Как создать собственную биржу криптовалют

Ещё несколько лет назад никто не знал значения слов «биткоин», «блокчейн», «майнинг». Но уже сегодня миллионы людей по всему миру получают реальный доход на сделках с криптовалютой. Создание собственной биржи криптовалют позволит владельцу получать свою долю с каждой проведённой сделки.

Что такое биржа криптовалют

Биржа криптовалют — это электронная платформа-посредник между продавцом и покупателем для проведения операций с криптовалютами (покупка и продажа, обмен на фиатные деньги и т.д.). Первая онлайн-площадка для операций с криптовалютами была открыта в 2010 году Джедом МакКалебом и называлась MtGox.com.

Уже в 2011 году количество торговых площадок в интернете значительно возросло: биржи криптовалют росли по всему миру как грибы после дождя. Популярность сервиса обусловлена ростом интереса к криптовалютам, увеличением количества участников рынка и желанием пользователей превратить «электронные монеты» в реальные платёжные средства.

Специалисты делят криптовалютные биржи на несколько типов в зависимости от проводимых на них операций:

• Платформы, предназначенные для обмена криптовалют на фиатные деньги (реальные платёжные средства мировых государств);
• Платформы, позволяющие обменивать одни криптовалюты на другие (например, биткоин на эфиры);
• Платформы, дающие возможность обмена только для различных форков биткоина.

Принцип работы всех криптовалютных бирж заключается в стремлении продать дороже, а купить дешевле. Прибыль получается на разнице в цене при совершении этих операций. Суть торгов полностью совпадает с классическим трейдингом.

Главное отличие криптовалютной биржи от любой другой — это высокая волатильность. Курс самой популярной криптовалюты биткоин за один только 2013 год вырос на 5000%. Высокая волатильность позволяет быстро заработать состояние или потерять всё. Для успешных торгов пользователи используют фундаментальны анализ, специальные новости и инструменты.

Успех любой электронной биржи заключается в активности её пользователей. Для того чтобы биржа работала и приносила владельцу доход, сперва необходимо привлечь достаточное количество активных участников, готовых вкладывать деньги и совершать операции. Каждый трейдер платит в пользу владельца биржи комиссию с транзакций, что и является основным доходом посредника.

Какая выгода от открытия собственной биржи

Собственная биржа криптовалют может приносить владельцу приличный пассивный доход

Популярная электронная платформа для операций с криптовалютами может приносить своему владельцу тысячи долларов ежедневно. Важно, что доход этот не сопряжён с высокими рисками и на сегодняшний день совершенно легален.

Монетизация криптовалютной биржи заключается не только в комиссионных. Взимать с пользователей деньги можно и за включение трейдеров в общий листинг, и за подписки на обучающие материалы.

Раскрученная биржа криптовалют, как и любой другой электронный ресурс, может привлекать спонсоров, готовых вкладывать реальные средства в развитие биржи, а также рекламодателей. И те, и другие обратят своё внимание только на действительно популярную площадку с большим числом участников и высокими оборотами.

Что нужно для открытия

Чтобы стать владельцем биржи криптовалют, необходимо выполнить ряд особых условий:

• Обзавестись программным обеспечением, которое можно купить в готовом виде или создать с чистого листа;
• Определиться с масштабами и географическими границами торгов (в рамках одного государства, региона или всего мира);
• Соответствовать требованиям программы KYC (Know Your Client);
• Заключить договор с аккредитованным банков, имеющим в распоряжении онлайн-платформу — это позволит выводить средства в форме фиатных денег;
• Составить план или стратегию по повышению ликвидности биржи путём привлечения трейдеров и создания высокой торговой активности;
• Обеспечение IT-безопасности на всех уровнях;
• Наличие подготовленной службы поддержки клиентов.

Пошаговая инструкция по созданию биржи криптовалют

Программное обеспечение — первый шаг для создания биржи криптовалют

Шаг 1. Начинать процесс создания криптовалютной биржи, безусловно, следует с покупки или разработки программного обеспечения. Независимо от того, какой путь будет выбран, ПО должно включать следующие элементы:

• Личный счёт пользователя с параметрами идентификации и возможностью управлять балансом счёта (ввод и вывод средств);
• Выделенные шлюзы для подключения к торговой платформе участников;
• Достаточно мощный агрегатор, способный создавать собственную криптовалюту;
• Торговое ядро, которое включает в себя все основные функции биржи.

