12 лучших карт “Мир” — сравнение условий, где лучше оформить такую карту
Специалист по финансам и кредитам. Образование: ИЭУиП Финансы и кредит. Банковское дело. Опыт работы в МФО и банках России более 5 лет. Пишу статьи по финансам более 3-х лет.
Карты системы МИР предлагают почти все крупные банки России. При этом перечень условий обслуживания, доступность получения кэшбэка и процентов на остаток в разных банках отличаются. Рассмотрим 12 карт “Мир” от российских банков — какие условия предлагают держателям финансовые организации в 2022 году.
Фото: bankiclub.ru
В каких банках можно оформить карту “Мир” в 2022 году и на каких условиях
| Название банка и карты | Стоимость обслуживания | Кэшбэк | Процент на остаток |
| Тинькофф Банк “Tinkoff Black” | От 0 до 99 рублей в месяц | До 30% | До 7% годовых |
| Альфа-Банк “Альфа-Карта” | Бесплатно | До 33% | До 10% годовых по накопительному счету |
| ВТБ “Мультикарта” | Бесплатно | До 50% | До 9,5% годовых по накопительному счету |
| Газпромбанк “Бесплатная карта “МИР” | Бесплатно | До 3% | До 7% годовых |
| Открытие “Opencard” | Бесплатно | До 30% | До 7,5% годовых по накопительному счету |
| УБРиР “My Life” | Бесплатно | До 5% | До 14% годовых по накопительному счету |
| Совкомбанк “Халва” | Бесплатно | До 10% | До 12% годовых |
| Промсвязьбанк “Твой кэшбэк” | От 0 до 149 рублей в месяц | До 5% | До 4% годовых |
| Уралсиб “Прибыль” | От 0 до 99 рублей в месяц | До 3% | До 12% годовых |
| МТС “Cashback ” | От 0 до 99 рублей в месяц | До 25% | До 7,5% годовых по накопительному счету |
| СберБанк “СберКарта” | От 0 до 150 рублей в месяц | До 30% | До 9,5% годовых по накопительному счету |
| Росбанк “#МожноВСЕ” | Бесплатно | До 3% | До 12% годовых по накопительному счету |
Тинькофф Банк “Tinkoff Black”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск карты всегда бесплатный. Ее обслуживание будет таким же бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при совокупном неснижаемом остатке на карточном, накопительном, инвестиционном счетах и вкладах не ниже 50 тысяч рублей;
- при выданном кредите на этот карточный счет;
- при тарифе карты 6.2.
В иных случаях обслуживание карты обойдется вам в 99 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через собственные банкоматы Тинькофф Банка до 500 тысяч рублей в месяц, а также через устройства других кредитных организаций от 3 тысяч рублей за операцию и до 100 тысяч рублей в месяц. Если сумма обналичивания будет меньше 3 тысяч рублей за одну операцию, комиссия составит 90 рублей. Во всех иных случаях переплата будет равна 2%, но не менее 90 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефону через Систему быстрых платежей, а также по номеру карты на сумму до 20 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составит 1,5%, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки в Тинькофф происходит следующим образом:
- 0,5% банк начисляет за покупки в отдельных категориях ЦБ;
- от 1% до 15% — за покупки в выбранных категориях;
- от 3% до 30% — за покупки по спецпредложениям партнеров.
Начисление процентов на остаток
Тинькофф начисляет 4% годовых на остаток до 300 тысяч рублей при ежемесячных покупках на общую сумму от 3 тысяч рублей в месяц. Вы можете увеличить доходность счета до 7% годовых с подпиской Tinkoff.
Если тариф вашей карты 6.2, банк начислит процент на остаток от 100 до 300 тысяч рублей.
Альфа-Банк “Альфа-Карта”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное обналичивание карты возможно через банкоматы Альфа-Банка и банков-партнеров. А также через устройства других кредитных организаций на сумму до 50 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,99% от операции, но не менее 199 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5%, но не более 1,5 тысяч рублей. Переплата за переводы по номеру карты равна 1,95% от суммы операции, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки в Альфа-Банке происходит следующим образом:
- 1,5% банк начисляет за все покупки при общих тратах от 1 рубля в месяц;
- 2% — за все покупки при общих тратах от 100 тысяч рублей в месяц;
- до 33% — за покупки в магазинах-партнерах.
Начисление процентов на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 10% годовых.
ВТБ “Мультикарта”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы ВТБ и Группы ВТБ. Комиссия за обналичивание карты через устройства других кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 300 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за отправку денег по номеру карты составляет 1% от операции, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки в ВТБ происходит следующим образом:
- 2% банк начисляет за покупки в категориях “Рестораны, фастфуд и доставка”, “Такси, городской и пригородный транспорт” и “Супермаркет и доставка продуктов”;
- 2,5% — за покупки в категориях “Рестораны, фастфуд и доставка”, “Такси, городской и пригородный транспорт” и “Супермаркет и доставка продуктов” для зарплатных клиентов;
- до 50% — за покупки в магазинах-партнерах банка.
Начисление процентов на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 9,5% годовых.
Газпромбанк “Бесплатная карта “МИР”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы Газпромбанка. А также через устройства других кредитных организаций до трех раз в месяц на общую сумму до 100 тысяч рублей. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,5% от операции, но не менее 200 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5%, но не более 1,5 тысяч рублей. Переплата за переводы по номеру карты равна 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Банк начисляет до 1,5% кэшбэка за все покупки в случае, если сумма ваших ежемесячных трат превышает 5 тысяч рублей. Обратите внимание на то, что максимальная сумма вознаграждения в месяц составляет 3 тысячи бонусных рублей.
