Содержание

Что такое биткоины

Деньги, которых не существует, стоят дороже нефти и золота. Расскажу, как на этом можно заработать.

Я попробовала торговать биткоинами. За 2 недели заработала 30%. Потом за месяц потеряла 15%.

Торговля криптовалютой — занятие рискованное. Вот что следует знать, если вы любите такой риск.

В Н И М А Н И Е

В этой статье описан личный опыт автора. Если вы планируете покупать и продавать биткоины, рекомендуем сначала уточнить в поддержке своего банка, как банк относится к таким операциям, чтобы избежать внезапной блокировки.

Что такое биткоин

Биткоин — это цифровые деньги. Физически этой валюты не существует, есть только специальные реестры, в которых ведется учет, сколько у кого биткоинов и кто куда их переводит. Эти журналы называются блокчейнами.

Это похоже на то, как устроены безналичные платежи в банках: когда вы платите картой в магазине, вы тоже не передаете никому никаких физических денег или золота. Просто где-то в банковском реестре прописывается ваша операция.

Биткоины отличаются от обычной валюты тем, что реестры хранятся не централизованно в банках и платежных системах, а одновременно на всех компьютерах, которые заняты биткоинами. Любой человек может посмотреть все операции со всеми биткоинами за всю историю.

Реестры защищены криптографией. Подделать их одновременно у всех нельзя. Невозможно переписать данные в блоках и заявить, что у кого-то теперь есть миллионы. Биткоин в этом смысле довольно защищенный. Правда, уже существует атака, которая позволяет дважды рассчитаться одними и теми же биткоинами, поэтому сказать, что биткоин абсолютно безопасен, нельзя.

Главные новости — в нашем Телеграме

Откуда берутся биткоины

Обычную валюту выпускает государство. Очень опосредованно она связана с запасами золота, но по факту она не связана ни с чем — сколько государству нужно, столько оно и напечатает.

Биткоины не связаны с каким-то одним государством. Новые единицы биткоина появляются в процессе того, как компьютеры в этой платежной сети обслуживают нужды этой же самой сети.

Например, где-то в Китае человек заплатил биткоинами за пиццу. Эту операцию нужно записать в реестры на всех компьютерах, которые подключены к биткоиновой сети. Чтобы записать операцию в реестр, нужно припечатать ее специальной подписью, как сургучной печатью. Эту подпись нужно рассчитать, это сложная компьютерная задача.

Где-то в Венесуэле стоит компьютер, который обслуживает биткоиновую сеть. Он только что вычислил эту криптографическую подпись. В знак благодарности владелец этого компьютера получает вознаграждение в виде биткоин-копеечки.

Для венесуэльца, который установил компьютер в режим вычисления криптографических подписей, это выглядит так: его компьютер что-то там себе шуршит, а ему на счет капают биткоин-копейки. Компьютер как будто добывает биткоины, хотя на самом деле он просто шифрует и припечатывает чужие операции. Такая как бы «добыча» биткоинов называется майнингом.

На самом деле добываются не сами биткоины, а «сургуч» для защиты реестров. Биткоины — это вознаграждение за службу.

Количество биткоинов ограничено — их может быть максимум 21 000 000. К началу 2022 года майнеры добыли около 90% монет.

Майнинг — отдельная большая тема. В двух словах: оборудование дорогое, эффективность низкая, вам придется конкурировать с мегаваттными китайскими майнинговыми кластерами, которые строят на базе электростанций. О майнинге мы написали отдельную статью и опубликовали рассказ читателя.

Зачем нужен биткоин

Криптовалюта позволяет переводить деньги под псевдонимом и без участия банков.

в среднем стоит перевод биткоинов в середине января 2022 года, по данным bitinfocharts.com

За биткоины можно купить билет «Эйрбалтик», компьютер «Делл». Можно даже пожертвовать биткоины буддийскому храму в Сеуле.

Биткоинами торгуют на бирже, в них вкладывают деньги.

С 2015 года биткоин подорожал с 200—300 $ до своего максимума — 65 000 $ в ноябре 2021 года. Это сделало криптовалюты интересными для инвестиций и спекуляций.

Интерес подогревают истории успеха. В 2009 году норвежский студент Кристофер Кох наобум купил биткоины на 24 $. Он вспомнил о вложении через 4 года, когда его состояние достигло 885 000 $. И купил на часть вложенных денег квартиру в Осло.

Для переводов и оплаты услуг используют биткоин-кошельки. В них хранятся цифровые ключи, необходимые для транзакций. Если вы потеряете приватный ключ, то деньги пропадут навсегда. Их нельзя вернуть, позвонив в банк. У системы биткоинов нет ни единого центра, ни регулятора. По данным chainalysis.com, около 20% биткоинов потеряно, на начало 2022 года это примерно 177 млрд долларов.

Под псевдонимом — это не анонимно

Реестры операций биткоина содержат всю историю операций за все время по всем кошелькам. Если вы купили за биткоины что-нибудь нехорошее, а потом как-то стало известно, что за вами числится этот кошелек, то заинтересованный человек сможет увидеть все ваши операции.

Например, если вы купили билет на самолет за биткоины и указали при оплате свои личные данные, то заинтересованные спецслужбы уже смогут вас идентифицировать.

Есть, конечно, средства полной анонимизации платежей, но они стоят дорого.

Это законно?

