Как купить американские акции?
Многие не уверены в финансовой стабильность РФ, поэтому рассматривают разные варианты диверсификации портфеля. В качестве одного из методов задаются вопросом, какие акции США в 2021 году были актуальны, и какие инструменты можно рассмотреть для приобретения в 2022?
В данной статье мы рассмотрим, как торговать на бирже и купить акции американских компаний? Американский фондовый рынок привлекает инвесторов и трейдеров своей ликвидностью, прозрачностью и богатой историей. Могут ли инвестиции в США принести доход? Остановимся на 4 основных способах инвестирования в фондовый рынок США (проанализируем в особенности биржи NYSE и NASDAQ):
- ПАОСПБ.
- Выход на биржи США по субброкерской схеме.
- Инвестиции в США напрямую через Interactive Brokers.
- Покупка ETF на американском рынке акций (FXUS и FXIT).
Пройдемся по преимуществам покупки бумаг американского рынка, и в целом по перспективам этого способа вложения средств.
Плюсы американского фондового рынка
- Логичность и понятность. Площадка очищена от политики, при этом на ней нет доминирования государства и гос. компаний. В Америке рыночная экономика, а значит, что на американских акциях работает классический фундаментальный анализ. Реально изучить отчетность компании, финансовые коэффициенты и понять, какие акции перекуплены, перепроданы исходя из этого, совершать сделки. На российском рынке чистый фундаментальный анализ работает не всегда.
- Длительное существование американского рынка. Доступна хорошая история торгов для анализа. Американские фондовые индексы всегда растут на истории, встречаются просадки, коррекции. Если говорить о долгосрочных инвестициях акции компаний США являются весьма привлекательными.
Теперь приступаем к рассмотрению способов покупки акций.
Российский брокер – СПб биржа
На данный момент доступно свыше 500 акций США. Доступ ко всем торгам получают исключительно квалифицированные инвесторы, с капиталом свыше 6 млн. рублей. Неквалифицированные вкладчики получают узкий набор тикеров, но его предостаточно для создания диверсифицированного портфеля.
Порог входа – от 30 тыс. рублей. Потребуется открыть счет у брокера, который получил лицензию от ЦБ РФ на оказание брокерских услуг. Преимущество такого метода в том, что присутствует контроль ЦБ РФ, в случае появления вопросов к брокерской компании, можно отправлять претензии в ЦБ. Бумаги, приобретенные инвестором хранятся в депозитарии. Торговля осуществляется с единого торгового счета, можно покупать на индивидуальный депозит.
Налоговый агент в данном случае – брокер, он берет на себя все процессы, связанные с налоговой отчетностью. Компания списывает с клиента 13% от дохода, клиент получает дивиденды, облагаемые налогом 30%.
Российский брокер – выход на биржу США
Прямой доступ на американские площадки предоставляют только пару крупных брокеров:
Второй способ – через субброкерскую схему, через посредника. Отечественная компания не имеющая нужного для этого лицензирования не получает прямого доступа к площадке. Брокеру нужна оффшорная фирма. Заводится компания на Кипре, Белизе, и через “прокладку” фирма подключается к американской площадке, предоставляя возможность клиентам купить акции США. В договоре будет указано – при завершении сделок задействовано 3-е лицо.
Получается, что сделки заключаются от имени компании, а бумаги покупаются не на личный счет, а на счет оффшорной фирмы. Риски очевидны, самый основной – отсутствие права на дивиденды. Поскольку держателем бумаг выступает оффшорная фирма. Здесь выше комиссионные издержки, из-за непрямой цепочки сотрудничества. Из преимуществ этого метода:
- доступна торговля на понижение;
- широкий набор инструментов;
- русскоязычная техническая поддержка.
Открытие прямого счета у американской брокерской компании
Для выхода на этот рынок NYSE и NASDAQ, регистрируетесь у компании США, открываете счет и пополняете баланс. Преимущества:
- прямое сотрудничество без посредников;
- экономия на комиссии благодаря отсутствию третьих лиц;
- прозрачная схема работы;
- дивиденды;
- инвестиции застрахованы, сумма до 500 тыс. долларов будет возвращена, в случае, если фирма обанкротится.