Оформляя карту с период с 15 марта по 14 июля 2022 года, вы попадаете под условия акции “Начинай по-умному”. Вознаграждения в рамках акции включают в себя удвоенный кэшбэк и начисление 7% годовых на остаток по карточному счету в первые два месяца обслуживания.
Начисление процентов на остаток
Начисление процентов на остаток возможно только в рамках акции “Начинай по-умному”.
Открытие “Opencard”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через собственные банкоматы Открытия и банков-партнеров. Комиссия за обналичивание карты через устройства других кредитных организаций составляет 1% от суммы операции, но не менее 299 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 750 рублей. Переплата за перевод по номеру карты равна 1,5% от суммы, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки в Открытии происходит следующим образом:
- 1,5% банк начисляет за все покупки без исключения;
- дополнительные 0,5% — за статус “Плюс”;
- до 30% — за покупки в магазинах-партнерах.
Если это ваша первая дебетовая Opencard в первые три месяца обслуживания вы будете получать повышенный кэшбэк — 5% за все.
Начисление процентов на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 7,5% годовых.
УБРиР “My Life” — 5% кэшбэк за оплату ЖКХ
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное обналичивание карты возможно через банкоматы УБРиР и банков-партнеров: Альфа-Банка, ВУЗ-Банка, Ак Барс Банка, Райффайзенбанка, Промсвязьбанка и ВТБ. А также через устройства других кредитных организаций в первые два месяца обслуживания и далее при условии ежемесячных трат на сумму от 5 тысяч рублей. В иных случаях комиссия за операцию составит 1% от суммы , но не менее 120 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5%, но не менее 100 рублей и не более 1,5 тысяч. Переплата за отправку денег по номеру карты равна 2,1% от суммы операции, но не менее 30 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки в УБРиР происходит следующим образом:
- 5%, но не более 500 бонусных рублей в месяц банк начисляет за оплату жилищно-коммунальных платежей;
- 5%, но не более 1 тысячи бонусных рублей в месяц — за оплату покупок в интернет-магазинах при условии подключенной опции “Больше плюсов”;
- 0,5% — за оплату социально значимых товаров и услуг;
- 1%, но не более 5 тысяч бонусных рублей в месяц — за прочие покупки.
Обратите внимание на то, что в первые два месяца обслуживания карты начисление кэшбэка происходит без дополнительных условий. Далее — при ежемесячных покупках на сумму от 5 тысяч рублей.
Начисление процентов на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 14% годовых.
Совкомбанк “Халва”
Карта «Халва» — не совсем дебетовая. Это карта рассрочки, которой вы можете расплачиваться в магазинах-партнерах за счет кредитных средств. Однако же вы можете хранить на ней и собственные деньги. Поэтому рассмотрим ее сегодня в качестве дебетовой.
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск и обслуживание карты всегда бесплатные без дополнительных условий.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через устройства любых кредитных организаций на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,9% от операции.
Лимит на межбанковские переводы собственных средств составляет 50 тысяч рублей в месяц при условии наличия подписки “Халва.Десятка”. Комиссия за его превышение равна 1% от суммы операции, но не менее 50 рублей.
Бонусная программа
Начисление бонусов за покупки В Совкомбанке происходит следующим образом:
- 1% банк начисляет за стандартные покупки, стоимость которых превышает 1 тысячу рублей;
- 2% — за покупки в магазинах-партнерах, стоимость которых не превышает 4999 рублей;
- 4% — за покупки в магазинах-партнерах, стоимость которых составляет от 5000 9999 рублей;
- 6% — за покупки в магазинах-партнерах, стоимость которых превышает 10 тысяч рублей;
- 10% — за покупки, стоимость которых превышает 50 тысяч рублей при условии наличия подписки “Халва.Десятка”.
Начисление процентов на остаток
Начисление процентов на остаток происходит следующим образом:
- 12% годовых банк начисляет при наличии подписки “Халва.Десятка” в случае, если вы за месяц совершили 5 и более покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей;
- 5% годовых — без подписки в случае, если вы за месяц совершили 5 и более покупок на общую сумму от 10 тысяч рублей;
- 4% годовых — без подписки в случае, если вы совершили хотя бы одну покупку за месяц.
Промсвязьбанк “Твой кэшбэк”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск карточки всегда бесплатный. Ее обслуживание будет таким же бесплатным в случае, если сумма расходов по карте превышает 5 тысяч рублей в месяц. В ином случае стоимость ежемесячной платы составит 149 рублей начиная со второго месяца использования.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы Промсвязьбанка и банков-партнеров: Альфа-Банка, Россельхозбанка, МИнБанка и УБРиР. А также через устройства других кредитных организаций на сумму от 3 тысяч рублей за одну операцию и до 30 тысяч рублей в месяц. В ином случае комиссия составит 1% от операции, но не менее 299 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только по номеру телефона через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5% от операции, но не более 1,5 тысяч рублей. Переплата за переводы по номеру карты равна 1,5%, но не менее 30 рублей.
Программа лояльности
В Промсвязьбанке вы можете выбрать одну из трех предложенных привилегий:
- 1,5% кэшбэка на все покупку без исключения;
- до 5% бонусами в категориях повышенного кэшбэка;
- 4% годовых на остаток по счету.
