Как заработать на бирже — полное руководство для новичков
Заработать может каждый. Для этого нужно знать основы торговли на бирже, иметь для начала минимальный капитал и стратегию инвестирования. В некоторых случаях может сыграть фактор удачи. Но в целом биржевая торговля — это взвешенные и осознанные решения по сделкам.
Новичкам достаточно ознакомиться с данной статьёй, пройти бесплатное онлайн-обучение — их проводят крупные брокеры, например, у Тинькофф есть курс начинающего инвестора, изучить информацию на ютуб-каналах, посмотреть вебинары от финансовых блогеров. По мере погружения в тему инвестиций стоит пройти платные курсы по сложным инструментам: фьючерсы, опционы. С ними можно хорошо заработать, но есть вероятность всё потерять. Слить сумму депозита на бирже можно за секунду.
Сколько можно заработать на бирже
Нет точного ответа, сколько можно заработать на фондовой бирже. Сумма дохода зависит от разных факторов: стратегии торговли, суммы начального депозита, контроля за рисками и дисциплины. Начать можно с минимального капитала.
Если вложить в облигации (самые надёжные — это государственные, например, ОФЗ), заработать можно больше на 2—3 процента, чем на банковском депозите. По корпоративным облигациям процент выше. Вкладывая в акции, можно получить от 12—15% в год при долгосрочной стратегии, при условии правильной диверсификации портфеля. На коротких интервалах может быть больше/меньше или совсем убыток.
Если нет желания разбираться в акциях, можно заработать на фондах — они дают возможность разложить сбережения по разным активам. Бывают активно управляемые и пассивные. В первом варианте управляющие сами выбирают перспективные бумаги. Но активное управление не гарантирует высокого заработка. Во втором варианте отслеживают индекс и повторяют его доходность. Большинство фондов на Московской бирже — пассивные.
Заработать сотни процентов за год маловероятно. Это всё равно, что выиграть в лотерею.
Виды заработка — с чего можно получать прибыль
Разберём, какие бывают виды заработка.
Долгосрочные инвестиции
Долгосрочные инвестиции — это покупка ценных бумаг на срок от года. При этой стратегии используется принцип «купи и держи» и в первую очередь оценивается бизнес компании. Момент покупки акции инвестор определяет на основании фундаментального анализа. Оценивает перспективы развития отрасли или фирмы, финансовую устойчивость. При этом желательно найти недооценённые акции. Это ценные бумаги с заниженной рыночной стоимостью.
Хорошим решением для новичков при данной стратегии будут вложения в «голубые фишки» — лидеры рынка с высоколиквидными акциями и устойчивым бизнесом.
Спекуляции — трейдинг
Данная стратегия не предполагает того, что нужно проводить оценку бизнеса. Трейдер — это участник биржевой торговли, который может заработать как на росте, так и на падении рынка. Игра на понижение является более рискованным видом спекуляции. Специалист может владеть акциями недолго — от нескольких секунд до месяца.
Данный вид является рискованным заработком. Здесь нужно предсказать, куда пойдёт цена или тренд. Опытный трейдер изучает объёмы торгов и графики цен. Трейдинг можно сравнить с игрой, и очень часто её результатом становится потеря всех денег. Игра на бирже не для новичков.
IPO означает Initial Public Offering — публичное биржевое размещение ценных бумаг. Инвестор должен определить, с какой целью участвует: хочет заработать на росте акций в краткосрочном периоде или покупает на длительное время. Принимать решение об участии нужно на основании фундаментального анализа компании. Акции перспективных компаний могут стремительно вырасти.
Заявку на покупку частный инвестор оформляет через брокера. Если заявок больше, чем акций, происходит переподписка. В этом случае брокер отклоняет заявку или удовлетворяет частично.
Покупать активы на этом этапе — повышенный риск. Если стоимость ценной бумаги переоценена, её цена упадет при открытии торгов, если недооценена — может вырасти в несколько раз.
Сделки на валютной бирже
Валютный рынок — это площадка по торговле денежными знаками разных стран. Позиции открываются не по конкретной валюте, а с использованием валютных пар, например, EUR/USD. Рынок очень волатильный и ликвидный. Сделки совершаются по номинальным значениям обменного курса и крупными объёмами. Спекуляция на валютном рынке — игра на валютных колебаниях. Этот вид торговли — рискованный способ заработка.
Заработок на партнёрских программах
Партнёрские программы создают брокеры для привлечения новых клиентов. Суть в том, что агент приводит новичков-рефералов и получает за это вознаграждение. Сумма может быть фиксированной либо составлять процент от совершённых сделок новыми участниками.
Для начала нужно выбрать брокера и вступить в партнёрскую программу. Получить реферальную ссылку и распространить через своих знакомых, родственников, подписчиков свой сайт, форум и так далее. Новичок переходит по ссылке и автоматически закрепляется за посредником — участником программы.
Что подойдёт начинающему
Новичкам лучше всего начинать с долгосрочных инвестиций. Этого достаточно, чтобы попробовать и понять, как заработать деньги на бирже.
Прежде чем оценивать акции или облигации, оцените сами себя. Для начала нужно убедиться, что:
- у вас нет долгов и кредитов с высокой ставкой. Нельзя покупать ценные бумаги на заёмные средства;
- вложенные средства не понадобятся в ближайшие пару лет. Выводить их раньше этого срока нежелательно;
- у вас есть возможность стабильно пополнять инвестиционный портфель каждый месяц, квартал. Это необходимо, чтобы проводить диверсификацию портфеля, так как в долгосрочной перспективе определённые активы могут просесть либо вырасти;
- у вас есть финансовая подушка, то есть деньги, которые инвестировать нежелательно.
