Акции американских компаний теперь и на Мосбирже – причем здесь Сбербанк

Акции американских компаний теперь и на Мосбирже – причем здесь Сбербанк

Фото: facebook

38247

Сегодня Сбербанк запустил торговлю иностранными акциями на Мосбирже. Инвестировать можно в приложении «Сбербанк инвестор», QUIK или подать голосовое поручение по телефону.

Доступ к акциям зарубежных эмитентов у клиентов банка, в том числе у неквалифицированных инвесторов, появился одновременно со стартом аналогичных торгов на Мосбирже. Ранее сделки с иностранными акциями в Сбербанке были доступны только квалифицированным инвесторам при минимальной сумме сделки $50 000.

«Сейчас на брокерский рынок выходит все больше частных инвесторов. В Сбербанке их сегодня 1,8 млн. Как правило, они не имеют большого опыта инвестирования и хотят, чтобы их капитал приносил доход. Сегодняшний запуск торговли акциями иностранных эмитентов органично дополнил линейку наших инвестпродуктов для физических лиц.

Все операции с иностранными акциями на Мосбирже в Сбербанке проводятся в рублях, что избавляет от необходимости обменивать валюту и связанных с этим расходов на обменные операции. Также расчет в российских рублях наглядно показывает динамику стоимости всего портфеля инвестора, который может включать в себя как отечественные, так и иностранные бумаги», – комментирует заместитель предправления Сбербанка Анатолий Попов.

На индивидуальном инвестиционном счете (ИИС) иностранные акции доступны к покупке в пределах сумм, установленных законодательством; на обычном брокерском счете – без ограничений. Тарифы аналогичны тарифам для российских бумаг. Скрытые комиссии и сборы отсутствуют.

Брокер (в данном случае – Сбербанк) является налоговым агентом в части доходов от роста курсовой стоимости акций, при этом налог на дивиденды необходимо уплачивать самостоятельно. Ставка налога на дивиденды по американским акциям по умолчанию составляет 30%, однако клиенты банка могут уменьшить эту ставку до 10%, заполнив специальную форму W-8BEN. Эту форму можно подписать дистанционно через сайт «Сбербанк онлайн» и специальный сервис Национального расчетного депозитария.

Отечественным неквалифицированным инвесторам иностранные ценные бумаги доступны через Санкт-Петербургскую биржу с 2014 года через многих брокеров, кроме Сбербанка.

Несколько причин обратить внимание на акции в евро

Санкт-Петербургская биржа открывает доступ к инвестициям в акции немецких компаний. Первая пятерка эмитентов, бумаги которых смогут купить отечественные инвесторы: BMW, Merck, Henkel и Carl Zeiss.

Все они имеют в нашей стране репутацию производителей высококачественных товаров. Кроме того, в списке новых бумаг присутствует Infineon Technologies. Эта компания не на слуху у широкой аудитории, но она входит в топ-15 голубых фишек Германии и представляет полупроводниковую отрасль, которая сейчас пользуется повышенным интересом у инвесторов по всему миру.

Как инвестировать в акции США в Сбербанк Инвесторе

Акции США в Сбербанк инвестор

Доступ к акциям американских компаний появился у клиентов СберБанка. Он запустил торговлю иностранными акциями на Мосбирже, теперь инвестировать можно в приложении «Сбербанк инвестор».

Главное Hide

Возможность покупать акции США в Сбербанк Инвестор добавили относительно недавно – в конце августа 2020 года, одновременно с запуском торговли американскими бумагами на Московской бирже. До этого торговать лотами США можно было только через биржу Санкт-Петербурга, и крупнейшие конкуренты Сбербанка – Тинькофф и ВТБ – эту функцию реализовали в полной мере.

Неудивительно, что к концу 2021 года российские трейдеры все еще по привычке предпочитают сторонние площадки, когда дело доходит до акций США, даже если для торговли облигациями и российскими стоками активно пользуются инструментарием Сбербанк Инвестора. И все же, если вы занимаетесь инвестициями, и работаете с приложением от Сбербанка, функционал покупки иностранных акций лучше освоить. Сделки внутри приложения можно проводить по особым, выгодным условиям, а упрощенное налогообложение и минимальная внутренняя комиссия позволяют максимизировать доходность при условии, что основные операции вы проводите внутри системы.

