Биткоин кошелек верификация

Если говорить о плюсах, то, конечно, KYC и AML повышают доверие к криптовалютам как на индивидуальном, так и на институциональном уровне. Во многих случаях процедура KYC помогает избежать финансовых краж, и рядовой клиент также получает ряд преимуществ с помощью этой политики.

Например, подозрительные транзакции приостанавливаются и пользователь после процедуры идентификации получает свои монеты обратно. В любом случае, преступники не смогут подтвердить свое право на украденные токены.

Скорее всего, в будущем появятся еще более строгие правила для прохождения верификации на бирже, чем KYC и ALM, хотя пока что еще есть биржи без верификации. Несмотря на дальнюю цель криптоотрасли — стать альтернативой традиционным финансам, она вынуждена играть по правилам, установленным правительствами и регуляторами. Вопрос в том, будет ли найден консенсус и сумеет ли криптоотрасль сохранить свои ценностные основы под таким прессингом? Далеко не факт.

Где выгоднее покупать биткоин? ТОП-5 криптобирж

Для безопасной и удобной покупки криптовалют мы подготовили рейтинг самых надежных и популярных криптовалютных бирж, которые поддерживают ввод и вывод средств в рублях, гривнах, долларах и евро.

Надежнее всего площадки с наибольшим оборотом денежных средств, уже несколько лет крупнейшей криптовалютной биржей в мире является Binance. Площадка Binance является самой популярной криптобиржей и на территории СНГ, поскольку имеет максимальные объёмы торгов и поддерживает переводы в рублях с банковских карт Visa/MasterCard и платёжных систем QIWI, Advcash, Payeer.

Специально для новичков мы подготовили подробный гайд: Как купить биткоин на криптобирже за рубли?

Рейтинг криптовалютных бирж :

#	Биржа:	Cайт:	Оценка:
1	Binance (выбор редакции)	https://binance.com	9.7
2	OKEx	https://okex.com	7.4
3	Exmo	https://exmo.me	6.9
5	Huobi	https://huobi.com	6.5
5	Yobit	https://yobit.net	6.3

Критерии по которым выставляется оценка в нашем рейтинге криптобирж :

• Надежность работы — стабильность доступа ко всем функциям платформы, включая бесперебойную торговлю, ввод и вывод средств, а также срок работы на рынке и суточный объем торгов.
• Комиссии – размер комиссии за торговые операции внутри площадки и вывод активов.
• Отзывы и поддержка – анализируем отзывы пользователей и качество работы техподдержки.
• Удобство интерфейса – оцениваем функциональность и интуитивность интерфейса, возможные ошибки и сбои при работе с биржей.
• Особенности платформы – наличие дополнительных возможностей — фьючерсы, опционы, стейкинг и прочее.
• Итоговая оценка – среднее число баллов по всем показателям, определяет место в рейтинге.

Дата публикации 24.07.2019
Поделитесь этим материалом в социальных сетях и оставьте свое мнение в комментариях ниже.

Верификация адреса Bitcoin-кошелька

Перед тем, как отправить кому-нибудь крупную сумму Bitcoin-денег по интернету, важно убедиться, что вы используете правильный адрес.

Есть несколько способов сделать это, и здесь в зависимости от того, кому вы собираетесь переслать средства, насколько доступны их ключи, и каковы способности и образ работы выбранного ими ПО, вам нужно подобрать правильное решение.

Подпись реципиента с использованием ключа их кошелька

Если вам кажется, что у реципиента имеется ключ, привязанный к их целевого кошельку в интернете (а не в физическом хранилище), и что используемая ими программа кошелька поддерживает авторизацию сообщений посредством ключей кошелька, то возможно, это может быть значимой опцией.

К сожалению, на данный момент не существует стандарта для формата подписей с использованием Bitcoin-ключей, и на сегодняшний день нам доступны всего пару общих форматов.

Первый формат на самом деле представляет собой скорее отсутствие формата: клиент просто предоставляет вам 3 значения, необходимых для подтверждения сообщения, и вы можете поступать с ними как пожелаете:

* Адрес кошелька: 13qL64jHUEV35FdDCfdh7FNPYXwKQPxTut
* Сообщение: noreply@cryptonavigator.com / my voice is my passphrase authenticate me
* Подпись: G2zYXhGcGFYX3RmH5NX8LkMaFkBB6ozj . eWiD5qra1r5gTg=

Этот формат предполагает некоторые сложности. Для начала, вам нужно вносить эти значения по-отдельности, а затем у вас также могут возникнуть проблемы с белым пространством, которое не позволяет нормально валидировать подписи.

