Содержание

Как инвестировать в биткоин и другие криптовалюты

Биткоин – одна из самых популярных монет для инвестирования, но не единственная. Альткоины представляют собой отличную альтернативу при покупке криптовалюты и способствуют диверсификации вашего портфеля.

Выбирая криптовалюту, задумайтесь: вы планируете инвестировать или торговать? Также примите во внимание профиль риска и тип анализа, который готовы проводить – фундаментальный анализ, технический анализ или их сочетание. Лишь ответив себе на эти вопросы, вы будете готовы к инвестированию или торговле на Binance.

Инвестирование в биткоин и другие криптовалюты – отличный способ диверсифицировать ваши инвестиции, но он также влечет за собой высокий риск. Поэтому, прежде чем начать, важно разобраться с основными концепциями и принципами. Инвестирование – это нечто большее, чем просто покупка криптовалюты и надежда на лучшее.

Обоснованное инвестиционное решение требует тщательного исследования и анализа. В идеале у вас должна быть стратегия, основанная на профиле риска, и вы никогда не должны инвестировать больше, чем можете позволить себе потерять.

Для новичков криптоиндустрии вопрос об инвестировании обычно сразу сводится к биткоину. И действительно, это наиболее известный блокчейн-проект и крупнейшая криптовалюта по рыночной капитализации.

Однако существуют тысячи других криптовалют (альткоинов). Некоторые альткоины имеют собственный блокчейн, некоторые используют уже существующую сеть (например, Binance Smart Chain или Ethereum). За каждым проектом стоит идея, и каждый сопряжен со своими потенциальными рисками и выгодами.

Инвестировать только в BTC или в несколько криптоактивов – это зависит только от вас. Кто-то предпочитает придерживаться BTC, кто-то – диверсифицировать свои сбережения с помощью альткоинов.

С одной стороны, диверсификация активов снимает риски инвестирования только в один проект. Если в вашем портфеле несколько активов и один из них станет убыточным, вы не потеряете все деньги. С другой стороны, вложения в альткоины могут быть рискованными, и среди них достаточно скам-проектов. Поэтому перед принятием рискованных решений очень важно проводить собственное исследование.

При выборе активов для покупки необходимо учитывать, торгуете вы или инвестируете. Эти активности легко спутать, но разница есть. Инвестирование означает выбор активов, в которых вы уверены и которые планируете держать длительное время. Такая стратегия требует меньших временных затрат и обычно сопряжена с меньшим риском.

В свою очередь трейдинг направлен на получение краткосрочной или среднесрочной прибыли за счет регулярных покупок и продаж. Чтобы стать хорошим трейдером, нужно обладать большим количеством времени и опытом. Трейдерам необходимо разрабатывать более сложные стратегии, уделять больше времени анализу рынков и торговых платформ и управлять большими рисками. Необходимо также учитывать деньги, потраченные на торговлю и комиссии за транзакции.

Помните: рынки криптовалют иногда более волатильны, чем традиционные. И несмотря на то, что волатильность нужна трейдерам для получения прибыли, ее высокий уровень все же несет значительный риск.

Самый простой и безопасный вариант для новичков – безусловно, инвестирование. Инвесторы обычно оперируют годами, поэтому краткосрочные изменения цен не так важны. Решение об инвестировании основывается в большей степени на фундаментальных характеристиках монеты (насколько надежен проект и насколько вероятно, что он будет успешным в долгосрочной перспективе).

Кто-то предпочитает инвестировать и не волноваться из-за краткосрочных колебаний. Кто-то – торговать, стремясь максимизировать прибыль. Некоторые делают и то и другое одновременно. Все зависит от вашей стратегии, профиля и готовности к риску.

Решение остается за вами, но вы никогда не должны инвестировать или торговать в объемах больших, чем можете позволить себе потерять.

Решение о том, что станет для вас хорошей инвестицией, требует анализа. Тип анализа зависит в первую очередь от того, инвестируете вы или занимаетесь трейдингом. Но в любом случае и фундаментальный, и технический анализ могут быть полезны.

Как уже было сказано, при инвестировании (HODLing) краткосрочные и среднесрочные изменения цен не так важны. Долгосрочные инвестиции больше связаны с внутренней стоимостью монеты или проекта, и это относится к фундаментальному анализу (FA).

Фундаментальный анализ подразумевает оценку потенциала актива на основе проекта в целом, включая его полезность, команду, технический документ, разработку, маркетинг, управление, репутацию, долгосрочные цели и другие факторы.

Напротив, технический анализ (ТА) подразумевает изучение предыдущих данных о ценах и объемах торговли, чтобы попытаться предсказать будущее движение цен. К изучаемым данным относятся свечные графики и индикаторы TA, такие как скользящие средние и линии тренда.

Покупка, продажа, хранение криптовалюты – вот некоторые из стратегий, которые можно использовать при инвестировании или торговле криптовалютами. Что касается долгосрочного хранения, то вы можете хранить криптовалюту на аккаунте Binance или перевести ее на внешний криптовалютный кошелек.

Если вы решили хранить криптовалюту на аккаунте Binance, то можете рассмотреть варианты заработка, предоставляемые Binance Earn. Считайте, что это своего рода сберегательный счет, который позволяет вам получать пассивный доход, всего лишь храня на этом счете криптовалюту.

Чтобы научиться инвестировать или торговать криптовалютами, нужно время. Совершенствование своих знаний – хороший способ снизить общий инвестиционный риск, что в свою очередь приведет к принятию более обоснованных решений. Панически продавать актив под влиянием эмоций легко, но вероятность того, что вы это сделаете, будет намного ниже, если вы изучите инвестиции и торговлю.

