Какие криптовалюты сегодня наиболее популярны и в чем их отличия

В статье рассматриваются наиболее популярные по мнению эксперта криптовалюты в разных категориях и их отличия друг от друга. Экспертом выступил Артем — трейдер, майнер, криптоинвестор, автор Telegram-канала Cripto Сибиряк.

После того, как ведущие банки России отключили от системы SWIFT, а через оставшиеся переводы доходят с перебоями или не доходят вообще, едва ли не единственным способом перевести деньги за границу остается криптовалюта. Криптовалютой в России нельзя оплатить товары и услуги, но ее можно переводить на криптокошельки пользователей из других государств без ограничения по сумме и вполне законно.

Криптовалюта — это цифровая или виртуальная валюта, которая не имеет физической формы и не связана с валютной системой какого-либо государства. То есть, государственная валюта, в частности, рубль, обеспечивается золотовалютным резервом России, а ее выпуск контролирует Центробанк. А для того, чтобы у нас на карточке оказались рубли или доллары, мы кладем их туда физически — через банк или платежный терминал.

Криптовалюта физически ничем не подкреплена, она существует только в виртуальной сети блокчейн, а курс криптовалюты зависит от баланса спроса и предложения. Единицы криптовалюты, коины, представляют собой зашифрованные коды, которые невозможно скопировать. Видов криптовалют существует более 10 тысяч, а биткоин — это один из ее видов, не синоним слова «криптовалюта».

Есть существенная разница между коинами и токенами. Коин — это криптовалюта, имеющая собственный блокчейн. Токен — это криптовалюта, созданная на «чужом» блокчейне. Токенов существует тысячи, они создаются ежедневно, буквально нажатием одной кнопки. Ценность этих криптовалют сомнительна, а цена полностью зависит от маркетинга и пиара компании (и вливаемых в проект фиатных денег). В некоторых случаях токен — это аналог акции какой-то компании, и его ценность зависит от успехов этой компании (например, биржевые токены).

Блокчейн — это виртуальная база данных, которая содержит информацию обо всех сделках пользователей и количестве монет у них на счетах. Особенность блокчейна заключается в отсутствии единого централизованного сервера, а записи обо всех транзакциях собираются в блоки информации, которые соединяются, образуя общую цепь, и хранятся в зашифрованном виде. Изменять или удалять эти записи нельзя, можно только добавлять новые, так что незаметно подделать информацию о транзакциях не удастся.

Блокчейн также называют технологией распределенных реестров, потому что вся цепочка транзакций и актуальный список владельцев хранятся не на одном центральном сервере, а дублируются на компьютерах множества независимых пользователей. Поэтому информация не пострадает, даже если сбой произойдет на одном или нескольких компьютерах.

Как и обычными деньгами, криптовалютой можно оплачивать товары и услуги — ее принимают, например, Amazon, eBay, WordPress, Etsy, Dell, AirBaltic, Time и Reddit. Криптовалюту можно обменивать на обычные деньги, а можно хранить, используя криптокошелек, с которого ее в любой момент можно вывести.

Для работы с криптовалютными кошельками пользователю необходимы открытый и закрытый ключи, то есть, набор кодов, которые позволяют осуществлять транзакции.

О сильных и слабых сторонах криптовалют с нами поговорил Артём, автор Telegram-канала Cripto Сибиряк и криптоинвестор.

Если коротко, то самые популярные криптовалюты — это Биткоин (BTC), Эфириум (ETH) и Тезер (USDT).

Биткоин — первая и бесспорно самая известная криптовалюта (прародитель всех криптовалют, «цифровое золото»), имеющая 42% капитализации всех криптовалют.

Эфириум — пример успешного ICO [способа привлечения денег от инвесторов путем продажи им токенов], самый популярный блокчейн для разработчиков из-за смарт-контрактов, DeFi [децентрализованные финансы — приложения и сервисы, созданные на основе смарт-контрактов на блокчейне эфира и других альтернативных блокчейнов], создания токенов и NFT [невзаимозаменяемый токен — это своего рода цифровой сертификат, который подтверждает, что определенный пользователь владеет тем или иным контентом, который считается уникальным].

USDT — самый популярный долларовый стейблкоин, имеющий самый большой торговый объем и торговые пары к практически любой криптовалюте.

Однако такой ответ не раскрывает всей глубины вопроса. Другие криптовалюты (альткоины) появились, чтобы стать лучшей версией биткоина (скорость транзакций, размер блоков и т.п.) или решать другие задачи (создание смарт-контрактов). На сегодняшний день создано более 10 тысяч различных криптовалют, и даже если убрать всякие скам-токены [способы мошенничества], то их останется достаточно много. Поэтому для начала криптовалюты нужно разделить на категории, и уже тогда говорить о популярных внутри этих категорий монетах и токенах.

Конечно, можно зайти на CoinMarketCap или CoinGecko, открыть вкладку «Категории» и в каждой из 75 или 157 категорий выбрать топ 3-5 монет, но это было бы скучно. Поэтому я предлагаю вам свои собственные категории.

Я буду учитывать только те монеты, которые имеют широкую известность — находятся хотя бы в топ-300 по рыночной капитализации, представлены на популярных криптобиржах (Binance или OKX). Большинство из этих монет есть у меня в портфеле сейчас, или был опыт их использования в прошлом.

