Мани-Менеджмнет на рынке Форекс – что это? Коротко о важном.
Если задать вопрос назовите отличия трейдера со стажем и трейдера-новичка, наверное большинство назовут наличие опыта в интернет трейдинге, интуицию на поведение цен, и понимание всего рынка в целом. Но это не есть главное отличие. Все дело в ключевом элементе – самодисциплине (это касается не только рынка Форекс, а всей интернет торговле на рынках). Только тот трейдер, который полностью может держать под контролем свои эмоции и грамотно спланировать управление денежными средствами, достигнет успеха в торговле на финансовых рынках. Новичок считает, что правильно подобранная торговая стратегия – это залог успеха. Однако это не так. Были проведены эксперименты, двум трейдерам предлагали вести торги по одной и той же торговой стратегии. Но один применял к торгам финансовое планирование, а второй действовал исключительно по своему вдохновению. Результаты оказались совершенно разными. Только торговля без эмоций способна вывести в плюс, действия в азарте приведут к сливу депозита. В этой статье вы узнаете о понятии Мани-Менеджмента на Форексе, какой процент от текущего депозита можно тратить на один ордер, узнаете наиболее оптимальное соотношение риска/прибыли.
| Начните торговать на Форекс с проверенными брокерами, перечисленными ниже | |||
 |
 |
 |
|
Мани-Менеджмент на рынке Форекс
Это профессиональный подход к управлению капиталом (как вариант рисками), который позволит сводить убыток от негативных операции к минимуму, ограничивая тем самым потери, в нашем случае потери депозита
Золотое правило Мани-Менеджмента – это когда цена ордера не должна превышать ваш депозит более, чем на два процента (в идеальном варианте всего одни процент). Если трейдер открывает ордера не более, чем 1%, то по прошествии 20-ти убыточных ордеров подряд(. ), на счету останется порядка 80% первоначальных денежных средств. Если трейдер торгует в предела 5-6%, то в аналогичной ситуации остаток составит порядка 30-40%, и то в лучшем случае. Здесь уже для возврата своего депозита в первоначальный вид потребуется почти утроение своего оставшегося счета.
Риск/Прибыль – что это такое?
Такое соотношение показывает математическое ожидание выбранной торговой стратегии. Чем больше эта величина, тем лучше. Например, StopLoss выставлен на 10 пунктов, а Take Profit на 30. То наш показатель равен 1/3. После 3-х неудачных ордеров, одна прибыльная сделка которая компенсирует все полученные потери (если StopLoss фиксированный).
Для новичка на первоначальных этапах будет трудновато рассчитывать все вручную. На помощь придет калькулятор. Он поможет довести обычные операции до полной автоматизации и увеличить эффективную работу на рынке. Калькулятор решает следующее:
- просчитать залог валютной пары и цену пункта, и максимальное число одновременного открытия позиций с текущим депозитом
- высчитать отношения показателя Риск/Прибыль
- высчитать максимально возможный объем лота, исходя из возможностей денежных средств, наличия кредитного плеча и какой при этом будет показатель риска
- составляет прогноз относительно увеличения или уменьшения счета
можно найти калькуляторы на сайтах в интернете или просто взять канцелярский калькулятор…..
Самое главное в Мани-Менеджменте это сохранность капитала, а только потом уже его увеличению. Не забывайте применять правила, используя не больше 2% вашего счета на одну операцию. В обязательном порядке StopLoss и Take Profit. Показатель риска к прибыли 1/3 позволит вернуть свои убытки даже при 3-х убыточных ордерах подряд.
Индикатор Money Management — MT4
Avg Daily Range — Индикатор Avg Daily Range.
Подробная инструкция по использованию .
Specification — Пример использования графическиого объекта OBJ_LABEL для вывода табличной информации
.
Volume Rate of Change — Аналог одного из самых старых классических индикаторов ROC, только вместо цен используются объемы.
.
PriceSound_channel — Канал со звуком — PriceSound_channel. Используется функция, выполненная из индикатора PriceSound_trendline.
.
Осциллятор Чайкина раскрашенный (4 — Для своей работы я использую осциллятор Чайкина. Но так как в классическом варианте он представляет из себя.
ColorStopLevels — Индикатор изменяет цвета ордеров, стоп-лосса и тейк-профита.
Подробная.
Индикатор веерной торговли — Стратегия торговли строится на 5 MА, обозначающих где находятся крупные трейдеры а где мелкие.
.
