Сбербанк кредиты на строительство дома целевой

СберБанк повышает доступность ипотеки на индивидуальное жилищное строительство (ИЖС). В процесс кредитования внесены изменения, которые существенно облегчат клиентский путь и минимизируют пакет документов, необходимый для рассмотрения заявки и получения кредита.

СберБанк фиксирует всплеск интереса россиян к индивидуальным домам и загородной недвижимости, который только нарастает после пандемии и вынужденной самоизоляции. Этому росту способствует общее снижение ставок по ипотеке, запуск собственных программ на ИЖС, а также меры господдержки в данном сегменте. За I квартал 2021 года СберБанк получил более 13 тысяч заявок на ИЖС в рамках различных программ, за I квартал прошлого года этот показатель составил чуть более 6 тысяч заявок. Выдано 1,87 млрд рублей ипотеки на ИЖС, что превышает показатель за аналогичный период прошлого года более чем в два раза

Александр Ведяхин

Первый заместитель Председателя Правления СберБанка

Какие программы для ИЖС уже работают?

В рамках продукта «Строительство жилого дома» при строительстве собственными силами или с привлечением строительной организации ставка для зарплатных клиентов СберБанка составит от 8,8%.

Если дом предназначен для постоянного проживания, зарегистрирован в Росреестре как вторичная недвижимость, то он подходит под программу кредитования «Готовое жильё» — ставка от 7,3% годовых.

Также СберБанк предлагает кредит от 8% в рамках программы «Загородная недвижимость» на приобретение или строительство садового дома или дачи.

По программе с госсубсидированием «Дальневосточная ипотека» кредит на собственный дом доступен по ставке от 1% годовых.

Какие изменения произошли?

В пилотном режиме Сбер запустил комплексное решение для ИЖС по аналогии с тем предложением, которое используется для проектов в многоквартирных домах. Его суть заключается в том, что застройщик, получающий проектное финансирование в банке, часть скидки перераспределяет в пользу покупателя — физического лица, оформляющего ипотеку в Сбере.

Этот механизм стимулирует спрос со стороны покупателей, обеспечивает защиту их денежных средств, а также повышает заинтересованность застройщиков в реализации проектов ИЖС. В этом случае применяются механизмы 214-ФЗ — счета эскроу, что даёт возможность снизить риски для покупателей объектов ИЖС и банка. Ориентировочно в рамках пилотных проектов планируется строительство более 300 жилых домов. Во втором полугодии решение для ИЖС станет массовым продуктом, который будет предлагаться клиентам во всех регионах РФ.

26 апреля в процессе кредитования по продукту «Строительство жилого дома» и программе «Загородная недвижимость» произойдут изменения, которые упростят получение ипотеки:

Клиенту не нужно будет предоставлять смету. СберБанк выдаст кредит, опираясь на стоимость строительства, заявленную клиентом в параметрах строительства при самостоятельном строительстве или указанную в договоре подряда при привлечении строительной организации. Это позволит заёмщику сэкономить время и средства.

Выдача кредита будет также осуществляться траншами. При этом перед выдачей следующего не нужно будет подтверждать целевое использование предыдущего транша платёжными документами.

Кредитование траншами выгодно клиенту, т. к. он берёт столько, сколько нужно на каждом конкретном этапе строительства без переплаты. Требование отчитываться о расходовании каждого транша отменено. Вместо этого после окончания строительства заёмщик должен предоставить уведомление о соответствии построенного садового или жилого дома ранее заявленным параметрам (законодательная форма, предоставляется органами местного муниципалитета) или выписку из ЕГРН о регистрации права собственности на построенный объект недвижимости.

Подать заявку на ипотеку на ИЖС можно дистанционно на сайте DomClick.ru. Документы принимаются в электронном виде. После одобрения заявки клиенту нужно будет один раз посетить офис банка для подписания кредитной документации.

«Сбер» запустил льготную ипотеку на возведение домов своими силами

Сбербанк объявил о начале с 15 июня 2022 года приема заявок по льготной ипотеке в рамках программы «Строительство жилого дома» без привлечения подрядчика, то есть самим заемщиком, говорится в сообщении кредитной организации.

Дома по этой программе можно строить на земельном участке, который уже находится в собственности, либо купив участок для строительства в рамках установленных максимальных сумм кредита.

Условия льготной ипотеки для строительства дома собственными силами:

• ставка — 8,3% (при условии страхования жизни);
• размер кредита: 12 млн руб. — для Москвы, Санкт-Петербурга, Московской и Ленинградской областей, 6 млн руб. — для остальных регионов;
• первоначальный взнос — от 15% от общей суммы кредита.