Есть еще один формат, набирающий обороты, и позволяющий добиться лучшей защиты ASCII. Этот стиль форматирования был изначально введен в проекте под названием Privacy Enhanced Mail (PEM), — это было одно из первых предложений подписи и шифровки почты в интернете, а позже он был усвоен PGP (RFC https://tools.ietf.org/html/rfc4880 ).

Однако не путайте этот формат с другими форматами, так как они используют несколько разные правила, если речь заходит о шифровании.

Это значит, что, в зависимости от того, каким ПО для кошелька пользуется клиент, у вас может и не быть возможности валидировать предоставленную ими подпись.

Если вам интересно, как этот формат выглядит, то здесь все достаточно ясно:

Ключевое отличие данного формата ( как указано в теме и в наборе правил PGP):

* Между заголовками и сообщением не должно быть никаких разделителей типа empty-line;
* Начало и окончание whitespace / newlines при верификации подписи игнорируются;
* Длина строк не ограничена 80 символами;
* Отсутствие концепта значений заголовка (типа версий).

Причина, по которой мы обращаем на это внимание, заключается в том, что на самом деле не существует стандарта для такого формата подписи, и поэтому он может видоизменяться. Следовательно, у вас могут возникать проблемы с теми клиентами, с которыми вы пока еще не работали.

Учитывая все это, когда вам все-таки удалось успешно подтвердить сообщение такого плана, вы сможете знать, что кто бы ни создал это сообщение, владеет ключом, привязанным к кошельку, который привязан к данному сообщению.

Чтобы исключить риск подмены сообщения, отправитель должен будет связаться с реципиентом напрямую. К примеру, в моем сообщении вы могли заметить, что я указал «my voice is my passphrase authenticate me». Это позволяет отправителю убедиться в том, что именно я выписал сообщение.

Чтобы облегчить этот процесс, Andrew Yanovsky поработал над созданием простенького сайта , который способен валидировать оба формата, и все происходит на стороне клиента, поэтому вы можете сохранить файлы локально и работать независимо от веб-сайта, если захотите.

Примечание: важно отметить, что такой рабочий поток не предусматривает P2SH и кошельки с мульти-подписями, которые с течением времени набирают все большую популярность.

Проводим микро-транзакцию

Самый простой способ подтвердить адрес – это просто выслать небольшую сумму денег на тот адрес и напрямую связаться с получателем, который бы подтвердил наличие денег на счете. Именно по такому принципу работают многие сервисы онлайн-платежей, однако для этого, опять же, нужно, чтобы ключи были в доступности для получателя, чтобы те смогли провести транзакцию.

Если вы собираетесь работать по такому же принципу, то здесь следует учитывать несколько аспектов:

* Не высылайте менее .0001, так как транзакция может “застрять”, и тогда она не будет обработана.
* Не забудьте включить комиссию за транзакции, даже если они будут мизерными.

Как только транзакция будет проведена, и вы воспользуетесь инструментом вроде blockchain.info для проверки подтверждения транзакции, вы можете связаться с владельцем адреса, и переспросить, были ли перечислены средства.

Этот подход в отличии от подписки ключей для кошелька также может работать с кошельками с мульти-подпиской и кошельками P2SH, которые в скором времени будут очень популярными.

Двойное подтверждение адреса кошелька напрямую

Если ключи находятся в оффлайн (то есть, на физическом носителе), то единственной действенной опцией можно считать валидацию каждого символа адреса посредством защищенного прямого канала связи. Лично я не рекомендовал бы вам доверять такому подходу, если вы работаете с крупными суммами. Проводя двойную проверку, вы сокращаете вероятность банальной ошибки, однако следует помнить о том, что нельзя полностью исключать человеческий фактор.

Ни одно из этих решений не будет идеальным, и загадывая наперед, хотелось бы видеть больше сервисов типа OneName.io и обменников с авторизированными аккаунтами, — это поможет хоть как-то решить данную проблему, но а пока что, рекомендуем вам просто быть аккуратными и внимательными.

Верификация счёта на биржах криптовалют и у Форекс-брокеров: значимость процедуры, особенности, актуальные рекомендации

Автор Редакция Profinvestment.com Обновлено Май 25, 2022 4 638

Любому пользователю современный интернет позволяет не только обучаться, развлекаться и общаться, но даёт также возможность зарабатывать. Наиболее прибыльным и относительно нетрудоёмким является вариант торговля различными активами на финансовых рынках. Люди имеют стабильные, солидные доходы на Форексе, криптовалютных биржах и прочих площадках, позволяющих трейдерам и инвесторам спекулировать востребованными инструментами.