Начисление процентов на остаток
Начисление процентов на остаток предусмотрено только в рамках программы лояльности.
Уралсиб “Прибыль”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск карты всегда бесплатный. Ее обслуживание будет таким же бесплатным при ежемесячных тратах от 10 тысяч рублей. В ином случае плата составит 99 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно через банкоматы Уралсиба и банков-партнеров: ВТБ, Райффайзенбанка, Росбанка, Открытия и ВБРР. Комиссия за обналичивание карты через устройства других кредитных организаций составляет 1%, но не менее 199 рублей.
Комиссия за межбанковские переводы по номеру карты равна 1,5% от суммы операции, но не менее 60 рублей.
Бонусная программа
Банк начисляет до 3% кэшбэка за стандартные покупки.
Начисление процентов на остаток
Банк начисляет 12% годовых на остаток по счету при условии, что это ваша первая карта. Для текущих клиентов годовой процент составляет 8% годовых.
МТС “Cashback”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск карты 299 рублей. 0 ₽ первые два месяца, далее 99 ₽ в месяц или бесплатное обслуживание при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при покупках от 10 тысяч рублей в месяц;
- при неснижаемом остатке по счету от 30 тысяч рублей.
Снятие наличных и переводы
Бесплатно в банкоматах МТС Банка. Бесплатно до 100 тыс. ₽/мес. в банкоматах любых банков на территории РФ. Далее — комиссия 1,9% от суммы превышения в месяц.
Перевод с карты на карту другого банка — 1% минимум 50 рублей. Переводы без комиссии через систему быстрых платежей до 100 000 ₽ в месяц.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки в МТС Банке происходит следующим образом:
- Базовый кешбэк 1% — начисляется за покупки по всем категориям, кроме категорий повышенного начисления кешбэка и списка исключений
- Повышенный кешбэк 5% — начисляется за покупки в категориях, указанных на сайте банка (Полный список МСС кодов: Одежда: 5137, 5611, 5621, 5631, 5641, 5651, 5681, 5691, 5699, 5931 Еда: 5812, 5813, 5814 Дети: 5945)
- Кешбэк в сервисе MTS Cashback до 25% — участники сервиса МТС Cashback могут вернуть до 25% от стоимости покупок винтернет-магазинах партнёров.
Начисление процентов на остаток
Банк начисляет 7.5% годовых при открытии накопительного счета.
СберБанк “СберКарта”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск карты всегда бесплатный. Ее обслуживание будет таким же бесплатным при соблюдении хотя бы одного из условий:
- при ежемесячных тратах от 5 тысяч рублей в месяц;
- при неснижаемом остатке от 20 тысяч рублей.
В ином случае стоимость обслуживания составит 150 рублей в месяц.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное снятие наличных возможно только через банкоматы СберБанка на сумму до 150 тысяч рублей в месяц. Бесплатно переводить деньги клиентам других банков вы можете только через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей в месяц.
Бонусная программа
Расплачиваясь картой СберБанка, вы можете получать до 30% бонусами СберСпасибо за покупки в магазинах-партнерах банка. Также банк будет начислять 0,5% за все покупки без исключения на уровнях Большое Спасибо, Огромное Спасибо и Больше, чем Спасибо.
Начисление процентов на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 9,5% годовых.
Росбанк “#МожноВСЕ”
Выпуск и обслуживание карты
Выпуск карты бесплатный. Ее обслуживание будет таким же бесплатным в случае, если вы оформите карточку в период с 1 октября 2021 года до 30 июня 2022 года.
Снятие наличных и переводы
Бесплатное обналичивание карточки возможно через банкоматы Росбанка и банков-партнеров. За снятие денег через устройства других кредитных организаций вам придется заплатить комиссию в размере 1% от суммы операции, но не менее 299 рублей.
Бесплатные межбанковские переводы возможны только через Систему быстрых платежей на сумму до 100 тысяч рублей. Комиссия за превышение этого лимита составляет 0,5%, но не более 1,5 тысяч рублей. Переплата за переводы по номеру карты равна 1,5% от суммы операции, но не менее 49 рублей.
Бонусная программа
Начисление кэшбэка за покупки в Росбанке происходит следующим образом:
- 0,5% банк начисляет за покупки в отдельных категориях ЦБ;
- 1% — за любые покупки, оплаченные дебетовой карточкой;
- 3% — за покупки в одной выбранной категории.
Начисление процентов на остаток
Условиями банка не предусмотрено начисление процентов на остаток по карте. Дополнительно вы можете открыть накопительный счет и получать с него до 12% годовых.
Какую карту МИР стоит считать самой выгодной — 5 лучших предложений в 2022 году
Сравнив условия получения и использования карты МИР в крупнейших банках России, можно сделать вывод, что реальными преимуществами могут похвастаться далеко не все кредитные организации. Самые выгодные предложения у следующих банков:
Топ-10 дебетовых карт с бесплатным обслуживанием
Дебетовая карта – удобный инструмент для хранения и использования личных денег. Еще удобнее он становится, если за его обслуживание не надо платить. ВЗО собрал лучшие предложения по дебетовым картам с бесплатным обслуживанием от известных банков. В списке встречаются карты, которыми можно полностью и безусловно пользоваться бесплатно, а также те, за которые не взимается плата только при соблюдении установленных условий.
