ВТБ Мои Инвестиции: анализ брокера, тарифы, обзор приложения

Банк ВТБ попал под эти санкции. Что важно знать:

Стоит ли открыть брокерский счет или ИИС в ВТБ Брокер в этом году? В данной статье мы рассмотрим тарифы на брокерское обслуживание, нюансы открытия счета, способы пополнения/снятия средств.

Брокер ВТБ считается неплохим вариантом, чтобы начать долгосрочное инвестирование, а также местом для открытия инвестиционного портфеля на фондовом рынке. Через приложение ВТБ мои инвестиции можно покупать на бирже ценные бумаги как отечественного, так и зарубежного типа. При этом покупку можно совершать на обычный брокерский счет, так и на ИИС. Клиентам сотрудничающим с ВТБ доступны акции на Мосбирже и зарубежных площадках, от облигаций до БПИФов. О каких особенностях сотрудничества нужно помнить, рассмотрим далее.

Открытие счета

Кроме классического варианта − похода в офис, открывать можно через интернет-банк или напрямую через ВТБ инвестиции. Процесс через приложение не сложный, все прошло без проблем. Единственное что доступ к СПб бирже был предоставлен не сразу, то есть доступ к покупке иностранных акций не закрыт. Нужно было позвонить в техническую поддержку, менеджер описал ситуацию и через день все работало.

Если верить ситуации и отзывам клиентов, открытие счета не всегда проходит гладко. И даже часто пользователям приходится посещать офис для открытия счета в ВТБ инвестициях. Для всех это не самый удобный вариант, кроме этого нужно отметить, что не все офис имеют возможность предоставлять такую услугу. ВТБ привилегии − это офисы, расположенные далеко не во всех районах городов, поэтому такой вариант практичный не для каждого клиента.

Важно брать во внимание, что дополнительные действия можно совершать исключительно через офис. Здесь даже в отличие от Сбербанка, Тинькофф, вы сможете не все опции совершать удаленно, нужен офис привилегия ВТБ. Квик бесплатный, но если он вам нужен, два раза минимум потребуется посетить офис.

Пополнение счета

Существует четыре варианта:

  • ВТБ интернет-банк − если являетесь клиентом, в таком случае нет комиссионных издержек, деньги приходят быстро;
  • межбанковский перевод, с другого банка. Комиссии нет, но перевод может занять до 3 рабочих дней;
  • пополнение с карты любого банка через приложение. Есть комиссия;
  • касса банка − валюта бесплатна в любых объемах, а в рублях до 30 тыс. рублей есть комиссия, свыше данной суммы комиссии нет.

Вывод средств

Сделать этого можно через ВТБ инвестиции кабинет. Потребуется указать счет, куда будут выводиться деньги, это могут быть внешние реквизиты. ВТБ пишет, что деньги приходят на счет, на следующий рабочий день до 18.00 по МСК, нужно брать в расчет режим торгов:

  • акции, облигации торгуются в режиме Т+2;
  • облигации федерального займа Т+1.

В приложении, когда вы продали активы, уже будет указана сумма, получена от продажи. Бирже нужно от 1 до 2 рабочих дней для завершения операции. Учтите это если вам нужно быстро вывести деньги. Также нужно обратить внимание, что если вы покупали или продавали валюту через брокерский счет, то если вы будете выводить сумму свыше 300 тыс. рублей может возникнуть комиссия 0,2%, но ее можно избежать, если деньги на брокерском счете отлежаться после совершения операции в течение 15 рабочих дней.

Когда есть счет в банке ВТБ и хотите обналичить средства, потребуется интернет-банк и карта ВТБ. Здесь есть момент − сотрудники банка будут рекомендовать мультикарту, комиссия за обслуживание 300 рублей в месяц, если вы пользовались картой. Но, можно оформить пакет услуг базовый, в рамках которого вам откроют три мастер счета в рублях, доллар, евро. И вы получите 1 бесплатную моментальную карту, по ней можно снимать наличные в банкоматах ВТБ, без комиссии лимит 100 тыс. рублей в день, и 600 тыс. в месяц, и также можно снимать через кассу, лимитов нет.