Инвестиции в криптовалюту: стоит ли начинать в 2022 году

Как инвестировать в криптовалюту

Криптовалюты стали популярны из-за невероятных доходности вложений — тысяча процентов в год на биткоине была реальностью всего несколько лет назад! Впрочем, опытные инвесторы знают, что история редко повторяется. Сегодня условия для вложения денег в крипту другие: на рынок уже пришли миллионы людей и теперь дешево купить Bitcoin не получится. В некоторых странах вообще вводят запреты, например в Китае. Тем не менее, потенциал заработка на крипторынке все еще большой, потому я и хочу рассказать вам как начать инвестировать в криптовалюты в 2022 году и что для этого необходимо знать.

Инвестирование — не единственный способ получать доход от криптовалют, есть и другие:

    — пассивный доход в мире цифровых активов; — сайты с возможностью получать монеты без вложений; — торговля по профессиональным стратегиям; — заработок на краткосрочных биржевых сделках.

Но в этой статье мы подробно рассмотрим именно долгосрочные вложения средств в криптовалюту.

Приглашаю подписываться на мой Telegram-канал Блог Вебинвестора: там вы найдёте регулярные отчёты по инвестициям, аналитические материалы, комментарии по важным новостям и многое другое. Также прошу делиться ссылкой на блог в социальных сетях и мессенджерах — это очень помогает в развитии проекта!

Стоит ли инвестировать
в криптовалюты

Как вы уже должны знать, криптовалюта — по сути просто код в информационной системе и у нее нет физических аналогов, как у электронных валют типа Webmoney или цифровых карт в банках. Тем не менее, ее можно приобрести за реальные деньги, перевести на кошелек в любую точку мира и даже потратить на товары и услуги. Правда, крипта все еще слабо проникла в «реальную» экономику: мы не можем пойти в соседний магазин/кафе и расплатиться там биткоинами (хотя в больших городах такие места постепенно появляются).

Мне кажется, прошло еще слишком мало времени, не во всех странах даже есть законы о цифровых активах. Это ничуть не мешает крипторынку расти высокими темпами:

За каких-то 5 лет капитализация всех криптовалют выросла с 100 млрд $ до 2 трлн $, то есть в 20 раз. Сегодня это один из самых быстрорастущих рынков в мире, который привлекает много новых участников — от стартаперов, которые создают новые блокчейн-проекты, до крупных инвесторов, которые начали использовать криптовалюты в своих стратегиях. Даже больше, Сальвадор (небольшая страна в Центральной Америке) стал первой в мире страной, где биткоин сделали официальной валютой!

Еще в 2017 году появились первые криптомиллиардеры — братья Уинклвосс (это те ребята, что подавали в суд на Марка Цукерберга за кражу идеи социальной сети). Они покупали биткоин еще когда он стоил меньше 1000$, сейчас также уже невозможно. Впрочем, давайте абстрагируемся от цен, ведь главное в инвестициях — это расчетная доходность. Биткоин кажется дорогим, но существует много других криптовалют и их цены тоже растут, вот таблица для сравнения:

Доходность криптовалют по годам

Как видите, смысл инвестировать в криптовалюты все еще есть: даже в 2021 году можно было заработать 1000%, если вложить в Binance Coin или Dogecoin. Такие цифры привлекают огромное количество новых инвесторов, что намного больше влияет на спрос, чем появление новых точек оплаты в биткоинах.

Стоит обратить внимание на 2018 год, когда криптовалюты попадали на 70-90% после нереальных цифр доходности в 2017 — вырос и лопнул классический «рыночный пузырь» (первый раз это произошло еще в 2014 году). Подобное случается и на традиционных рынках, но на крипторынке последствия еще неприятнее, ведь они никем не регулируются, никто торги не останавливает. Цены могут быть очень изменчивыми и риски таких вложений крайне высоки. Даже ходят разговоры о признаках финансовой пирамиды глобального масштаба, хотя я не сторонник такой позиции — перед нами новый вид денег, который еще ищет свое место в мировой экономике.

Лично я начал инвестировать в криптовалюты в начале 2021 года, во время сильного бычьего тренда. На данный момент результаты такие:

История сделок и учёт результатов инвестиций ведётся автоматически в сервисе Intelinvest. При регистрации по моей партнерской ссылке вы можете получить скидку 20% на платную подписку с промокодом 1VYV9CMSTD. Также есть бесплатный тариф, где можно вести 1 портфель с 7 активами.

Как видите, инвестировать в криптовалюты определенно стоит, однако их цена может кардинально меняться со временем. Из-за высоких рисков моем портфеле инвестиций криптовалюты занимают не более 10-15%, основные вложения — в проверенные временем Bitcoin и Ethereum, по мелочи в некоторые перспективные альткоины.

Где покупать криптовалюту для инвестиций

Существует не менее 10 способов покупать криптовалюты, каждый из них со своими преимуществами и недостатками. Я бы выделил два из них.

Криптовалютные биржи — лучший вариант для начинающих криптоинвесторов. При регистрации вы автоматически открываете кошельки для десятков криптовалют и не мучаетесь с приватными ключами. Безопасность на крупных биржах достаточно хорошая, чтобы хранить деньги годами. Также на биржах есть много способов дополнительного заработка, для долгосрочного инвестирования особенно важно использование стейкинга.