Далее вы ознакомитесь с обзором на каждую карту, включая основные параметры, преимущества и недостатки, наличие кэшбэка и процента на остаток. А итоговая сравнительная таблица поможет сделать окончательный выбор.
1 место. Польза (Хоум Кредит) — Visa
Этот банк специализируется на потребительских кредитах. Он считает своей задачей сделать эту услугу максимально удобной. Кроме кредитов, Хоум Кредит предлагает кредитные и дебетовые карты. Польза предлагает удобные условия бесплатного обслуживания, проценты на остаток и бонусы за все покупки.
| Условия бесплатного обслуживания | нет |
| Снятие наличных | в любых банкоматах — бесплатно до 100 000 рублей в месяц |
| Проценты на остаток | до 5% годовых |
| Бонусы за покупки | 10% кэшбэк при оплате смартфоном |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 5-7 дней |
- Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
- Бонусные баллы можно вернуть на счет карты
- Достаточно высокие проценты на остаток
- Проценты начисляются только при тратах
- Некоторые бонусные категории подключаются за баллы
2 место. OpenCard (Открытие) — Visa, MasterCard, МИР
Открытие — четвертый крупнейший банк России с развитой сетью отделений и банкоматов. Предлагает разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам как непосредственно, так и через направленные на работу в режиме онлайн проекты (такие как Рокетбанк и Точка). Его OpenCard — простой инструмент для безналичных покупок. Обслуживание оплачивается за весь срок действия, а при частых тратах возвращается баллами.
| Условия бесплатного обслуживания | нет |
| Снятие наличных | в любых банкоматах — бесплатно |
| Проценты на остаток | 6,5% |
| Бонусы за покупки | баллы — до 11% в избранных категориях или 2,5% за все покупки, можно компенсировать любые траты |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Стоимость открытия | 500 рублей, возвращается баллами при сумме трат от 10 000 рублей |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
- Быстрое оформление с доставкой на дом
- Стоимость обслуживания возвращается баллами
- Снятие наличных в любых банкоматах
- Неудобные условия повышенного кэшбэка
3 место. Альфа-карта (Альфа-Банк) — MasterCard
Второй крупнейший банк страны после Сбербанка и один из самых популярных у населения. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. У Альфа-Карты нет повышенных бонусов, но базовый кэшбэк действует в том числе и на коммунальные услуги. Его размер зависит от суммы ежемесячных трат.
| Условия бесплатного обслуживания | нет |
| Снятие наличных | в любых банкоматах — бесплатно при сумме трат от 10 000 рублей в месяц или среднемесячном остатке от 30 000 рублей |
| Проценты на остаток | до 8% годовых |
| Бонусы за покупки | кэшбэк до 2% |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 2-5 дней |
- Быстрая доставка в крупных городах России
- Крупный кэшбэк за все покупки
- Снятие наличных без комиссии
- Сложные условия начисления процентов на остаток
4 место. Tinkoff Black — Visa, MasterCard, МИР
Особенность банка Тинькофф в том, что он работает с клиентами исключительно через интернет, без офисов для обслуживания клиентов. Оформить карточку в нем можно в любом месте, куда может приехать специалист. У Тинькофф Блэк есть много бонусных предложений от магазинов-партнеров с кэшбэком до 30%. При большом остатке обслуживание будет бесплатным.
| Условия бесплатного обслуживания | ежемесячный остаток от 50 000 рублей, поступление пенсии или активированная подписка Тинькофф Про |
| Снятие наличных | в банкоматах Тинькофф — бесплатно, в других банкоматах — бесплатно при сумме снятия от 3 000 рублей |
| Проценты на остаток | до 7% годовых |
| Бонусы за покупки | кэшбэк до 15% в избранных категориях (меняются каждый месяц), 1% за остальные покупки, до 30% у партнеров |
| Дополнительные возможности | дополнительные счета в иностранных валютах, бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
- Быстрая доставка по всей России
- Разнообразные предложения от партнеров банка
- Снятие наличных без комиссии
- Можно оформить как мультивалютную
- Проценты начисляются только при тратах
- Иногда — неудобные категории повышенного кэшбэка
5 место. Кэшбэк-карта (Райффайзенбанк) — MasterCard
Крупный международный банк австрийского происхождения. Предоставляет разнообразные услуги частным и корпоративным клиентам. Кэшбэк-карта от Райффайзена предлагает небольшой кэшбэк за все покупки, который начисляется без ограничений по сумме. Ее можно получить с доставкой на дом.
| Условия бесплатного обслуживания | нет |
| Снятие наличных | в банкоматах Райффайзена и партнеров — бесплатно |
| Проценты на остаток | нет |
| Бонусы за покупки | кэшбэк 1,5% за все покупки |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
- Быстрое оформление с доставкой на дом
- Кэшбэк начисляется без ограничений по сумме
- Крупные лимиты на снятие наличных
- Отсутствуют категории повышенного кэшбэка
6 место. My Life (УБРиР) Visa, MasterCard, МИР
Это один из крупнейших банков Уральского региона, который также имеет представительства во многих крупных городах России. Он предлагает все основные банковские услуги. My Life от УБРиР предусматривает повышенный кэшбэк за оплату коммунальных услуг и в рамках акций. Лимит кэшбэка в этой категории — 500 рублей в месяц.