Шаг 2. Для популяризации биржи и привлечения новых активных пользователей, следует адаптировать ПО под мобильные гаджеты (iOS, Android) и обзавестись удобным дружелюбным интерфейсом.

Шаг 3. Разработать рекламную кампанию, которая привлечёт пользователей и инвесторов.

Как раскрутить

Получать доход владелец криптовалютной биржи начинает с ростом популярности площадки у реальных участников торгов. Добиться этого непросто — быстрой раскрутке препятствует высокая конкуренция и специфика рекламного продукта.

Специалисты в области интернет-маркетинга выделяют несколько наиболее эффективных методов рекламы криптовалютных бирж:

1. Размещение рекламы на тематических форумах и сайтах.
2. Заказ платных рекламных постов от известных блогеров, трейдеров, аналитиков.
3. Предложение потенциальным пользователям бесплатно протестировать возможности биржи.
4. Добавление в листинг биржи новых и наиболее популярных криптовалют.

Важно! Экономить на рекламе в случае, когда дело касается раскрутки новой криптовалютной биржи — значит, похоронить возможность зарабатывать. Вложение в рекламу в данном случае прямо пропорционально будущей доходности проекта.

Помимо обычных маркетинговых приёмов, владельцы интернет-площадок прибегают к некоторым хитростям, позволяющим привлечь новых активных пользователей:

• Организация фиктивной торговли, то есть проведение торговых операций через подставных лиц. Такой приём создаёт иллюзию активности;
• Использование интерфейса, копирующего стиль другой уже популярной площадки. Сюда же можно отнести использование очень похожего адреса и названия;
• Подключение к сети бирж, торговая активность которых сопряжена между собой. Иными словами, участие в крупном проекте с другими создателями криптовалютных торговых площадок.

Создание и продвижение криптовалютной биржи — это, прежде всего, бизнес-проект. Поэтому для успешного заработка рекомендуется обратиться к правилам работы с бизнес-проектами:

1. Составление подробного бизнес-плана.
2. Анализ перспектив и рыночного сегмента.
3. Соответствие актуальным трендам.
4. Работа в команде профессионалов.

Возможные проблемы

Хакеры представляют большую опасность для бирж криптовалют

Владелец криптовалютной биржи, как и любой бизнесмен подвергается рискам.

Проблем, связанных с поддержкой работы площадки несколько:

1. Риск неоправданных вложений. Запуская в работу новый электронный продукт и вкладывая существенные средства в рекламу, создатель всегда рискует. Нет стопроцентной гарантии, что вложения окупятся, и платформа станет достаточно популярной, чтобы приносить стабильный доход.
2. Риск хакерской атаки. IT-безопасность крайне важна, когда дело касается работы с криптовалютами. В сети орудуют тысячи хакеров, предпочитающих не зарабатывать электронные монеты, а просто красть их со счетов других пользователей. Привлечь к ответственности воришек практически невозможно, так как статус криптовалют во многих государствах весьма спорный. Один из самых эффективных способов борьбы с мошенниками — создание двойного кошелька с «горячим» и «холодным» счетами. Выводить средства возможно только с «горячего» счёта и при его взломе, средства на «холодном» счету украсть будет невозможно.
3. Риск возникновения технических проблем. Падение серверов, атаки конкурентов, перебои с электроэнергией или интернетом — любое нарушение в работающей системе способно доставить массу неудобств.
4. Проблема привлечения профессионалов. Как и в любом другом деле, при создании и продвижении криптовалютной биржи важно заручиться поддержкой команды профессионалов. От каждого члена команды зависит качество продукта, а значит, и удовлетворённость пользователей.

Создать собственную криптовалютную биржу сегодня может практически каждый. И хотя будущее криптовалют всё ещё трудно прогнозировать, инвестиции в торговые площадки для операций с биткоинами регулярно приносят прибыль своим владельцам. Воспользоваться готовым решением «под ключ» или создавать биржу с чистого листа — решать только вам.

Как запустить криптобиржу? Пошаговая инструкция

Сейчас цифровая валюта очень популярна, поэтому многие бизнесмены планируют запустить собственные криптовалютные биржи и обменники. Сегодня запустить криптобиржу не так просто, как раньше, ведь существует ряд законодательных препятствий.

Что же нужно знать бизнесменам перед тем, как запустить собственную криптовалютную биржу? Мы подготовили детальную инструкцию по запуску криптобирж и обменников.

