Топ-15 акций на рынке США от аналитиков «Открытие инвестиции»

Фондовый рынок США в 2022 году сохранит, на наш взгляд, статус наиболее привлекательного среди развитых стран. После опережающего роста индексов в 2020-2021 годах мы ожидаем более умеренную динамику, на уровне 7% в год до 4850 пунктов по индексу S&P 500.

Некоторое сокращение ликвидности в финансовой системе делает американский фондовый рынок более подверженным всплескам волатильности в 2022 году. Корпоративные прибыли продолжат уверенный рост, который мы оцениваем на уровне 10% год к году. Процесс нормализации стоимостных оценок американского фондового рынка продолжится. По нашему прогнозу, целевой мультипликатор P/E для индекса S&P 500 на 2022 год составляет 21,1.

Макроэкономическая картина создает условия для поступательнорастущей динамики рынка акций США на фоне роста экономики. Рост экономики коррелирует с ростом выручки и прибыли компаний, а прибыль, как известно, является основным фундаментальным фактором для роста акций и индексов.

Мы полагаем, что в целом текущие макроэкономические условия являются благоприятными для инвестирования в акции, как минимум на среднесрочную перспективу, и уделяем особое внимание компаниям, которые предлагают на своих рынках конкурентоспособные продукты, способные обеспечить им долгосрочный поступательный рост выручки и прибыли.

Хотелось бы отметить, что с появлением новых штаммов COVID-19 мы сохраняем перевес в технологическом секторе, который хорошо зарекомендовал себя в плане защиты от пандемии. Использование тактических ребалансировок между секторами позволяет нам реагировать на ситуацию и настроения на рынке.

Основные принципы отбора инвестиционных идей и формирования портфеля у нас остаются прежними:

• Top-down анализ – приоритетный подход при выборе перспективных отраслей и компаний.
• «Рост по разумной цене» – основной принцип выбора объектов инвестиций.
• Диверсификация по секторам для отражения структуры экономики и снижения рисков.

Основные тезисы наших инвестиционных идей:

• Apple – трансформация в сторону услуг (SaaS) позволяет рассчитывать на более устойчивый рост бизнеса. Новые модели iPhone с технологией 5G успешно дебютируют на рынке.
• Microsoft – ставка на облачный сегмент, который представляет примерно треть бизнеса и растет опережающими темпами.
• Visa и Mastercard – цифровые платежи и уход от наличных. Решение проблемы COVID-19 и увеличение туристических потоков позволило бы увеличить выручку от более маржинальных трансграничных платежей.
• PayPal – цифровые платежи и уход от наличных. Гибкость и удобство платежей, включая рассрочку платежей и использование технологий block-chain.
• Lockheed Martin – рост оборонных заказов, которые являются нецикличным бизнесом и не зависят от макроэкономических факторов.
• S&P Global – рост потребности участников финансовых рынков в анализе статистической информации, что позволяет им оставаться на вершине в высококонкурентной среде
• Moody’s – четко сфокусированная на кредитных рейтингах и рисканалитике компания. Ставка на продолжающийся рост глобальной экономики и, вместе с ним, рост кредитного рынка.
• MSCI – занимает лидирующие позиции в области предоставления финансовой информации, необходимой инвестиционному сообществу для качественного управления капиталом. ESGнаправление стало новым драйвером роста.
• TotalEnergies – восстановление глобальной экономики от кризиса, рост спроса и цен на энергоносители, особенно природный газ (СПГ).
• Walmart – один из крупнейших ритейлеров в мире, выигрывающий от восстановления экономики. Увеличение доли электронной коммерции является одним из новых ключевых драйверов роста.
• Amazon.com – признанный лидер в области электронной коммерции и облачной инфраструктуры.
• Alphabet – доминирующее положение в сегменте поиска и индексации информации в сети Интернет. Доля на рынке в США оценивается в 80-90%. Ставка на рост цифровой рекламы.
• Activision Blizzard – сильные игровые бренды. Новые потоки выручки с помощью платной подписки и микротранзакций внутри игры.
• Starbucks – потребительские предпочтения продолжают смещаться в пользу премиальных и персонализированных напитков, где Starbucks является лидером.

Топ-5 акций российских компаний с дивидендами в 2022 году

Покупка дивидендных акций – одна из лучших долгосрочных инвестиционных стратегий. Она позволяет инвесторам получать дивиденды, реинвестировать их, а также получать прибыль при росте стоимости самих акций.

Кроме того, дивидендные акции обычно менее волатильны, чем быстрорастущие имена, которые дивиденды, как правило не платят, а инвестируют свободные средства в свой рост. Высокие дивиденды характерны для акций стоимости (value), и мы не исключаем, что в ближайшие годы они могут обогнать быстрорастущие акции (growth), которые были фаворитами инвес торов последние десять лет.