С чего начать
Все сделки можно проводить через мобильное приложение или торговый терминал. Для начала нужно определиться со стратегией инвестирования: долгосрочные инвестиции или трейдинг. Можно комбинировать или открывать несколько счетов с разной стратегией. Это поможет как заработать на бирже новичку из дома, так и инвестировать в дальнейшем.
Выбор брокера
Биржа — это рынок, на котором вместо вещей или продуктов покупают и продают ценные бумаги. Брокер — посредник, который имеет лицензию и соблюдает правила биржевых торгов. Он даёт доступ к сделкам на бирже и берёт за это комиссию. Брокером может быть банк или отдельная коммерческая организация. Он по поручению участника торгов покупает или продаёт ценные бумаги, рассчитывает и удерживает налог с большинства сделок. Но есть случаи, в которых инвестор должен декларировать и платить налог самостоятельно.
Если сложно разобраться, что конкретно нужно от брокера, можно пойти по принципу «чем проще, тем лучше». Выбрать с простым тарифом и попробовать совершить несколько сделок. Начать двигаться небольшими шагами, определиться со стратегией и наращивать свой портфель. Брокера можно сменить в любой момент.
Купленные ценные бумаги хранятся в депозитарии. Если брокер обанкротится, свои активы можно перевести другому аккредитованному посреднику.
На что обратить внимание при выборе брокера:
- Наличие лицензии Центробанка на брокерскую деятельность.
- На какие рынки и к каким активам будет доступ.
- Наличие нужного терминала: мобильное приложение или программа для ПК. Для трейдинга лучше использовать торговые терминалы для ПК (самые популярные — QUIK, Метатрейдер).
- Какую комиссию берёт брокер за сделки.
- Рейтинг и отзывы.
Отчёт по видам деятельности: Лицензия на осуществление брокерской деятельности по состоянию на 25.12.2021
Наименование организации
ИНН
ОГРН
Адрес юридического лица
Телефоны
№ лицензии
Дата выдачи
Срок действия
Статус
«Азиатско-Тихоокеанский Банк» (Акционерное общество)
675000, Амурская обл., Благовещенск, Амурская 225
Без ограничения срока действия
«Акционерный коммерческий банк «Держава» публичное акционерное общество»
119435, Москва, Большой Саввинский пер. 2с9
+7 (495) 380−04−70; +7 (495) 380−04−71 ; +7 (495) 380−04−72 ; +7 (495) 380−04−80
Без ограничения срока действия
«Банк Глобус» (Акционерное общество)
115184, Москва, Бахрушина 10с1
Без ограничения срока действия
«Газпромбанк» (Акционерное общество)
117420, г. Москва, Намёткина 16к1
Без ограничения срока действия
«ИНТЕРПРОГРЕССБАНК» (Акционерное общество)
115201, Москва, Старокаширское ш. 2к1с1
+7 (499) 613−86−60; +7 (495) 411−00−00 ; +7 (499) 613−92−09
Без ограничения срока действия
«Креди Агриколь Корпоративный и Инвестиционный Банк» (Акционерное общество)
191144, Санкт-Петербург, Дегтярный пер. 11Б
Без ограничения срока действия
«МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» (Публичное акционерное общество)
107045, Москва, Луков пер. 2с1
Без ограничения срока действия
«Национальный инвестиционно-промышленный банк» (Акционерное общество)
119121, Москва, 2-й Неопалимовский пер. 10
тел: +7 (495) 786−21−51 ; факс: +7 (495) 786−21−53
Без ограничения срока действия
«Первый Клиентский Банк» (Общество с ограниченной ответственностью)
115280, Москва, Ленинская Слобода 19с1
Без ограничения срока действия
Список аккредитованных брокеров по данным реестра ЦБ
Открытие счёта
Чтобы открыть счёт, нужно заключить с брокером договор на брокерское и депозитарное обслуживание. Затем новичка регистрируют на бирже. После получения извещения об открытии счёта нужно установить необходимое приложение, внести деньги на счёт и можно совершать сделки. Этого достаточно, чтобы начать зарабатывать на бирже.
В вопросах, как установить терминал для торговли, как с ним работать, главный помощник — это брокер. Некоторые предлагают для начала открыть демо-счёт и потренироваться на нём. Брокер поможет решить технические вопросы, но какие активы покупать или продавать, должен определить сам инвестор.
Участие в торгах
Покупка или продажа активов проводится в определённое время по расписанию биржи. На фондовом рынке в течение торговой сессии можно сделать заявку на покупку или продажу по определённой стоимости. Покупая по рыночной цене, инвестор соглашается с текущей стоимостью, которую формируют спрос и предложение. Место, где собираются открытые заявки, называют «стаканом». Отменить совершённую сделку нельзя.
Вывод денег
В любой момент можно вывести все или часть денег с брокерского счёта. Однако это будет сделано не сразу и может занимать до трёх рабочих дней. Например, расчёты по акциям на Московской бирже осуществляются на второй торговый день после операции. Если продать акции сегодня, то акции спишутся послезавтра, и в это же время поступят деньги.