- для открытия счета предстоит потратить много времени на сбор документов;
- денежные средства могут проверить на легальности их происхождения;
- самостоятельная ответственность за налоговые отчеты, самому иметь дело с налоговой инспекцией в РФ.
Счета для российских инвесторов для доступа на американский рынок открывает только одна фирма − Interactive Brokers. Крупная организация в США, которая работает длительное время, и бумаги этой фирмы представлены на бирже NASDAQ. С 2018 года снизился минимальный порог для начала сотрудничества с фирмой, до этого было 10 тыс. долларов, теперь нет минимального лимита.
Покупка ETF на американском рынке акций
Инвестиции в ETF фонды хороши тем, что при минимальных финансовых затратах от нескольких тысяч рублей, инвестор получает в свой портфель диверсифицированный валютный инструмент. Здесь самыми популярными считаются такие фонды, как:
- FXUS, включает в себя ТОП акции США, свыше 80% американского фондового рынка;
- FXIT.
Какой вариант выбрать для покупки лучших акций США зависит от личных предпочтений и целей. ETF фонды подходят тем, у кого небольшой капитал и присутствует желание пока что попробовать работу в таком направлении. Для консервативных инвесторов и тех, кто не хочет тратить время на сбор документов – биржа СПб оптимальное решение. Если интересует трейдинг – через субброкерскую схему можно нормально поработать. Для долгосрочных, консервативных инвестиций с накопительной целью − работа напрямую через американского брокера идеальный вариант.
Что такое CFD-контракты?
Это финансовый инструмент, контракты на разницу. Некоторые Форекс компании предоставляют возможность благодаря этим производным финансовым инструментам покупать якобы акции США. В реальности инвестор не становится непосредственным владельцем финансовых бумаг. Фирма может ввести инвестора в заблуждение. В целом CFD-контракты могут подойти в качестве актива для спекуляции. Не стоит путать с классическими инвестициями, которые были представлены ранее.
Перспективы американского рынка
На протяжении последних лет рынок США демонстрирует бурный рост, и он достиг исторических максимумов в 2018 году. Соответственно после такой динамики напрашивается коррекция, возможно в ближайшие год-два можно ожидать снижения индексов США. Ситуация уже обострилась в декабре 2019, но согласно заявлениям Трампа и аналитиков, действия будут направлены на купирование обвала рынка. Но коррекция будет в ближайшее время. Для долгосрочных инвесторов это означает, что в следующие года начнется большая распродажа на рынке, появятся неплохие уровни для пополнения долгосрочного инвестиционного портфеля.
Обзор: как купить акции американских компаний из России
Идея о том, чтобы стать владельцем акций условного Google или Facebook звучит довольно заманчиво. Но как это сделать? Я собрала в одном топике несколько способов сделать это и расписала плюсы и минусы. Поехали!
Способ #1: Открыть счет у зарубежного брокера
Несмотря на различия законодательства в разных странах, когда дело касается торговли на бирже, всегда есть ряд общих моментов. Один из главных – частному лицу нельзя просто так взять и купить акции или фьючерсы. По его поручению инвестиционные операции должен осуществлять лицензированный посредник – брокерская компания.
Это значит, что для торговли на бирже в определенной стране вам понадобится брокерский аккаунт в компании из этой страны. Например, в случае США и американских акций – нужно либо открыть счет у местного брокера, либо у какого-то иностранного, который может предоставить доступ к нужному рынку.
В принципе, не существует запретов на открытие счетов нерезидентами, однако процесс может занимать время и требовать подготовки документов. Каждый брокер может запрашивать разные пакеты бумаг, кому-то достаточно электронных копий, где-то нужно досылать оригиналы, включая информацию о визе и т.п.
Существует ряд глобальных брокеров, которые предоставляют доступ к международным рынкам, среди самых известных: Fidelity, E*TRADE, Charles Schwab и Interactive Brokers (список есть в этой статье на Investopedia).
Вот примерный список документов, которые требуют эти компании для покупки американских акций:
- Номер социального страхования (SSN) или ID-номер неамериканского гражданина;
- Название/имя, адрес и телефон вашего работодателя;
- Номер счета в банке или у стороннего брокера для финансирования, а также маршрутный номер для чековых депозитов.