1 января 2021 года вступил в силу закон о цифровых активах. Теперь криптовалюта законна, но ее нельзя использовать для оплаты товаров и услуг в России. Биткоины можно выпускать, продавать и покупать. Все владельцы криптовалюты обязаны подавать налоговую декларацию.

Важное пояснение

Мы приводим базовую схему покупки и продажи биткоинов через обменник и биржу. Все примеры в рублях, чтобы было понятно.

Дальше вы можете оптимизировать схему под свои нужды: завести долларовую карту, зарегистрироваться в удобной платежной системе или искать анонимные пути обмена денег.

Универсального способа нет. Если у вас есть свой рецепт торговли криптовалютой — приходите в комментарии.

Как купить биткоин через обменник

Интернет-обменники работают по тому же принципу, что и уличные, меняющие евро и доллары. Они покупают биткоины по цене ниже биржевого курса, продают — дороже. На разнице зарабатывают.

В 2017 году я выбирала обменник на сайте-мониторинге «Локалбиткоинс». Покупка криптовалюты заняла 10 минут. Еще 20 минут биткоины шли на мой кошелек. В 2022 году «Локалбиткоинс» на территории России не работает.

Сейчас лучшие курсы обмена электронных денег можно выбрать на сайтах-мониторингах bestchange.ru и okchanger.com.

Как пользоваться. Вводим в поиске сумму, на которую хотим купить биткоины. Выбираем самый низкий курс, подходящий способ оплаты.

Для каждого обменника сайт-мониторинг дает отзывы и дополнительную информацию: какую минимальную сумму можно обменять, будут ли дополнительные комиссии и нужна ли верификация. Курс меняется в течение дня.

Выбираем подходящий обменник и переходим на его сайт.

Если продавец согласен на сделку, он резервирует нужную сумму. Когда вы перечислите ему рубли, он отправит на ваш кошелек биткоины. Теперь вы можете купить что-то или перевести монеты в более защищенный кошелек на ПК или флешке.

Минусы. Курс в обменниках сильно завышен.

Комиссия. В 2017 году «Локалбиткоинс» взял комиссию за вывод денег 0,00039629 BTC. Я вложила 1000 Р , а получила биткоины на 826 Р . Транзакции поглотили 17,4%. В 2022 году обменники берут комиссию не меньше 5%, а 1—2% уходит платежной системе — банку или электронному кошельку, например «Киви».

Для больших сумм комиссии меньше. С обменниками можно договориться об индивидуальных условиях.

Рынок обменников в интернете никто не регулирует. Никто не гарантирует безопасность сделок. Если сомневаетесь — не переводите деньги либо попробуйте сначала обменять небольшую сумму. Учитывайте гигантскую комиссию обменников при покупке товаров или вложении денег в биткоины.

Как купить биткоин через биржу

Биржи — это интернет-площадки для торговли криптовалютой. На них встречаются продавцы и покупатели биткоинов. Если продавцов больше, курс падает. Если больше покупателей — растет.

Чтобы зарегистрироваться на небольшой бирже криптовалюты, достаточно адреса электронной почты, но чтобы торговать, придется пройти верификацию. Крупные площадки требуют скан паспорта или водительских прав, адрес и телефон. Чем больше сумма, которую вы меняете, тем больше персональных данных придется раскрыть.

Бирж много: binance.com, bitfinex.com, exmo.me, coinbase.com, cex.io. При выборе обратите внимание на два пункта: курс продажи валюты и система ввода денег.

Мой опыт. В 2017 году мне подошла биржа «Эксмо». Я переводила рубли на нее через «Киви». Хотя теперь этот способ уже исключили. Деньги шли на биржу почти 2 часа. Перевод в биткоины мгновенный.

Как пользоваться. На сайте биржи нажимаем «Купить криптовалюту» и вводим нужную сумму. Биржа принимает платежи с карт «Виза» и «Мастеркард».

Минусы. Биржи иногда блокируют вывод средств на 1—2 дня после пополнения счета. Объясняют это правилами платежных систем. Информация о блокировках указана на странице ввода денег.

Комиссия. За&nsp;ввод рублей биржи берут 3%. Еще они взимают комиссию с каждой транзакции. Как правило, это 0,4%. На вывод биткоинов тоже комиссия — 0,0005 BTC. Итого в 2022 году при покупке биткоинов на 50 000 Р потеряете в пересчете на рубли 1700 Р .

Сэкономить можно, если использовать долларовую или евровую карту или зарегистрироваться в международных платежных системах Payeer или ADVCash и пополнять через них. В этом случае комиссии могут быть меньше.

Чтобы подобрать самый удобный и дешевый способ обмена, придется зарегистрироваться и верифицироваться в нескольких сервисах. Придумайте заранее, куда будете записывать пароли и кому готовы дать паспортные данные.

Анонимные способы ввода и вывода денег дороже легальных и намного рискованнее. Пользоваться биткоинами — все равно что ходить по улице в маске, но с прозрачными карманами. Система не раскрывает владельца кошелька, но все транзакции записываются в открытом блокчейне. Иногда госслужбам удается связать биткоин-кошельки с реальными людьми по IP-адресу или адресам доставки покупок.

Чтобы достичь анонимности, пользователи несколько раз переводят деньги между новыми биткоин-кошельками, используют анонимную сеть «Тор» и биткоин-миксеры, например mixer.blindmixer.com. В миксере транзакции разных пользователей дробятся и смешиваются. В итоге остается тайной, кто, сколько и кому перевел. Услуга обходится в 1—5% от суммы.