| Размер и условия кэшбэка | до 5% на оплату ЖКХ, 10% в общественном транспорте (для карт МИР), 1% за прочие покупки при тратах от 5 000 рублей |
| Стоимость выпуска | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно |
| Условия кредитного лимита | нет |
| Проценты на остаток | не предусмотрены |
| Снятие наличных | в банкоматах УБРиР и ВУЗ-Банка — бесплатно, в других банкоматах — бесплатно до 50 000 рублей в месяц при тратах от 5 000 рублей |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay и Mir Pay |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Срок оформления | 1-2 дня |
- Крупный кэшбэк за коммунальные услуги
- Бесплатные выпуск и обслуживание
- Снятие наличных в любом банкомате без комиссии
- Маленький лимит кэшбэка за ЖКХ
7 место. Digital (Экспобанк) — Visa
Крупный частный банк с развитой сетью отделений. Специализируется на различных услугах для бизнеса и частных клиентов. Карта Digital копит баллы, которыми можно компенсировать различные покупки. С нее можно бесплатно снимать наличные в любом банкомате.
| Условия бесплатного обслуживания | при операциях от 5 000 рублей в месяц или при наличии 15 000 рублей в календарном месяце на всех счетах клиента, в остальных случаях – 99 рублей в месяц |
| Снятие наличных | в любых банкоматах — бесплатно до 100 000 рублей в месяц |
| Проценты на остаток | 3% годовых на остаток от 10 000 рублей, начисляются баллами |
| Бонусы за покупки | кэшбэк до 5% бонусами |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay и Google Pay |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Способ оформления | онлайн с доставкой на руки или в отделение банка |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
- Можно оформить с доставкой на дом
- Снятие наличных в любых банкоматах без комиссии
- Кэшбэк не привязан к категориям трат
- Доставка действует только в городах присутствия банка
8 место. Сберегательный счет (Почта Банк) — МИР
Почта Банк — это совместный проект группы ВТБ и Почты России, который был создан на базе Лето Банка. Он появился в феврале 2016 года и с того времени стал одним из самых быстроразвивающихся банков страны. Карта этого банка служит дополнением к накопительному счету, и поэтому бесплатно обслуживается при наличии остатка на нем.
| Условия бесплатного обслуживания | наличие операций по счету или остаток от 3 000 рублей |
| Снятие наличных | в банкоматах группы ВТБ и почтовых отделениях — бесплатно |
| Проценты на остаток | до 7,5% годовых в зависимости от остатка и категории клиента (обычный, зарплатный или пенсионер) |
| Бонусы за покупки | баллы Мультибонус — до 3% |
| Дополнительные возможности | можно выпустить как пенсионную |
| Стоимость открытия | бесплатно, именная карта — 500 рублей, доставка почтой — 100 рублей |
| Способ оформления | онлайн с доставкой в отделение банка или Почты России |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
- Доставка в любое почтовое отделение
- Можно оформить с 14 лет
- Повышенные проценты для пенсионеров
- Подключение к программе кэшбэка оплачивается отдельно (500 рублей в год)
- Платный выпуск именной карты
9 место. Твой кэшбэк (Промсвязьбанк) — MasterCard, МИР
Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Твой кэшбэк от Промсвязьбанка больше всего подходит для активной оплаты покупок. Тогда обслуживание станет бесплатным, а вы сможете получать больше бонусов.
| Условия бесплатного обслуживания | сумма трат по карте от 5 000 рублей в месяц |
| Снятие наличных | в банкоматах ПСБ и партнеров — бесплатно |
| Проценты на остаток | 4% годовых — начисляются бонусами |
| Бонусы за покупки | 1,5% кешбэк на все покупки, до 5% в трех выбранных категориях и 1% на прочие покупки |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата, поддержка Apple Pay, Samsung Pay, Google Pay и Mir Pay |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 3-5 дней |
- Разнообразные категории повышенного кэшбэка
- Бонусные баллы можно вывести на счет
- Проценты на остаток начисляются баллами
- Можно подключить только проценты, повышенный кэшбэк на все или избранные категории
10 место. Прибыль (Уралсиб) — Visa, MasterCard
Один из крупнейших российских банков. Входит в объединенную сеть банкоматов ATLAS, которая включает в себя более 5 000 устройств по всей стране. Карта Прибыль от банка Уралсиб предназначена для хранения денег. Чем больше остаток, тем выше ставка.
| Размер процентов на остаток | до 8% годовых |
| Условия начисления | сумма трат от 10 000 рублей в месяц, остаток до 2 000 000 рублей |
| Снятие наличных | в любых банкоматах — бесплатно при сумме снятия от 3 000 рублей |
| Бонусы за покупки | баллы Уралсиб Бонус — 1 балл за каждые 50 рублей трат, можно обменять на подарочные сертификаты партнеров, вывести на счет или потратить на благотворительность |
| Дополнительные возможности | бесконтактная оплата |
| Стоимость открытия | бесплатно |
| Стоимость обслуживания | бесплатно при ежедневном остатке от 5 000 рублей или сумме покупок от 1 000 рублей, иначе — 99 рублей в месяц |
| Способ оформления | в отделении банка с онлайн-заявкой |
| Сроки оформления | 2-3 дня |
- Снятие наличных в любых банкоматах
- Бонусная программа с простыми условиями
- Можно оформить с благотворительной программой
- Необходим большой остаток
Не всегда бесплатное обслуживание по дебетовой карте предоставляется безусловно. Банки устанавливают определенные лимиты на среднемесячный остаток, сумму зачилений или траты с помощью карты. Иногда требуется одновременное сочетание нескольких условий. Кроме того, бесплатное обслуживание может быть предложено действующим клиентам банка — заемщикам с активным кредитом, вкладчикам, участникам зарплатного проекта, пенсионерам, оформившим выплату пенсии на счет в банке.