Торговля на бирже для начинающих
Чтобы научиться зарабатывать на бирже, новичку нужно запомнить — не существует готовой стратегии по увеличению минимального капитала в десятки раз.
Трейдингу необходимо уделять больше времени в отличие от долгосрочных инвестиций. Рассмотрим, как торговать на бирже для чайников.
Выбрать стратегию или торговый план
Стратегии могут быть:
- Долгосрочные, краткосрочные и среднесрочные. Начинающему трейдеру лучше всего использовать долгосрочную или среднесрочную стратегию.
- Торговля по тренду, на пробой, на разворот, в консолидации. Для новичка больше подойдёт открывать сделки по направлению движения цены — по тренду. То есть не предсказывать, куда идёт рынок, а присоединяться к нему в момент сильного движения в одном направлении.
- Трейдеры делятся на «быков» — те, которые играют на повышение, и «медведей» — на понижение цены.
Действия
- Выбрать торговую пару, установить цель и точную последовательность действий, если что-то пойдёт не так. Лучше всего разделить депозит на несколько частей. На каждую сделку расходовать не более одной части.
- Научиться ставить стоп-лосс и тейк-профит. Это поручение брокеру автоматически продать активы при достижении определённого уровня цены. Страхуют инвестора от потерь. Стоп-лосс позволяет ограничить убытки. Наиболее эффективен при краткосрочной стратегии. Тейк-профит ограничивает прибыль. Может защитить при форс-мажорах, технических неполадках.
- Определить размер потерь, обычно это 3—5%, при достижении этого уровня закрывать сделку сразу и не ждать разворота цены. Для этого используется ордер стоп-лосс. Для длинных позиций (лонг) размещается ниже минимума, для коротких (шорт) — выше максимума.
- Сделку нужно закрывать, если результат достигнут. Ожидание, что цена ещё будет двигаться в нужную сторону, уровней стоп-лосс и тейк-профит могут привести к потере депозита.
Опытные трейдеры сочетают разные стратегии в зависимости от ситуации на рынке, типа актива и прогнозов.
Определиться со стилем торговли
Скальпинг, дейтрейдинг или свинг. Они различаются по времени удержания сделки.
Скальпинг больше подходит профессионалам, совершать сделки нужно за несколько секунд или минут. Нельзя отвлекаться и тратить время на что-то другое.
Дейтрейдинг — совершение сделок в течение торговой сессии. Например, утром купил, вечером продал.
Свинг — это удержание позиций в течение нескольких дней или месяцев.
Ставить стоп-лосс и тейк-профит
Уровни цен, при достижении которых сделка закроется автоматически. Помогает минимизировать убытки и на время отключиться от торгов.
Сохранять выдержку и спокойствие
Эмоции и трейдинг несовместимы. Любые метания приводят к печальным результатам не только новичков, но и опытных трейдеров. Попытка «отыграться» может стать причиной полной потери капитала.
Не брать за основу готовый сценарий торговли
Стратегия, которая сработала у кого-то, может привести в текущей ситуации к противоположному результату. Также использование автоматизированных решений и чужих сигналов не гарантирует результата.
На какой бирже лучше торговать новичку
Биржи бывают валютные, фондовые, товарные и криптовалютные. По типу сделок — фьючерсные, опционные и смешанные, например, «товарно-фондовые». На фондовых — торгуют акциями, облигациями, паями, ETF. Товарные биржи используются для торговли реальными товарами и производными на них. Криптовалютные — для торговли виртуальными деньгами. На фьючерсных и опционных — обращаются срочные контракты на валюту, биржевые индексы, сырьё и товары.
Фондовых бирж около 250 в мире, но самых крупных несколько:
- Американские биржи, Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ, специализируется на акциях высокотехнологичных компаний;
- Токийская японская биржа;
- площадки в Лондоне, Гонконге, Франкфурте, Шанхае;
- в России две основные биржи – Московская (MOEX) и Санкт-Петербургская биржа.
Межконтинентальная биржа (ICE) — оператор рынка фьючерсных контрактов. Отдельно выделяют Лондонскую биржу металлов (LME), где торгуются цветные и драгоценные металлы. Товарная биржа в России — Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая биржа (SPIMEX).
Новичкам лучше всего выбирать для торговли российские биржи — Московскую или Санкт-Петербургскую. Через эти площадки доступна торговля акциями, облигациями и паями биржевых фондов. Основной объём торгов по иностранным ценным бумагам приходится на Санкт-Петербургскую биржу. Российские бумаги представлены в меньшем объёме, чем на Московской.
Что нужно знать о Мосбирже дебютантам
Работа биржи регулируется Федеральным законом № 325-ФЗ «Об организованных торгах» и относится к смешанному типу. На Московской бирже можно купить или продать ценные бумаги, валюту, некоторые товары, а также фьючерсы и опционы на разные активы. Все операции проводятся через брокера.
Мосбиржа работает по будням, с понедельника по пятницу. С 1 марта 2021 года фондовый, валютный и срочный рынки начинают работу по московскому времени — с 06:50 до 23:50. То есть общее время торгов составляет 17 часов в сутки.
Минимальный капитал для новых биржевых игроков
Стартовать на бирже можно с минимального капитала. Для долгосрочных инвесторов доступны акции и фонды по цене до 1 000 руб.