Доступные инструменты

Какие инструменты доступны через приложение ВТБ Инвестиции? Линейка широкая, кроме классических акций, облигаций можно купить еврооблигации (даже в евро), есть доступ к покупке акций через СПБ биржу, есть срочный рынок (фьючерсы, опционы), можно продавать валюту. Можно приобретать валюту не полным лотом, операция мгновенна, также можно делать прямой обмен евро на доллары. Еще можно покупать ETF и биржевые ПИФы непосредственно в валюте. Есть приложение стакан, доступны для выставления стопы и тейк-профит.

Читать статью  Как покупать акции в Тинькофф Инвестиции

ИИС в ВТБ

С декабря 2019 года стало возможным покупать на ИИС иностранные активы, валюты. ВТБ не требует пополнять счет при открытии. Из преимуществ можно отметить перевод дивидендов на банковский счет, для того чтобы потом их забрасывать на ИИС, для повышения доходности. При закрытии ИИС можно переводить активы на брокерский счет.

Через приложение ВТБ предлагает подключить робоинвайзер от 1 тыс. долларов на счете. Портфель можно составить самостоятельно, учтите, что робоинвайзер работает с лета 2019 года, и отсутствует статистики по результативности.

ВТБ предлагает подключить услугу персонального советника. Услуга не всегда актуальна и эффективна. ВТБ двигает свои биржевые ПИФы, у брокера есть 5 штук, и продает без комиссионных издержек.

ВТБ инвестиции тарифы

По умолчанию всем присваивается новый тариф − мой онлайн. По которому комиссия брокера за сделки 0,05% от суммы. Комиссия биржи за сделки 0,01% от суммы, и комиссия за обслуживание 0 рублей ежемесячно. 150 рублей оплата возникает, если вы подаете заявки голосом или в офисе. Этот тариф считается самым адекватным приложением на рынке.

Следует понимать, что ВТБ поставил за цель увеличить клиентскую базу, поэтому привлекает выгодными тарифами.

Есть тариф инвестор стандарт, который подходит для тех, кто совершает редкие сделки, но на большие объемы. Комиссия пониже 0,04% за сделки, за сделки бирже 0.01% и 150 рублей в месяц, если была заключена минимум 1 сделка.

Третий тариф − профессиональный стандарт. Комиссия зависит от дневного оборота.

Минусы ВТБ

Теперь рассмотрим недостатки ВТБ инвестиции, о которых говорят пользователи.

  1. Открытие счета. Несмотря на то, что это крупный банк, сотрудники не обладают должным уровнем компетенции. Инфраструктура не самая мобильная, быстрая, поэтому есть существенные недостатки.
  2. Техническая поддержка работает сносно. Робот-чат работает некорректно.

Обзор приложения

По функционалу софт нормальный, если сравнивать с другими приложениями от брокеров. Рассмотрим функционал, портфель показывает текущий портфель, если кликнуть на кошелек, можно провести необходимую операцию: перевод, вывод/ввод.

Далее если кликнуть на значок валюты, можно пересчитать портфель в другом денежном эквиваленте. Кнопка с сообщением показывает историю всех уведомлений. Ключевой недостаток приложение − отсутствие информации о размере комиссии при проведении операции. Предстоит самостоятельно считать, это не самый удобный способ.

Касательно портфеля, если открыть фондовый рынок можно заметить какие именно инструменты лежат в нем. Есть валюта, активы: акции, облигации, ETF-фонды. Есть график выплаты купонов, что очень удобно. Далее если кликнуть на нижнее меню на лампочку, откроются идеи для инвестиций. При желании их можно отфильтровать. Будьте крайне аккуратными с идеями.

Далее значок чата, это виртуальный помощник. Лупа − это перечень доступных активов и котировок. Если нажать на три точки, здесь дополнительно откроются опции, настройки, подключение роботов, управление уведомлениями.

Если открыть акцию карточки, будет представлен график, в виде линейного, свечного. Не очень удобно, что ТФ по графику 1 год, больше историю посмотреть нельзя. Далее указывается секция, указывается стоимость текущая, изменяемая, все наглядно, история дивидендных выплат, есть палочка настроения трейдеров. Через настроение трейдеров можно перейти на стакан. В процессе покупки выставляйте не рыночную стоимость, а собственную. Если вы покупаете неликвидные инструменты, получается не самая выгодная цена операции.