Я выделяю несколько категорий:

• Фундаментальные блокчейны
• Централизованные блокчейны для смарт-контрактов
• Стейблкоины
• Токены криптобирж
• Майнерские монеты
• Токены метавселенных и GameFi
• Принципиально отличающиеся блокчейны

Помимо биткоина могу выделить такие блокчейны:

• Ethereum (ETH);
• Litecoin (LTC);
• Bitcoin Cash (BCH);
• Dogecoin (DOGE).

Все они являются «старичками» и по праву входят в топ-25 по рыночной капитализации. Из новых проектов можно отметить криптовалюту Zilliqa (ZIL), активно набирающую популярность в последнее время.

Лайткоин называют «цифровым серебром», и когда-то он по праву занимал второе место в рейтинге криптовалют. Его главная полезность в низких транзакциях, он используется и по сей день (например, меняем биткоин на лайткоин, лайткоин переводим через блокчейн на другую биржу и конвертируем обратно). Про Лайткоин и Биткоин Кэш уже давно не слышно ничего нового, но эти проверенные временем криптовалюты входят в портфели огромного числа крупных инвесторов, а также имеют большие торговые объемы на биржах.

«Собака-коин» (DOGE) хотя и создавалась как мем-монета, но после её пиара Илоном Маском перестала быть таковой. К тому же, она майнится на том же алгоритме (Script), что и Лайткоин [По сравнению с другим популярным алгоритмом, SHA-256, Scrypt потребляет на 30% меньше энергии, но ему требуется больше памяти, а также в Scrypt можно увеличить скорость вычисления за счет уменьшения размера хеша.].

Про эфириум (ETH) не слышал, наверное, только ленивый. Это вторая по популярности криптовалюта с капитализацией почти 20% от всех криптовалют. Примечательно, что средства на разработку были получены в ходе ICO, а проект собирался стать по-настоящему децентрализованным и быть защищенным от майнинга на асиках (ASIC) — чтобы любой школьник мог майнить на своей видеокарте. Кардинальным отличием ETH от биткоина стала возможность создания смарт-контрактов, что позволяет любым разработчикам создавать на блокчейне другие токены, децентрализованные криптообменники, криптобиржи и NFT. Это оказалось прорывной технологией, которую подхватили и другие криптовалюты. К сожалению многих криптоэнтузиастов, блокчейн эфириума со своими 15 транзакциями в секунду категорически не справляется с объемом транзакций, и поэтому разработчики приняли решение перенести блокчейн на алгоритм консенсуса Proof-of-Stake (доказательство доли), то есть, ETH в ближайшем будущем нельзя будет майнить, а контроль блокчейна перейдет к валидаторам.

«Криптовалюты-старички» используют технологию Proof-of-Work, и выпуск монет происходит за счет майнинга, но, практически все созданные относительно недавно (1-2 года назад) и популярные сегодня криптовалюты, имеющие свой блокчейн, работают на алгоритме консенсуса PoS, и эмиссия этих монет или была создана сразу, или создаётся путем стейкинга. Про децентрализацию таких монет не может быть и речи, в этом их главный минус, противоречащий основной идее создателя биткоина Сатоши Накомото.

Среди популярных централизованных блокчейнов выделю следующие:

• Cardano (ADA);
• NEAR proticol (NEAR);
• Cosmos (ATOM);
• Solana (SOL);
• Polygon (MATIC);
• Binance Smart Cain (BNB).

Криптовалюту Кардано (ADA) правильнее будет отнести к «старичкам», так как она была создана в 2015 году, но в августе 2021 года получила «второе дыхание» после добавления поддержки смарт-контрактов и активного развития своего блокчейна. По задумке разработчика (бывшего соучредителя Эфириума) Кардано станет лучшей версией Эфириума.

Солана выделяется количеством успешных проектов, запущенных на ее блокчейне — это и криптокошелёк Phantom, и новая хайповая тема Move-to-Earn от STEPN.

Особого внимания заслуживает монета BNB, которую можно считать третьей по популярности криптовалютой. Она создавалась на блокчейне Эфириума (ERC20) как токен биржи Binance, но через какое-то время перешла на свой собственный блокчейн Binance Smart Chain (BSC), набравший большую популярность у крипторазработчиков за счет дешевизны транзакций и доступности. Простой токен на BSC можно создать за $50.

Это криптовалюты, стоимость которых привязана к курсу фиатной валюты, чаще всего к доллару США. Бывают централизованными и децентрализованными. В сегодняшних условиях стейблкоины являются относительно безопасным вариантом хранения денег вне банковской системы. Из централизованных популярностью пользуются:

• USDT (эмитент Tether)
• USDC (эмитент Circle)
• BUSD (эмитент Binance)

Децентрализованные (они же алгоритмические) стейблкоины отличаются от централизованных тем, что их стоимость подтверждена другими криптовалютами, заблокированными в блокчейне этих криптовалют с помощью смарт-контрактов. Популярными децентрализованными стейблкоинами являются UST, DAI, USDN.

Я считаю крайне полезным держать в своем портфеле токены криптобирж (особенно тех, которыми вы пользуетесь). Это почти как акции этих бирж. Если компания (биржа) активно развивается, и интерес к ней растёт, то растут в цене и её акции (токены). Практически у любой криптобиржи есть свои токены. Большинство из них созданы на блокчейне Эфириума (ERC20).