Вот список лучших криптовалютных бирж:

Криптобиржа Оценка (1) Криптовалют Торговых пар Кешбэк (2)
Binance 9.9 ~400 ~1500 10%
FTX 8.5 ~300 ~500 5%
Huobi Global 7.4 ~500 ~1000
Bitfinex 7.2 ~200 ~400
Bybit 6.4 ~200 ~300

(1) — на основе рейтинга coinmarketcap.com, май 2022
(2) — скидка на торговые комиссии при регистрации по моим партнерским ссылкам

Я начинал инвестировать через биржу Binance и до сих пор не пожалел об этом выборе. Единственный минус работы с ней — необходимость верификации личности, это несколько противоречит изначальной идее анонимности криптовалют.

Онлайн-обменники — сайты, где можно анонимно менять криптовалюты и электронные валюты друг на друга. При обмене правда просят указать имя и номер телефона, но при желании можно указать другие, их не проверяют. Чтобы найти наиболее выгодный курс используются мониторинги обменных пунктов — сайты, которые собирают информацию о всех обменниках и отсеивают мошенников. На некоторых из них даже есть возможность заработать криптовалюту с помощью кранов.

Лично я использую такие сайты уже лет 10 и ни разу не было проблем с переводом, вот список:

Мониторинг ЭПС и Банкинг Крипто Наличные Кэшбек Кран
ExchangeSumo 150+ 80+ ~10 до 70% —
KursExpert 700+ 100+ ~10 до 100% есть
Bestchange 130+ 60+ ~10 — есть

Чтобы использовать обменники для инвестирования в криптовалюту, у вас уже должен быть какой-то кошелек для ее хранения. Для анонимности лучше всего использовать какое-нибудь мобильное приложение, я рекомендую Trustee Wallet или Guarda Wallet. Защита в таких кошельках лучше, поскольку владельцы приложений не хранят ваши данные, вы на 100% контролируете свою криптовалюту.

С помощью бирж и обменников вы сможете купить любую популярную криптовалюту — это более чем достаточно, чтобы собрать качественный портфель. Далее мы поговорим, какие криптовалюты считаются лучшими для инвестиций и как самостоятельно отобрать перспективные блокчейн проекты.

Лучшие криптовалюты для инвестирования

Когда речь идет об инвестировании на долгий срок, возникает вопрос: «Какие криптовалюты точно принесут прибыль в будущем?». К сожалению, ответ тут один — неизвестно, никаких надежных моделей прогноза не существует. И все же, у некоторых монет вероятность вырасти (или, скорее, не упасть) выше — у тех, что уже получили внимание и большую капитализацию. Крупные инвесторы и корпорации будут в первую очередь интересоваться самыми известными криптовалютами. И первая из них, конечно же:

Bitcoin (BTC) — первая в мире криптовалюта, которая стала идейной основой для целой индустрии и тысяч новых цифровых активов. Лежащая в его основе технология «блокчейн» (защищенная криптографическим способом база данных) нашла множество применений в финансовой системе и не только.

В Биткоин вложили больше, чем во все остальные цифровые активы вместе взятые, поэтому он оказывает сильное влияние на курс любой монеты.

Причины инвестировать в BTC:

  • запущен в 2009 году — намного раньше конкурентов;
  • самая дорогая криптовалюта, что постоянно привлекает внимание СМИ;
  • с 2017 года торгуется на фондовой бирже через фьючерсы;
  • уже находится в портфелях крупных инвестиционных фондов;
  • Tesla Илона Маска купила биткоины, а значит миллионы его фанатов тоже это делают;
  • самый большой прогресс по внедрению в традиционную экономику;
  • в сентябре 2021 впервые стал официальной валютой страны (Сальвадор).

В принципе, для инвестиций в крипту вполне достаточно просто купить немного BTC. Но если хочется разнообразия, в первую очередь стоит обратить внимание на:

Ethereum (ETH) — вторая по капитализации криптовалюта в мире, сильнейший конкурент Bitcoin. Основная особенность эфира — использование смарт-контрактов (программ для автоматических соглашений между покупателями и продавцами), которые помогли создать индустрию DeFi (Decentralized Finance) — финансовых блокчейн-приложений, в которых нет необходимости в регуляторах и посредниках. Конечная цель проекта — стать платформой для запуска децентрализованного программного обеспечения, устойчивого к цензуре, взломам и мошенничеству.

Причины инвестировать в ETH:

  • запущена в 2014 году — тоже достаточно давно;
  • служит платформой для множества криптовалют;
  • возможность создания приложений на базе Ethereum, что увеличивает возможности использования;
  • использование в «хайповой» NFT-индустрии;
  • идет переход на версию 2.0 (отказ без майнинга и внедрение Proof-of-Stake);
  • как следствие — увеличение масштабируемости и скорости работы сети;
  • как следствие — появилась возможность использовать стейкинг.

На технологиях и платформе Ethereum непосредственно стоит часть всего крипторынка. Поэтому инвестиционные перспективы здесь неплохие, особенно когда завершится переход на обновленную вторую версию.

Bitcoin и Ethereum, на мой взгляд, должны быть в любом криптовалютном портфеле и занимать значительную его часть. Разумеется, есть немало других перспективных блокчейн-проектов, но лишь единицы из них займут серьезную долю рынка в будущем. Чтобы найти такие проекты, нужно уметь самостоятельно анализировать криптовалюты.

Как самостоятельно выбрать
криптовалюту для вложений

На момент написания статьи существует более 6000 криптовалют и многие из них на первый взгляд выглядят интересными. Можно сойти с ума, пока изучишь и проанализируешь каждую из них, поэтому лучше начинать искать перспективные проекты по определенному списку факторов.