Если коротко подбивать итог, можно сказать что ВТБ не самый худший вариант, но, несмотря на это, стремится, есть к чему. Приложение выполнено не самым идеальным образом, особенно если говорить о функционале и дизайне софта. При этом тарифные планы и условия сотрудничества неплохие.

Я проанализировал 33 инвест-идеи от ВТБ-Капитал, и мне есть что вам рассказать

Еще

ВТБ с гордостью сообщает о результатах своих инвест-идей для среднесрочных трейдеров:

В 2020 г. мы предлагали нашим клиентам 49 идей для инвестиций. 5 из них актуальны до сих пор. 2 реализовались в начале 2021 г. 42 закрылись в 2020 г. Средняя доходность по ним составила 7,3%. При том, что на реализацию некоторых ушел всего день: покупка акций ТМК (+19% за день).

Я проанализировал 33 инвест-идеи от ВТБ-Капитал, и мне есть что вам рассказать

Ого, средняя доходность по идеям такая высокая! Да ещё и +19% за 1 день на одной идее! Оказывается, можно было неплохо заработать, просто слепо следуя инвест-идеям от ВТБ Капитал.

Читать статью  Курс акций ПАО «ЛУКОЙЛ» на сегодня, купить акции ПАО «ЛУКОЙЛ» онлайн, котировки, стоимость

Но этого пост бы не было, если бы не нюансы.

Итак, я взял 33 из 49 инвест-идей, просто потому что именно столько из них имеют отношение к российскому фондовому рынку, и столько из них были доступны простому неквалифицированному инвестору с обычным количеством денег. Я не стал брать в расчёт 5 инвест-идей, которые ещё активны. Файл со всеми идеями ВТБ Капитал любезно выложил в сеть.

Я проанализировал 33 инвест-идеи от ВТБ-Капитал, и мне есть что вам рассказать

У меня нет оснований не доверять им в части зафиксированного результата по каждой из идей, хотя и это можно проверить (но я не стал). Я исхожу из того, что все карты выложены на стол, и не было неудачных инвест-идей, которые не попали в этот отчёт.

И я решил посчитать, смогли ли инвест-идеи от одного из именитых российских домов обыграть индекс Мосбиржи? А смогли ли они обыграть долгосрочного инвестора, который купил и забыл?

Итак у нас три героя, и их лица сгенерированы нейросетью от Nvidia.

1). Василий

Я проанализировал 33 инвест-идеи от ВТБ-Капитал, и мне есть что вам рассказать

Василий — среднесрочный трейдер. Он любит идеи от ВТБ Капитал. Он трейдил по ним, начиная с 08.08.2019 по 11.01.2021.

Для того чтобы реализовать все идеи день-в-день, ему понадобилось 800’000₽. Он заходил в каждую идею фиксированной суммой 100’000₽. Высвободившиеся от закрытых идей деньги ожидали своего часа: какие-то идеи открывались буквально на следующий день после закрытия предыдущих, а в каких-то — деньги лежали в ожидании 1-2 недели.

Результат Василия превзошёл его ожидания, ведь ему удалось заработать 307’000₽, это +38,4% за 1,5 года.

2). Геннадий

Я проанализировал 33 инвест-идеи от ВТБ-Капитал, и мне есть что вам рассказать

Геннадий — тоже среднесрочный трейдер. Они поспорили с Василием: Геннадий заявил, что он будет в те же дни и на ту же сумму покупать и продавать индекс широкого рынка (взят MCFTRR — индекс полной доходности нетто по ставкам российских резидентов).

Для того чтобы реализовать это, ему понадобилось столько же денег — 800’000₽.

Результат Геннадия оставляет желать лучшего, ведь ему удалось заработать 140’600₽, это +17,6% за 1,5 года.

3). Яна

Я проанализировал 33 инвест-идеи от ВТБ-Капитал, и мне есть что вам рассказать

Яна уже нам знакома по предыдущим постам. Она — за долгосрочные индексные инвестиции.

Яна заявила, что она купит на все 800’000₽ индекс широкого рынка в первый день спора Василия и Геннадия, 08.08.2019. Яна не будет продавать ничего вплоть до окончания спора 11.01.2021, а все полученные дивиденды (облагаемые налоговой ставкой резидента РФ) она будет реинвестировать.