Полезность токенов разных бирж может немного отличаться. Где-то вы получаете только скидку на комиссии, где-то получаете возможность участвовать в промоакциях биржи, например, лаунчпадах [платформах, где начинающие криптопроекты могут привлекать капитал для дальнейшей разработки и запуска], а где-то вы просто получаете дивиденды (биржа KuCoin).

Для себя я выделяю следующие токены криптобирж, имеющие большую полезность:

• BNB (биржа Binance)
• OKB (биржа OKX)
• BIT (биржа Bybit)
• HT (биржа Huobi)
• KCS (биржа KuCoin)
• FTT (биржа FTX)
• CRO (биржа Crypto.com)
• GT (биржа Gate.io)
• MX (биржа MEXC)

Помимо централизованных бирж (CEX) [где биржа выступает в качестве посредника — вашими деньгами управляет кто-то другой; такие биржи уязвимы к взломам], существуют децентрализованные биржи и обменники (DEX) [где транзакции осуществляются без посредников; уязвимость к взломам низкая, но есть риск наткнуться на мошенника], которые тоже имеют свои токены. Вот самые популярные:

• UNI (UniSwap)
• CAKE (PancakeSwap)
• SUSHI (SushiSwap)
• 1inch

Сюда же можно отнести токены криптокошельков, самые популярные из них:

• SFP (Safepal)
• TWT (TrustWallet)

Криптовалюты, которые можно майнить на видеокартах, поэтому они пользуются популярностью у майнеров. К таким монетам относятся:

• ETH — это коин блокчейна Ethereum, в конце 2022 года планируется смена алгоритма Proof-of-Work на Proof-of-Stake — майнинг на видеокартах станет невозможен;
• ETC (Ethereum Classic) по статистике CoinMarketCap торгуется на 97 биржах;
• RVN — вторая по популярности криптовалюта после Ethereum; на платформе можно создавать децентрализованные активы, общаться по защищенному каналу, голосовать за протокольные решения и получать дивиденды;
• ERG — «Умные деньги», от других криптовалют отличается видением девелоперов, механизмом консенсуса, использованием лёгких клиентов, живучестью, экономики и возможностью применения в разных сферах;
• ZIL — на добычу достаточно тратить примерно одну минуту каждые 1-2 часа майнинга других монет, что оказывает минимальное влияние на экологию;
• CTXC — особенность состоит в смарт-контрактах с задействованием искусственного интеллекта, что позволяет создавать программы для машинного обучения и виртуальной машины Cortex, совместимой с виртуальной машиной Эфириума;
• BEAM — использует протокол приватности Mimblewimble, на нем же работает Grin, поэтому их обычно упоминают в паре. Mimblewimble умеет избавляться от большей части данных о старых транзакциях, поэтому пользователям не придётся тратить по несколько дней на его загрузку;
• GRIN не отображает адреса и суммы транзакций, данные об операциях передаются в частном порядке, а в блоках не содержатся информация о транзакциях, каждый блок представляет собой одну большую транзакцию;
• CFX — блокчейн Conflux, на котором сгенерирована монета, может за секунду обрабатывать 4000 транзакций (что на два порядка больше, чем Ethereum и Bitcoin, и больше скорости Visa);
• FIRO — работает на алгоритме майнинга Merkle Tree Proof (MTP), который очень сложен в техническом отношении, но обеспечивает максимально возможную защиту от «асиков», мошенников и не допускает никакой возможности централизации сети;
• ETP — у проекта есть собственный официальный кошелек, на базе которого можно создать собственную цифровую валюту.

[То есть, блокчейн-проектов, где можно получать монеты за развитие в какой-либо блокчейн-игре]

• SAND (The Sandbox) — основная валюта платформы (используется для всех транзакций), на которой пользователи могут создавать игры и полноценные виртуальные миры, и они же, не платформа, обладают правом собственности на созданные объекты;
• AXS (Axie Infinity) — токен игры по мотивам вселенной Pokémon, где игроки разводят монстров, Акси, которые одновременно являются NFT токенами. Чтобы вырастить такого монстра, требуется собирать токены Smooth Love Potion (SLP) и AXS. Ценными этих монстров делает то, что для их создание игрокам приходится прикладывать время и усилия;
• GMT — токен Web3-приложения STEPN, где пользователи зарабатывают на физической активности — монетизируют собственные ходьбу и бег;
• GALA — токен масштабной экосистемы Gala Games, направленной на поддержку геймеров и разработчиков игр на блокчейне. От других похожих проектов отличается тем, что основное внимание направлено на гейминг и развлечение, а не на блокчейн в целом;
• ENJ — нативный токен платформы Enjin, которая позволяет пользователям создавать, хранить, распространять, торговать и интегрировать цифровые активы как в игровой, так и в других онлайн-сферах, позволяя сотрудничать разработчикам игр с разных платформ и крупным игровым брендам, таких как Minecraft;
• IMX (Immutable X) — создан с целью оптимизации обработки сделок NFT в сети Ethereum. Проект позволяет обрабатывать более 200 млн сделок в день и тратить менее трети всех ресурсов;
• MBOX — токен бесплатной экосистемы Mobox, где возможности пользователей расширяются за счет вознаграждений за участие в играх;
• PYR — токен платформы Vulcan Forged, которая представляет собой игровую студию, торговую площадку и инкубатор dApp (децентрализованных приложений), предлагает NFT, более 10 фэнтези-игр, топ-5 торговых площадок NFT и располагает сообществом 2,000+ пользователей;
• UOS — токен сети Ultra, которая объединяет технологию блокчейн и игровые сети. Игровые объекты имеют ценность за пределами сети — это дает возможность участникам игровых платформ применять накопленные знания и навыки в криптомире;
• FLOKI (Floki Inu) — монета, созданная фанатами породы собак сиба-ину и названная в честь щенка Илона Маска. Это гипер-дефляционная монета — при каждой транзакции в кошелек добавляются новые монеты;
• UFO (UFO Gaming) — полностью децентрализованный токен межгалактических социальных игр Play to Earn (играй, чтобы зарабатывать) Metaverse, Virtual land, NFT, Gaming и IDO Launchpad;
• MANA (Decentraland) — токен платформы виртуальной реальности, работающей на блокчейне Ethereum, где пользователи покупают виртуальные земельные участки, застраивают их, разрабатывают ПО, ходят в магазины, музеи, развлекаются с друзьями и расплачиваются за все это валютой MANA;
• APE (ApeCoin) — одна из самых обсуждаемых криптовалют, которая ворвалась в топ-50 крупнейших криптовалют и затмила собой Shiba Inu. Своей известностью ApeCoin обязан связи с Yuga Labs, создавшей NFT-коллекцию Bored Ape Yacht Club, хотя в Yuga эту связь довольно не убедительно опровергают.