Не взимают комиссию за обслуживание дебетовой карты в любом случае половина банков из рейтинга: Хоум Кредит Банк, Альфа-Банк, Открытие, Райффайзенбанк и УБРиР. По остальным банкам установленные правила для отмены комиссии вполне доступны и направлены на активное использование карты клиентом ежемесячно.
Итоговое сравнение бесплатных дебетовых карт
| Название, банк, платежная система | Условия бесплатного обслуживания | Возможности и бонусы карты |
| Польза (Хоум Кредит) — Visa | нет | Кэшбэк до 30%, до 5% годовых на остаток |
| OpenCard (Открытие) — Visa, MasterCard, МИР | Нет | Бонусные баллы до 11% |
| Альфа-карта (Альфа-Банк) — MasterCard | Нет | Кэшбэк до 2% |
| Tinkoff Black — Visa, MasterCard, МИР | Ежемесячный остаток от 50 000 рублей, поступление пенсии или наличие подписки Тинькофф Про | Кэшбэк до 30%, до 5% годовых на остаток, счета в иностранной валюте |
| Кэшбэк-карта (Райффайзенбанк) — MasterCard | Нет | Кэшбэк до 1,5% |
| My Life (УБРиР) — Visa | Нет | до 5% на оплату ЖКХ, 1% за прочие покупки при тратах от 5 000 рублей |
| Digital (Экспобанк) — Visa | при операциях от 5 000 рублей в месяц или при наличии 15 000 рублей в календарном месяце на всех счетах клиента, в остальных случаях – 99 рублей в месяц | кэшбэк до 5% бонусами |
| Сберегательный счет (Почта Банк) — МИР | наличие операций по счету или остаток от 3 000 рублей | Кэшбэк до 3%, до 7,5% годовых на остаток, можно перевести пенсию на карту |
| Твой кэшбэк (Промсвязьбанк) — MasterCard, МИР | Сумма трат или остаток от 5 000 рублей в месяц | Кэшбэк до 5%, до 4% годовых на остаток |
| Прибыль (Уралсиб) | при ежедневном остатке от 5 000 рублей или сумме покупок от 1 000 рублей, иначе — 99 рублей в месяц | баллы Уралсиб Бонус — 1 балл за каждые 50 рублей трат |
Кроме бесплатного обслуживания, при выборе карты следует обращать внимание на бонусные опции – кэшбэк и начисление процентов на остаток. Также важную роль играют наличие комфортного и быстрого оформления карты и возможность без комиссии снимать средства в сторонних банкоматах.
Лидером рейтинга и лучшей картой с бесплатным обслуживанием заслуженно является «Польза» от Хоум Кредит Банка. Выпуск и обслуживание карты осуществляется бесплатно без условий. Также доступны кэшбэк и процент на остаток до 5%, получение наличных и переводы независимо от банка до 100 000 рублей в месяц, бесплатная доставка курьером, 2 месяца SMS-уведомлений без комиссии.
Бесплатное обслуживание — один из самых важных критериев при выборе банковской карты. В основном, банки взимают ежемесячную или ежегодную комиссию за пользование дебетовой картой. Исключения — карты для получения зарплаты: они почти всегда бесплатные.
Однако, в рамках зарплатных проектов выпускаются простые карточки, которые не предоставляют каких-либо дополнительных преимуществ. У них часто не предусмотрены ни кэшбэк, ни проценты на остаток, ни дополнительные услуги — например, страховка или экстренная помощь при утере за рубежом. Более функциональные карты либо платные, либо становятся бесплатными только при частых тратах.
При этом иметь «все и сразу», к сожалению, невозможно. Очень редко дебетовая карта предоставит доступ ко всем выгодам одновременно. Поэтому многие люди заводят себе две-три дебетовых карты одновременно. Каждая из них используется для разных целей. Одной мы оплачиваем авиабилеты, другой приобретаем товары в супермаркете, а на третьей храним сбережения, чтобы получать проценты на остаток.
Чтобы карта стала для вас выгодной, ее обслуживание должно либо быть бесплатным по умолчанию, либо с минимальными требованиями для обнуления комиссии. А если вы держите несколько таких карт, то важность этого критерия заметно возрастает.
Вопрос-ответ
Плата за обслуживание и выпуск карты устанавливается не платежной системой, а банком. Поэтому даже по картам одной категории в разных банках могут быть различные условия.
Это зависит от конкретной карты и действующих тарифов, установленных банком. По одной карте необходимо выбрать что-то одно – или возврат за покупки, или доход на остаток, по другой – можно совместить обе опции.
Неименную карту можно получить в день обращения сразу в отделении после заполнения заявления. Виртуальная карта доступна в течение 5 минут. Именную карту необходимо изготовить, это может занять 2-5 рабочих дней в зависимости от банка.
Какие бесплатные дебетовые карты оформляли вы? Поделиться своим мнением и предложить необычные варианты вы можете в комментариях.