Капитализация криптовалюты

Считается по формуле цена криптовалюты умножить на ее количество. Чем выше капитализация, тем сильнее интерес со стороны инвесторов, для которых миллионы долларов лишь часть портфеля. Также это говорит о высоком спросе по миру в целом. Вот какие криптовалюты лидируют по капитализации сегодня:

Bitcoin с начала своего существования был лидером, Ethereum стабильно держится на втором месте. Другие монеты отстают, но как видите там тоже многомиллиардные суммы. Топ рейтинга по капитализации занимают наиболее перспективные проекты, монеты ниже топ-100 вообще не стоит рассматривать для инвестирования.

Обратите внимание на столбец «Доступно монет» — там указано общее количество монет в каждой криптовалюте. Bitcoin привлек большое внимание благодаря росту своей цены в прошлом, но это случилось в том числе из-за того что его сравнительно мало, около 19 миллионов. У идущего на втором месте по капитализации Ethereum более 117 миллионов, а Cardano вообще 34 миллиарда — отсюда и разница в их цене.

Предназначение криптовалюты

Индустрия цифровых активов стремительно развивается в том числе потому, что с помощью блокчейна можно решать большое количество разных задач. Криптовалюты со свежими идеями и хорошей технической реализацией могут стать востребованными и прилично вырасти в цене, так произошло с:

  • Ethereum — впервые внедрила смарт-контракты и стала платформой для других криптовалют;
  • Cardano — одна из первых монет c «экологичным» алгоритмом Proof-of-Stake;
  • Ripple — достигнута очень высокая скорость переводов за счет отказа от майнинга;
  • Solana — достигнута рекордная пропускная способность благодаря алгоритму Proof-of-History.

И еще множество примеров. Через подобные криптовалюты мы инвестируем в технологии, которые могут как изменить крипторынок, так и нашу привычную жизнь — возможно не меньше, чем в свое время социальные сети или Youtube. С другой стороны, если целью является «анонимность», «искусственный интеллект» или что-то еще слишком абстрактное, это может быть признаком мошеннического проекта. Ну а если вы видите в рекламе проекта «100% в месяц» или другие гарантии доходности, это 100% признак скама.

Связь с реальным бизнесом

Некоторые криптовалюты связаны с компаниями, которые их выпускают в оборот, либо продуктом, в котором они используются. Яркий пример — Binance Coin, которая используется на бирже Binance для внутренних расчетов. Цена криптовалюты явно связана с популярностью биржи:

Binance Coin и Google Trends

Верно и обратное: если у Binance будут проблемы с безопасностью или регуляторами, это негативно повлияет на цену ее криптовалюты.

Команда разработчиков и Github

Успех любого криптовалютного проекта зависит от команды, которая за ним стоит. Мало просто создать монету, нужно ее постоянно дорабатывать, улучшать защиту, решать возникающие проблемы и продвигать ее на биржах. Конечно, существует много причин не показывать команду, но когда мы знаем ответственных людей в лицо и они что-нибудь пишут от своего имени, это всегда плюс.

Даже если разработчики остаются анонимными, над перспективными криптопроектами постоянно ведется работа. Точка сбора разработчиков находится на сайте Github.com — здесь хранится в публичном доступе исходный код многих криптовалют, благодаря чему можно отследить историю изменений:

Github и криптовалюты

Ethereum — вторая по капитализации криптовалюта, и здесь работа не прекращается, обновления происходят каждый час. Менее популярные проекты обновляются реже или могут быть вообще заброшенными. С помощью Github можно отследить активность разработчиков (просто вбейте в поисковик «github название_криптовалюты») — если код обновляется хотя бы раз в неделю, это хороший знак.

Социальные сети

Продолжая тему публичности, соцсети тоже важны для оценки криптопроекта. Чем больше в них подписчиков и чем больше публикаций — тем больше людей знают о монете и могут захотеть ее купить. Также важно, какие именно публикуются посты, например в твиттере Dogecoin вы найдете в основном шутки и мемы (и ретвиты Илона Маска):

Лично я бы не стал инвестировать деньги в юмор, может у вас другое мнение 🙂

На этом фоне твиттер Ripple выглядит куда серьезнее, видно что над проектом и развивают его:

🇬🇧We’re excited to be a founding member of @DigitalPoundFDN to support the design and implementation of a digital￡, with @SS_Friedman, our Head of Policy, joining the board.💷 https://t.co/jPtV2apFls

— Ripple (@Ripple) October 14, 2021

Пока одни шутят про собаку в твиттере, другие участвуют в разработке цифрового фунта стерлингов. Очевидно, какой из проектов имеет долгосрочные перспективы развития и годится для инвестирования.

Под описанные выше критерии подходят криптовалюты, что существуют уже несколько лет, пережили различные взлеты/падения и все равно набрали неплохую капитализацию:

  • Cardano (ADA) — самая популярная монета с алгоритмом Proof-of-Stake;
  • Binance Coin (BNB) — токен самой популярной криптобиржи Binance;
  • Ripple (XRP) — одна из самых быстрых криптовалютных платежных систем;
  • Chainlink (LINK) — платформа защиты при обмене данных между разными смарт-контрактами;
  • Monero (XMR) — денежные переводы с приоритетом на анонимность и конфиденциальность.

А также несколько перспективных проектов:

  • Solana (SOL) — монета c алгоритмом Proof-of-History и высокой масштабируемостью;
  • Polkadot (DOT) — внедрили параллельную обратку нескольких блокчейнов;
  • Uniswap (UNI) — токен известной DeFi биржи конвертации криптовалют на основе Ethereum;
  • Avalanche (AVAX) — платформа для DeFi приложений, один из прямых конкурентов Ethereum;
  • Chiliz (CHZ) — платформа для фанатской поддержки спортивных и киберспортивных команд.