• Chia (XCH) — уникальная «зелёная» технология майнинга на жёстких дисках, потребляет объем энергии, сопоставимый с 7%, затрачиваемой на майнинг биткоина. Инвесторы этого проекта крупные компании и фонды. Криптовалюта Chia использует консенсус Proof of Space, для которого нужно место на жестком диске. Пользователи заполняют свободное место на своих жестких дисках «плотами» — участками, содержащими криптографически зашифрованные числа, установив для этого соответствующее программное обеспечение. Каждый такой плот занимает 100 ГБ, и у каждого есть свой хэш, который, при совпадении с алгоритмом Chia по мере увеличении цепочки блоков, приносит пользователю вознаграждение. Сканировать плоты бесконечно нельзя, между появлением блоков должно пройти определенное время. В планах у компании создание «настраиваемого международного коммерческого банка, работающего быстрее, чем Bitcoin».
• TON — платформу создали братья Павел и Николай Дуровы, она планировалась как площадка для децентрализованных программ с собственной криптовалютой, Gram, которая позиционировалась как внутриплатформенное платежное средство. Целью создания платформы была монетизация мессенджера Telegram: оплата контента, покупка платных подписок и поддержка владельцев Telegram-каналов с возможностью приобретать товары и услуги при помощи ботов. Однако осенью 2019 года американский финансовый регулятор потребовал приостановить распределение токенов, сославшись на положения Закона о ценных бумагах от 1933 года, а затем, после ряда судебных заседаний, американский суд признал Gram акцией. Весной 2020 года Павел Дуров покинул проект, передав наработки команде TON Foundation, которая завершила работу над криптовалютой, получившей название Toncoin. Блокчейн отличает высокая скорость работы и низкая стоимость транзакций. Стратегическая цель разработчиков состоит в создании единой глобальной распределенной базы данных и в объединении нескольких крупных блокчейнов в одну систему. Криптовалюта распределяется среди валидаторов, разработчиков и членов сообщества, занимающихся развитием системы. Монеты выступают в качестве вознаграждения пользователей, участвующих в конкурсах и коллаборациях. Система постоянно развивается и совершенствуется. Внедрение инноваций производится в несколько этапов: обсуждение идеи на специализированном форуме, доработка проекта, голосование — одобренным проект считается, если он набирает более 50% голосов. Реальная польза монеты заключается в том, что TON уже сейчас можно пересылать через Телеграм любым пользователям и выводить их в фиат.

• DOT (Polkadot) — это децентрализованный блокчейн с открытым кодом, позволяет на своей основе разрабатывать парачейны — многоуровневую систему цепочек — упрощая тем самым разработку блокчейнов новых проектов. На его основе в экосистеме DOT возникли сотни проектов, от самоулучшающихся смарт-контрактов до концепции децентрализованного интернета (Web 3.0). Токен DOT используется в нескольких процессах: стейкинг, обеспечение защиты системы, управление сетью.

Криптовалюта является вполне законной альтернативой доллару и евро. При выборе криптовалюты нужно прежде всего определиться, для каких задач она вам необходима. При этом крайне важно помнить, что курс криптовалюты весьма изменчив, и риск потерять вложенные деньги достаточно велик.

• криптовалюту не контролируют частные компании или правительства государств;
• ею можно воспользоваться в любое время;
• время исполнения транзакций в среднем не превышает часа;
• криптовалюту нельзя изъять или заморозить счет;
• легко проверить достоверность операций;
• у криптовалюты открытый код, поэтому ее можно добывать самостоятельно;
• нельзя получить информацию о владельце криптовалютного кошелька — транзакции проводятся анонимно;
• криптовалюту нельзя взломать или подделать;
• комиссия не зависит от расстояния — не нужно платить больше за международные переводы;
• криптовалюта выпускается в ограниченном объеме, поэтому она не подвержена инфляции;
• отсутствуют ограничения по объему операций;
• бесперебойная работа сети;
• на криптовалюту не влияют локальные экономические кризисы;
• легко начать инвестировать — не требуются лицензии, многие биржи обучают инвестированию бесплатно.