Читать статью  Сбербанк Инвестор честный отзыв: анализ приложения. Брокерский счет и ИИС в Сбербанке | InvestFuture

Покупка американских акций в Сбербанке: основные условия

Сейчас американские акции в Сбербанк Инвестор доступны всем инвесторам независимо от уровня квалификации и объема сделки. Сразу после регистрации пользователь может участвовать в «быстрых» торгах или приступить к формированию портфеля иностранных бумаг. При этом:

  • Все операции будут отображаться в российских рублях. Сбербанк Инвестор использует российский рубль как универсальную валюту; по умолчанию она используется для отображения суммы сделки, истории операций и текущей суммарной стоимости портфеля.
  • Расчет стоимости портфеля будет проводиться совместно для иностранных и российских акций. Это сделано для удобства инвесторов, привычных к российской бирже и только открывающих для себя доходную торговлю.
  • Покупка и продажа иностранных лотов также будет происходить в рублях. Используя сервис Сбербанк Инвестор для покупок на Московской бирже, пользователь пропускает этап обмена рублей на валюту. Это упрощает жизнь начинающим трейдерам и позволяет сэкономить на валютных операциях, однако более опытные брокеры с большим валютным капиталом могут испытывать неудобства от такого внутреннего правила. Для среднестатистического российского частного трейдера это скорее плюс.
  • Поддерживается штучная торговля, т.е. 1 лот равняется одной акции. Это удобно для малых инвесторов, которые не готовы покупать акции пакетами через брокерское плечо, и облегчает ручной контроль убытков при входе на рынок.

Максимальные объемы сделок по американским акциям у Сбербанка стандартные. Держатели ИИС следуют ограничениям, установленным законом; держатели обычного брокерского счета (можно выводить деньги до закрытия) заключают сделки на любые суммы. Тарификация такая же, как для торговли российскими акциями. Если у вас уже есть портфель отечественных акций в Сбербанк Инвесторе, то для покупки американских бумаг ничего специально изучать не придется – проценты за сделки те же, скрытых комиссий нет.

Выплаты процентов и дивидендов

Уплатой процентов по большинству сделок Сбербанк Инвестор занимается сам – как и любой крупный брокер. Условия будут отличаться от стандартных, только если вы получаете дивиденды с американских акций.

В отличие от обычных платежей, дивиденды с акций США не переводятся в рубли автоматически, а поступают на счет в американских долларах. Как и другие иностранные дивиденды, они облагаются налогом в 30%, который пользователь должен выплатить самостоятельно. Этот налог можно снизить до 13% (3% российской стороне, 10% – Америке), если заполнить форму W-8BEN. Форма заполняется один раз для пользователя (можно отправить удаленно, через сервис Сбербанк Онлайн) и действует 3 года для всех брокерских счетов.

Обратите внимание: форма W-8BEN полезна в первую очередь для трейдеров, нацеленных на получение основного дохода с дивидендов. Если ваш доход с дивидендов составляет лишь малую часть от общего дохода (например, большинство акций в портфеле не приносит дивидендов), переход на альтернативную форму налогообложения только добавит сложностей с заполнением налоговой декларации.

Как начать покупать акции США в Сбербанк Инвесторе

Как и российские акции, зарубежные лоты в Сбербанке можно покупать тремя способами:

  • Через официальное приложение Сбербанк Инвестор
  • Через агрегатор QUIK (возможна дополнительная месячная плата за использование сервиса)
  • По телефону (с небольшой задержкой).

Покупка американских акций заявками по телефону неактуальна для большинства малых и средних инвесторов, так как намного удобнее оформить сделку через компактный визуальный сервис, который даст немедленный отклик на любое действие, сохранит историю сделок для просмотра и покажет статистику по лоту.

Читать статью  Безободковые унитазы - Купить безободковый унитаз - цена в интернет-магазине в Москве

Торговля через QUIK с аккаунтом Сбербанка ничем не отличается от покупки акций на Московской бирже через QUIK с любым другим российским брокером.