11 лучших акций США на 2020 год по версии Bank of America

В Bank of America назвали 11 самых перспективных акций США на 2020 год — по одной из каждого сектора индекса S&P 500. В список вошли лидер индустрии развлечений, ретейлер подержанных автомобилей, банк и чипмейкер

Аналитики одного из крупнейших в мире банка Bank of America назвали наиболее перспективные акции из индекса S&P 500. Среди входящих в этот индекс 505 американских акций эксперты выбрали по одной бумаге для каждого сектора.

С начала года индекс фондового рынка поднялся с 2448 пунктов до 3240 пунктов, то есть за год рост составил 29%. В банке ожидают продолжения роста рынка американских акций в 2020 году примерно на 6% от текущих уровней. Целью для индекса S&P 500 на конец года может стать отметка 3300 пунктов, считают эксперты Bank of America. А в следующие десять лет рынок акций будет расти в среднем на 5% в год.

В своем обзоре перспектив американского рынка акций аналитики отметили, что риски, связанные с торговым конфликтом, снизились, а макроэкономические сигналы демонстрируют признаки стабилизации. С учетом этих факторов бумагами, на которые стоит обратить внимание в 2020 году, стали:

1. В секторе телекоммуникационных услуг (Communication Services) — акции Walt Disney, мирового лидера индустрии развлечений, управляющего киностудиями и тематическими парками отдыха;
2. В секторе потребительских товаров первой необходимости (Consumer Staple) наиболее интересными стали акции одного из крупнейших в мире производителей свинины, говядины и курятины Tyson Foods;
3. В секторе потребительских товары вторичной необходимости (Consumer Discretionary) наиболее привлекательно выглядят бумаги крупнейшего в США ретейлера подержанных автомобилей CarMax;
4. В энергетическом секторе (Energy) эксперты банка отметили акции нефтегазового гиганта Exxon Mobil;
5. Застраховаться от резких движений на торговых площадках помогут акции сектора коммунальных услуг (Utilities), которые приносят стабильные дивиденды. В этом секторе эксперты выделили акции American Electric Power — компании, занимающейся генерацией и распределением электроэнергии в США;
6. В финансовом секторе (Financials) самой интересной бумагой эксперты назвали акции одного из крупнейших американских банков Citigroup;
7. В сфере здравоохранения (Health Care) — производитель стоматологического оборудования и расходных материалов Dentsply Sirona;
8. В промышленном секторе (Industrials) — акции американской военно-промышленной компании Raytheon Company;
9. В секторе информационных технологий (Information Technology) самыми привлекательными бумагами эксперты Bank of America назвали акции производителя процессоров Intel;
10. В секторе производство материалов (Materials) — перспективными выглядят акции производителя бумаги и упаковки WestRock Company;
11. В секторе недвижимости (Real Estate) эксперты отметили акции фонда Kimco Realty Corporation, специализирующегося на инвестициях в торговые центры.

Начать инвестировать можно прямо сейчас на РБК Quote. Проект реализован совместно с банком ВТБ.

Куда вкладывают деньги американцы: самые популярные инвестиционные инструменты

Об американцах часто говорят: «Инвесторы с пелёнок». И это действительно так. О выгодах капиталовложений здесь уверенно рассказывают как успешные бизнесмены, так и обычные домохозяйки. Эта нация является примером для Европы и всего мира. Она достигла в этой сфере поразительных результатов — сегодня весь мир наблюдает, куда вкладывают деньги американцы.

Секрет успеха

Первый фондовый рынок в мире появился на территории США — случилось это более двух столетий назад. Многие десятилетия американцы учились правильно использовать собственный капитал и успешно приумножать его.

Инвестировать собственные сбережения американцы учатся буквально с рождения — даже в садах и школах в игровой форме рассказывают о науке инвестирования. А вот старшие школьники и студенты уже не играют, а становятся участниками настоящих инвестиционных клубов, функционирующих в учебном заведении. Здесь молодые ребята обучаются искусству обращения с ценными бумагами и деньгами, делают свои вклады, терпят убытки и получают первый доход.

Инвестирование в США активно поддерживают на законодательном уровне. Согласно официально статистике, в 2014 году на американском рынке активно работали более 11 тысяч фондов, общая капитализация которых составляла $2,66 трлн. За прошедшие годы количество фондов и их капитализация, соответственно, увеличились.

Вторым важным фактором можно назвать наличие специальных программ для инвесторов, облегчающих процесс капиталовложений. К примеру, большой популярностью пользуется сервис Robinhood, позволяющий совершать покупку ценных бумаг без каких либо наценок или комиссий.