Например, биржевой фонд Тинькофф iMOEX — 1 лот стоит всего 6,716 руб., 1 акция Сбербанка — 293,55 руб., 1 акция Газпрома — 339,2 руб., 1 акция МТС — 291,5 руб. Чтобы вложиться в акции «голубых фишек», понадобится сумма до 10 000 руб.: 1 лот (10 акций) Сбербанка — 2 935,50 руб., 1 лот (10 акций) Газпрома — 3 392 руб., 1 лот (10 акций) МТС — 2 915 р. На следующий месяц добавить ещё позиций, со временем провести диверсификацию портфеля. Добавить фонды и облигации.
Биржевой игрок тоже может начать с любым капиталом. Но для полноценной торговли нужно как минимум 15 000—30 000 руб. — это должен быть рисковый капитал, который не страшно потерять. Трейдеры свой доход считают в процентах.
Чем лучше торговать для начала
Торговать можно валютными парами, акциями, индексами. Новичкам-трейдерам лучше всего пробовать с валютных пар — это самые дешёвые активы. Можно выбрать акции, но без кредитного плеча. Операции с плечом могут довести капитал новичка до 0.
Как зарабатывать на бирже через интернет — инструкция для чайников
- Выбрать брокера с оптимальным тарифом.
- Открыть брокерский счёт.
- Установить приложение.
- Определить цель и стратегию торговли.
- Внести деньги на счёт и совершить покупку.
- Контролировать риски, принимать взвешенные решения.
- Обучаться и развиваться.
Советы начинающим, как выйти в плюс на старте
- Определить цель, стратегию и следовать ей.
- Не вкладывать сразу большие суммы.
- Не пользоваться кредитными плечами.
- Установить размер убытков.
- При открытии новой позиции ставить стоп-лоссы.
- Следить за новостями, даже если стратегия этого не предполагает.
- Если убыток, остановиться и проанализировать ситуацию. Не пытаться отыграть.
- Сохранять спокойствие.
Подведём итоги
- Научиться зарабатывать на бирже может каждый. Для этого нужно определить цель и выбрать стратегию.
- Ни при каких условиях не торговать на заёмные средства.
- Игра на бирже для новичков сложится удачно, если принимать решения в спокойном состоянии и без лишних эмоций.
- Нельзя торговать на удачу, вкладывать всю сумму в один актив.
- Готовых стратегий не существует. Инвестирование — это работа, трейдинг — больше игра.
Популярные вопросы
Криптовалюта — это цифровые деньги. Для их хранения понадобится электронный кошелёк. Биржа криптовалют отличается от обычной тем, что не нужен посредник в виде брокера. Операции совершаются с использованием обменника. Цена крипты не зависит от государства или национальной валюты, но может сильно меняться в зависимости от новостного фонда — высказываний известных личностей, публикаций в СМИ.
Криптотрейдинг похож на обычный: «купить дешевле — продать дороже».
Основные правила как заработать: при сильных колебаниях не вкладывать большие деньги. Покупать, когда цена приближается к предыдущим минимальным значениям, продавать — при максимальной цене. Ставить стоп-лоссы и тейк-профит. Использовать только популярные площадки. Непрофессионалам больше подойдёт долгосрочное инвестирование.
Выбор брокера зависит от выбранной стратегии, размера комиссии, от того, к каким активам будет доступ. Лучше всего выбирать брокера из крупных банков. Так меньше вероятности попасть к мошенникам.
Момент покупки должен соответствовать цели и стратегии, которую ставит перед собой инвестор. Точки входа определяются по месту на ценовом графике и по тренду движения цены.
Акции, доллар или ОФЗ: что принесло максимальный доход в 2021-м
Для сравнения доходности вложений за минувший год «РБК Инвестиции » рассмотрели несколько вариантов инвестирования ₽100 тыс. По условиям эксперимента вложения были сделаны 17 декабря 2020 года по ценам закрытия и по депозитным ставкам на тот момент времени. Итоги инвестиций подводились 17 декабря 2021 года.
Предполагались такие варианты размещения денег:
- Вложение в банковский депозит в рублях;
- Покупка акций российских компаний;
- Покупка облигаций российских компаний;
- Покупка государственных облигаций федерального займа (ОФЗ);
- Конвертация рублей в евро на бирже;
- Конвертация рублей в доллары США на бирже;
- Конвертация рублей в доллары США и покупка акций иностранных компаний;
- Конвертация рублей в евро с вложением в банковский депозит в евро;
- Конвертация рублей в доллары США с вложением в банковский депозит в долларах.
Доходность вложения в депозиты определялась по ставкам депозитов в рублях, долларах США и евро сроком на один год на конец декабря 2020 года. Размер ставок принимался по данным Банка России.
Доходность вложения в валюты рассчитывалась по изменению биржевого курса рубля к доллару США и евро по данным Московской биржи.
Доходность вложения в российские и иностранные акции оценивалась по изменению индексов полной доходности Мосбиржи и S&P 500 соответственно. При этом доходность инвестиций в иностранные бумаги считалась для корректности сравнения в рублях с учетом динамики курса рубля к доллару.
Доходность вложения в корпоративные облигации и в ОФЗ рассчитывалась по динамике индексов полной доходности Мосбиржи корпоративных и государственных облигаций соответственно.