Результат Яны оказался лучшим, незначительно обогнав результат Василия. Её инвестиции принесли 310’400₽, это +38,8% за 1,5 года.

Я проанализировал 33 инвест-идеи от ВТБ-Капитал, и мне есть что вам рассказать

Яна не парилась, она просто купила индексный фонд с реинвестицией дивидендов (ну или акции, и активно реинвестировала дивиденды, ничего не продавая).

И она всё равно показала лучший результат, даже без учета комиссий за сделки, которых у неё было в разы меньше.

Дело в комиссиях

Мы увидели, что ВТБ Капитал дает неплохие идеи: они зачастую дают результат лучше рынка. Но зачем они это делают? Ими управляет Мать Тереза?

Нет конечно, Василий из примера (имея на старте 800’000₽) сгенерировал хороший оборот по сделкам — 6’907’000₽. Если брать расценки по тарифному плану «Мой Онлайн», Василий принёс ВТБ 4150₽ комиссионного дохода. Достаточно пары тысяч таких Василиев (из 1 млн клиентов компании), чтобы раздача инвест-идей имела смысл.

Яна же не так выгодна брокеру: по тем же расценкам, Яна, закупившись единожды на 800’000₽, принесла комиссии на 480₽, что в 8 раз меньше. Яна может продать свою позицию 11.01.2021, заплатив ещё 660₽. А может продержать её ещё 1,5 года, и выиграть у Василия ещё и засчет налогов, воспользовавшись льготой долгосрочного владения.

Налоги и комиссии, кстати, в расчёте не учитывались. С ними результат Яны был бы выше.

Какие акции доступны для покупки через ВТБ инвестиции

Аналитические обзоры предоставляют информацию экспертам «ВТБ инвестиций», какие акции можно купить начинающему инвестору, чтобы сформировать прибыльный портфель. Достаточно загрузить приложение и начать покупку российских или иностранных ценных бумаг, предложенных в списке.

Общая информация о покупке акций через «ВТБ инвестиции»

С помощью приложения ВТБ каждый желающий сможет легко начать получать дополнительный доход на финансовом рынке. Акции — это бумаги, составляющие капитал компании. Приобретая активы, инвестор становится владельцем части компании. Акционер имеет право на получение прибыли (дивидендов), участие в управлении организацией в соответствии с Федеральным законом «Об акционерных обществах».

Читать статью  Инвестиции в эру коронавируса: акции каких компаний растут во время пандемии — ITI Capital на vc. ru

ВТБ инвестиции в акции

В приложении «ВТБ инвестиции» можно приобрести акции российских и зарубежных компаний.

Единственный риск владельца — это падение курса ценных бумаг на рынке, но в долгосрочной перспективе (от года и более) стоимость акций всегда растет, что подтверждается техническим анализом, графиками.

Преимущества приобретения

Сегодняшние реалии привлекают все больше людей на фондовые рынки, т.к. процентные ставки банковских депозитов уменьшаются, а вложения в недвижимость обладают низкой ликвидностью.

Преимущества покупки акций через «ВТБ инвестиции»:

  • удобный интерфейс;
  • уникальные идеи от аналитиков и экспертов;
  • рекомендации бесплатного робота-советника;
  • выбор персональной консультации;
  • российские и иностранные бумаги;
  • более 10 000 финансовых инструментов на Санкт-Петербургской и Московской биржах.

Задачи, решаемые с помощью инвестиционного счета: накопления к пенсионному возрасту, получение необходимой суммы для обучения детей, создание капитала для обеспечения ребенка в будущем, просто дополнительный доход.

Многие инвесторы впоследствии дарят собранные портфели из ценных бумаг на совершеннолетие детей, а также развивают их финансовую грамотность с помощью привлечения к увлекательному процессу инвестирования.

Какие акции доступны

В «ВТБ инвестиции» доступны более 10 000 финансовых инструментов на 2 биржах — Московской и Санкт-Петербургской:

  • доли российских компаний;
  • зарубежные бумаги;
  • облигации;
  • еврооблигации и др.