• многие страны вводят запреты на использование криптовалюты, а на нарушителей налагают штрафы;
• нельзя отменить транзакцию, поэтому следует тщательно проверять все цифры перед отправкой;
• не получится вернуть деньги в случае кражи их мошенниками, так как отсутствуют регулирующие механизмы;
• сильно колеблется курс;
• есть опасность лишиться монет, забыв или потеряв пароль от криптокошелька;
• низкое доверие к криптовалюте, так как отсутствует общий организатор торговли;
• криптовалюта часто используется для отмывания денег, создания мошеннических схем и покупки наркотиков, из-за чего страдает ее репутация;
• высокие комиссии при обмене на обычные деньги (2-5%);
• риск банкротства или закрытия биржи;
• нельзя гарантировать долговечность криптовалюты, так как это децентрализованная система, и механизмы ее регуляции полностью отсутствуют.

Автор статьи: Елена Сичкар — незрячий копирайтер, автор Телеграм-канала Смотри-смотри, слепые!
#криптовалюты

Bitcoin против Altcoin. Отличия

В этой статье вы узнаете, чем отличается современный Биткоин от альткоинов с технической, инвестиционной, торговой и идеологической стороны.

Bitcoin — первая цифровая валюта, появившаяся на заре развития криптоиндустрии. Его недостатки и упущения привели к появлению альткоинов. Сам проект продолжает развиваться, совершенствоваться и изменяться, перенимая лучшее у конкурентов и следуя собственной философии.

Техническая сторона

Биткоин — проект первого поколения. Его главная проблема — высокая стоимость транзакций и скорость операций. Из преимуществ Биткоина — устойчивый блокчейн, защита от взлома и самая простая схема взаимодействия. Ключевые характеристики главной криптовалюты:

Размер блока в 1 МБ.

Фиксированный размер транзакции в блоках.

Комиссионная награда майнерам.

Альткоины первого поколения наследуют принципы эмиссии Биткоина, его взаимосвязь и технические недостатки. Масштабирование происходит с помощью «заплаток», которые открывают новые дыры в безопасности.

Альткоины второго поколения используют за основу Ethereum, умный газ и смарт-контракты. Это куда более сложная финансовая и техническая система, которая не нашла широкого применения среди простых пользователей.

Bitcoin продолжает развиваться технически. Уже сейчас существуют прототипы умных контрактов на его базе. Готовится внедрение Segwit и других технологий, направленных на:

Снижение комиссионных издержек

Для майнеров

Биткоин — эталон доходности для майнеров. Все монеты оцениваются относительно Bitcoin, доходность которого почти не изменяется. Под эту криптовалюту пишут специальные программы и создают отдельные устройства (FPGA, Asic-процессоры) для расшифровки SHA-256.

Некоторые альткоины можно майнить видеокартами из-за низкой сложности вычислений. Современные проекты все чаще отказываются от протоколов майнинга в сторону PoS эмиссии. Проекты, использующие SHA-256, майнятся только энтузиастами ввиду низкой доходности.

Для трейдеров

Трейдеры в равной степени торгуют крупными криптовалютами BTC и ETH. Их проще анализировать, делать прогнозы и, соответственно, зарабатывать. Доходности Биткоина для трейдеров способствуют:

Представленность на площадках.

Поскольку цена Биткоина двигается в канале, для эффективного анализа подходят классические инструменты технического анализа. В частности, памп импульса движений.

Пампообразность движений — феномен рынка криптовалют. Вместо наклонного, рассчитываемого тренда валюта идет горизонтально на протяжении длительного времени, совершая резкий импульс к точке схождения тренда.

Феномен возник из-за коррекции цен на криптовалюты при анализе котировок разных бирж. Крупные игроки уравновешивают цену во избежание межрыночного арбитража.

Ключевые характеристики Биткоина для трейдеров:

Управляется принципами технического анализа.

Хорошо реагирует на новости.

Не зависит от альткоинов.

Хорошая динамика и отличная ликвидность.

Альткоины менее перспективны для трейдинга. Они капитализируются через транзит в Биткоин, что увеличивает показатель корреляции с основной криптовалютой до 90%. Небольшие проекты могут получать капитализацию из фиатных источников, сохраняя относительную стабильность курса.

Ключевые характеристики альткоинов для трейдеров:

Высокая корреляция с Биткоином.

В связи с этим, опытные трейдеры выбирают ту валюту, которую проще проанализировать.

Крупные игроки периодически используют активы из 2-ой сотни капитализации, пережимая объемами лотов ликвидность рынка для извлечения стабильной 3-5% прибыли за день. Это рисковые операции, которые при неудаче могут привести к большим потерям.

Для инвесторов

Торговля Биткоином несет как преимущества, так и недостатки для трейдеров. С одной стороны:

BTC показывает устойчивый рост в последние 10 лет.

Возвращает свои позиции даже после сильных падений.

У Биткоина наибольшие шансы получить регулирование и деривативы.

Биткоин имеет все характеристики «консервативного актива» — устойчивого, доходного, перспективного. Его называют инструментом сохранения денег во время девальвации внутренней государственной валюты.

