so-sberbankom/
Источник https://bankstoday.net/last-articles/bez-interneta-i-prilozheniya-3-sposoba-perevesti-dengi-cherez-sberbank-esli-pod-rukoj-tolko-telefon