Пользуюсь картой уже около 2 лет. Подключила ее в основном из-за кэшбэка, так как в Сбере все совсем худо стало с бонусами. Сначала обслуживание было платным — 99 рублей. Потом я где-то на просторах интернета увидела, что можно перейти на другой тариф с бесплатным обслуживанием, что я и сделала. Кэшбэк нравится, категории тоже. Я часто езжу на такси, и почти каждый месяц банк предлагает эту категорию сделать повышенной. Ситуаций неприятных не было, все устраивает, операторы быстро откликаются на вопросы. Поэтому желания поменять карту пока не возникало. Эллина Байтемирова, контент-менеджер ВЗО
Топ дебетовых карт по версии Bankiros.ru
Оформите онлайн-заявку на карту из ТОП лучших дебетовых карт по версии сайта Bankiros.ru с выгодными условиями.
Подбор дебетовой карты
Сравнительная таблица дебетовых карт в России
Отзывы о дебетовых картах топ
У меня на пластиковой карте БКС банка было 300 евро. Я обратился по телефону в банк с просьбой выдать мне евро наличными. Мне было назначено время : после 13:00 22.06.22 для получения, но выдали только 100 евро. Остальные сказали выдать не могут из-за «глобального сбоя компьютерной системы банка БКС. Читать далее
Держала дебетовую карту, позвонила в банк на блокировку, примерно 2000 год. И забыла о ней. А оказывается оставили счет и благополучно списывали деньги. На счету сейчас минус. Убирать не убирают мол по условиям договора. Очерь очень не профессиональн
Отменили годовой процент на остаток по дебетовой карте Польза, без каких-либо уведомлений, при том утверждают что были пуш уведомления и рассылка на почту. Кешбек с каждым месяцем все меньше и меньше, категории на выбор для кешбека все хуже и хуже
Сегодня пополнял мою карту РСХБ с моей карты Альфа-Банка. АБ взял за это скрытую комиссию 1.95%, хотя другие банки не берут за это комиссию. Совершенно отсталое и непартнерское поведение банка. Вместе с их фиаско с брокерским счетом и иностранными активами, показали себя как совершенно некомпетентны. Читать далее
Долгое время пользовалась МТС банком, было 2 карты, одна закончилась еще в прошлом году, вторая буквально месяц назад. При этом первая карта в личном кабинете не отображалась вообще, ни в приложении, ни на сайте, учитывалась только в общем балансе, и закрыть ее можно было только через офис. В офис е. Читать далее
Хорошее начало работы с банком. Запросил у банка выдать дебетовую карту для получения кэшбека в 5% на всё в течение 3 месяцев. Срок доставки был 1 июня, но 30 мая представитель предложил доставить 31 числа, согласился. Карту привезли, активировали. Бонусная акция есть, но не прописан её срок, решил. Читать далее
Безналичные операции позволяют отслеживать любые траты, облегчают процесс расчета и экономят время. Самый простой инструмент с подобным функционалом – карточка. Лучшие дебетовые карты нужны не только для получения денег и оплаты, но и для получения бонусов от банка. В данной статье рассмотрены оптимальные предложения 2022 года с выгодными условиями.
Как выбрать лучшую дебетовую карту?
При подборе вариантов стоит обратить внимание на определенные критерии. В частности:
- Тарифы. Важную роль играет стоимость годового обслуживания. Также имеет значение стоимость переводов, комиссия за платежи и дополнительные сервисы.
- Лимиты. Карточные продукты имеют ограничения по суммам снятия и переводов. Чем выше статус пластика, тем меньше ограничений накладывает банк.
- Бонусные программы. К таковым следует отнести кэшбек и начисление специальных баллов. Именно вариант с кэшбеком наиболее выгоден для держателя.
- Процент на остаток. Хорошо, если есть пассивный доход на сумму на балансе.
- Авторитет банка. Репутация и отзывы клиентов также выступают критериями оценки.
Подобрать хорошее решение можно на нашем финансовом портале. Здесь представлен актуальный рейтинг дебетовых карт.
Рейтинг лучших дебетовых карт 2022
Рассмотрим варианты дебетовых карточных счетов от лучших банков России. Некоторые из них приведены в таблице далее.
Tinkoff Black (с безопасной доставкой карты)
4-6 процентов на остаток и частичный возврат потраченных средств
Есть кэшбек, не более 3,75% годовых на сумму на счете
7 процентов на остаток и кэшбек до 1,5%
4 процента на остаток и выпуск за 0 руб.
До 4,5 процентов на сумму на балансе и кэшбек, бесплатное обслуживание, но платный выпуск
Управляемый кэшбек на любые покупки до 1,5 процентов
Выпуск без оплаты и до 5% возврата
Выдача в иностранных валютах и до 3% возврата от платежей
Автоматическая система подбора категории кэшбека и возврат до 30%
Самые популярные предложения из рейтинга лучших дебетовых карт рассмотрены подробнее ниже.
Tinkoff Black (с безопасной доставкой карты) от Тинькофф Банка
Пластик доступен лицам с 14 лет и выдается сроком на 60 месяцев. Среди важных плюсов продукта:
- наличие кэшбека;
- начисление от 4 до 6% на сумму остатка;
- бесплатный выпуск.
При наличии 50 тысяч на счете, 30 тысяч на балансе или открытого кредита карточка не предполагает годового обслуживания. Управление происходит удаленно посредством мобильного приложения. Удобно, что для получения не нужно посещать офис. Конверт привезет курьер на указанный адрес.
Все включено от Фора-Банка
Пластик выпускается лицам с 14 лет. Срок действия пластика – 5 лет с момента оформления. Есть два варианта платежной системы – Виза или МИР. Среди параметров:
- есть частичный возврат денег на счет;
- до 3,75% в год на остаток;
- фирменная бонусная программа от финансовой организации.