Наиболее популярные юрисдикции для регистрации компании по обмену криптовалют — Эстония, Швейцария, США, Мальта, Гибралтар, Великобритания, Сингапур и Гонконг, а также оффшорные юрисдикции. Проблема оффшорных юрисдикций — отсутствие платёжного решения для работы с фиатными средствами.

Юристы рекомендуют использовать оффшорные компании только в том случае, если вы не работаете с фиатными средствами. В основном компании не работают с гражданами США в связи с жестким финансовым мониторингом США.

В некоторых юрисдикциях требуется криптовалютная лицензия. Она помогает быстро найти платёжное решение, а также работать с фиатными средствами. Нужно соблюдать ряд требований, для того, чтобы получить её: мониторинг транзакций, офис, местный член правления, оплата государственной пошлины. Криптолицензия — это подтверждение стабильности и надёжности проекта.

Разница между платёжной системой и банком заключается в возможности принимать и выдавать депозиты. Банки отличаются надёжной репутацией. Следовательно, криптопроекты отдают предпочтения банкам.

Лояльные к цифровой валюте банки: Frick Bank (Лихтенштейн), Fidor Bank (Германия) и СIM Bank (Швейцария). Для открытия счёта банки выдвигают такие требования:

• прозрачная бизнес-модель и структура;
• наличие экономических связей со страной банка;
• минимальный депозит.

Для того, чтобы принимать платежи от физических лиц через VISA и Mastercard, нужно открыть мерчант-счёт у PSP-провайдера.

Условия открытия счёта зависят от:

• страны входящих и исходящих платежей;
• оборота и валюты;
• наличия процессинговой истории.

Процесс открытия криптобиржи или криптообменника весьма прост. Крупные криптобиржи давно работают в правовом поле в связи с риском больших штрафов от регулятора. Каждый пункт сопровождается подготовкой внушительного пакета документов и инвестиционных договорённостей.

Как создать криптобиржу с нуля

Команда CryptoRadio — телеграм-канал с аудионовостями про криптовалюты, узнала у основателя и CEO криптобиржи www.btc-alpha.com Виталия Боднара, как создать криптобиржу с нуля.

Как ты узнал про криптовалюты?

Моя специализация по образованию — физика, информатика, компьютерные технологии, я постоянно занимался разработкой. Как-то случайно прочитал на форуме про биткоин и начал сутками разбираться, читать все подряд о том, как это работает.

Что тебя зацепило? Децентрализация?

Не только децентрализация, а весь принцип, все гениальное всегда просто. В биткоине очень сложные вещи складываются в очень простую систему.

Как ты попал в крипто-индустрию?

Все началось с того, что мне было интересно, как происходит майнинг. После того как разобрался с процессом, появилась другая проблема — что делать с монетами, которые я намайнил. Я вывел деньги на биржи, которые, к слову, тогда ужасно работали. Так я плавно перешел трейдинг.

Сколько лет ты занимался трейдингом, сколько ты заработал за год?

С 2013 года я заработал около $100,000.

Почему ты решил, что надо создавать биржу?

Это связано с моим первым провалом. У меня, как у любого хорошего трейдера, есть набор правил, которые я не нарушаю: я заранее планирую точку выхода из позиции, я не работаю, когда я под стрессом, я стараюсь не фиксировать минусы, мне проще подождать, я не отыгрываюсь в тот день, когда я ухожу в минус, я просто закрываю ноутбук и не работаю. Мой провал случился из-за стресса, и в тот момент я нарушил все остальные правила. Я зашел в отрицательную сделку, закрыл ее в минус, решил отыграться. За сутки я провел 10 операций с таким сценарием. Потерял несколько десятков тысяч долларов, которые я заработал за очень длительное время.

Как это повлияло на создание биржи?

Я начал анализировать ситуацию и понял, что трейдер может заработать, а может потерять деньги. Но биржа всегда остается в выигрыше. Я понял, что это все довольно интересно и что я хочу создать свою собственную криптобиржу.

Давай составим 5 шагов для создания собственной биржи. Первый шаг?

Для меня первое — это «гореть продуктом». Всем друзьям, знакомым, незнакомым, каждой тусовке я говорил, что разрабатываю криптобиржу и мне нужна команда, люди, деньги, и все говорили, что это не будет работать, но у меня была сумасшедшая вера. Все это было примерно в 2014-2015 году.