Из минусов этого способа: вам придется разбираться с налогообложением. Ваш условный американский брокер не будет налоговым агентом для вас в России, так что необходимо будет заполнить декларацию о доходах.
Есть свои тонкости с расчетом налогов: существует соглашение об избежании двойного налогообложения между США и Россией. Согласно ему в США с вашей прибыли при инвестициях будет удержан налог в 10%. Но поскольку в России ставка налога составляет 13%, то нужно будет доплатить 3% разницы.
Способ #2: Покупка акций международных компаний на зарубежных биржах
Суть этого способа в том, что акций тех же американских компаний торгуются далеко не только на биржах в США. Как, к слову, и акции «Яндекса» можно купить не только на Московской бирже, но и на Nasdaq.
В частности, это значит, что вам может хватить и счета в российской брокерской компании. Например, на Санкт-Петербургской фондовой бирже торгуются акции нескольких десятков американских компаний, включая Apple, Google, Facebook и другие. Подробности и условия торговли описаны здесь.
Что удобно – здесь российский брокер будет вашим налоговым агентом, то есть сам посчитает и заплатит налоги с доходов от инвестиций.
Способ #3: Инвестиции через российских брокеров на зарубежных биржах
Большинство крупных российских брокеров (и банков, у которых есть брокерские подразделения), предоставляют и доступ к торговле на зарубежных биржах. Процесс выглядит похоже на торговлю на российских площадках: брокер также берет комиссию, рассчитывает налоги и т.п.
Проблема здесь в том, что для получения доступа на зарубежные рынки нужно иметь статус квалифицированного инвестора.
Если вы хотите получить статус квалифицированного инвестора, вам нужно соответствовать одному из следующих требований:
- Стоимость ваших активов или стоимость ваших ценных бумаг и средств на счетах в банках составляет минимум 6 млн. рублей.
- Вы имеете опыт работы в российской или иностранной фирме, которая совершала сделки с ценными бумагами и имела статус квалифицированного инвестора не менее двух лет.
- У вас есть опыт совершения сделок на бирже в течение 4 кварталов, в среднем не реже десяти раз за квартал и не менее одной сделки в месяц. Совокупный объем сделок должен быть не менее 6 млн. рублей.
- У вас есть экономическое образование или квалификационный аттестат.
Способ #4: Покупка ETF
Покупать можно не только акции, но и так называемые Exchange-Traded Funds (ETF). Это финансовые инструменты, которые созданы специальными индексными фондами. Их суть в том, что это набор акций, которые входят в определенный индекс. Например ETF с тикером SPY повторяет по составу индекс S&P500.
Интересный момент в том, что состав ETF повторяет состав индекса вплоть до пропорций ценных бумаг внутри него.
Это удобно тем, что вложения в сам индекс S&P500 будут стоить значительно дороже – чтобы самостоятельно купить все бумаги, входящие в него, в нужных пропорциях, понадобятся сотни и миллионы долларов. В то же время стоимость ETF не превышает трех сотен долларов:
Купить ETF можно через российских брокеров, для этого понадобится открыть счет и установить торговый терминал.
Заключение: нужно поторопиться
Свежая новость об активности Центробанка России говорит о том, что ведомство выступает против доступа непрофессиональных инвесторов к акциям Apple, Google и других иностранных компаний. По данным журналистов, полным ходом идут консультации по результатам которых на инвестиции в иностранные бумаги могут ввести ограничения.
Поэтому если вы хотели попробовать свои силы в инвестициях в глобальные компании или просто хотите купить себе кусочек условного Apple – есть смысл поторопиться.
Инвестирование в акции
Американская биржа: где в России лучше покупать ценные бумаги США?
Вряд ли кто-то станет отрицать, что американская биржа является самым крупным мировым финансовым центром. В целом, модель фондового рынка в США жестко регулируется правительством. Существует целый пакет законов, которые регламентирует деятельность участников и отвечает за безопасность инвесторов.