Лучший способ вложить ₽100 тыс. в 2021 году — флешбэк в прошлое
В этом году, как и в 2020-м, самыми выгодными оказались инвестиции в иностранные акции. Индекс полной доходности S&P 500 вырос с 17 декабря 2020 года по 17 декабря 2021 года на 25,9%, с 7686,2 до 9678 пунктов. С учетом роста за то же время курса американского доллара в рублях на 1,8%, с ₽72,8325 до ₽74,13 за $1, инвестиции в иностранные бумаги принесли бы в среднем инвестору прирост ₽28,2 тыс. к первоначальным ₽100 тыс. вложений.
Вложение ₽100 тыс. в акции российских компаний принесло бы инвестору годовую прибыль ₽19,4 тыс. Именно на 19,4% вырос индекс полной доходности Мосбиржи — с 5923,83 до 7074,7 пункта.
Банковский годовой рублевый депозит, открытый в декабре 2020 года на ₽100 тыс., принес бы доход ₽4,17 тыс.
Как мы указали выше, курс доллара за год вырос на 1,8%. Соответственно, покупка американской валюты на бирже позволила бы инвестору к ₽100 тыс. изначального вложения добавить за год прибыль ₽1,8 тыс.
Вложение американской валюты на депозит со ставкой 0,79% с учетом курса доллара несколько увеличило бы прибыль любителя американской валюты, до ₽2,6 тыс.
Если по итогам 2020 года не было убыточных вложений, то в этом году четыре из девяти видов вложения могли принести инвестору убытки. Убыточными оказались вложения в евро, в том числе даже если положить евро на депозит в банке (в пересчете на рубли), а также вложения в государственные и корпоративные облигации.
Курс евро за год снизился на 6,7%, с ₽89,3575 до ₽83,33 за евро. То есть, вложив в евро ₽100 тыс., инвестор через год мог вывести только ₽93,3 тыс. А ставка годового депозита в евро в декабре 2020 года составляла 0,26%. Поэтому депозит в евро принес инвестору убыток, «съев» 6,5% изначального рублевого капитала.
Инфляция, инфляционные ожидания, удорожание денег на финансовом рынке и повышение ключевых ставок Центральным банком привели к увеличению доходности к погашению облигаций. А увеличение доходности к погашению означает снижение биржевых цен на облигации. Даже выплата купонов не спасла инвестора от убытков при годовом вложении в облигации. Вложения в государственные облигации превратило бы за год ₽100 тыс. инвестора в ₽94 тыс. Покупка на ₽100 тыс. облигаций российских компаний могла обернуться за год потерей ₽1,3 тыс., или 1,3% вложений.
Кроме того, 2021 год стал годом роста инфляции. Если год назад инфляция с начала года была на уровне 4,91%, то потребительские цены с начала 2021 года до 20 декабря 2021 года выросли на 7,98%.
Это означает, что только вложения в акции позволили бы инвестору разместить деньги с защитой от инфляции. Все остальные вложения либо принесли бы убыток, либо доход от инвестиций был бы практически съеден инфляцией.
Российские акции в моменте стали самым доходным инструментом 2021 года
К новому году биржевые индексы, за исключением S&P 500, и курсы доллара и евро подходят не у своих максимальных значений. Так, индекс полной доходности Мосбиржи к 17 декабря снизился от своего максимального значения в октябре (8125,76 пункта) почти на 13%. К 17 декабря облигационные индексы полной доходности относительно своих максимумов снизились на 6,3% для гособлигаций и на 2,3% для корпоративных облигаций.
Если бы инвесторы вышли из своих вложений досрочно, то они могли бы получить более высокие результаты, чем при вложениях на год. Максимальную доходность можно было бы получить, если бы удалось продать по максимальной цене активы в течение года. Мы рассчитали распределение максимально возможного прироста капитала для таких крайних удачных случаев (досрочный выход из депозитов не рассматривался). То есть, сделав вложения 17 декабря 2020 года и продав активы в течение года, инвестор по указанным инструментам не смог бы получить доходность выше, чем в приведенной таблице.
Максимальную доходность инвестору принесли бы вложения в российские акции. Если бы инвестор продал российские акции по максимальным ценам 20 октября, то на ₽100 тыс. вложений он смог бы получить ₽37,2 тыс. Для получения максимальной доходности в рассматриваемый период по американским акциям инвестору нужно было бы продать свои вложения 10 декабря. Индекс полной доходности S&P 500 вырос бы за это время на 28,4%. С учетом роста курса доллара к 10 декабря на 0,7% вложение ₽100 тыс. в американские акции принесло бы инвестору ₽29,3 тыс. прибыли.
Для того чтобы получить максимальную прибыль на вложениях в валюту и в облигации, инвестору пришлось бы завершить свои вложения гораздо раньше. Если бы он продал доллары 7 апреля по максимальному значению ₽78,045 за $1, то доходность его вложений в этот актив составила бы 7,2%. Для того чтобы получить максимальную доходность по вложениям в евро 3,9%, нужно было продать эту валюту 15 апреля по ₽92,85 за евро.
А вот чтобы получить максимальную прибыль по облигациям, инвестор должен был продать содержимое своего облигационного портфеля в самом начале января. Распродав корпоративные облигации 6 января, а ОФЗ — 8 января, инвестор смог бы получить максимальные доходности по этим вложениям — 1% и 0,3% соответственно.
Жизнь после налогов
Важно также помнить, что российский частный инвестор должен уплатить 13% дохода от своих операций. Уплата налога несколько снизит эффективность операций. Так, после уплаты налогов от вложений в иностранные акции инвестору останется в нашем примере ₽24,5 тыс. из ₽28,2 тыс. заработанных. Из ₽19,4 тыс. прибыли-гросс от вложений в российские акции инвестор получит в итоге ₽16,9 тыс. От вложений в американскую валюту из ₽1,8 тыс. на руки достанется ₽1,5.