Отечественные

Московская биржа предлагает более 600 российских акций организаций из различных отраслей экономики. Инвесторам представлены ценные бумаги рынка инноваций и инвестиций, сектора устойчивого развития, роста и доли в компаниях повышенного риска. Это такие общества, как «РОСНАНО», «Фармсинтез», НПО «Наука», ОАК, ММЦБ и др.

ВТБ инвестиции в акции РОСНАНО

В «ВТБ инвестициях» представлены отечественные акции «РОСНАНО».

В помощь пользователям приложения подготовлена профессиональная аналитика от экспертов ВТБ с ежедневными новостями о событиях в мировой экономике, регулярные подборки лучших ценных бумаг. Профессиональные инструменты включают:

  • стоп-лоссы (защиту от потерь);
  • тейк-профиты (точное указание системе, при какой прибыли осуществить покупку);
  • маржинальную торговлю (кредит от брокера, открытие длинных, коротких позиций);
  • интерфейс биржевого стакана, котировок.

В приложении возможен выбор 2 типов акций: стандартные, не дающие преимуществ при выплате дивидендов, но предоставляющие право голоса на собрании акционеров, участия в распределении прибыли. А также привилегированные бумаги, их владельцы не участвуют в голосовании на общем собрании, но имеют преимущественное право на получение дивидендов.

Акции обладают доходностью, которая складывается из:

  • дивидендов (выплат из распределенной обществом прибыли);
  • разницы курсовой стоимости (между ценой, по которой доля была приобретена, и стоимостью в настоящий момент).

Ценные бумаги отличаются от облигаций и депозитов высокой доходностью, позволяют участвовать в управлении компанией. Для начала инвестиций необходим небольшой стартовый капитал, можно начать с 1 акции или 1000 руб. на счете.

На Санкт-Петербургской бирже также обращаются акции, составляющие основу российского фондового рынка.

Сервис «ВТБ инвестиций» позволяет приобрести ценные бумаги голубых фишек — наиболее крупных, стабильных и доходных компаний, таких как «Газпром», «Лукойл», «Норникель», «Яндекс», «Северсталь», «Алроса».

ВТБ инвестиции ГАЗПРОМ

Приложение «ВТБ инвестиции» позволяет купить акции крупнейшей компании «Газпром».

Зарубежные

Чтобы диверсифицировать свой портфель, можно выбрать акции иностранных компаний, большинство из них имеют стабильный рост, выплачивают дивиденды. Американские корпорации делают это 1 раз в квартал. В приложении «ВТБ инвестиции» есть робот-советник, который помогает составлять списки из наиболее ликвидных активов, а затем присылает рекомендации по управлению. Робот бесплатно оптимизирует предложения под личные задачи и подбирает лучшие решения.

ВТБ инвестиции робот-советник

В сервисе «ВТБ инвестиции» имеется робот-советник, помогающий выкупить наиболее выгодные активы.

Избранные активы публикуются в разделе «Витрина», их выбирают аналитики ВТБ на основании фундаментального анализа финансовой отчетности, внутреннего соотношения риска и доходности.

В карточках акций США публикуются прогнозы цен от ведущих мировых аналитиков, календарь выплат дивидендов.

Иностранные бумаги доступны к покупке на Санкт-Петербургской и Московской биржах, можно купить доли в Apple, Boeing, Intel, Amazon, NVIDIA, Facebook, Microsoft, McDonald’s, Visa, Twitter, Alphabet, AT&T, Exxon, Pfizer, Walt Disney, AMD, Netflix, Micron, Mastercard и Activision Blizzard и др.

Стоит ли покупать акции через «ВТБ инвестиции»

Сервис предоставляет возможность увеличить доход, сформировать подушку безопасности или накопить на личные цели каждому инвестору.

Удобство пользования приложением, ежедневные советы аналитиков и новостная лента, обзоры экспертов ВТБ Капитал, рекомендации мировых экспертов по зарубежным акциям позволяют сформировать надежный портфель ценных бумаг.

Источник https://investfuture.ru/edu/articles/vtb-moi-investitsii-analiz-brokere-tarify-obzor-prilozhenija

Источник https://smart-lab.ru/blog/672532.php

Источник https://monest.ru/kakie-akcii-dostupny-dlya-pokupki-cherez-vtb-investicii/