В то же самое время, американская биржа представляет собой организацию с самостоятельным регулированием как для участников и инвесторов, так и для компаний-эмитентов. Основная стратегия, благодаря которой фондовый рынок страны развивается так успешно ‒ это следование внутренним правилам. Кроме того, за счет широкого внедрения современных технологий, сегодня торговаться американскими акциями можно при помощи интернет-трейдинга.
Возможность быстро и без затруднений купить бумаги самых крупных компаний в США и получать дивиденды в валюте является основной причиной, почему американская биржа является одной из самых популярных в нашей стране. Торговать акциями в России сегодня можно на двух крупнейших местных биржах: Санкт-Петербургской и Московской.
Американская биржа: крупнейшие организации США
Весь американский финансовый конгломерат представлен тремя биржевыми организациями: NYSE, NASDAQ и AMEX. Именно через них каждый день влиятельные компании осуществляют торговлю акциями на миллиарды долларов.
Каждая американская биржа имеет свои особенности, представленные ниже в списке:
- NYSE ‒ Нью-Йоркская биржа, самая крупная по текущему капиталу. Именно ее участниками являются ведущие холдинги и концерны США. Количество мест на бирже не меняется уже более 30 лет ‒ 1469. Эта американская биржа имеет основную особенность ‒ здесь работают специалисты, которые поддерживают саму процедуру торговли.
- NASDAQ ‒ система автоматизированных котировок Национальной ассоциации биржевых дилеров, это электронная торговая площадка, которая сотрудничает с компаниями, чья деятельность связана в основном с компьютерными технологиями. В отличие от NYSE, на этой платформе ограниченное количество маркет-мейкеров, их не более 300. Акция не закрепляется за конкретным человеком, поэтому на одну может приходиться 15 специалистов.
- AMEX ‒ американская биржа, расположенная наряду с NYSE на знаменитой Уолл-стрит. Все сделки осуществляются абсолютно автоматически. За счет отсутствия человеческого фактора здесь можно продавать и покупатьакции быстро и без затруднений. Участниками здесь являются средние и развивающиеся компании, остро нуждающиеся в инвесторах.
Также в список крупнейших стоит включить еще несколько американских организаций, которые заслуживают внимания:
- CHX ‒ Чикагская фондовая биржа, крупнейшая опционная организация на американском континенте.
- PSE ‒ Тихоокеанская фондовая биржа, лидирует в сфере производных инструментов.
- PHLX ‒ Филадельфийская фондовая биржа, предоставляет котировки некоторых валютных опционов США и Европы.
- NSE ‒ Национальная фондовая биржа, котирует акции мелких компаний.
Американская биржа по своей модели является наиболее практичной в мире за счет жесткого управления правительством, поэтому американский фондовый рынок считается самым прозрачным и безопасным. Однако и в России есть несколько надежных организаций, при помощи которых вы сегодня сможете торговаться акциями США, не опасаясь мошенничества ‒ это биржи в Москве и Санкт-Петербурге.
Чем обусловлен интерес российских инвесторов к американскому фондовому рынку?
Американская биржа заслужила особое внимание инвесторов из России. Они предпочитают торговаться с компаниями из США по ряду объективных причин:
- Высокий уровень ликвидности и широкий выбор стратегий торговли.
- Прозрачная политика доходов от инвестирования в компании и высокие дивиденды.
- Быстрый рост капитализации компаний из США, а также стоимости акций.
Безусловно, чтобы успешно торговаться американскими акциями, можно выйти на прямой рынок, где доступно более 3,5 тыс инструментов. Сегодня на американской бирже высокий торговый оборот, поэтому прямой выход на NYSE, AMEX и NASDAQ будет предпочтителен для инвесторов с большим капиталом. Как правило, средние и мелкие инвесторы больше теряют, нежели приобретают, из-за высокой комиссии.
Если же вы хотите купить акции США в небольших объемах, необязательно действовать напрямую через американскую биржу, ведь в России фондовый рынок также развит достаточно хорошо. Биржа в Санкт-Петербурге и Московская биржа предоставляют возможность покупать акции с актуальными котировками и биржевым индексами.
Санкт-Петербургская и Московская фондовые биржи: особенности торговли американскими акциями
Санкт-Петербургская биржа стала первой в стране, где были запущены торги иностранными акциями в принципе, и ценными бумагами американских компаний в частности. Сегодня на бирже в Санкт-Петербурге возможно торговаться высоколиквидными акциями в соответствии с российской юрисдикцией, за счет чего финансовый рынок страны поддерживается стабильным потоком клиентов.