Как начать инвестировать в криптовалюту:
пошаговый план

В идеале, прежде чем вкладывать куда-либо деньги, стоит пройти обучение инвестированию. Это касается не только криптовалют, но и вообще любых инструментов, потому что одно из правил успешных инвестиций — вкладываться туда, в чем разбираешься.

Даже если вы примете этот совет, то еще не скоро дойдете в обучающем курсе до криптовалют, так что не будем терять время и в общих чертах разберемся с первыми криптоинвестициями уже сейчас.

Шаг №1: Составляем криптовалютный портфель

Важно понимать, что вложения в криптовалюты — дело рискованное, и сколько бы не заработал ваш знакомый или блогер из ютуба, всегда есть риск потерять 80% вложений как в 2018 году. Поэтому в хорошем инвестиционном портфеле цифровые активы должны занимать не более 10% (до 30%, если вы готовы к высоким рискам), а остальное храниться в более надежных инструментах — акциях, облигациях, металлах и т.д.

К счастью, даже если 10% от вашего портфеля это небольшая сумма, монеты можно покупать в любых количествах и собрать нужный вам состав не проблема. Вот несколько идей:

  • Только лидеры капитализации: Bitcoin и Ethereum в долях 50% на 50% или чуть по-другому на ваш вкус. Используем самые ликвидные и востребованные монеты. Поскольку они уже обладают большой капитализацией и долей рынка, рост в 1000000% тут уже не случится, но пока криптосфера в целом растет — прибыль будет.
  • Проверенные монеты: 50% BTC+ETH, 12,5% для Binance Coin, Ripple, Cardano, Litecoin. Не считая обязательного использования двух топовых монет, мы разбавляем портфель криптовалютами, которые торгуются уже несколько лет, успешно пережили 2018 год и до сих пор остаются в топе капитализации.
  • Новейшие технологии: 50% BTC+ETH, по 12,5% Solana, Polkadot, Uniswap, Avalanche. Пробуем сорвать куш на криптовалютах последнего поколения и самых современных трендах в этой сфере.
  • Широкая диверсификация: 30% BTC+ETH и любые монеты на ваш выбор в любом количестве (с долей не более 5-10% от общей). Такой портфель в теории может быть очень доходным, но и риск вложить деньги в бесперспективные монеты возрастает.

Также можно изучить публичные портфели криптоинвесторов, есть несколько сайтов где их можно найти и подсмотреть инвестиционные идеи:

    — портфели акций с включением криптовалют; — чистые криптопортфели; — криптопортфели с возможностью копирования.

А вообще, не стоит ждать огромной разницы в результатах портфелей с разными составами — на данный момент все криптовалюты в большей или меньшей степени зависимы от движений Bitcoin.

Шаг №2: Выбираем стратегию инвестиций

На первых порах рекомендую использовать стратегию «Купил и держи» — вообще не продавать криптовалюты, просто наблюдать и реинвестировать прибыль. Эта стратегия на сленге называется «HODL» — Hold On for Dear Life, что означает «держи так, словно от этого зависит жизнь». В этом есть смысл — невозможно спорить с тем, что исторически криптовалюты растут, а лишние движения во время рыночной паники только приведут к ошибкам и испортят ваши результаты.

Есть несколько способов открыть криптосделку, они довольно простые:

  • обычная покупка — просто выделяем какую-то сумму и используем ее сразу полностью;
  • распределенный вход — вносим деньги в несколько этапов, есть три подхода:
    • «из зарплаты» — каждый месяц покупаем монеты на фиксированную сумму независимо от рыночной ситуации;
    • усреднение — делаем покупки при падении котировок, чтобы получить более выгодную среднюю цену;
    • пирамидинг — делаем покупки при росте курса (используется идея, что растущие активы будут расти и дальше).

    С закрытием сделок несколько сложнее, тут важно выбрать правильный момент. Если закрыть слишком рано, можно потерять прибыль, а если слишком поздно — убытки будут больше. Можно использовать такие сигналы:

    • выход в безубыток — когда вложения удвоились, выводим первоначальный депозит и оставляем только накопленную прибыль;
    • х2, х3, х4… — действуем жаднее и закрываем позицию, когда доходность достигает несколько сотен процентов (имеет смысл для криптовалют с небольшой капитализацией);
    • по индикатору — например, ставим на дневной график Moving Average и продаем крипту когда цена пересекает ее вниз.

    Шаг №3: Подключаем учет криптоинвестиций

    После того, как вы открыли первую сделку, нужно подумать про сохранение результатов. Это будет важно в будущем для анализа ошибок и корректировки стратегии. Вручную считать прибыль неудобно, поэтому необходимо вести автоматический учет криптовалют. В статье Как вести учет инвестиций я рассматривал более 10 подобных сервисов, а также варианты самостоятельного учета в Excel/Google Docs.

    Альтернативные способы инвестиций
    в криптовалюту

    Может прозвучать удивительно, но цифровые активы сегодня уже и так находятся в большинстве портфелей инвесторов, правда косвенно. Происходит это из-за того, что некоторые крупные компании разрабатывают или уже внедрили блокчейн-технологии, занимаются майнингом или держат на балансе большие суммы криптовалют. Большинство из них представлены в биржевом индексе NASDAQ, где собраны технологические компании США.