Rainbow Bars 2 — Трендовый индикатор силы раскрытия пяти МА относительно друг друга в цветном варианте раскраски свечей
.
Главные правила мани-менеджмента на Форексе
Мани менеджмент (money management) – это система правил управления рисками на рынке Форекс. Проще говоря это набор четких рекомендаций, следуя которым, можно максимально снизить риск просадки или потери депозита. 10 наиболее важных советов рассмотрены в этом материале.
Риск просадки депозита не более 5%
Это одно из главных, базовых правил мани-менеджмента, о котором опытные трейдеры начинают рассказывать новичкам в первую очередь. Всякий раз, открывая сделку, необходимо задаться вопросом: «Сколько можно позволить себе потерять?» В случае с Форекс ответ должен быть: не более 5% от текущего депозита.
Риск потери страхуется с помощью простейшего инструмента под названием stop loss. Его нужно установить не интуитивно, а в соответствии с 2 правилами:
- Технический анализ рынка – выше/ниже ближайшего максимума/минимума, выхода из канала, уровня поддержки или сопротивления.
- Расчет по мани менеджменту – максимальная потеря в случае разворота цены не более 5% от текущего депозита. Например, если сейчас на балансе $1000, суммарная потеря не должна превысить $50.
Обратите внимание! Stop loss необходимо устанавливать всегда, даже когда цена далеко ушла в нужную сторону. Рынок отличается непредсказуемостью, поэтому вероятность неожиданного разворота хотя и мала, но совсем не исключается.
Применение Trailing Stop
Это еще один удобный инструмент, который позволяет существенно уменьшить потери в случае непредсказуемого разворота цены. Например, цена ушла вверх, и после того как она прошла определенное расстояние, trailing stop поднимает стоп лосс на соответствующее количество пунктов (от 15 до 715, по выбору пользователя).
Теперь даже если актив пойдет вниз, он столкнется с обновленным уровнем, и тогда потеря будет существенно меньше. Получается, что трэйлинг стоп – это динамический стоп лосс. Он позволяет автоматически контролировать возможный убыток, сводя потери к минимуму.
Кредитное плечо не более 1:100
Кредитное плечо – это заемные средства, которые брокер предоставляет трейдеру для открытия позиций на Форекс. Например, если пользователь выбрал плечо 1:200, это означает, что величина кредита от брокера в 200 раз превышает собственный баланс трейдера.
Пользоваться кредитным плечом можно и нужно (правильно взятый кредит помогает развиваться как в жизни, так и на Форекс). Однако, как и во всех остальных случаях, необходимо придерживаться четких правил:
- Максимальный размер плеча 1:100 – по опыту разных поколений трейдеров этого вполне достаточно. При этом брокеры будут предлагать 1:200 и даже 1:500 – подобные предложения стоит игнорировать.
- Максимальный риск просадки от 1 сделки – 5% от суммы текущего депозита.
Иными словами, если цена развернулась, не стоит надеяться на плечо. В противном случае весь баланс будет потерян, и подобные случаи – не редкость. Чтобы избежать этого, необходимо пользоваться уже описанным инструментом stop loss.
Разумный минимальный депозит
У многих брокеров ограничения по депозиту отсутствуют или небольшие – например, $100 или $200. Поэтому начинающие трейдеры быстро открывают счет, ставят почти всю сумму и в 90% случаев сливают баланс. Причина очевидна – нарушено основное правило мани менеджмента (максимальный риск потери 5% от текущего баланса).
Чтобы четко соблюдать это соотношение, необходимо либо пополнить баланс на большую сумму, либо открыть центовый счет:
- мини – 0,1 от целого лота;
- микро – 0,01 от целого лота.
Для справки. Лот – это объем торговой сделки равный 100000 единицам базовой валюты, например, $100000. Поскольку такая сумма есть не у каждого, начинающие трейдеры работают на Форекс с 0,1 (1000 единиц) или 0,01 (100 единиц) лота.
Например, можно пополнить баланс на $100 и открыть микросчет. Тогда изменение цены на каждый 1 пункт будет соответствовать 10 центам. Следовательно, если за 1 сделку допустимо потерять максимум $5 (500 центов), то stop loss можно установить не более, чем за 50 (500/10) пунктов. Это достаточно комфортная величина, которая как раз подойдет начинающим.