Всего на торгах Санкт-Петербургской биржи сегодня представлено более 1500 компаний из 12 стран мира, в список которых входит и США. Доступен торг как акциями, так и фьючерсами, опционами и облигациями. Хоть основными направлениями деятельности Петербургской организации являются торги облигациями российских компаний, акциями и облигациями местных эмитентов, а также иностранной валютой, вы вполне сможете купить американские ценные бумаги и совершать прочие действия с минимальной комиссией, в отличие от американских бирж.
Санкт-Петербургская биржа предоставляет возможность завладеть ценными бумагами таких американских компаний, как:
Также фондовая организация предоставляет доступ к депозитарным распискам США таких крупнейших азиатских холдингов, как:
- LG Display;
- Alibaba;
- Baidu и пр.
На бирже в Санкт-Петербурге можно приобретать бумаги на индивидуальный инвестиционный счет с удержанием вычетов, чего нельзя сделать на американской бирже. Как торговый терминал можно задействовать программу QUIK или мобильное приложение БКС. В общем, именно через Санкт-Петербургскую биржу удобнее всего знакомиться с американскими ценными бумагами.
Что касается Московской биржи, она запустила торги акциями США в августе 2020 года, то есть, сравнительно недавно, но уже успела стать прямыми конкурентом организации в Санкт-Петербурге. Однако некоторые инвесторы до сих пор опасаются осваивать новую площадку из-за новых непривычных инструментов.
Московская биржа предлагает акции таких ведущих американских компаний, как:
- Amazon;
- McDonald’s;
- Twitter;
- Netflix;
- Mastercard и пр.
Все иностранные акции здесь представлены в виде депозитарных расписок. Как и на бирже в Санкт-Петербурге, режим расчетов на Московской проходит в режиме T+2. Ликвидность аналогично обеспечивается маркет-мейкерами. Из плюсов: возможность покупать иностранные акции в дневную и вечернюю сессии, возможность приобретения на индивидуальный инвестиционный счет. Также стоит отметить, что торговля акциями проходит в рублях с учетом колебаний курсов валют, а дивиденды выплачиваются в долларах США.
Так где стоит торговать американскими акциями в России?
Итак, хоть торги американскими акциями на Московской бирже начались не так давно, ощутимая конкуренция между ней и Санкт-Петербургской биржей очевидна. Это преимущество для инвесторов, так как выбор инструментов и функций торгов существенно расширяется. Возможность покупать ценные бумаги США ‒ это логичный шаг для Московской организации, так как она представляет новые возможности, которых не было у инвесторов на Санкт-Петербургской или американских биржах.
Однако новый продукт, по мнению аналитиков, пока еще «сырой», так как заметен недостаток ликвидности и туманные перспективы эффективности инструментов на долгий срок, как, например, рублевые торги и долларовые дивиденды.
Однако такое предложение может оказаться подходящим для тех инвесторов, которые не желают постоянно конвертировать валюты при небольших сделках. Но крупные клиенты однозначно не будут связываться с данной инициативой из-за недостаточной ликвидности. В целом, политика увеличения возможностей для инвесторов-частников Московской биржи при правильной реализации приветствуется большинством потенциальных клиентов.
Акций, которые могут стать крупнейшими победителями краха фондового рынка
Когда у нашей команды аналитиков есть совет по инвестированию, к нему стоит прислушаться. В конце концов, информационный бюллетень, существенно увеличил доход.
Они только что рассказали о том, что, по их мнению, являются лучшими акциями от Редакции для возможной покупки инвесторами прямо сейчас… И хотя время — это еще не все, история их выбора акций показывает, что стоит заранее приступить к их лучшим идеям.
Источник https://investfuture.ru/edu/articles/kak-kupit-amerikanskie-aktsii
Источник https://habr.com/ru/post/459582/
Источник https://investcase.ru/investment-blog/amerikanskaya-birzha-gde-v-rossii-luchshe-pokupat-tsennye-bumagi-ssha