Так как у меня была положительная репутация по разработке проектов, то сразу появились люди, которые верили не в криптовалюту, не в биржу, а именно в меня как в разработчика, который может создать продукт.

Первоначально у меня была мысль, что можно взять готовую основу криптобржи, немножко подпилить, и это будет работать. Как с платформами для интернет-магазинов. Но такого продукта не существовало. Углубляясь в тему, я понял, что хочу сам писать все с нуля и понимать все в деталях.

Просчет всей бизнес-модели. На тот момент мы использовали bitcoinwisdom — один из первых ресурсов, где можно было посмотреть, как движется рынок, и проанализировать все за сутки, за месяц, посмотреть объемы. Например, биржа за сутки провела операций на 5000 биткоинов по условному курсу $500. Комиссия биржи — 0.4%. 500 умножаем на 5000 и на 0.4 и получаем вероятную прибыль в день.

Получается, бизнес-модель для бирж довольно простая?

Да, я считаю, если какая-то вещь очень сложная, то она работать не будет, работают только простые вещи.

Составление технического задания. Надо сказать, что первоначальное техническое задание, которое я создал, и получившийся результат — это кардинально разные вещи по той причине, что я очень большое количество деталей не понимал, какие-то моменты, которые мне казались крайне важными, оказались не важными вовсе, и наоборот. Это стандартная история.

Расскажи более подробно, как ты делал ТЗ? Откуда брал информацию?

На тот момент я трейдил на многих биржах и видел, как происходят DDoS-атаки, видел, как биржи разоряются, видел, когда пользователи лояльно относятся к бирже, а когда — нет, и почему это случается. Техническое задание я строил из своего опыта, я делал продукт, в котором мне как трейдеру будет удобно. Я хотел, чтобы все операции были понятными. Я использовал программу для создания интерфейса, где нарисовал 25 страниц будущего сайта и выстроил его логику. Тем более, что криптобиржи все в основе своей одинаковые.

Насколько часто ты прибегал к готовым решениям в технической части?

Я хотел использовать для приема и отправки биткоина blockchain.info. На тот момент они предоставляли публичное API. На начальном этапе мне казалось это достаточным — с минимальными затратами получить максимально хороший продукт, а потом просто самому улучшать и совершенствовать каждый пункт. Но они нам отказали, не объясняя причин. Я считаю, что это одна из самых успешных неудач, которая случилась. Мы решили самостоятельно разобраться, как работает Bitcoin, и полностью с нуля написали свой клиент, который сейчас постоянно улучшаем. То есть у нас свой биткоин кошелек.

Сколько прошло времени от идеи до создания первых строчек кода?

Переходим к четвертому шагу.

Команда. У меня уже была слаженная команда, с которой мы работали над двумя проектами. Но я понимал, что у нас не хватает опыта, чтобы создать качественный продукт в криптосфере. Поэтому мы решили прокачивать свои знания дополнительными заданиями, например, участвовали в разработке защиты от DDos-атак, сервисов по приему денег и так далее. Три года мы работали над техническим заданием и параллельно — над сторонними проектами, чтобы понять, как все работает. Благодаря этому мы также знакомились со специалистами, которые помогали в дальнейшем делать наш проект.

Самое банальное — деньги. В начале мне удалось собрать примерно $300,000. Это год работы команды программистов, минимальные расходы, но без учета юридических услуг. Но это было в 2013 году. Сейчас, думаю, необходим минимум $1 миллион. Мы начинали в другой конкурентной среде и в других условиях, тогда было всего 5 бирж, а теперь их сотни.

А как ты привлекал деньги? Легко ли это было?

Друзья, знакомые, какие-то личные контакты — в самом начале это было крайне легко, так как у меня были очень хорошие рекомендации, и люди были готовы давать большие суммы.

На каком этапе продвижение площадки сегодня?

Периодически мы рекламируемся, иногда я публично выступаю. Я не вижу смысла в большой пиар-кампании на данный момент. Пока мы делаем редизайн, доработки.

Пока у тебя нет миллиона пользователей, но когда, как ты думаешь, они у тебя появятся?

При правильном маркетинге за год мы наберем миллион.

Сколько прибыли приносит тебе 1 пользователь?

В среднем, думаю, несколько десятков долларов.

Какая геолокация ваших пользователей?

Весь мир, но мы сейчас запрещаем регистрацию из Америки из-за юридических вопросов.