С другой стороны:

Технически Bitcoin устаревает, а при появлении нового крупного проекта может упасть в цене.

У монеты нет фундаментальной составляющей ценообразования. Это значит, что Биткоин может обесцениться.

Новые проекты могут показать большую доходность.

Биткоин выигрывает из-за статуса транзитности — новые криптовалюты собирают деньги на проведение ICO в BTC или ETH. С ростом «дочерней» валюты вырастет и «материнский актив».

Самой примитивной и рабочей стратегией для извлечения прибыли остается жесткая диверсификация портфеля: равная доля ICO и Pre-ICO проектов. Расчет простой: 7 из 10 новых проектов провалятся, 2 — сохранят капитализацию, а последний вырастет в цене в 10-100 раз. Это позволит перекрыть убытки и заработать.

Идеалистическая сторона

Новые альткоины стараются «решать недостатки устаревших криптовалют» или быть их «логическим продолжением». Новые реализации блокчейн создают уникальное предложение через новые функции и преимущества:

Решение проблем масштабируемости.

Усиление анонимности (Monero и его последователи).

Изменение системы эмиссии.

Улучшенная система безопасности.

Другой тип взаимодействия с блокчейном (все PoS валюты).

Отказ от финансовой составляющей (Medical ICO).

Имея одно отличие, альткоин часто повторяет основы архитектуры блокчейна Биткиона.

Подводя итоги

Биткоин остается основополагающей криптовалютой. Имея самые большие запасы капитализации, выстроенную майнинг-инфраструктуру и большое количество почитателей, он будет продолжать развиваться.

Новые альткоины на Blockchain 3.0 будут использовать принципы, заложенные Сатоши Накамото в White Paper Биткоина. Современные криптовалюты имеют полное финансирование за счет главной криптовалюты, что делает BTC наиболее привлекательным для инвесторов, трейдеров и начинающих криптоэнтузиастов.

• Bitcoin Pizza Day 2021: что можно купить за 10 000 BTC
• Как определять уровни поддержки и сопротивления
• В чём смысл форков Биткоина и когда следующий?

2013-2022 © EXMO. ЭКСМО РБК ТОО управляет Платформой EXMO и зарегистрирована под номером 220440900105 в Международном финансовом центре «Астана» в соответствии с Конституционным законом Республики Казахстан «О Международном финансовом центре «Астана» и законодательством Международного финансового центра «Астана»

Чем отличается Bitcoin от других криптовалют

Уже неделю рву на себе волосы и думаю, что помешало мне вложить лишние 100 баксов в биткоины пару лет назад? Даже на прошлой неделе был шанс сесть в уходящий поезд и выйти в плюс. На фоне грусти и печали довелось покопаться в зарубежной прессе. Под катом любопытный рассказ Джимми Сонга о том, как и чем биткоин отличается от других криптовалют.

Ранее я уже описал, насколько рыночная капитализация многих альткоинов обманчива ввиду недавнего скачка цен на большинство альтернативных криптовалют.

Как инвестировать в Bitcoin

Будучи уже давно и не понаслышке знакомым с Bitcoin, я заметил, что многие, постепенно открывая для себя эту систему, меняют к ней свое отношение. Как правило, люди размышляют так:
1. Вау! Биткоин — это здорово! Их выпуск ограничен, а мои деньги находятся под контролем. Где же их взять?
2. Майнинг или добыча звучит просто классно. Кажется, именно так появляются деньги. Где же найти майнера и получить первый биткоин?
3. Майниг — это очень сложно. Наверно, лучше просто купить монет. А где же их покупать?
4. Здорово! Теперь у меня есть биткоины, а что это за другие монеты? Смогут ли они когда-нибудь заменить Bitcoin?
5. Нужно обязательно что-нибудь предпринять на этот случай. Может, купить какие-нибудь из этих альткоинов?
6. Но их так много, я никогда не смогу в них разобраться. На чем же остановить свой выбор?
7. Знаю, просто куплю самые популярные — у них, скорее всего, больше шансов обойти Bitcoin.
8. Хм, но они очень дорогие. Может, лучше купить какие-нибудь другие, только-только появляющиеся?

Многие останавливаются на той или иной стадии. К примеру, я знаю людей, которые ни разу не покупали Bitcoin, а всегда добывали их своими силами. Они с радостью тратят тысячи долларов на добывающее оборудование, но никогда не купят ни единого биткоина на рынке. Другие останавливаются на Bitcoin и совершенно не интересуются альткоинами. А есть и такие, которые пытаются подстраховаться, скупая все альткоины подряд. Суть в том, что какой бы путь вы не выбрали, развиваться все будет достаточно предсказуемо, но у каждого человека свои убеждения, и каждый будет действовать по-своему.

Зачем покупать альткоины

Чаще всего альткоины покупают, чтобы оградить себя от возможных проблем в Bitcoin. Вот несколько поводов подстраховаться с помощью альткоинов:
1. В сети Bitcoin может однажды наступить катастрофический сбой, которому не подвержены альткоины.
2. Перспективы использования альткоинов в будущем значительно выше, чем у Bitcoin, благодаря чему один из альткоинов может рано или поздно заменить Bitcoin.
3. Даже если Bitcoin и останется самой ценной криптовалютой, для альткоинов все равно найдется место, и они смогут занять свою нишу, поэтому, возможно, инвестиции в них и имеют какой-то смысл.
Давайте изучим каждый пункт подробнее.