В нашем примере при существующих налоговых правилах по депозитному доходу налог начисляться не будет.
Больше интересных историй и новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале « Сам ты инвестор! »
Долговая ценная бумага, владелец которой имеет право получить от выпустившего облигацию лица, ее номинальную стоимость в оговоренный срок. Помимо этого облигация предполагает право владельца получать процент от ее номинальной стоимости либо иные имущественные права. Облигации являются эквивалентом займа и по своему принципу схожи с процессом кредитования. Выпускать облигации могут как государства, так и частные компании. Инвестиции — это вложение денежных средств для получения дохода или сохранения капитала. Различают финансовые инвестиции (покупка ценных бумаг) и реальные (инвестиции в промышленность, строительство и так далее). В широком смысле инвестиции делятся на множество подвидов: частные или государственные, спекулятивные или венчурные и прочие. Подробнее
Рассказываю, сколько можно заработать на акциях
Все наслышаны об историях миллионеров, которые сколотили состояние на акциях. Например:
- Джоэл Гринблатт. Гринблатт пришел на биржу в 1980-х, год был вялый, без сильных скачков в рост. Но это помогло ему выбирать жемчужины, когда выбрать не из чего. Уже через 5 лет он основал хедж-фонд Gotham Capital с невероятно высокой для Америки нормой прибыли – 40% годовых. Эту доходность Гринблатт поддерживал несколько лет подряд, завоевав репутацию одного из самых выдающихся инвесторов своего времени.
- Бенджамин Грэм. Семья Грэма была богатой, пока отец не разорился. После Университета Грэм довольно быстро заработал на Уолл-стрит первые $500 000. Начал свой бизнес, но через 4 года, как и его отец, неверно вложился и потерял много денег. Грэм работал следующие 5 лет без прибыли, чтобы исправить эту потерю. В дальнейшем они никогда больше не теряли деньги.
А может ли среднестатистический инвестор повторить их судьбу? Ещё один вопрос, который может волновать начинающий инвестор — сколько можно заработать с капиталом до ₽1 млн.
У меня есть ответы на эти вопросы. Но предупреждаю сразу: это только на основе моего опыта и опыта читателей проекта. Не нужно брать эту информацию за основу и как единственно верную.
От чего зависит гипотетический заработок на акциях
Гипотетический заработок на акций зависит от трех условий: с чем вы пришли, куда вы пришли и какие активы выбрали. С чем вы пришли — это ваши ресурсы и стратегия:
- Сколько у вас денег для инвестирования?
- На какой срок вы готовы их вложить?
- Какой уровень риска можете себе позволить?
Если вы пришли со ₽100 тыс, можете вложить их на 3 месяца максимум и потерять не больше ₽20 тыс. — это один потолок заработка. Если вы пришли с ₽1 млн, можете вложить их на 3 года и потерять максимум половину — совершенно другая картина.
Далее нужно смотреть, куда вы пришли: инвестиционных рынков много и все они отличаются по диапазонам заработка. Ответьте еще на 3 вопроса:
- Какая политическая и экономическая ситуация на этом рынке?
- На сколько процентов рос рынок за год, два, пять, десять?
- Какие здесь настроения и опыт у трейдеров?
Если вы пришли на российский рынок акций в лице «Мосбирже» — он растущий, политически нестабильный и большинство инвесторов на нем не намного опытнее вас. Если вы пришли на биржу NASDAQ — этот рынок растущий, политически стабильный, но там собрались ребята намного богаче и опытнее вас.
И третья группа условий заработка касается активов, которые вы собираетесь выбрать в свой портфель:
- Какая прибыльность у этих компаний?
- Платят ли они дивиденды?
- Ближняя/дальняя перспектива этих компаний и их отраслей?
От суммы этих факторов будет зависеть ваш гипотетический заработок. Каким он может быть за месяц и за год после того, как вы начнете инвестировать?
Сколько можно заработать на акциях за месяц
Самый большой заработок на акциях за месяц можно получить через трейдинг — засчет рыночных колебаний стоимости акций. Трейдер покупает, например, 100 акций по 10$ сегодня. Через неделю их цена вырастает до 13$ — трейдер продает их и получает 300$ прибыли за неделю.
Выглядит круто. Но на практике это очень агрессивная и рискованная стратегия. Её выбирают инвесторы, которые хотят заработать быстро и много. Но они готовы и много потерять.
Начинающий трейдер обязательно будет терять деньги регулярно. Трейдер со средним опытом при должном контроле уровня риска может получать от 10% доходности в месяц.
Опытные трейдеры зарабатывают до 50-60% ежемесячно. Но это удается не более, чем 5% инвесторов. Поэтому обольщаться не стоит.
Если вы сразу собрались инвестировать вдолгую, хотя бы на отрезке 6-12 месяцев и больше, купили устойчивые акции на перспективу, которые растут медленно,но верно, то за месяц вы можете заработать 0,1-10%. Но и риск потерять деньги будет гораздо ниже, чем у трейдеров
А сколько можно заработать на акциях за год
Российский фондовый рынок в 2019 году рос очень бодро, опережая старые консервативные биржи и показывая годовые темпы до 40% доходности. Это значит, что на каждые ₽100 в начале года можно было получить ₽140 в конце. Для сравнения: доходность по депозитам в крупнейших банках РФ в 2019-м составляла в среднем 6%.