При желании можно дополнительно оформить страхование или активировать пропуск в ВИП-залы аэропортов. Пластик можно получить в офисе или через курьерскую службу.
Дебетовая карта ВТБ Мультикарта
Заявка может быть принята от клиентов с 18 лет. Доступны платежные системы Виза, МастерКард или МИР. Важно:
- до 7% в год на сумму на счете;
- кэшбек от 1 до 1,5 процентов;
- возможность получить скидку при оплате кредита в ВТБ.
При сохранении оборота в 10 тысяч рублей карточка предоставляется бесплатно. Если условие не соблюдено, то придется заплатить 249 рублей за месяц.
Твой кэшбэк от Промсвязьбанка
Пластик с функцией бесконтактной оплаты с платежной системой МИР или МастерКард, выдаваемый на 4 года. Основные преимущества:
- бесплатный выпуск;
- до 4% на остаток;
- без начисления дохода на счет.
Стоимость годового сервиса – 1788 рублей. При ежемесячном обороте в 5 тысяч карточка предоставляется бесплатно. Есть возможность увеличить кэшбек до 6,25% при оформлении депозита Акцент на процент.
Opencard от банка Открытие
Банковский продукт, доступный совершеннолетним. Может быть оформлен удаленно и выдан на 3 года. Ключевые характеристики:
- три уровня кэшбека с возможность возврата до 30% от трат;
- начисление 4,5% на остаток;
- стоимость выпуска – 500 рублей.
Использование карточки в течение всего срока – бесплатно. Получить продукт можно лично в отделении или через курьера.
Дебетовая Кэшбэк-карта от Райффайзенбанка
Пластик можно получить в отделении или выбрать бесплатную курьерскую доставку. Карточка предполагает льготные условия выдачи наличных. Среди прочих параметров:
- частичный возврат денег до 1,5% от суммы;
- обслуживание — бесплатно;
- удобный мобильный банк.
Примечательно, что финансовая организация не устанавливает ограничений при возврате потраченных средств. Это редкий случай среди банков России.
Польза от Хоум Кредит Банка
Еще одно предложение из топа лучших дебетовых карт, доступное с технологией бесконтактной оплаты и системой Виза. Выдается на срок до 3 лет на таких условиях, как:
- до 5% на остаток;
- бесплатный выпуск;
- лимит на снятие средств – 100 тысяч.
При покупках у партнеров можно получить обратно до 30% от цены товара. Пластик может быть выпущен на основании онлайн-запроса. Готовую карточку выдают в отделении или отправляют почтой.
#МожноВСЁ от Росбанка
Заявку могут отправить лица старше 18 лет. Есть категории платежей, позволяющие получить до 20 процентов от потраченной суммы обратно. Важно:
- три валюты счета на выбор – рубли, доллары, евро;
- фиксированный возврат 1-3 процента по категориям;
- переводы без комиссии.
Настройки карточки проводятся в мобильном приложении. Готовый пластик привезет курьер, а ПИН-код поступит клиенту в виде смс-сообщения.
Умная карта от Газпромбанка
Банковский продукт, который можно оформить дистанционно сроком на 3 года. Основные особенности:
- три уровня кэшбэка с возможностью возврата до 30% стоимости;
- начисление до 7,5% годовых на баланс;
- стоимость выпуска — бесплатно.
Уникальная карточка, которая определяет категорию повышенного возврата в зависимости от расходов.
Часто задаваемые вопросы
Максимальные кэшбэки можно получить в Газпромбанке, Тинькофф Банке, ВТБ, Хоум Кредит Банке, Открытии и в некоторых других банках. Финансовые учреждения предлагают получить от 18% на остаток. Дополнительно бонусы по отдельным программам начисляются за покупки. Выбрать подходящий вариант легко на нашем сайте.
При выборе учитывайте функционал предложенных банковских продуктов, стоимость их обслуживания. Банк должен иметь достаточное количество терминалов самообслуживания, предлагать гибкие условия и делать интересные предложения своим постоянным клиентам. Отличный вариант – финансовое учреждение, предлагающее дебетовые карты с кэшбэком, возможностью получения определенной суммы на остаток, работающее с разными платежными системами.
Самые выгодные банковские карты предполагают бесплатное обслуживание, получение процентов от покупок обратно на счет, начисление процентов на остаток. Выгоду можно получить и при использовании бонусных программ. При выборе сделайте акцент, на том, от какой минимально истраченной суммы начисляются максимальные бонусы.
Не нашли ответа на интересующий вас вопрос? Задайте его нашим экспертам, и ответ придет вам на email
Вот уже несколько лет Россия поэтапно переходит на национальную платежную систему. Сначала с помощью отечественных .
После вхождения Республики Крым в состав Российской Федерации, проблема с использованием банковских карт остается актуальной. .
Чтобы привлечь новую аудиторию и удержать старых клиентов, ВТБ реализует программу лояльности «Мультибонус». По ее .
Предлагаем разобраться, зачем нужны банковские карты для детей. Это очень удобный инструмент, который помогает копить .
Источник https://bankiclub.ru/bankovskie-karty/debetovye-karty/karta-mir-v-12-bankah-sravnenie-usloviy-gde-luchshe-oformit-takuyu-kartu/
Источник https://vsezaimyonline.ru/ratings/besplatnye-debetovye-karty.html
Источник https://bankiros.ru/debit-cards/top