На форумах можно найти человека, который обменяет биткоины на наличные деньги. Отследить их также почти невозможно. Впрочем, такой способ обмена очень рискованный: на форумах можно наткнуться на мошенников и остаться без денег.

Как продать биткоин

Допустим, с тех пор как вы купили биткоины, их курс настолько вырос, что перерос все ваши издержки на комиссии и переводы. Пора продавать биткоины и забирать заработанные деньги. В этой ситуации можно снова воспользоваться обменниками либо вывести деньги через биржу.

Опыт. Я вывожу средства с биржи «Эксмо» на карту «Виза» или «Мастеркард». Перевод с биржи на карту занимает меньше минуты.

Комиссия. Биржа берет за вывод денег 3—6%. Переводить биткоины на кошелек биржи можно без комиссии.

Не переводите биткоины прежде, чем вам отправят за них рубли. Транзакцию в биткоинах нельзя отменить.

Как зарабатывать на биткоинах

В сети можно найти много обучающих видео, блогов и форумов, где обещают доход 20% в месяц. Общий смысл: покупать биткоины по минимальному курсу с минимальными комиссиями и продавать по максимальному курсу и тоже с минимальными комиссиями.

Кажется, что торговать валютой просто, но не стоит рисковать сразу. Курс биткоина меняется очень быстро и резко. Для начала попробуйте торговать суммой, которую не жалко потерять. Когда получится стабильно зарабатывать, можно играть по-крупному .

Меньше всего рисков при торговле по тренду. Для этого нужно завести деньги на биржу, дождаться момента, когда курс упал и только начинает расти, а затем купить биткоины и ждать, когда курс достигнет пика. С такой стратегией безопаснее не хранить биткоины на бирже, а переводить их на отдельный кошелек.

Торги на бирже — это работа. Игроки следят за курсом валют постоянно, сверяются с китайскими биржами. Чтобы не пропускать колебания курса, можно настроить оповещения в приложении биржи. Как только биткоин начнет падать или расти, сработает будильник.

Еще зарабатывать можно на ICO. Initial Coin Offering — это аналог краудфандинга или выхода на биржу. Вы вкладываетесь в новую компанию, стартап, а за это получаете токены — подобие акций. Если повезет и компания вырастет, получите доход.

Закон устанавливает общие требования для ICO: токены должны выпускать в информационной системе, которая входит в реестр ЦБ. Как это будет работать на деле, пока непонятно. Раньше компании выходили на ICO без продукта и настоящего бизнеса, просто с целью собрать деньги с вкладчиков и уйти в закат. Поэтому вкладывайте в компании на свой страх и риск.

Еще вкладываются в другие криптовалюты. Помимо биткоина их несколько тысяч. Курс валюты монеро с 2017 по январь 2022 года почти в 16 раз, с 13 до 212 $. Эфириум за тот же период подорожал в 150 раз, а даш — в 15 раз.

Вложения в ICO и в новые криптовалюты — высокорисковые. Чтобы оценить перспективность стартапа, нужно разобраться в блокчейн-технологиях и бизнесе.

Как правильно и безопасно инвестировать в биткоин. Инструкция для новичка

Рынок криптовалют отпугивает новых пользователей, потому что кажется чем-то сложным и рискованным. Но это не так, если соблюдать простые правила. Рассказываем, с чего начать неопытному трейдеру, чтобы не потерять все деньги

Неопытные пользователи могут допустить массу ошибок, начиная работать с криптовалютой. Например, выбрать биржу, на которой рискованно хранить средства, или указать не тот адрес при переводе цифровых активов. Каждая из этих и множества других оплошностей способна привести к частичной или полной потере вложенных средств.

Чтобы избежать этих ошибок, редакция «РБК-Крипто» подготовила подробную инструкцию: с чего начать работать с криптовалютой, как ее купить и где хранить.

1. Определиться со стратегией

В первую очередь пользователю, начинающему работать с криптовалютой, важно определиться со своей стратегией. От этого зависит, где трейдер будет хранить свои активы. Если он предпочитает купить монеты и забыть о них на длительный срок, надежнее держать их на холодном кошельке. Если же пользователь хочет попробовать торговать цифровыми активами, лучше выбрать биржу.

У обоих способов есть свои преимущества и недостатки. Держать активы на бирже удобнее: их можно продать в любой момент, обменять на другие монеты или вывести в фиатные деньги. Это особенно актуально во время резких колебаний рынка. Если начнется стремительное снижение цены биткоина, хранящиеся на бирже монеты можно будет сразу обменять на доллары, рубли или другие валюты.

Холодный кошелек в этом вопросе менее удобен. Монеты придется сначала отправить на биржу, чтобы потом продать. Соответственно, пока перевод будет идти, есть риск потерять на падении курса. С другой стороны, хранить криптовалюту на холодном кошельке безопаснее. Любая, даже самая крупная и известная биржа может быть взломана, как это произошло с KuCoin, или без предупреждения отключить возможность вывода средств, как поступила OKEx.

Другая проблема холодных кошельков — отсутствие мультивалютности. Например, на Bitcoin-кошельке не получится хранить Ethereum. Соответственно, чем больше начинающий инвестор захочет купить разных монет, тем больше кошельков потребуется для их хранения.

Решением могут стать гибридные кошельки, которые работают, например, как приложения на смартфоне. Это более безопасный способ хранения средств, чем на бирже, и в то же время большинство таких кошельков дает возможность совершать сделки купли-продажи с популярными криптовалютами.