Средний диапазон доходности акций за год по мировым меркам 10%- 100%. При этом если его разделить по источникам получим:
- На дивидендах – 2-18%,
- На росте годовой стоимости – 15%-70%.
Чтобы его получить, требуется время на обучение и практику инвестирования. Но давайте для примера возьмем российские голубые фишки, которые имеют минимальный риск, популярны, ликвидны и всем знакомы (их можно купить практически с закрытыми глазами), получим по ним такие цифры за 2019:
Это доходность без дивидендов. Неплохо? Вполне. Но далеко не все инвесторы хотят вкладывать деньги в голубые фишки. Очень часто люди принимают решения о покупке на основе своих личных интересов. Поэтому далее рассмотрим более частные примеры.
10 успешных примеров заработка на акциях
Чтобы вам было проще понимать, какие цифры получаются на практике у обычных людей, мы попросили участников сообщества «Лимон На Чай» поделиться самыми запоминающимися историями успехов и неудач на рынке акций.
1. Дима и «Якутскэнерго»
«Якутскэнерго» производит и сбывает тепловую и электроэнергию на территории Якутии, как раз где и родился Дима. Он знал, что компания обеспечивает энергией огромную территорию, на которой холодно.
Начав инвестировать в 2015-м, он увидел знакомое название на бирже и в октябре 2015-м года купил 1 млн акций Якутскэнерго по ₽0,185 за акцию, вложив 0,185*1 000 000 = ₽185 000.
Через пять лет в октябре 2020-го цена акции выросла до ₽0,4005, а Димин портфель до 0,4005*1 000 000 = ₽400 500. Доходность инвестиции составила 116% за 5 лет.
2. Софья и «Аптечная сеть 36,6»
Это крупная российская сеть аптек, основанная ещё в 1991-м году. Федеральный игрок на рынке розничной торговли товарами для красоты и здоровья.
А Софья — мама 2-х детей, которая решила инвестировать в понятную для себя идею. В декабре 2018-го перед сезоном холодов и простуд вложила ₽300 тыс и купила 66 815 акций по курсу ₽4,49.
Софья не могла тогда даже предположить, что через 2 года начнётся мировая пандемия, которая будет на руку её инвестиции. На конец 2020-го её портфель равняется 66 816*14,362 = ₽956 611. Он вырос втрое с лишним.
3. Игорь Витальевич и «Фабрика Красный Октябрь»
Знаменитый в России производитель сладостей и одна из крупнейших производственных площадок в нише кондитерских изделий в Европе. Производственной мощности фабрики хватает, что изготавливать 120 тыс. тонн кондитерских изделий в год.
Игорь Витальевич копил на машину, но решил отложенные к новому году деньги увеличить на рынке акций. Намечались праздники, и он выбрал «Красный Октябрь», прибыль которой должна была в праздники подскочить. Купил в декабре 2016-го 1000 акций по ₽299. Потратил на это 1000*299 = ₽299 000.
В апреле, когда праздники закончились, продал весь пакет уже по ₽659 за акцию. И получил 1000*695 = ₽659 000. За 3 месяца заработал дополнительные ₽360 тыс. и купил машину на класс выше той, которую хотел изначально.
4. Анатолий, Дарья и Apple
Apple Inc. – самый известный производитель компьютеров, телефонов и ПО в мире. Лидер рынка, создатель знаменитого Айфон и другой продукции, которую знает и любит молодое поколение.
Анатолий и Дарья пара молодых людей, которые работают в IT и сами постоянно пользуются продуктами Apple. Начав инвестировать, выбрали Apple не раздумывая и не сомневаясь, что у компании большое будущее. В конце октября 2019-го купили акций на$3000 по цене $61,65. Стали обладателями 49 акций.
Ровно через год в октябре 2020-го их пакет стоит уже 115.04*49= $5637. Дополнительный заработок за год по повышенному курсу доллара равняется ₽208 тыс. Продавать акции ребята пока не планируют.
5. Татьяна Викторовна и Disney
Disney – одна из крупнейших медиакомпаний в сфере развлечений для детей (и частично взрослых). Компания не только производит мультики, но и зарабатывает на всем, что с ними связано: игрушках, парке развлечений, канцелярии и т.д.
Татьяна Викторовна работает в детском обучающем центре в Воронеже. На рынке инвестиций совсем новичок, а потом первую покупку делала осторожно. В начале апреля 2020-го взяла на пробу 10 акций Disney по $93.88.
Продала уже в начале августа по $129,9, заработав $360,5 за 4 месяца. Деньги хранила в долларах: сейчас ее заработок составляет ₽28 480. Была очень рада получить по ₽7 120 в месяц дополнительного дохода зарплате при инвестициях в районе ₽70 тыс. Это около 10% ежемесячно.
6. Петр и «Лензолото»
«Лензолото» — один из крупнейших производителей золота в России. За год предприятия холдинга производят до 10 тонн золота.
Петр купил акции «Лензолото» в дополнение к своим активам в золоте, считая это направление максимально удобным для сохранения капитала. Покупка была в октябре 2018-го на ₽200 000 по ₽5 200 за акцию. Всего 38 акций.
Сейчас пакет 38 акций стоит 38*₽18 850 = ₽716 300. Заработок составил ₽516 300 за 2 года или 258%.