    Среди этих компаний:

      — Tesla, производитель электрокаров, детище Илона Маска. В феврале 2021 года компания приобрела Bitcoin на 1.5 млрд $ и некоторое время продавала машины за криптовалюту. Маск является большим поклонником криптовалют, постоянно пишет о них в твиттере, а его любимая монета — DogeCoin. — PayPal, международная платежная система, через которую с недавнего времени можно покупать криптовалюту. — Microsoft, в планах компании использовать блокчейн Ethereum для борьбы с цифровым пиратством. — Visa, через сеть партнеров выпускает криптовалютные карты. — Mastercard, тоже планирует внедрять криптовалюты в свои сервисы. и NVDA — Advanced Micro Devices и NVIDIA, производят видеокарты для майнинга. — Microstrategy, крупнейший держатель Bitcoin среди публичных компаний, на балансе более 100000 BTC. — Coinbase, первая криптобиржа на фондовом рынке.

    И еще десятки компаний поменьше, список можно продолжать долго. Чтобы не тратить время на глубокий анализ, можно использовать так называемые «Blockchain ETF». Это биржевые инвестиционные фонды, которые покупают акции компаний, связанных с блокчейн-технологиями. Они не являются «чистыми» криптовалютными портфелями, но имеют высокую связь с рынком цифровых активов.

    Вот некоторые из этих ETF:

      — Amplify Transformational Data Sharing ETF, по данным etfdb.com это самый крупный биржевой фонд, связанный с криптоиндустрией, его активы более 1 млрд $. Среди вложений уже упомянутые выше Paypal, Microstrategy, NVIDIA и еще около 40 компаний. Коэффициент расходов — 0.71%. — Reality Shares Nasdaq NexGen Economy ETF, название еще длиннее но суть та же, покупаются компании использующие или разрабатывающие в блокчейн-технологии. Всего около 60 компаний, состав меняется раз в полгода. Коэффициент расходов — 0.68%.

    Буквально в процессе написания статьи я наткнулся на информацию, что в США впервые появился Bitcoin-ETF под названием ProShares Bitcoin Strategy ETF или BITO. Он с высокой точностью будет следовать за ценой первой криптовалюты, правда коэффициент расходов довольно высокий — 0.95%. В любом случае, это очень хорошие новости для индустрии — Bitcoin официально вышел на фондовый рынок, большие игроки смогут заходить в биткоин через регулируемый инструмент, можно ожидать дальнейший рост капитализации. Собственно, на этой новости биткоин ставит новые ценовые рекорды.

    Существует еще один способ инвестирования без покупки крипты, но о нем стоит рассказать отдельно. Коротко вспомним, как работают криптовалюты:

    • информация о денежных переводах записывается в блок информации;
    • пользователи-валидаторы по всему миру проверяют достоверность блока;
    • если достигнут консенсус, блок добавляется в блокчейн и транзакции становятся подтвержденными.

    Сегодня существуют разные алгоритмы консенсуса, но самым первым был Proof-of-Work — доказательство работы. По нему каждый компьютер криптовалютной сети может добавить новый блок в блокчейн, но только после решения сложной математической задачи. Если блок успешно добавлен, пользователь получает пассивный доход в криптовалюте, а сам процесс добавления блоков с решением задач называется майнингом. Шанс получить вознаграждение (майнеры биткоина, например, могут получить около 6 BTC) зависит от мощности компьютера. Проще говоря, инвестиции в майнинг это покупка оборудования для производства криптовалюты.

    Есть несколько вариантов оборудования:

    • ASIC — устройство из специальных микросхем для майнинга;
    • майнинг-ферма из нескольких видеокарт;
    • домашний ПК с хорошей видеокартой.

    Если вы пойдете проверять актуальные цены, то поймете, что хорошее оборудование либо уже раскупили, либо оно стоит приличных денег. Потенциальный доход можно оценить через калькулятор майнинга. В нем нужно будет указать вашу видеокарту и стоимость электроэнергии. Для примера я указал видеокарту GeForce 1060 и тариф 0.06 $ за киловатт электроэнергии, и получил такой результат:

    Расчет окупаемости майнинга

    Калькулятор подсказывает, что сейчас выгоднее всего майнить Ethereum, и за это можно получать около 112 рублей за полные сутки работы. Допустим, мне пришлось купить для майнинга новую видеокарту и она стоила 25000 рублей — в этом случае вложения будут отбиваться 25000/112.47 = 222 дня. На практике время будет зависеть от котировок криптовалюты, цены электричества и других факторов.

    Как вариант, оборудование можно арендовать у владельцев промышленных ферм, это называется облачным майнингом. Вот несколько сайтов с такими услугами:

    Сервис Криптовалюты для майнинга Длина контракта
    Hashing24 Bitcoin 12-30 месяцев
    Shamining Bitcoin 12 месяцев
    IQ Mining Bitcoin, Tether USD, Ethereum, Bitcoin Cash 12-∞ месяцев

    Скажем прямо, инвестиции в майнинг — это для продвинутых. Нужно не только уметь считать прибыль, но и разбираться в оборудовании, грамотно выбирать монеты для майнинга и вовремя реагировать на постоянные изменения рынка.

    Риски инвестирования в криптовалюты

    Глядя на тысячи процентов доходности криптовалют, многие уже не задумываются о вероятности потерять все вложения. На самом деле риск остаться с нулем на балансе всегда существует, для этого более чем достаточно возможных причин. В первую очередь, из-за фундаментальных факторов:

    • Высокая волатильность. Бывали случаи, когда цены падали более чем на 50% и за один день и на 90%+ за месяц. Даже лидеры рынка Bitcoin и Ethereum в 2018 году упали на 70%. Крипторынок по своей природе периодически входит в стадию рыночного пузыря и сдувается, унося с собой депозиты тысяч инвесторов.
    • Неопределенный статус и запреты. В целом, большинство стран мира положительно относится к криптовалютам, но например в Китае операции с ними запретили. Постоянно существует риск, что в США или другой крупной стране это тоже произойдет, что может привести к обвалу на крипторынке. Добавьте сюда то, что вам нужно еще как-то легально продать свои монеты и не факт, что подобные операции не будут под запретом в вашей стране через несколько лет.
    • Проблема масштабируемости. Практика показала, что в Bitcoin при капитализации в триллион долларов комиссии за переводы достигли десятков долларов, так что небольшие суммы через него уже не отправишь. Это ограничивает количество потенциальных инвесторов и варианты использования в реальной экономике, что снижает спрос и влияет на рост цен. В долгосрочной перспективе капитализация биткоина может достигнуть своего предела, что приведет к отсутствию роста и очередному «крутому пике».