2. Создать криптокошелек и завести биржевой аккаунт

После выбора стратегии следует создать кошелек для хранения криптовалюты: либо скачать приложение на компьютер или смартфон, либо завести на бирже учетную запись. Можно выбрать оба варианта. Опытные трейдеры держат на торговых площадках часть активов, которая нужна для операций. Оставшиеся средства — хранят на внебиржевых кошельках.

Выбирая биржу, надежнее уделять внимание крупным, популярным площадкам. У них больше средств для обеспечения защиты от хакерских атак. Также ниже риски, что известные биржи окажутся мошенническими проектами. Впрочем, это лишь снижает вероятность потери средств, но не исключает ее.

Найти самые популярные биржи можно с помощью агрегаторов данных крипторынка, таких как coinmarketcap.com или coingecko.com. C помощью этих сервисов можно отсортировать площадки по объему торгов. Например, сейчас самыми крупными по этому показателю являются биржи Binance, Coinbase PRO, Huobi, Kraken, Bitstamp. Однако не все биржи предоставляют сервисы для пользователей из России, это важно проверять перед регистрацией.

При регистрации на бирже и особенно перед переводом на нее средств важно проверить условия пользовательского соглашения. Некоторые биржи могут не предоставлять сервисы трейдерам из вашей страны. Площадка, если узнает, что вы нарушили это правило, может заблокировать ваш аккаунт. Другое важное условие касается верификации. Биржа может потребовать подтвердить личность для открытия счета или для вывода с него средств.

При регистрации можно применить трюк с реферальной ссылкой. Большинство торговых площадок поощряет своих пользователей за приглашение новых клиентов. Если новый пользователь зарегистрируется по вашей реферальной ссылке, вы будете получать в качестве вознаграждения небольшой процент от комиссий, которые он будет платить за сделки. Трюк заключается в том, чтобы создать новый аккаунт по своей же реферальной ссылке, и получать с этого небольшой доход от своих же операций.

3. Купить биткоин

Есть два основных способа покупки криптовалюты. Первый — непосредственно на бирже, если вы создали на ней учетную запись. Многие крупные торговые площадки сейчас дают возможность пополнить баланс напрямую с карты или через платежную систему. За это берется комиссия, как правило, в размере 3-5%.

Этот способ удобен тем, что можно перевести на биржу рубли или другие валюты и сразу же купить различные монеты. Далее ими можно будет торговать, оставить их храниться на балансе или перевести на холодный кошелек.

Второй способ — через обменники. Это специальные сервисы для покупки и продажи криптовалюты. Они позволяют приобрести большинство популярных монет и сразу же отправить их на биржу или кошелек, либо наоборот, обменять цифровые деньги на традиционные и вывести их на банковскую карту или электронный кошелек.

Работают обменники следующим образом:

  • Вы выбираете криптовалюту, которую хотите купить, и способ оплаты;
  • Указываете сумму, на которую хотите приобрести криптовалюту;
  • Указываете адрес кошелька, куда поступит криптовалюта. Это может быть холодный кошелек (его адрес можно посмотреть в приложении), или биржевой кошелек. Чтобы посмотреть его адрес, нужно зайти в свой аккаунт на бирже, выбрать строго ту монету, которую вы покупаете, и нажать «пополнить баланс»;
  • Подтверждаете заявку на покупку и перечисляете средства. Важно перечислить строго указанную в заявке сумму, иначе сервис не распознает транзакцию, и средства не придут;
  • На многих сервисах после оплаты требуется нажать кнопку «я оплатил». Если этого не сделать, сервис получит деньги, но не переведет вам криптовалюту.

За свои услуги обменники берут комиссию. Ее размер обычно составляет 2-4%, хотя нередко может быть выше. Чтобы подобрать самый выгодный вариант, можно использовать сервисы для мониторинга обменников. Они агрегируют информацию со всех обменников и позволяют отсортировать их по самому выгодному курсу.

Если вы решили торговать криптовалютой и зарегистрировались на бирже, надежнее пополнять баланс непосредственно через нее, а не через обменники. В этом случае вы можете чуть больше потерять на комиссиях. Но зато снизится риск воспользоваться обменником, запущенным мошенниками.

Подходы к инвестированию в биткоин бывают разные. В предыдущем материале редакция «РБК-Крипто» рассказала про три самые простые стратегии работы с криптовалютой. Они подойдут начинающим пользователям и помогут снизить риск потерять средства из-за эмоций и в погоне за быстрой прибылью.

Больше новостей о криптовалютах вы найдете в нашем телеграм-канале РБК-Крипто.

Инвестиции в Биткоин — ТОП-7 способов. Риски и доходность

Инвестиции в биткоин

Криптовалюта давно перешла из категории непонятного инструмента для энтузиастов в категорию инвестиционного объекта. В истории уже было несколько волн, в рамках которых стоимость Биткоина и других монет росла в разы, это и заставляет инвесторов вкладывать деньги в крипту. Сказывается и то, что инвестиции в Биткоин значительно упростились по сравнению с 2011-2012 гг. Любой желающий может купить токены ВТС буквально в пару кликов мышью, при этом входной порог минимален, криптоинвестором может стать буквально каждый желающий.

Ниже найдете обзор всех доступных методов инвестирования в Bitcoin . Потери на комиссиях могут быть весомыми, так что при инвестировании важно выбрать самый экономный способ.