Большинство новичков, проявляющих желание зарабатывать, торгуя опционами, валютой, товарами или цифровыми монетами зачастую пугаются одной значимой процедуры, которую брокеры практически вынуждают обязательно проходить. Подразумевается, конечно, верификация аккаунта и торгового счёта, привязанного к нему. Данная процедура настораживает пользователей, поскольку её условиями определено предоставление персональной информации.

Учитывая обилие в Сети разнородных мошенников и киберпреступников, опасения вполне логичны. Однако, упускать нельзя факт реальной цели верификации. Изначально призвана она обеспечивать сохранность депозита трейдера.

Например, на бирже Exmo верифицировать аккаунт не обязательно — ограничений на сумму ввода или вывода нет. Данная процедура нужна, если пополнять или выводить счёт фиатными валютами через некоторые платежные системы с повышенным требованиям к безопасности платежей. К ним относят: банковские карты, переводы, платёжные системы Neteller, Skrill и некоторые другие. Для верификации нужно предоставить информацию согласно онлайн-формы и подтвердить личность, адрес.

На другой популярной бирже — Binance, для не верифицированных аккаунтов существует ограничение. Выводить в сутки можно сумму, не более 2 BTC. Для большинство пользователей этого достаточно и мало кто проходит процедуру подтверждения. На Bittrex — сумма вывода больше — до 3 BTC.

На бирже Localbitcoins верифицироваться нужно только продавцам, а также покупателям, если продавец выставил такое условие в объявлении. Ограничений по сумму нет.

На криптобирже Bitfinex подтверждение личности необходимо для работы с фиатом и расширение функциональной возможности терминала. На Crex24 проходить верификацию нужно только при пополнении счёта через карты или платёжные системы Webmoney, Яндекс.

Как видим, каждая торговая площадка выставляет свои условия и ограничения. На большинстве из них при совершении операций только с криптовалютой, верификация не обязательна.

Разберём обстоятельно первостепенные особенности такой процедуры, её важность, а также базовый порядок действий, требуемых от пользователей брокерами опционов, рынка Форекс или администрацией бирж криптовалют.

Верификация счёта и необходимость раскрытия персональных сведений

Дилинговые центры заставляют пользователей при верификации аккаунта помимо заполнения рядовой анкеты подтверждать указанные данные отсканированными документами. Многие обоснованно бояться высылать, к примеру, скан паспорта, фото пластиковой карты и снимки разных квитанций по запросу людей, фактически никому не известных. Данные опасения обусловлены вероятностью завладения важнейшими личными сведениями какими-то мошенниками.

Такое воззрение формируется благодаря популярному мифу о якобы актуальной опасности оформления кредита «нечистыми» работниками торговых площадок либо интернет-ворами. Это предположительное умозаключение совершенно беспочвенно и малограмотно. В действительности кредитное учреждение, оформляя любой ссуды, непременно требует оригиналы документов от обязательно присутствующего клиента.

Нюанс! Если бы скан-копия документа принималась для легитимной регистрации договора о кредитном займе, то киберворы и мошенники не утруждались созданием криптобирж, затеей сложных подтверждений личности клиентов и прочими хлопотами. Сейчас интернет наводнён всяческими копиями абсолютно любых документов. Без чрезмерных усилий разыскать можно любые данные!

Надёжные брокеры, биржевые площадки и дилинговые центры копии паспортов либо сканы других документов третьим лицам предоставлять не станут. Они зарабатывают стабильно на комиссиях, каких-либо платных услугах и рекламе. Губить такой налаженный, доходный бизнес из-за 1-го, 2-х, путь 3-х небольших кредитов резона нет. Кроме того, уголовно наказуемы деяния подобного типа.

Специалисты или опытные трейдеры, проходившие верификацию, рекомендуют особенно беспокойным, впечатлительным пользователям реализовывать надёжный, но лёгкий способ предохранения. Перед отсылкой электронных копий документов сделать в фоторедакторе на них специальные водяные знаки, к примеру «Для подтверждения личности», «Копия для биржи Bitmex» и т. п. Документы, аккуратно подкорректированные так, сгодятся лишь для конкретного брокера или криптовалютной биржи.

Пример. Страница верификации на Bitfinex:

Почему верификация счёта нужна

Процесс, называемый «верификация счёта», подразумевает последовательный комплекс мероприятий, нужных дилинговым центрам, брокерам или непосредственно торговым криптоплощадкам для удостоверения действительного совершеннолетия клиента. Иными словами, требуется подтверждение исполнения на момент регистрации (для России) полных 18 лет.