7. Алёна и VISA
VISA – это глобальная платежная система, которая обеспечивает весь мир картами для безналичных платежей. Присутствуют в 200 странах мира, обеспечивая доступ к быстрой и надёжной сети электронных платежей.
Алёна много путешествовала и всегда пользовалась картами VISA. Пришла в инвестиции в начале 2019-го и купила акции VISA по $130,94 на $5000. Итого 38 акций.
Сейчас она в плюсе, акции стоят $181,71, а её портфель 38*181.71 = $6905. Почти $2000, и меньше, чем за 2 года.
8. Эльмир и «Абрау Дюрсо».
«Абрау Дюрсо» производит то самое шампанское, которое пили ещё наши родители. Из всего, что есть на бирже, Эльмир выбрал её акции из-за хороших воспоминаний. В январе 2020-го он купил 130 акций по ₽139 на ₽18 070
В сентябре продал их по ₽204 и получил ₽26 520. Итого за 9 месяцев заработал ₽8450 или 47% от изначальных инвестиций.
9. Григорий Александрович и «Звезда»
«ЗВЕЗДА» – крупнейший в России производитель легких высокооборотных дизельных двигателей. Предприятие основано в 1932-м году и располагается в Санкт-Петербурге.
В июле 2017-го Григорий Александрович вышел на пенсию и вложил ₽700 тыс. пенсионных накоплений, купив низкорискованные акции «Звезда» по ₽3,18. Итого 220 126 акций. Сейчас его пакет вырос до 220 126* ₽4,49 = ₽988 356.
10. Лев и Tesla
Tesla — американская компания, производитель электромобилей, которая стала известна благодаря личности Илона Маска. Лев давно следил за Маском и был уверен, что любое его начинание выгорит. В марте 2018-го он купил акции Tesla по $53,23. Всего 200 штук на $10 646.
В августе 2020-го на пиках он продал 150 из них по $442,68$ и зафиксировал почти ₽4,5 млн прибыли за 2 с лишним года. Еще 50 акций оставил про запас.
5 провальных примеров заработка на акциях
1. Алиса и Твиттер
Twitter — соцсеть с короткими сообщениями для публичного самовыражения и общения. Миллионы людей пользуются площадкой ежедневно, включая президентов и других влиятельных лиц.
Алиса сама пользовалась Твиттер и не сомневалась в успехе проекта. В июле 2018-го купила 10 акций за $46,65 * 10 = $466,5 и продала их в декабре 2019-го за $32,13*10=$321,3. В итоге за 1,5 года ушла в минус на $145,2.
2. Александр и «НОВАТЭК»
«НОВАТЭК» — крупнейший производитель природного газа в России
Александр верит в сырьевой сектор России, в его портфеле много таких компаний. Но с «НОВАТЭК» не повезло. Купил в апреле 2019-го 464 акции по ₽1076.6. И скинул их в апреле 2020-го по ₽893,2. Итого потерял за год ₽85 тыс.
3. Виктор Михайлович и «КалужскСК»
«КалужскСК» поставляет электроэнергию населению.
В январе 2017-го Виктор Михайлович купил акции компании по ₽26,1. Всего 1000 штук на ₽26 100.
В итоге сейчас его пакет стоит по ₽13,26*1000= ₽13 260. Потерял почти 49% за 4 года, но акции пока держит и считает, что у компании дело наладится.
4. Николай и «Яндекс»
«Яндекс» — одна из крупнейших интернет-компаний в Европе .Ей принадлежит поисковая система и ряд других сервисов.
Николай купил акции в августе 2020-го по ₽5 059,8. Вложил ₽150 тыс. в 29 акций и хотел сыграть на росте, продержав месяц. В конце месяца больше не смог терпеть падения и продал по ₽4 528 за ₽131 312. Потерял за месяц почти ₽20 тыс.
5. Надежда и «Аэрофлот»
«Аэрофлот» — государственно-частная авиакомпания, образованная из советского «Аэрофлота» осуществляет полеты на международных воздушных линиях.
Надежда купила «Аэрофлот», когда он был на пике. Дождалась небольшого падения и купила в октябре 2017-го года 2000 акций по ₽183,4. Всего на ₽366 800.
Сейчас её пакет стоит по ₽74,36*2000 = ₽148 720. Всего за 3 года потеряла ₽218 тыс, но нё продает акции, так как не сомневается, что после пандемии компания опять взлетит.
Какой тут напрашивается вывод
Сколько не смотри на рынок акций, он остается загадкой. Пока вы не сделаете первые покупки. Рассуждать после того, как события на нём произошли, всегда проще, чем предвидеть «до». Но мастерство здесь, как и в других областях, приходит с опытом.
Начните с небольшого портфеля и освойте азы заработка на акциях, выделив адекватную сумму для возможных потерь. Некоторые брокеры позволяют учиться, заглядывая в портфели к более опытным инвесторам и выбирая акции, которые выбрали они. Копирование неплохо работает на старте, пока вы не нашли свою стратегию. Её вы обязательно найдете, но только на своем опыте.
Источник https://www.vbr.ru/investicii/help/investicii/kak-zarabotat-na-birzhe/
Источник https://quote.rbc.ru/news/article/61c59dc79a79475a20782c23
Источник https://lemonfortea.ru/rasskazyvaju-skolko-mozhno-zarabotat-na-akcijah/