Крах Bitcoin

Есть несколько вариантов катастрофической гибели Bitcoin. Прежде всего, это технические неисправности (например, какой-нибудь баг, который позволит украсть все монеты). Во-вторых, экономическая ошибка (например, изменится код и выдаст кому-нибудь за раз 10 млн монет). В-третьих, ошибка консенсуса (например, Bitcoin разделится на две примерно равных валюты).

Среди технических неисправностей наиболее вероятными являются уязвимость в шифровании, используемом Bitcoin, или в безопасности применяемого кода консенсуса. Уязвимость в шифровании («умная» атака против конкретной эллиптической кривой, используемой в Bitcoin) естественным образом перейдет на большинство других монет, применяющих те же самые криптографические библиотеки. Уязвимость в безопасности опять же распространится на все монеты с таким же кодом.

В любом случае, возникает вопрос: а что будет, если что-то из вышесказанного все-таки случится? Во-первых, если уязвимое место будет обнаружено достаточно быстро, то, скорее всего, разработчики Bitcoin успеют написать необходимый патч и, возможно, тут же создадут форк, не подверженный данному риску. На самом деле нечто подобное уже происходило, и тогда реакцией сообщества стал именно форк.

Интереснее узнать, что произойдет, если момент будет упущен. Скорее всего, резко упадет цена и не только на Bitcoin, но и на большинство альткоинов, потому что люди перестанут доверять криптовалюте как таковой. По большому счету, мы же не знаем, есть ли в альткоинах не выявленные уязвимые места?

Под экономической ошибкой следует понимать некие изменения экономических правил самого Bitcoin. Такой ситуации в Bitcoin никогда не было, более того, такая возможность никогда даже не обсуждалась. Но из недавних дебатов по масштабированию Bitcoin мы точно знаем, что любые изменения требуют полного согласия практически всего сообщества. Такой исход, как правило, недопустим априори.

С другой стороны, предотвращение технических и экономических ошибок требует наличия талантливой, преданной своему делу и надежной команды девелоперов, а также риска, которому нужно противостоять. Конечно же, такому риску подвержены все альткоины, однако, стоит отметить, что Bitcoin — одна из немногих криптовалют, имеющая естественную преграду в виде альтернативных клиентов.

Последний недостаток, пожалуй, представляет собой реальную угрозу, от которой стоит застраховаться. Дебаты по масштабированию показали, что в сообществе, как минимум, есть желание разделить сеть. Предлагают сделать софт-форк, активируемый пользователями, или активировать функцию отключения консенсуса. И то, и другое говорит о том, что в реальности у Bitcoin нет лидера и нет господствующего положения. У большинства альткоинов есть создатель, так называемый «великодушный диктатор», фактически решающий судьбу валюты. Тот факт, что у Bitcoin его нет, несет собой определенный риск. Хотя в отсутствии такого «великодушного диктатора» есть и положительный момент — снижается риск экономической ошибки.

Перспективы использования в будущем

Большинство альткоинов технически отличаются от Bitcoin, и зачастую именно по этой причине люди вкладывают в них средства. Объяснить такую закономерность просто — альткоины могут использоваться также, как и Bitcoin плюс как-нибудь еще, значит они полезнее Bitcoin, а значит когда-нибудь смогут его превзойти.

Вроде бы все логично. При одинаковых технических параметрах альткоин, существующий в вакууме, будет преуспевать не меньше, а то и больше, чем Bitcoin, также существующий в вакууме. Даже если базы исходного кода существенно отличаются, но при этом схожи экономики, то в вакууме, скорее всего, эффект будет похожим.

Но у нас, конечно же, не вакуум, и жизнь Bitcoin влияет на его использование в будущем. Скорее всего, Bitcoin сам в том или ином виде переймет необходимый вариант использования. Пока что ни одно из свойств альткоинов, отличающих их от Bitcoin, не доказали своей полезности, поэтому не были приняты первой криптовалютой.

Если какой-нибудь из альткоинов проявит свою полезность, то есть несколько способов, которыми Bitcoin может перенять необходимое свойство. Во-первых, Bitcoin может легко заимствовать то свойство, которое найдет для себя достаточно полезным. В качестве примера можно привести конфиденциальные транзакции, предложенные в сайдчейне Bitcoin. Определенные характеристики, однако, могут конфликтовать с текущими сценариями использования Bitcoin. Bitcoin, например, прекрасно сохраняет стоимость, поэтому стоит несколько раз подумать, прежде, чем добавлять параметры, создающие более благоприятные условия для атаки. И вот тут появляется вторая возможность добавить полезных свойств Bitcoin. Предприниматели могут вводить похожую функциональность в то время, пока сами получают прибыль. Учитывая, что консенсус изменить очень сложно, то последний способ введения в сеть Bitcoin инноваций кажется наиболее правдоподобным.

Другими словами, альткоинам приходится конкурировать не только с самим Bitcoin, но и со всеми предпринимателями, желающими на нем заработать. Получается, что несмотря на то, что в некоторых случаях защита рисков имеет смысл, все равно, скорее всего, в результате Bitcoin в том или ином виде переймет другие сценарии использования и сведет к нулю все преимущества альткоинов.