  1. Криптобиржи
  2. Покупка Биткоина через интернет-обменники
  3. Покупка криптовалюты напрямую через кошельки ЭПС
  4. Майнинг
  5. Покупка ВТС напрямую у продавца
  6. Покупка ВТС на внебиржевом рынке
  7. Инвестирование через ETF фонды
  8. Потенциальные риски и преимущества инвестиций в биткоин
  9. Стоит ли инвестировать прямо сейчас
  10. Заключение

Инвестиции в биткоин через криптобиржи

Основное преимущество криптобирж – высокая ликвидность и рыночный курс крипты . Вы покупаете токены ВТС напрямую у продавца, нет посредников в лице, например, ЭПС или интернет-обменника. Это дает самый выгодный курс, комиссия за заключение сделки меньше 1,0%.

Схема работы отличается в зависимости от того поддерживает ли биржа фиатную валюту . Если поддерживает ( Binance , BTCAlpha , YoBit и т.д. ), то порядок действий следующий:

  • С банковской карты либо кошелька ЭПС деньги заводятся на внутренний счет биржи.
  • Через терминал выставляется заявка на покупку нужного объема ВТС. Если биржа (например Binance) поддерживает отложенные ордера , то можно разместить заявки не по рыночной цене, это расширяет возможности трейдера. Если покупать по рынку, то ввиду стабильно высокой ликвидности заявка исполнится за доли секунды. Ваш приказ отправляется в стакан, затем в автоматическом режиме подбирается контрагент (или несколько), предлагающий продать ВТС по той же цене и ваши заявки удовлетворяются. Все это происходит за тысячные доли секунды.

У бирж, поддерживающих фиат, есть соответствующие секции, например, « USD », «RUB» или « EUR ». Для заключения сделки нужно выбрать режим работы «Маркет», указать количество Биткоинов в поле «Купить» и отправить приказ в обработку. Автоматически пересчитывается объем позиции в фиатной валюте.

покупка биткоинов за рубли

Если криптовалютная биржа не поддерживает фиат, то схема несколько усложняется:

  • Сначала фиатную валюту придется обменять через интернет-обменник на крипту, которую поддерживает биржа. Это могут быть стэйблкоины или обычные альткоины .
  • Затем купленная крипта заводится на внутренний кошелек криптовалютной биржи.
  • За нее покупается Биткоин по той же схеме, что и в случае с фиатной валютой.

покупка биткоина за usdt

Последний вариант есть смысл использовать только если планируете заниматься активным трейдингом. Если ваша цель заключается в покупке Биткоинов и их хранении, то лучше выбрать биржи с поддержкой фиата.

Рейтинг криптовалютных бирж для инвестиций в биткоин

Рейтинг криптобирж 2022 года

9,9

9,7

9,3

Дополнительные возможности покупки Биткоина через криптобиржи

Покупка через терминал – не единственный способ инвестиций в биткоин. Помимо этого, биржи предлагают:

  • Покупку через Simplex – это один из лучших сервисов, обеспечивающих обмен фиата на криптовалюту с минимальной комиссией. С Симплекс заключается партнерское соглашение и после регистрации на бирже клиент может купить Биткоин за фиат даже если фиатная валюта на бирже не поддерживается. Возможен обмен и через аналоги Simplex , преимущество в том, что фиат будет обменян на криптовалюту с минимальной комиссией.
  • P 2 P трейдинг. Вы контактируете напрямую с продавцом и после перевода фиатной валюты на реквизиты продавца он отправляет ВТС. Биржа в этом случае выступает в роли гаранта того, что обе стороны исполнят свои обязательства.

P2P трейдинг

Биткоин доступен на всех криптовалютных торговых площадках без исключения, так что с выбором проблем не будет.

Трейдинг на криптобиржах

Этот стиль инвестиций в биткоин вынесен в отдельный подраздел из-за того, что он принципиально отличается от стандартной стратегии Buy & Hold . Инвестор покупает ВТС и держит токены годами в расчете на долгосрочный рост, трейдер зарабатывает за счет краткосрочных сделок. Основное отличие между трейдером и инвестором заключается именно в частоте торговли и сроке жизни сделок. К тому же трейдер может зарабатывать и на падении, и на росте крипты, инвестор же делает ставку на рост актива.

При трейдинге на первый план выходит технический анализ . Для долгосрочного инвестора с горизонтом планирования в 5-10 лет и больше нет принципиальной разницы между покупкой ВТС, например, по $50000 или $51000. Трейдер выбирает точки входа более тщательно.

Торговля Биткоином не означает, что будет использоваться только BTCUSD . На биржах торгуются сотни валютных пар, в состав которых входит ВТС, важно лишь чтобы не было проблем с ликвидностью и волатильностью.

трейдинг на бинанс

Возможности трейдера шире, например, он может работать с кредитным плечом , что позволяет торговать большим объемом. Еще один вариант – работа с фьючерсами на Биткоин, а не с самой криптой.

Покупка Биткоина через интернет-обменники

Этот вариант подойдет, если планируется вложение денег в Биткоин без активного трейдинга . Через обменник можно быстро обменять фиатную валюту на токены ВТС и хранить их на основном кошельке или перевести на аппаратный криптокошелек для максимальной надежности.