Консервативная торговая стратегия
Торговля на Форекс – это не игра в «угадайку» и не казино. Т.е. ставить просто «на удачу», «интуитивно» или потому что «все так делают» – это лучший способ быстро потерять свой депозит. Рассчитывать на легкие деньги не стоит, хотя после приобретения нужного опыта этот вид деятельности покажется очень простым.
Но на начальном этапе важно выбрать четкую торговую стратегию и следовать ей. Стратегия представляет собой систему правил, определяющих:
- выбор конкретного актива;
- определение торговых дней и часов;
- установку stop loss и take profit;
- использование уровней и технических индикаторов;
- применение правил фундаментального анализа (аналитика, новости).
Несмотря на то, что многие начинающие трейдеры желают заработать «все и сразу», им лучше выбрать консервативную стратегию с наименьшими рисками. Т.е. в данном случае отлично срабатывает «народный» мани менеджмент о том, что «синица в руках лучше, чем журавль в облаках».
Забирать прибыль малыми частями
Продолжая проводить аналогию с народными поговорками, это правило можно охарактеризовать так: «курочка по зернышку». Многие пользователи входят в рынок только в самых выгодных, как они думают, случаях, когда цена пройдет, например, 100-200 пунктов или более.
При этом они не рассматривают ситуации, в которых движение валюты слабое, т.е. потенциальная прибыль с учетом спреда составит всего 20-30 пунктов. И в ожидании «жирного» момента начинают терять часы, дни и недели. На самом деле такой подход приведет к еще большим потерям. Поэтому нужно стараться торговать как на больших, так и на мелких трендах.
Для справки. Существует целая группа торговых стратегий, основанных на получении небольшой, но почти гарантированной прибыли в несколько пунктов. Они называются скальпингом. Суть подхода в том, что каждый день открывается сразу несколько позиций, благодаря чему даже небольшая прибыль в сумме приносит ощутимый доход.
Не переторговывать
Проще говоря – не нужно гнаться за 2 зайцами. Например, некоторые пользователи открывают сразу по 5-10 и более сделок, за которыми они не в состоянии одновременно уследить. В результате получается так, что они теряют самоконтроль, что опять же приводит к потере денег.
Психологически проще контролировать не более 7 операций одновременно, оптимально – 5. Но если некоторые из них однотипные, их можно не учитывать. Например, открыто несколько сделок на продажу (SELL) EUR/USD – буквально через несколько секунд/минут. Эти операции можно принять за одну, поскольку точка входа в рынок практически одинаковая.
Грамотный выбор торгового инструмента
Важно выбрать ту валютную пару (или другой актив), который отличается «спокойным», предсказуемым поведением, а также нормальным спредом (в среднем 5-10 пунктов). Например, новичкам часто рекомендуют торговать на USD/JPY, USD/CHF и AUD/USD. Можно рассмотреть и другие валютные пары, причем не одну, а сразу 2 или 3, но не более.
Если же пара довольно «экзотическая», непредсказуемая, а спред по ней составляет 50-100 пунктов и более, брать ее в работу точно не стоит. К таким активам относятся, например, USD/RUB, USD/SGD. EUR/NOK и многие другие.
Периодически выводить полученную прибыль
Это правило относится в большей степени к «психологическому менеджменту». Дело в том, что если на балансе скопилась сравнительно большая сумма, всегда возникает соблазн сделать «удачную» ставку, чтобы заработать сразу несколько сотен или даже тысяч долларов. И если это сработает однажды, то через какое-то время депозит окажется потерян. Азарт и жадность – это эмоции, гарантирующие быстрый проигрыш.
Всему свое время
Еще одно правило из области психологии и даже физиологии: трейдеру очень важно соблюдать режим труда и отдыха. Торговля на Форекс относится к умственному виду деятельности, поэтому лучше не торговать ночью, выбирая более активную европейскую и американскую сессию. Однако ничто не мешает изучить и азиатскую сессию, а затем выставить отложенные ордера. В таком случае можно проснуться и разбогатеть на несколько сотен долларов.
Применение правил мани менеджмента не гарантирует заработок на Форекс, поскольку подобных обещаний на этом рынке (как и в бизнесе вообще) никто дать не может. Однако если проигнорировать описанные рекомендации, депозит будет потерян со 100% вероятностью. Поэтому недооценивать эти принципы не стоит.
Источник https://forexareal.ru/manimenedzhmnet-na-rynke-foreks.html
Источник https://forex-method.ru/indikator-money-management-mt4
Источник https://forexmq.ru/nachinayushhim-trejderam/glavnyie-pravila-mani-menedzhmenta-na-forekse