«По оценкам аналитиков рынка, эта мера господдержки позволит дополнительно построить около 1 млн кв. м жилья, это значит, еще несколько тысяч российских семей смогут переехать в собственный дом», — заявил первый заместитель председателя правления Сбербанка Кирилл Царев.

Накануне Сбербанк понизил на 0,4 п.п. ставки по всем рыночным ипотечным программам. Теперь минимальная ставка на покупку квартиры как на вторичном рынке, так и в новостройке составляет 10,5% годовых.

С 1 июня 2022 года в России запустили пилотную льготную ипотечную программу на строительство частных жилых домов своими силами, без оформления договора подряда с профессиональными застройщиками.

Читайте также:

Будьте в курсе важных новостей — следите за телеграм-каналом «РБК-Недвижимость»

Ипотека на строительство дома Сбербанка России

Привлекательные процентные ставки; отсутствие комиссий; льготные условия кредитования для молодых семей; индивидуальный подход к рассмотрению кредитной заявки; возможность получения кредитной карты на выбор; привлечение созаемщиков для увеличения суммы получаемого кредита.

• Сумма: от 300 000 ₽
• Ставка: от 10,5%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 25%
• Цель ипотеки: строительство и ремонт
• Категория недвижимости: загородная недвижимость
• Возраст заёмщика: от 21 до 75 лет
• Решение: день в день

Параметры ипотечного кредита

• Требования к заемщику
• Документы
• Обеспечение и страхование
• Дополнительно

Документы, подтверждающие финансовое состояние и трудовую занятость заемщика/созаемщика/поручителя не требуются для клиентов, получающих заработную плату на счет, открытый в Банке.

Документы, которые могут быть предоставлены после одобрения кредитной заявки: Документы по кредитуемому жилому помещению (могут быть предоставлены в течение 60 календарных дней с даты принятия решения Банком о выдаче кредита); Документы, подтверждающие наличие первоначального взноса. Внимание! Перечень требуемых документов может быть изменен по усмотрению Банка.

На период до оформления в залог кредитуемого жилого помещения необходимо предоставить иные формы обеспечения (поручительство физических лиц, залог иного жилого помещения).

• Залог кредитуемого или иного жилого помещения.
• На период до оформления в залог кредитуемого жилого помещения необходимо предоставить иные формы обеспечения (поручительство физических лиц, залог иного жилого помещения).
• В случае оформления в обеспечение по кредиту залога жилого дома / его части(доли) требуется оформление залога земельного участка или залога права аренды на земельный участок, на котором находится данный дом.

Обязательное страхование приобретаемой недвижимости

Обязательное страхование жизни и здоровья

Досрочное погашение возможно целиком или частями без дополнительных комиссий и штрафов

Надбавки к процентной ставке:

• +0,5% — если вы не получаете зарплату в Банке
• +1% — на период до регистрации ипотеки
• +1% — при отказе от страхования жизни и здоровья заемщика в соответствии с требованиями Банка

Подробнее о процентных ставках вы можете узнать, обратившись в ближайшее отделение Банка.

8,7% годовых – процентная ставка для лиц, являющихся участниками государственных федеральных и региональных программ, направленных на развитие жилищной сферы, реализуемых в рамках соглашений о сотрудничестве ПАО Сбербанк с субъектами РФ и муниципальными образованиями.
Надбавки:

• + 0,3% — при первоначальном взносе от 15% до 20% (не включая верхнюю границу).
• +1% — при отказе от страхования жизни и здоровья заемщика в соответствии с требованиями Банка

Предоставляется на индивидуальное строительство жилого дома под залог кредитуемого или иного жилого помещения.