Схема покупки крипты в этом случае выглядит так:

rubbtc

  • Почти мгновенная регистрация на сайте или через мобильное приложение Matbea для iOSAndroid.
  • Подтверждение регистрации кодом.
  • Пополняется баланс в обменнике. Больше всего методов представлено в P2P (Peer-to-Peer). Но не все мерчанты могут быть готовы работать с неверифицированными пользователями, поэтому может понадобиться пройти идентификацию личности.
  • После поступления рублей, долларов или евро на баланс, со страницы “Операции — Обмен” совершается покупка выбранной криптовалюты.

Достаточно ввести сумму, как система сама рассчитает доступное к приобретению количество монет по текущему курсу. На выбор представлено порядка 50 криптовалют.

  • После нажатия кнопки “Обменять” цифровые активы в кратчайшие сроки поступят из резервов обменника в кошелек пользователя.

Matbea позволяет хранить любую купленную там криптовалюту. Но кошельки, с которых возможно осуществлять транзакции, доступны пока только для Bitcoin (BTC), Litecoin (LTC), Dash и Zcash (ZEC). Средства защищены системой трехфакторной аутентификации пользователя. Для доступа необходимо иметь три пароля: PIN, из смс, из email.

В случае, если у пользователя возникнут вопросы, то команда подготовила подробную видеоинструкцию .

Для работы с обменниками, не требующими регистрации, схема может выглядеть следующим образом:

  • Через агрегатор подбирается максимально выгодное предложение, курс должен быть приближен к рыночному. К числу таких агрегаторов можно отнести популярный Bestchange .
  • Деньги отправляются на реквизиты обменника. Это может быть перевод фиатной валюты с карты банка или кошелька электронной платежной системы.
  • После получения денег обменник отправляет криптовалюту на указанный адрес. После подтверждения транзакции сетью токены ВТС поступают на ваш криптокошелек. Это не мгновенная процедура, на обработку транзакции может уходить до 15-20 минут, если нет аномальной нагрузки на сеть.

делистинг акций на бирже

Размещение ценных бумаг на бирже именуется листингом. Уход же компании с биржи – делистингом. Некоторые новички пугаются этого и […]

Ключевой недостаток этого метода инвестиций в биткоин – высокие потери на комиссиях по сравнению с покупкой крипты на бирже . Вам придется заплатить комиссию банку или ЭПС при переводе фиата на реквизиты обменника, есть собственная комиссия обменника, к тому же курс ВТС отличается от рыночного не в вашу пользу.

Потери на комиссиях зависят от выбранного направления . Например, в направлении PayPal USD – BTC предложений очень мало, поэтому курс невыгоден. За 1 Биткоин придется отдать $60642,81 при рыночном курсе BTCUSD – 54029,60. Только на разнице курсов потери составят 12,23%, это явно невыгодное предложение. Есть и более невыгодные предложения, например, в это же время по направлению WMZ – Bitcoin при покупке 1 ВТС его стоимость превышала $80000.

обменник

Если выбрать более удобный вариант, например, Payeer USD – Bitcoin , то предложений в разы больше, поэтому и курс приближен к биржевому. Обменники конкурируют друг с другом и снижают курс Биткоина для привлечения клиентов. Потери за счет курсовой разницы составят 2,51%, практически в 5 раз меньше по сравнению с направлением PayPal USD – Bitcoin .

курсы обмена биткоинов

При работе с обменниками важно оценивать курсовую разницу и следить за комиссиями . Могут встречаться так называемые скрытые комиссии, отображающиеся непосредственно перед совершением платежа.

Если курс обменник отличается от биржевого больше чем на 2-2,5%, то лучше поискать другое направление. Конкуренция в этом направлении высока, нет смысла терять деньги на ровном месте.

Индекс hang seng

Капитализация корзины этого индекса превышает $1 трлн, что относит его к крупнейшим индексам планеты. Еще одна его особенность – […]

Покупка криптовалюты напрямую через кошельки ЭПС

Ряд ЭПС позволяет клиентам инвестировать в биткоин напрямую через свои кошельки. Не нужно возиться с регистрацией на бирже или интернет-обменниками, покупка крипты выполняется через личный кабинет соответствующей ЭПС.

При этом подход к покупке крипты может отличаться:

  • ЭПС может вводить внутренний токен с фиксированной привязкой его курса к Биткоину.
  • На кошельке могут храниться непосредственно токены ВТС.

Пример первого подхода – токены WMX от WebMoney , принят курс 1 WMX = 0,001 ВТС. Покупать крипту можно прямо из своего кошелька, обменяв на WMX , например, токены WMZ или WME .

Правда, при таком обмене курс довольно невыгодный. В момент подготовки материала в личном кабинете WebMoney предлагался курс 1 WMX = 62,46 WMZ , это означает, что 1 ВТС по версии ЭПС стоит $62460. При этом рыночный курс ВТС в тот же момент равен $57374. Разница составляет 8,86%, это довольно много, в стандартных обменниках по ряду направлений разница по сравнению с биржевым курсом не превышает 2-3%.

Еще один недостаток – сравнительно небольшой резерв обменного автомата . Набирать большой объем неудобно и невыгодно.

курс биткоина в вебмани

Второй подход неплохо реализован в Payeer . Здесь нет отдельных внутренних токенов с жесткой фиксацией курса к Биткоину, вместо этого прямо через ЭПС можно торговать криптой. Курс практически тот же, что и на биржах.