Ты планируешь переехать в юрисдикцию, в которой более лояльно относятся к криптовалюте?

Для меня то, где я нахожусь, не важно. Моя основная цель — полная законность действий. Если где-то деятельность криптобирж будет запрещена, мы не будем работать с этими странами. Проблема в том, что в большинстве государств ты не знаешь, законна ли ваша деятельность.

Назови ТОП-3 бирж, которые тебе нравятся, кроме BTC-alpha.com.

На данный момент я ни одной бирже не доверяю. Даже ряд бирж, которые сейчас обладают хорошей репутацией, работают только для того, чтобы в один момент увести деньги.

А зачем тогда ты создал биржу?

Я хотел крутой продукт.

Ты думаешь, что крупные биржи — мошенники, а мелкие — нет?

Нет. Допустим, завтра «соскамится» USDT. Что будет с Bitfinex, у которого 50% средств находятся в USDT? Они банкроты. Если они будут честными, то количество пользовательской криптовалюты, которое останется, они или отдадут обратно им или поделят в каком-то процентном соотношении. Или просто оставят себе. У Poloniex тоже 30% в USDT. В теории они могут выжить, но вопрос опять же к руководству, как они будут поступать.

А если на бирже нет USDT токенов, ты готов там трейдить?

Это вопрос безопасности и надежности. Сейчас нет правил компенсации, люди до сих пор держат деньги на биржах, несмотря на урок ВТС-е. Но тут как с банками, я с ними имел негативный опыт, но это не значит, что я откажусь от их услуг.

Какие преимущества у биржи BTC-alpha.com, по сравнению с другими биржами, почему читатель должен пойти именно к вам?

В первую очередь — это простота, у нас все логично: здесь купить, здесь продать. Регистрация в два клика, когда пользователь заходит в раздел «финансы», он сразу видит свои кошельки, но я не говорю, что у других такого нет, у других все реализовано немного сложнее, немного по-другому. Вот такие мелочи и создают преимущества. У нас есть регрессивная комиссия. Раньше такого ни у кого не было, только на Poloniex недавно появилось. У нас есть возможность завести доллары через Advanced Cash, Perfect Money. Также пользователю, сделавшему публикацию в соцсетях о нас, мы даем несколько долларов для теста биржи.

Каковы гарантии, что вашу биржу не взломают?

Это очень тонкий вопрос. Могу сказать однозначно, что ни одна биржа не застрахована от взлома. Вопрос в том, как биржа будет реагировать и какие потери понесет при взломе. Мы не храним большое количество средств на горячих кошельках, то есть у нас есть специальные защищенные хранилища, не подключенные к интернету. Я разработал целую схему хранения этих средств, есть кошельки, которые принимают средства, есть кошельки, выплачивающие средства, и есть кошельки, которые хранят средства. У нас разработана система аналитики. Есть множество решений, которые позволяют мониторить сервер полностью, абсолютно все, то есть мы видим подключение к серверам, видим нагрузки, видим процессорное время, оперативную память. Мы не «слепые котята». Сейчас, если идет DDoS-атака, мы изначально видим, в каком месте это происходит, каким запросом, в каком месте и на что это влияет, и мы можем относительно этого делать какие-то молниеносные решения.

Сколько сотрудников занимаются безопасностью?

Если есть экстренная задача, то этим занимается вся команда, и неважно, в какое время это случилось.

Есть ли баунти за нахождение уязвимостей? И какие?

На днях выплатили баунти за нахождение возможности подделки e-mail администратора. На самом деле, ее не смогли фактически осуществить, но воспользоваться этой уязвимостью теоретически было возможно.

И сколько заплатили?

Несколько сотен, небольшая сумма, так как это не критическая уязвимость. У нас есть перечень стоимости за нахождение тех или иных уязвимостей.

Какие основные торговые пары на вашей бирже?

BTC/USD, LTC/USD, BTC/Monero, BTC/Zcash.

Как можно залистить свой токен на вашей бирже?

У нас есть раздел добавления монет, и там четко указано, кого мы можем добавить, а кого нет.

Источник https://ipexperts.ru/biznes/idei/kak-sozdat-birzhu-kriptovalyut.html

Источник https://vc.ru/u/395579-sbsb-fintech-lawyers/128263-kak-zapustit-kriptobirzhu-poshagovaya-instrukciya

Источник https://decenter.org/kak-sozdat-kriptobirzhu-s-nulya/