Cтавки по ипотеке в рублях

• Ставки
• Сравнить платежи

Сумма (₽)	Первый взнос	От 1 года до 30 лет
от 300 000	от 25%	от 10,5%

Стоимость жилья (₽)	Первый взнос (₽)	Сумма и срок кредита	Ставка	Ежемесячный платеж (₽)	Переплата (₽)	Расчет
3 000 000	750 000	2 250 000 ₽ на 1 год	10,5%	198 334	129 935
3 000 000	750 000	2 250 000 ₽ на 2 года	10,5%	104 346	254 117
3 000 000	750 000	2 250 000 ₽ на 3 года	10,5%	73 130	382 521
3 000 000	750 000	2 250 000 ₽ на 4 года	10,5%	57 608	514 781
3 000 000	750 000	2 250 000 ₽ на 5 лет	10,5%	48 361	650 952
3 000 000	750 000	2 250 000 ₽ на 6 лет	10,5%	42 253	791 127
3 000 000	750 000	2 250 000 ₽ на 7 лет	10,5%	37 937	935 317
3 000 000	750 000	2 250 000 ₽ на 8 лет	10,5%	34 740	1 083 283
3 000 000	750 000	2 250 000 ₽ на 9 лет	10,5%	32 289	1 234 965
3 000 000	750 000	2 250 000 ₽ на 10 лет	10,5%	30 360	1 390 371
3 000 000	750 000	2 250 000 ₽ на 12 лет	10,5%	27 543	1 712 046
3 000 000	750 000	2 250 000 ₽ на 15 лет	10,5%	24 871	2 219 861
3 000 000	750 000	2 250 000 ₽ на 20 лет	10,5%	22 464	3 126 526
3 000 000	750 000	2 250 000 ₽ на 25 лет	10,5%	21 244	4 094 752
3 000 000	750 000	2 250 000 ₽ на 30 лет	10,5%	20 582	5 107 115

* Макс. сумма кредита не должна превышать меньшую из величин: — 75% договорной стоимости кредитуемого жилого помещения; — 75% оценочной стоимости кредитуемого или иного оформляемого в залог жилого помещения.

Рейтинги Выберу.ру

Лучшие ипотечные программы на строительство дома в августе 2021	11 место
Лучшие ипотечные программы на строительство дома ТОП 100 банков по объемам розничного кредитования физических лиц апрель 2021	11 место

• Электронные платежные системы
• Банкоматы
• Безналичный платеж/перевод
• Кассы банка
• Отделения ФГУП «Почта России»
• Бухгалтерия по месту работы
• Платежные терминалы

Готовые решения по ипотеке в Сбербанке России

Условия и ставки действуют для головного офиса банка либо центрального представительства банка в России. Уточняйте информацию об условиях продукта в офисах Сбербанка России или по телефону 900.

Информация о ставках и условиях ипотечных продуктов в России предоставлена банками или взята из открытых источников. Пожалуйста, уточняйте условия продуктов в офисах банков или по телефонам справочных служб. Информация об ипотеке на сайте банка

Рекомендуемые ипотечные продукты других банков

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 100 000 до 8 500 000 ₽
• Ставка: от 6.3%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: больше недели
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 600 000 до 15 000 000 ₽
• Ставка: от 7.3%
• Срок: от 3 до 25 лет
• Первоначальный взнос: от 10%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до недели
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 600 000 до 12 000 000 ₽
• Ставка: от 5.7%
• Срок: от 3 до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья, Вторичный рынок жилья
• Решение: день в день
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 500 000 до 30 000 000 ₽
• Ставка: от 6.35%
• Срок: от 36 до 360 месяцев
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: до 3-х дней
• Поручительство: возможно
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

• Общие условия
• Требования и документы
• Примеры расчётов

• Сумма: от 100 000 до 6 000 000 ₽
• Ставка: от 5.4%
• Срок: от 1 года до 30 лет
• Первоначальный взнос: от 15%

• Цель ипотеки: покупка жилья
• Категория недвижимости: первичный рынок жилья
• Решение: больше недели
• Залог: обязательный залог приобретаемого имущества

ИНН 9725036321, ОГРН 1207700339549 Сетевое издание «Выберу.ру». Учредитель: Общество с ограниченной ответственностью «Выберу.ру». Регистрационный номер СМИ ЭЛ № ФС 77 — 81497 от 16.07.2021, присвоенный Федеральной службой по надзору в сфере связи, информационных технологий и массовых коммуникаций. Пользовательское соглашение. Все права на любые материалы, опубликованные на сайте, защищены в соответствии с российским и международным законодательством об интеллектуальной собственности.

Мы используем файлы cookie для того, чтобы предоставить пользователям больше возможностей при посещении сайта Выберу.ру. Подробнее об условиях использования.

Источник https://press.sber.ru/publications/sberbank-uluchshaet-usloviia-ipoteki-na-individualnoe-zhilishchnoe-stroitelstvo

Источник https://realty.rbc.ru/news/62a9b3b59a794734136f3045

Источник https://www.vbr.ru/banki/sberbank-rossii/ipoteka/stroitel_stvo-jilogo-doma/