Ниже перечислю некоторые платежные системы через которые можно инвестировать в биткоин с функцией хранения монет:

хранение биткоина в капиталист

Майнинг

Добыча токенов ВТС можно рассматривать как опосредованное инвестирование в биткоин. Инвестор покупает не сами токены, а оборудование для их добычи, но конечная цель – заработок за счет роста стоимости монет Биткоина .

В случае с ВТС входной порог в майнинг чрезвычайно высок. Это самая старая монета, времена, когда токены ВТС можно было добывать на CPU и GPU , давно позади. Для более-менее ощутимого результата придется покупать ASIC , а эти устройства стоят немало.

Например, модель Bitmain Antminer S19 PRO обладает мощностью в 110-115 Th/s. Это означает, что при стоимости электричества порядка 5 руб. за кВт ∙ ч в месяц он сможет заработать около $1395. При стоимости устройства в $17830 это делает невозможной быструю окупаемость за 2-3 месяца. Для бизнеса это средний показатель, но он рассчитан с учетом того, что крипта будет оставаться на текущих уровнях . При снижении курса просядет и доходность, срок окупаемости резко вырастет.

доходность майнинга

Майнинг Биткоина проблематичен для рядового пользователя. Проблемы связаны с:

  • Высокой стоимостью оборудования. Не каждый может потратить 1,3-1,5 млн для покупки даже одного ASIC , не говоря уже о фермах из десятков таких устройств.
  • Высокими рисками. Рост крипты не гарантирован, окупаемость может увеличиться с текущих 6-12 месяцев до нескольких лет.
  • Низкой ликвидностью оборудования. ASIC сложнее перепродать чем, например, видеокарты. ASIC – слишком «узкое» устройство, пригодно лишь для майнинга.
  • Необходимостью оборудовать отдельное помещение для «копания» крипты. ASIC дает высокую нагрузку на электросеть, в квартире ферму лучше не оборудовать.

В теории войти в майнинг Биткоина можно, но риски слишком высоки, лучше инвестировать через покупку токенов на биржах или в обменниках.

Европейский Центральный Банк (ЕЦБ)

Европейский центральный банк (ЕЦБ) – регулирующий орган, определяющий монетарную политику всего Евросоюза. Это один из крупнейших регуляторов мира, а […]

Облачный майнинг

Принцип тот же, что и у обычного майнинга – на ASIC добываются монеты. Отличие от стандартного подхода в том, что инвестору не нужно тратиться на покупку оборудования. Майнинг называется облачным потому, что вы платите за аренду у арендодателя части вычислительных мощностей. В итоге доход несколько меньше чем при обычной добыче ВТС из-за дополнительных расходов на аренду.

Но, учитывая стоимость оборудования, облачный майнинг – единственный вариант попробовать «копать» без вложений пары миллионов рублей . Правда, нет гарантий, что такой подход окажется выгоднее по сравнению с инвестированием в биткоин через криптобиржи.

На соответствующих площадках приводятся цены, они сопоставимы со стоимостью ASIC, но дают временный доступ к устройству. Стоимость подобрана так, чтобы за период пока ASIC находится в аренде пользователь успевал компенсировать затраты на аренду и выйти в плюс. Правда, все это актуально лишь при условии сохранения стоимости ВТС на текущем уровне.

ASIC

Покупка ВТС напрямую у продавца

Этот вариант инвестиций в биткоин удобен тем, что вы договариваетесь о сделке непосредственно с продавцом. Можно обсудить курс, объем сделки, вариант и порядок оплаты. Метод подходит для малых и средних объемов вложений.

Есть 2 способа организации сделки такого типа :

  • Поиск человека, занимающегося продажей крипты, например, на профильных форумах. Администрация может выступать гарантом, но сделка может заключаться и без этого. Возможны варианты со встречей с продавцом.
  • Покупка ВТС через Local Bitcoins . Это нестандартная криптобиржа, в которой нет привычного торгового терминала, а акцент сделан именно на р2р торговле. Покупатель выбирает регион, валюту, удобные варианты оплаты и просто выбирает из списка продавцов, подходящих под заданные фильтры. Local Bitcoins выступает в роли гаранта того, что обе стороны исполнят свои обязательства.

Покупка ВТС через Local Bitcoins

Вариант с LocalBitcoins безопаснее. Если по какой-то причине сценарии с покупкой крипты через обменник или на криптобирже не подходят, то именно LocalBitcoins – идеальное решение проблемы.

Покупка ВТС на внебиржевом рынке

Этот вариант инвестиций в bitcoin схож с покупкой через LocalBitcoins , а отличие заключается в минимальных объемах и механизме покупки. Обычно ОТС рынок выбирают крупные инвесторы, их цель – покупка ВТС по фиксированной цене.

Если инвестор будет покупать ВТС, например, на $100 млн через биржу, то неизвестно какой будет усредненная цена исполнения позиции. Ликвидность будет поглощаться на разных уровнях и в итоге сделка может быть заключена по невыгодной для инвестора цене. На ОТС рынке цена обычно несколько превышает биржевую, зато покупатель набирает весь объем по фиксированному курсу. Польза от этого ощущается только при значительных объемах, инвестиции в пару тысяч долларов лучше делать стандартным способом.

Примеры таких площадок – Genesis Trading, Circle Trade . Подобные сервисы организовывают и биржи, ОТС рынок для китов есть у Бинанс, Coinbase . Но выходить на OTC есть смысл только при инвестировании значительного капитала, когда прямая покупка на бирже приведет к сильному росту курса.