Узкоспециализированное использование

Несомненно, многие альткоины пытаются занять свою нишу. Dogecoin, например, построен на системе поощрений и перемещении стоимости, зачастую ради самого перемещения. Ripple был изначально задуман, как средство перемещения стоимости для банков и крупных институтов.
Единственная возможность для монет, занимающих небольшие ниши, добиться каких-то результатов, т.е. уметь делать то, чего не может и никогда не будет делать Bitcoin. Dogecoin быстро понял, что выдавать в качестве денежных бонусов (поощрений) Bitcoin также легко. Вы можете поспорить, что это достаточно проблематично в виду комиссий на транзакцию в Bitcoin и, возможно, у Dogecoin есть шанс прорваться вперед, но начнем с того, что бонусы в Dogecoin никогда не выдавались «on-chain» (в сети), как и бонусы Bitcoin (ChangeTip был централизованным сервисом). Если поощрения снова войдут в моду, то экосистема Bitcoin без труда с ними справится. Банки, передающие друг другу стоимость, могут делать это с помощью Bitcoin.

Вопрос занимаемых ниш схож с вопросом будущего использования, только не так масштабен. У предпринимателей есть множество причин привнести подобные, выгодные инновации в Bitcoin, учитывая более широкую базу его пользователей.

Чем отличается Bitcoin

Основными преимуществами Bitcoin являются эффект сетевой выгоды и проверенная безопасность. Оба этих преимущества практически непреодолимы.

У Bitcoin есть проверенный вариант использования — хранение стоимости. Показательно, что большинство монет пытаются как-то отличаться от Bitcoin, поэтому предлагают менее востребованные сценарии использования, включая рынки прогнозов, полностью анонимные покупки или добавление децентрализованного сервера имен.

Bitcoin лидирует по хранению стоимости среди всех альткоинов, и за 8 лет существования у него не было ни одного сбоя. Безопасность Bitcoin намного выше, чем у его более молодых аналогов

Кроме того, Bitcoin значительно доступнее — больше обменов, больше продавцов, больше ПО и больше поддерживаемого оборудования. Bitcoin намного ликвиднее при объемах, значительно превышающих объемы любого альткоина. У Bitcoin самая крупная экосистема девелоперов с большим количеством ПО и реализаций, по сравнению с альткоинами. В Bitcoin больше предпринимателей, вкладывающих свой интеллект, желание и креативность в развитие сети.

Конкурируя с Bitcoin, вы конкурируете не только с крупнейшей базой пользователей, командой разработчиков и добычей, но вы также конкурируете и с самой большой экосистемой стартапов, проектов с открытым кодом и предпринимателями.

Пример

Чтобы было понятнее, представьте себе, что я создаю монету для спам-фильтра электронной почты. Давайте назовем нашу валюту SpamCoin. Этот альткоин позволяет отправить сообщение, только после уплаты некоторого количества монет SpamCoin. Предположим, что такая возможность оказалась очень полезной, и многие стали ей пользоваться, благодаря чему SpamCoin начал приобретать все большую ценность. Что произойдет?

Вряд ли Bitcoin напрямую переймет функцию SpamCoin (хотя в случае сайдчейнов, я думаю, вы даже не сможете этому противостоять). Но велика вероятность того, что какой-нибудь предприниматель создаст подобный сервис на базе Bitcoin. У них изначально намного больше база потенциальных пользователей, а для работы сервиса не понадобится никаких SpamCoin. Перед ними практически нет препятствий для выхода на рынок, база пользователей больше, так что в итоге новый сервис Bitcoin изначально будет иметь преимущества эффекта сетевой выгоды, чего не скажешь о SpamCoin.

Я не говорю, что SpamCoin проиграет, но на своем пути он столкнется с куда большими трудностями.

Выводы

Я не хочу сказать, что инвестиции в альткоин бесполезны. Каждый инвестор должен сам оценить соотношение риска и прибыли и решить, подходят ли ему те или иные монеты. Ясно то, что альткоины не защитят вас в случае краха Bitcoin. Альткоины подвержены тем же самым рискам, а большая доля потенциальной прибыли уходит в Bitcoin.

Несомненно, есть вероятность того, что какой-нибудь альткоин займет место Bitcoin, но прежде он должен показать (сейчас, не в будущем) свою выгодность, должен самостоятельно развиваться, чтобы конкурировать до того, как у экосистемы Bitcoin появится шанс добавить себе такую же функцию.

В процессе своего развития Bitcoin может начать расти в любом, самом неожиданном направлении в зависимости от появления новых вариантов использования. Владельцы Bitcoin могут быть уверены, что со временем сфера его применения будет только увеличиваться. Владельцы же альткоинов, напротив, подвержены огромному риску отказа от использования принадлежащих им монет.

Иными словами, Bitcoin уже опередил всех на круг, при чем с большим преимуществом, учитывая его экосистему и ресурсы. Есть два фактора, помогающих Bitcoin добиваться успеха: стабильность и предпринимательство. На сегодняшний день, по обоим этим показателям Bitcoin намного опережает любой альткоин, и догнать его будет очень трудно.

Источник https://vc.ru/u/1226579-elena-sichkar/451412-kakie-kriptovalyuty-segodnya-naibolee-populyarny-i-v-chem-ih-otlichiya

Источник https://info.exmo.me/ru/obuchenie/bitcoin-protiv-altcoin/

Источник https://habr.com/ru/company/parallels/blog/329522/