В США создана законодательная база, положительно влияющая на фондовый рынок в целом. Так для защиты американских капиталовкладчиков действует закон Сарбейнса — Оксли. Согласно ему, владельцы компаний, торгующих на фондовом рынке, обязаны вести свой бизнес честно. Учитывая, что речь идёт о достаточно законопослушной нации, случаев нарушения закона отмечается совсем немного.

В результате большинство молодых американцев имеют инвестиционный портфель, размер которого недоступен их европейским ровесникам.

Культура инвестирования в США

Основой культуры инвестирования в США является высокий уровень доверия населения финансовому рынку.
Ключевые факторы:

• примеры успешных инвесторов;
• история;
• инвестиционное обучение детей и молодежи;
• семейные традиции.

Большинство экспертов сферы капиталовложений считают, что главнейшим фактором развития инвестиционной культуры в США выступает именно живой пример. Старшее американское поколение активно инвестирует собственные деньги, получая постоянный доход. Благодаря этому молодежь считает капиталовложения нормой жизни. К тому же о выгодах покупки ценных бумаг или вклада средств в бизнес говорят не только на рабочих встречах, но и за семейным обеденным столом.

Популяризация инвестирования в США тоже играет важную роль. Все ключевые биржевые события страны в обязательном порядке транслируются в виде коротких новостных выпусков на главных телеканалах. Такая реклама не только не считается надоедливой, но и приносит пользу как самому инвестору, так и экономике государства в целом.

Кроме того существует большое количество тематических сайтов, на которых вся информация об инвестировании, новостях, выгодных предложениях изложена в доступной форме. Обычно людей, не связанных напрямую с фондовыми рынками, пугает большое количество непонятных терминов. Заменив их простыми словами, удается повысить интерес населения к данной сфере.

Принципы инвестирования самых известных американских инвесторов

Одной из главных фигур в истории инвестирования США является Гетти Грин. Она насколько преуспела в сфере капиталовложений, что в 1916 году имела статус самой богатой женщины мира. Конечно же, нельзя не учитывать тот факт, что Грин походила из состоятельной семьи и после смерти отца получила наследство в размере 7 млн долларов. Именно эти средства и стали основой её инвестиционной деятельности. Однако, женщине-инвестору удалось превратить $7 млн в $4 млрд!

Принципы инвестирования Гетти Грин точно заслуживают внимания:

• Деньги можно делать на всём. Во времена гражданской войны Грин неплохо увеличила собственный капитал, вложив все имеющиеся средства в военную компанию «Север против Юга».
• Всегда просчитывай наперёд. По окончании гражданской войны Грин отправилась жить в Лондон с единственной целью — для скупки ещё не популярных долларовых банкнот. Учитывая, что в Англии на тот момент доллары не пользовались спросом, покупка была весьма выгодной. Чуть позже предприимчивая Гетти вернулась в США, имея уже внушительный долларовый капитал.
• Деньги должны работать. Самой успешной инвестицией в биографии Гетти Грин стала покупка облигаций Американской железной дороги.

Ярким примером в инвестиционной истории США является Роджер Бэбсон. Принято считать его важнейшим достижением объединение экономики и физики, в результате чего была открыта синергия.

Если же говорить об инвестиционных талантах Бэбсона, то нельзя не отметить его внимание к деталям и умение сделать точный прогноз на будущее. Это и помогло успешному капиталовкладчику избежать краха во время обвала рынка в 1929 году. Когда большинство его коллег в одночасье остались разорёнными, Роджер по-прежнему был «на коне».
Секрет успеха прост — заметив критические колебания рынка, Бэбсон спрогнозировал его крах, и успел своевременно продать акции, переведя валюту в золото.

Если говорить о современных знаменитых американских инвесторах, нельзя не упомянуть о Ричарде Деннисе. На пути к успеху и богатству инвестор не отступал от своего главного принципа — самодисциплина прежде всего! Для инвестирования Деннис выбрал иностранные валюты и нефтедобывающую промышленность. Общий доход Ричарда превысил 300 млн долларов.

Популярные инвестиционные инструменты

Успех американцев в сфере инвестиций основан и на том, что эта нация научилась правильно устанавливать цели капиталовложений. Не мифическая мечта «просто разбогатеть», а конкретная — рассчитаться с долгами, иметь запас денежных средств на «черный день» или же заработать себе на достойную старость. Достигается поставленная цель при помощи различных инвестиционных инструментов.