Европейский Центральный Банк (ЕЦБ)

Европейский центральный банк (ЕЦБ) – регулирующий орган, определяющий монетарную политику всего Евросоюза. Это один из крупнейших регуляторов мира, а […]

Инвестирование через ETF фонды

ETF фонды успели стать классическим инвестиционным инструментом. В случае с акциями они облегчают формирование портфеля так как корзина биржевого фонда копирует состав соответствующего индекса. Что касается Биткоина, то только 18 февраля 2021 г. стартовал первый в мире ETF – Purpose Bitcoin ETF, в первую же неделю он привлек $624 млн.

Основное преимущество ETF – защита капитала и максимальная сохранность инвестиций . При непосредственной покупке крипты инвестор сам несет ответственность за токены. Он может потерять к ним доступ, токены могут украсть злоумышленники – это реальные сценарии.

В случае с ETF его акции хранятся в депозитарии, то есть инвестор не может физически потерять доступ к своим инвестициям. То же касается сценариев с хищением токенов. Все операции непосредственно с криптовалютой делает структура, управляющая ETF.

Пока что вариант с покупкой ETF – экзотика. Но с ростом популярности Биткоина будет расти и количество биржевых фондов на ВТС.

биржевых фондов на ВТС

Потенциальные риски и преимущества криптовалютного инвестирования

Начнем с рисков:

  • Стандартный риск инвестора – актив может не расти, а падать в цене или торговаться в горизонтальном коридоре. Для криптовалют этот вопрос стоит особо остро, после прошлой бычьей волны ВТС дешевел в разы, обвал может произойти в любой момент.
  • Несовершенство законодательной базы. Этот вопрос решается, но довольно медленно, законы до сих пор прорабатываются, неизвестно как криптосфера будет регулироваться в будущем. Особо актуален вопрос налогообложения.
  • Биткоин может быть смещен с позиции ведущей криптовалюты. Это неизбежно приведет к снижению его стоимости.
  • Нет регулятора, собственность в виде токенов ВТС фактически не защищена. В случае хищения монет транзакцию нельзя обернуть вспять, нет центрального офиса, который мог бы компенсировать потери.
  • Невнимательные инвесторы могут просто утратить доступ к кошельку. Статистика говорит, что инвесторы во всем мире потеряли доступ к Биткоинам, совокупная стоимость которых превышает $150 млрд.
  • Атака на сам Биткоин. Этот сценарий звучит как фантастический, но в теории атака 51% возможна. Это гарантированно подорвет доверие к криптовалюте в целом и Биткоину в частности.

Все перечисленные недостатки с лихвой перекрываются всего одним преимуществом – возможностью легально заработать сотни процентов меньше чем за год. Например, только за 2020 г. Биткоин подорожал на 314%, а если брать период с начала 2020 г. по конец апреля 2021 г., то рост составил уже 818%.

график биткоина

Также к преимуществам инвестирования в ВТС можно отнести:

  • Простоту. Не нужно открывать брокерский счет, достаточно зарегистрироваться на криптобирже и купить ВТС или просто обменять фиат на ВТС через интернет-обменник.
  • Возможность защитить инвестиции, купив аппаратный кошелек. При таком подходе риск хищения ВТС нулевой.
  • Минимальный входной порог.

Инвесторы готовы брать на себя любые риски из-за потенциала роста ВТС. Ни фондовый рынок, ни облигации неспособны сравниться с тем, что могут дать вложения в Bitcoin .

Инвестиции в производство

Это направление означает вложение средств в секторы экономики, предполагающие создание материальных благ, под материальными благами понимается в том числе […]

Стоит ли инвестировать прямо сейчас

Инвестиции в Биткоин в России – неплохой вариант вложений, но только при условии, что инвестор понимает все риски, связанные с криптой. РФ с точки зрения вложений в ВТС предпочтительна по нескольким причинам:

  • Есть регионы с чрезвычайно дешевым электричеством.
  • Адекватное законодательство. Времена, когда с крипты можно было не платить налоги, остались в прошлом, но никто не собирается запрещать Биткоин и альткоины.
  • Возможность по приемлемой цене арендовать помещение под ферму.
  • Биржи не вводят ограничения на прием клиентов из РФ и других стран СНГ.

Что касается подбора момента для покупки Биткоина, то конкретные рекомендации дать невозможно. В целом на BTCUSD работает теханализ, можно дожидаться периодов коррекции и покупать после отката. В Биткоин массово входили институциональные инвесторы, так что BTCUSD вполне может достичь отметки в $100000 еще до конца года.

Заключение

С ростом популярности Биткоина увеличивалось и количество вариантов инвестирования в ВТС. Если в первые 1-2 года покупка ВТС была сложной – существовала всего пара бирж, не был развит ОТС рынок, отсутствовали ETF , то в начале 20-х годов ситуация принципиально иная. При желании инвестор может купить даже ETF , акции которого обеспечены токенами Bitcoin .

Что касается оправданности вложений в ВТС, то это скорее вопрос веры в криптосферу в целом. В целом условия благоприятствуют дальнейшему росту крипторынка, а обилие институциональных инвесторов позволяет надеяться на продолжение роста BTCUSD

Автор: Вадим Бон

Инвестор, предприниматель, трейдер, автор и создатель финансового блога internetboss.ru

Источник https://journal.tinkoff.ru/bitcoin/

Источник https://www.rbc.ru/crypto/news/5fa163c49a79470ab48a60f1

Источник https://internetboss.ru/investicii-v-bitcoin/