    Вообще, во время инвестирования в криптовалюту всегда держите в голове вот этот сценарий, он может повториться в любой момент:

    Риски инвестирования в криптовалюту

    Еще в 2017 году цена биткоина добралась до 20000 $ , а потом упала до 3000 $ . Да, сегодня мы видим намного более высокую цену, но смогли бы вы глядя на этот график продержаться и не продать крипту 3-4 года? Если бы все деньги лежали в ней — сильно сомневаюсь, поэтому важно использовать диверсификацию по разным инвестиционным инструментам (акциям, металлам, облигациям и т.д.).

    С хранением криптовалют тоже хватает вопросов:

    • Возможность потери доступа. Вы надежно храните свои пароли от различных сайтов и приложений? Возможно да, но если нет — всегда можно восстановить пароль через привязку к почте или телефонному номеру. При хранении криптовалют в кошельках такой функции нет и если вы потеряете доступ, восстановить его будет невозможно. Есть истории, как ломались жесткие диски или терялись записки с паролями от криптокошельков на миллионы долларов.
    • Нельзя отменить перевод. Вы можете купить монеты по самой выгодной цене в истории, но если сделаете хотя бы одну ошибку в номере своего кошелька, деньги не придут на ваш счет и вылетят в трубу. Если все делать внимательно, то вероятность такого исхода нулевая, тем не менее в случае проблем монеты к вам не вернутся.
    • Угроза взлома и мошенничества. Крипторынок привлек огромное количество разнообразных «профессионалов», желающих легкой наживы. Защититься от них можно только самому, биржа в случае взлома вам деньги не вернет. Создавайте сложные пароли, используйте двухфакторную аутентификацию, белые списки вывода средств и вообще все доступные меры для защиты аккаунта от взлома. Также, очень внимательно отнеситесь к проектам в которые инвестируете — под модную нынче крипту маскируются финансовые пирамиды и прочие мошенники.

    В общем, плевать в потолок и наблюдать за ростом депозита при инвестициях в криптовалюту не получится — придется потратить некоторые усилия и немало нервов. Стоит ли оно того? Я не знаю будущего, но для крипторынка оно мне представляется вполне радужным.

    Друзья, спасибо что прочитали статью! Оставляйте любые комментарии, они помогают дополнить статью и лучше ранжироваться в поисковых системах.

    Удачных инвестиций в криптовалюты!

    Автор: Александр Дюбченко. В 2014 году закончил КНЭУ по специальности «Экономическая кибернетика». Более 10 лет изучаю инвестирование и пишу об этом, параллельно веду Telegram-канал. Также изучаю Excel, SEO, способы монетизации. Материалы блога не являются инвестиционной рекомендацией — я рассказываю о своем опыте и могу ошибаться.

    Биткоин или альткоины? Что выбрать?

    Биткоин или альткоины? Что выбрать? фото 1

    Сегодня у многих новичков, которые пришли в мир криптовалют и хотят зарабатывать деньги, возникает вопрос, что покупать: биткоин или альткоины? Действительно, для человека, который не разбирается в базовых понятиях рынка, крайне важно знать основные правила диверсификации и риск-менеджмента для того, чтобы не потерять все свои средства и не разочароваться в рынке криптовалют.

    Что такое биткоин и каковы его преимущества?

    Чтобы понять, какой инвестиционной стратегии придерживаться, стоит разобрать , что из себя представляет биткоин. Зачем вообще нужен биткоин, как именно можно заработать на инвестициях в этот актив? При этом важно знать, что такое альткоины, зачем они нужны и приносят ли они прибыль.

    Биткоин – это цифровая валюта. К главным преимуществам биткоина можно отнести децентрализацию, анонимность, прозрачность, ограниченное количество монет.

    Положительные свойства биткоина

    Простыми словами, у биткоина нет единого центра управления и функционирования. Им управляют миллионы компьютеров по всему миру, которые подключены к его сети. Благодаря блокчейну, на котором работает биткоин, он анонимен. Это значит, что никто не сможет узнать, что именно вы перевели активы на определённый адрес. Но, с другой стороны, блокчейн биткоина открыт и прозрачен. Каждый пользователь сможет зайти и проверить абсолютно любую транзакцию внутри сети. Однако он не сможет узнать, что определенный биткоин-кошелек закреплен именно за вами.

    Самый главный плюс биткоина – его ограниченная эмиссия (выпуск монет). Это говорит о том, что, даже если очень сильно захотеть, число биткоинов физически никогда не преодолеет отметку в 21 000 000 монет. Поэтому, когда спрос будет расти, предложение не сможет увеличиться, а следовательно, цена будет только расти.

    Все эти свойства делают биткоин привлекательным активом в инвестиционном плане. Цена «цифрового золота» с годами будет только расти. А это значит, что, купив биткоин сегодня, вы, многовероятно, сможете получить прибыль через несколько лет.