Инвестинструменты начинающих американских инвесторов

Молодого инвестора отличает отсутствие опыта и наличие небольшой суммы денег. Именно эти факторы и определяют список инструментов, применяемых начинающими капиталовкладчиками в США:

• Покупка ценных бумаг. Согласно официальной статистике, каждый второй американец вкладывает деньги в ценные бумаги. На этом можно получить первый опыт инвестирования и увеличить запас средств для более выгодных капиталовложений.
• Игра на фондовой бирже — более масштабные сделки с ценными бумагами. Инвестирование происходит при участии посредников – брокеров или совместных институтов. Учитывая минимальные риски и высокий доход, фондовые рынки можно назвать идеальным решением для начинающего инвестора.
• Взаимные фонды. Речь идёт о вложениях в портфель ценных бумаг. Посредниками между компаниями, продающими свои акции, и их покупателями выступают профессиональные инвесторы, получающие доход от каждой сделки.

Грамотное сочетание этих видов инвестиций позволяют получить ценный опыт с минимальными рисками, а также накопить достаточную сумму для дальнейшего инвестирования в другие активы.

Во что вкладывается средний класс

К среднему классу можно уверенно отнести американцев, которые уже имеют определённый опыт в сфере инвестирования и обладают достаточным размером инвестиционного портфеля. Большинство представителей этого класса не прекращают делать капиталовложения в ценные бумаги. Но располагая уже неплохим багажом знаний, они пробуют себя и в других областях:

• Криптовалюты — цифровые деньги, как и реальные, позволяют зарабатывать на изменениях курса. Однако это достаточно рискованный инструмент, который требует некоторого опыта.
• Франшизы — этот вид инвестиций позволяет открыть собственные бизнес по примеру уже успешно работающих компаний.
• Стартапы, бизнес — речь может идти как о собственном деле, так и о финансировании чужой идеи. Снова успех зависит от умения делать правильные расчёты.

Стоит заметить, что все эти инструменты имеют достаточно широкий разброс размера входного капитала. Поэтому в определённых условиях их могут использовать (и часто используют) начинающие инвесторы.

Куда вкладывают средства «акулы» инвестиционного бизнеса

На тех, кто достиг значимового результата в инвестиционном бизнесе, ориентируются капиталовкладчики из двух предыдущих категорий.
Основные направления, в которые вкладывается элита инвестиционного мира США:

• Драгоценные металлы — отличный способ защиты собственных денег от губительного воздействия инфляции. Кроме того, в долгосрочной перспективе можно рассчитывать на неплохой прирост капитала.
• Антиквариат и предмет искусства — сделки в этой сфере считаются не только прибыльными, но и статусными. Но чтобы достичь успеха, следует изучить не только антикварное дело, но и законодательную базу с подробными условиями законной торговли предметами старины.
• Элитная недвижимость. Роскошные постройки, в сравнении с другими видами недвижимости, даже во времена кризиса не особенно теряют в цене. Этот вид инвестирования, напоминает покупку драгоценных металлов — защита от инфляции с перспективой неплохого заработка.

Для крупных инвесторов безопасность превыше всего и они в первую очередь думают о том, как сохранить свой капитал, а уже потом — как его приумножить.

Гражданство за инвестиции в США

В США действует расширенная программа для зарубежных инвесторов, принять участие в которой может гражданин любой страны мира. Для привлечения крупных инвесторов существует своеобразный бонус — им выдается иммиграционная виза ЕВ-5, и с её помощью достаточно просто получить Green Card.

Чтобы получить иммиграционную визу ЕВ-5, зарубежный инвестор должен выполнить следующие условия:

1. Инвестировать в американскую коммерческую компанию средства в размере от 500 тыс. до 1 млн долларов. Сумма зависит от региона, в котором расположена компания.
2. Обеспечить минимум 10 американцев полноценными рабочими местами.
3. Принимать участие в развитии финансируемого объекта.
4. Предъявить доказательства легальности и законности вкладываемых средств.

На первый взгляд, всё достаточно просто и привлекательно. Но прежде чем принять окончательное решение, стоит многократно взвесить все «за» и «против». Есть множество скрытых аспектов, влияющих на получение Грин Карты. Кроме того, риски такого инвестирования достаточно высоки — в случае разорения или убыточной деятельности компании, в которую вложены средства, гарантии возврата денег инвестору нет.

Для многих стиль жизни американцев является мечтой — хорошие дома, новые автомобили, путешествия и отдых, обеспеченная старость. Несомненно, ключевой составляющей этой картины является высокоразвитая инвестиционная культура. Нам всем есть чему поучиться у американцев — у этой нации деньги действительно делают деньги. И вовсе не обязательно стремиться получить Green Card и переехать жить в США. Вполне возможно воплотить «американскую мечту» в реальность дома, в своей стране.

Источник https://fomag.ru/news/top-15-aktsiy-na-rynke-ssha-ot-analitikov-otkrytie-broker/

Источник https://quote.rbc.ru/news/article/5e09c0b19a794786e1536bdf

Источник https://moneyscanner.net/kuda-vkladyvaut-dengi-amerikancy/