Чтобы начать торговать акциями США через официальное приложение:

  1. Откройте бесплатный брокерский счет, если у вас его еще нет. Владельцы активного ИИС могут использовать его для инвестирования в американские бумаги через Сбербанк.
  2. Установите официальное приложение через любой сертифицированный магазин приложений.
  3. Убедитесь, что на счету достаточно средств. По умолчанию приложение не имеет включенной функции маржинальной торговли, однако кредитное плечо можно подключить после личного обращения к сотруднику банка или в кабинете Сбербанк Онлайн. Если у вас нет опыта торговли акциями без обеспечения, подключать маржинальную торговлю не рекомендуется.
  4. Перейдите в раздел «Рынок» для доступа к акциям.
  5. Откройте вкладку «Акции США» и выберите интересующий лот.

Обратите внимание: в целях обеспечения безопасности доступ к функции покупки защищен через СМС-уведомления. После подтверждения действия через СМС вы сможете выбрать сумму сделки и завершить покупку.

Какие американские акции доступны в Сбербанк Инвесторе

На данный момент Сбербанк Инвестор поддерживает полный список акций, доступных для торгов через Московскую биржу – то есть, более 440 зарубежных акций по состоянию на конец ноября 2021 года. Список постепенно пополняется, но до главного конкурента – Санкт-Петербургской биржи с 1600+ иностранными акциями – Московской бирже пока далеко.

Для частных брокеров это не становится проблемой, пока они не начинают осваивать торговлю редкими или новыми лотами: в этих случаях «меню» Сбербанка может показаться ограниченным. Если вы пользуетесь платными сервисами-советчиками от зарубежных экспертов, то будете регулярно сталкиваться с недоступностью рекомендованных лотов для покупки средствами Сбербанк Инвестора.

Сторонники консервативного подхода к инвестированию и трейдеры, которые только пробуют свои силы в торговле американскими бумагами, не испытают дискомфорта от масштаба международного рынка Московской биржи. Среди прочих, из дорогих бумаг доступны акции:

  • Amazon (AMZN-RM) – крупнейшая электронная торговая площадка с огромным потенциалом роста и стабильно растущей ценой стока
  • Alphabet (GOOG-RM) – холдинг, владеющий транснациональной корпорацией Google и ее дочерними компаниями
  • Tesla (TSLA-RM) – мировой фаворит в сфере производства электрических автомобилей, главная американская компания по революционным технологиям
  • Adobe (ADBE-RM) – один из наиболее коммерчески успешных разработчиков программного обеспечения для графики, проектирования и творчества с растущим потенциалом капитализации благодаря новым сервисам подписки и популярности среди корпоративных клиентов
  • Netflix (NFLX-RM) – стремительно развивающийся стриминговый сервис, стандарт индустрии развлекательного стриминга в мире.

Характерная особенность американских акций – это высокая цена. Изначальная разница в цене стоков, даже для небольших компаний, вызвана курсом доллара к рублю, и обусловлена, в первую очередь, разницей в мировом положении национальных валют. Тем не менее, среди американских акций есть свои «бюджетные» позиции, которые можно купить через Сбербанк Инвестор:

  • Ford Motor (F-RM) – один из старейших американских производителей автомобилей; третий по производственным значениям в США и четвертый во всем мире
  • Western Union (WU-RM) – крупный международный провайдер денежных переводов; регулярные скачки в цене и зависимость от движения валют делают лот интересным вариантом для брокеров, зарабатывающих на спекуляциях
  • American Airlines (AAL-RM) – крупнейший в мире авиаперевозчик с высоким потенциалом роста в пост-ковидных условиях
  • ATT (T-RM) – самая большая компания телекоммуникаций в мире; более пятой части доходов приходится на военные заказы, с 2020-21 годов расширяет сферы влияния через новые формы телекоммуникации.
Читать статью  Семь раз отмерь. Как выбирать акции: руководство по оценке активов — Секрет фирмы

Как видно из списка выше, малый брокер найдет в Сбербанк Инвесторе достаточно интересных предложений, в том числе из консервативного сегмента, для формирования портфеля. Большинство доступных дешевых бумаг имеют низкую цену не из-за малого потенциала, а из-за большого количество акций на рынке: это здоровая тактика огромных корпораций, которые сталкиваются с ростом желающих купить акции по мере увеличения доходности и влияния бренда.