Кроме этого аспекта, важность процедуры верификации определяется необходимостью точного установления владельца торгового депозита и электронного кошелька (пластиковой карты) куда заказывается денежная транзакция. Получается, что даже взлом аккаунта мошенниками не даст возможности произвести выведение средств. Их номер карты, криптовалютный кошелёк или счёт хранилища фиатных денег не будет предварительно зафиксирован в системе.

Сейчас прохождение верификации – это абсолютное условие при открытии счёта для работы на финансовых рынках. Все легальные, крупные, авторитетные брокеры, дилинговые центры или криптобиржи непременно требуют подтверждения личности копиями определённого набора документов. Есть организация FATF, занимающаяся пресечением отмывания денег. Она обязывает крупных поставщиков услуг по удалённым капиталовложениям заставлять трейдеров и инвесторов предоставлять, а также подтверждать персональные данные. Такие жёсткие условия возникли из-за актуализации финансирования террористических групп и беспрестанных попыток легализации преступных доходов.

Обратить внимание! Обязательная верификация служит чётким индикатором легальности и авторитетности конкретного брокера рынка Форекс либо криптовалютной биржи. Факт отсутствия требования подтверждения личности на финансовой площадке демонстрирует высокую возможность мошенничества. Надёжно уберечь свои криптомонеты или электронную валюту на балансе можно у серьёзного брокера и солидного дилингового центра, требующего исполнения верификации!

Последовательность верификации счёта

Процедура подтверждения данных профиля в аккаунте на различных сервисах характеризуется индивидуальной политикой и особыми условиями. Также, практически все дилинговые центры, торговые площадки, брокеры затрачивают неодинаковое время на эту проверку.

От клиента зачастую требуют копии:

• Основные страницы паспорта – это главный разворот (фото, где и кем документ выдан, ФИО, номер, серия), а также данные о регистрации (актуальная прописка).
• Коммунальная квитанция – она подтвердит действительность указанного адреса проживания.
• Водительское удостоверение, военный билет либо диплом ВУЗа – такие скан-копии служат дополнением, подтверждающим личность.
• Сэлфи или фото с банковской карточкой в руке – часто запрашивается для уточнения подлинности реквизитов, используемых при выведении/введении средств.
• Скрины кабинета электронного кошелька – требуется основная страница и место, где отмечен последний перевод в конкретный дилинговый центр, криптовалютную биржу или форекс-брокеру.

Важно! Брокеры и торговые площадки могут отклонять верификационную заявку по различным причинам. Самые частые поводы отказа – это неудовлетворительное качество предоставленных копий нужных документов и наличие признаков коррекций в фоторедакторе. Чрезвычайной беды здесь нет. Следует повторить заявку с заново переснятыми копиями и фотографиями!

Обычно занимается контролем паспортных данных и проверкой скан-копий отдел финансовой безопасности торговой площадки или определённый сотрудник у брокера. Заключительная стадия процедуры верификации счёта длится недолго. Существуют биржи криптовалют и брокеры рынка Форекс, где трейдерам приходится ожидать результата месяцами, однако, такие случаи редки. После полного прохождения верификации с инвестора или спекулянта снимаются ограничительные лимиты и предоставляются расширенные возможности для деятельности.

Заключение

Невзирая на кажущуюся формальность процесса подтверждения личности, клиентам финансовых бирж проходить верификацию необходимо. Нужно осознавать её важность именно для эффективной защиты средств людей, которые торгуют криптовалютой, акциями, валютами и другими финансовыми активами.

Советуют профессионалы верифицировать аккаунт сразу по завершении открытия торгового счёта. Это обусловлено несколькими факторами:

• Получение дополнительных возможностей. Часто брокеры расширяют рабочий функционал для трейдеров, подтвердивших личность.
• Минимизация вероятных трудностей. Иногда блокируется опция выведения заработанных коинов или фиатных денег, если возникают проблемы с процедурой. Повторная высылка копий документов и новая проверка займут некоторое время.
• Улучшение условий работы и оптимизация комиссионных сборов. Нередко дилинговые центры снижают комиссии и уменьшают размер пороговый суммы для вывода.

Процедуры верификации опасаться не надо. Авторитетные биржи криптовалют и надёжные брокеры рынка Форекс качественно оберегают персональные сведения клиентов, поэтому риск мошенничества здесь очень небольшой.

Источник https://mining-cryptocurrency.ru/verifikaciya-na-kriptovalyutnyh-birzhah-kyc-alm/

Источник http://www.cryptonavigator.com/bitcoin/bitcoin-uncategorized/61-verifikaciya-adresa-bitcoin-koshelka.html

Источник https://profinvestment.com/verification/