    Итоговая оценка биткоина

    В итоге можно сказать, что биткоин — это самая популярная, узнаваемая и надежная в плане инвестиций криптовалюта. И, действительно, для новичков это первый и самый оптимальный вариант вложения денег. В будущем биткоин может дать неплохую прибыль, однако для этого придётся подождать.

    А что делать, если хочется зарабатывать прямо сейчас? В этом вопросе лучше всего рассмотреть альткоины.

    Что такое альткоины и чем они могут быть опасны?

    Альткоин — это общее название для всех других криптовалют, помимо биткоина. Происходит этот термин от слов «альтернативная» и «коин» (с англ. coin – монета). Данное название появилось у пользователей сети. Они решили условно отделить самую первую криптовалюту – биткоин – от остальных, которые начали появляться позже.

    Все альткоины имеют одно интересное свойство для заработка на рынке криптовалют. Они могут очень резко и быстро вырасти в цене и тем самым дать огромные проценты прибыли. Но с такой же вероятностью они могут быстро и резко потерять больше 50 или даже 100 процентов своей стоимости. Это зависит от качества проекта, который выпускает тот или иной альткоин. Поэтому покупка любой криптовалюты – это всегда риск.

    Альткоины – это обман?

    Как правило, альткоины создаются для определённых целей и наделены разными функциями. Далеко не каждый из них имеет ценность и пользу для общества. Многие альткоины создаются только с целью обогащения создателей. Они абсолютно не несут в себе полезных функций или делают вид, что привносят что-то инновационное. Хотя на самом деле это не так. Большая часть альткоинов – это скам (или обман) доверчивых пользователей, которые вложат в них все свои деньги, а после очень быстро потеряют их, поскольку цена будет падать или практически не будет расти.

    Существуют ли полезные альткоины?

    Да, создано немало криптовалют альткоинов, которые действительно полезны. На них есть большой спрос, а значит, цена может сильно вырасти и дать неплохую прибыль за короткий или средний срок.

    Для примера, к полезным альткоинам можно отнести Ethereum . Данная монета вторая по популярности после биткоина. Блокчейн, на котором она работает, уникален, поскольку даёт возможность создавать на нем другие монеты или проекты. По сути, сеть Ethereum даёт жизнь проектам, которые не могут или не хотят делать собственный блокчейн для своих монет. Также сеть Ethereum – прародитель функции смарт-контрактов, которые крайне полезны в цифровом мире. Из-за такой востребованности люди готовы покупать монету и заинтересованы в Ethereum . Поэтому инвестиция в такой сильный проект может быть оправдана.

    Итоговая оценка альткоинов

    Какой можно сделать вывод по альткоинам? Инвестиции в альткоины – это всегда риски. Однако подобные риски могут быть оправданы реально большими процентами прибыли за короткий или средний срок времени. Существует множество действительно полезных альткоинов, которые привносят инновации в индустрию. Однако существует множество скам-проектов и их альткоинов, цена которых может не вырасти, поскольку альткоин не востребован (так как за ним не стоят полезные функции/инновации).

    Именно поэтому самое главное – это правильно отнестись к выбору альткоина (а значит, и проекта), в который вы будете вкладывать свои деньги.

    Какой оптимальной стратегии стоит придерживаться?

    Что же выбрать в таком случае? Биткоин или альткоины ? Какой оптимальной стратегии стоит придерживаться?

    В первую очередь стоит придерживаться правила диверсификации активов. Диверсификация — это разделение. Чтобы обезопасить себя от ненужных потерь, необходимо в правильном процентном соотношении покупать и биткоин, и альткоины. Если инвестировать только в один актив, есть высокий шанс потерять все свои средства. Если ваши средства будут разложены по разным монетам и какой-то из активов станет убыточным, у вас останутся другие активы, чтобы восстановиться и приумножить свой капитал. А процент потери будет не таким ощутимым.

    Ответ на вопрос, что выбрать – биткоин или альткоины , оказывается не таким сложным.

    Выбрать можно что угодно, главное – соблюдать 2 простых правила:

    1) придерживаться правила диверсификации, чтобы не потерять все свои деньги из-за одной неудачи;

    2) помнить, что инвестиции в альткоины – это очень рискованная стратегия, поскольку среди них множество скам-проектов. Поэтому, перед тем как инвестировать в любую криптовалюту, в ней нужно разобраться. Можно почитать отзывы, пообщаться с реальными людьми, которые также заинтересованы в конкретном альткоине и его проекте. Стоит провести небольшое исследование проекта, который предлагает вам покупку токенов. Можно также попросить совета у опытных трейдеров на рынке криптовалют, то есть взвесить все «за» и «против» и инвестировать небольшой процент своих средств в актив, который вы выбрали.

    Если речь заходит о любых инвестициях (и даже не важно, криптовалюта это или фондовый рынок), важно помнить про риски. Никогда не стоит с «горячей головой» совершать необдуманные действия, которые могут привести к финансовым потерям. Соблюдая эти простые правила, вы сможете стать успешным инвестором!

    Источник https://vc.ru/crypto/267394-kak-investirovat-v-bitkoin-i-drugie-kriptovalyuty

    Источник https://webinvestor.pro/investicii-v-kriptovalyutu/

    Источник https://aussiedlerbote.de/2021/09/bitkoin-ili-altkoiny-chto-vybrat/

    Похожие записи:

    1. Официальный – Telegram
    2. Криптовалюта для новичков. Как начать пользоваться Биткоином / Хабр
    3. Перевод биткоина: как переводить криптовалюту Bitcoin (BTC) в фиат и на карту, на другой адрес кошелька
    4. Биткоин и лайткоин. Сравнение BTC и LTC — BitcoinWiki