Новые лоты добавляются тогда же, когда они появляются на Московской бирже; иногда это происходит ежедневно. Сбербанк не предлагает собственных инструментов для отслеживания всех изменений. Чтобы не пропустить новые предложения, читайте новостные сводки Московской биржи.

W-8BEN Сбербанк. Инструкция

Еще

Наконец-то я успешно зарегистрировал форму W-8BEN в Сбербанке, для истории решил написать, как это было, может кому-то это актуально.

1. Нужно проверить, заполнен ли ИНН, если нет, то указать его.

Для этого открываем Сбербанк Онлайн, переходим в раздел брокерский счетов и нажимаем ссылку «Управление счетами».

W-8BEN Сбербанк. Инструкция, изображение №1

Далее выбираем нужный счет и нажимаем кнопку «Подробнее».

W-8BEN Сбербанк. Инструкция, изображение №2

Опускемся в самый низ в раздел «Персональные данные», там будет указан ИНН, либо будет поле, чтобы его указать.

W-8BEN Сбербанк. Инструкция, изображение №3

Если ИНН не был указан, то нужно его вписать и отправить запрос на внесение изменений в персональные данные (появится кнопка).

Первый этап выполнен, после того, как ИНН добавят переходим ко 2 этапу:

2. Нужно купить 1 любую иностраннцию акцию, я купил AT&T, но компания не принципиальна.

W-8BEN Сбербанк. Инструкция, изображение №4

Через пару дней мне пришло на почту письмо следующего содержания:

W-8BEN Сбербанк. Инструкция, изображение №5

Там уже была приложена форма W-8BEN, но не заполненная. И была информация о том, что можно подписать данную форму электронно, для чего необходимо выполнить следующие действия:

«Заполните Поручение в Сбербанк Онлайн web-версии, выбрав подачу электронной формы (Вернуться в старый дизайн/Прочее/Счета депо/Корпоративные действия). Вам будет направлена ссылка для входа в Web-кабинет налогового агента на e-mail адрес, указанный в Вашей анкете к счету депо. Срок действия ссылки 7 календарных дней, если иной срок не установлен налоговым агентом. Уточнить срок можно в Web-кабинете налогового агента.

Я так и сделал. Переходим в старый дизайн:

W-8BEN Сбербанк. Инструкция, изображение №6

Открываем вкладку со счетами Депо и нажимаем на номер (зеленый) нужного счета, если их несколько.

W-8BEN Сбербанк. Инструкция, изображение №7

После этого переходим в раздел «Корпоративные действия»

W-8BEN Сбербанк. Инструкция, изображение №8

В поле, выделенным красным появится подача формы W-8BEN, я ее уже подал, поэтому сейчас в данном поле пусто.

W-8BEN Сбербанк. Инструкция, изображение №9

После подачи запроса, через пару дней придет письмо со ссылкой на личный кабинет депозитария.

W-8BEN Сбербанк. Инструкция, изображение №10

Перейдя по ссылке проверяете все указанные данные в депозитарии, там все просто и понятно, заполняете поля, которые не заполнены и отправляете форму на проверку.

W-8BEN Сбербанк. Инструкция, изображение №11

Все, после отправки через 1 день мне пришло письмо о том, что форма принята и там был указан ее срок действия, форма обычно заполняется на 3 года.

W-8BEN Сбербанк. Инструкция, изображение №12

Да, в Сбербанке пока это определенный квест, у дргих брокеров попроще (Тинькофф и ВТБ), но я решил пройти данное испытание и заодно поделиться с вами опытом.

ПО НЕПОДТВЕРЖДЕННЫМ ДАННЫМ, С 2021 ГОДА ДАННАЯ УСЛУГА СТАНЕТ ПЛАТНОЙ, ИМЕЙТЕ В ВИДУ.

Надеюсь, статья окажется полезной.

Всем успешных инвестиций!

Моя группа ВКонтакте — ИнвестократЪ
Мой Telegram-канал — ИнвестократЪ

Источник https://fomag.ru/news/aktsii-ssha-na-mosbirzhe-i-prichem-zdes-sberbank/

Источник https://beststocks.ru/journal/how-to-invest-in-us-stocks-at-sberbank-investor/

Источник https://smart-lab.ru/blog/653773.php