Хобби для пенсионера: Как 77-летний трейдер заработал миллионы на фондовом рынке

В последнее время много говорится и пишется о том, что фондовые рынки прибирают к рукам математические гении и трейдеры, пользующиеся алгоритмами количественного анализа. Более того, существует даже тренд, когда торговля на бирже становится чем-то вроде хобби для ИТ-специалистов, работающих в различных компаниях.

Но старая гвардия не сдается. CNN рассказала историю семидесятисемилетнего биржевого гуру, который предсказал кризис 2008 года и доказал, что «старые добрые» методы инвестирования по-прежнему работают и приносят неплохой доход.

В свои 77 Пол Глэндорф и близко не напоминает типичного трейдера с Уолл Стрит. В одежде он предпочитает стиль casual. Живет в Огайо. О своей работе рассуждает так, словно его пригласили поболтать на популярное ТВ-шоу, пишут журналисты CNN.

В узких кругах финансистов он стал известен в 2013 году, когда принял участие в состязании инвесторов. Каждому участнику предлагали вложиться в акции пяти компаний на выбор, а в конце года подсчитали прибыль. Портфель Глэндорфа принес ему солидный 71% выручки. Четыре его ставки сыграли безоговорочно: LinkedIn, 3D Systems, Fidelity National и Valeant Pharmaceuticals. Последней была компания Lululemon – продавец снаряжения для йоги. Она просела по итогам года на 20%. Глэндорфу пришлось довольствоваться вторым местом.

Правилам игры на рынке он учился, уже выйдя на пенсию в начале двухтысячных. Начинал свою карьеру водопроводчиком, затем был довольно успешный строительный бизнес в Цинциннати штат Огайо – времени на баловство, вроде акций, просто не оставалось. Но по мере того, как приближалось время уйти на заслуженный отдых, Глэндорф начал задумываться, что будет с его сбережениями. Возможно, своим капиталом он смог бы распоряжаться лучше дипломированных специалистов.
В 60 с небольшим лет он открыл клуб, который он с соратниками назвал «Фондовые гуру» — это была шутка чистой воды, никто из членов клуба не имел ни малейшего представления о фондовом рынке. «В этой жизни нужно уметь посмеяться над собой», — говорит Глэндорф, На первое его заседание в вечерней школе для водопроводчиков пришли 15 человек. Этот инвестиционный клуб все еще действует, хотя и переехал в современный бизнес-центр.

Сам Глэндорф стал местной легендой. Здесь его называют «оракулом из Огайо», что, по мысли его поклонников, должно ставить его в один ряд с другой знаменитостью фондового рынка – Уорреном Баффетом, прозванным «оракулом из Омахи».

В 2013 году прибыль инвестиций Глэндорфа составила 57%. Даже учитывая благоприятную ситуацию на рынке, он сумел обойти S&P 500, который продемонстрировал рост на 30% по итогам года. Начиная с 2001 года, когда он взялся за управление собственным фондом, он не имел ни одного существенного провала. Значит, он делает все правильно.

Глэндорф заявляет, что в его портфеле от 75 до 80 наборов акций, в каждый из которых он инвестирует в среднем по $10 тыс. То есть общая сумма его работающих инвестиций каждый раз составляет от $750 до $800 тыс. Таким образом сумма, заработанная им за все время инвестиций, составляет несколько миллионов долларов.

Сам он утверждает, что использует лишь фундаментальный и технический анализ акций акций компаний, зачастую не зная даже их названия.

Его инвестиционная философия уходит корнями в те дни, когда он был владельцем небольшого бизнеса. Суть ее в том, чтобы поощрять конкуренцию. В своей работе трейдера он пользуется онлайн-программой для исследования фондовых рынков — MarketSmith. Он предпочитает покупать акции и держать их какое-то время. Тем не менее, он заходит на сайт программы ежедневно и запускает выборку дюжины компаний, которые должны обладать хорошим потенциалом, основываясь на его собственных финансовых критериях.

Компании, которые попали в выборку, попадают в лист ожидания. Информацию о них Глэндорф высылает по электронной почте друзьям, родственникам и членам своего инвестиционного клуба. Сам же он предпочитает инвестировать лишь в акции демонстрирующие «агрессивный рост», оставляя своим партнерам возможность играть на коротких интервалах.

Глэндорф говорит, что 80% выбранных им акций компаний приносят прибыль, 20% — неудачные вложения. Он утверждает, что это соотношение более-менее постоянно во времени. За исключением ситуации конца 2007 года.

Но самым крупным своим достижением он может считать предсказание Великой рецессии, финансового кризиса 2008 года. В 2007 он получил 50% прибыли и затем почти полностью ушел с рынка. Самым сложным моментом, по его признанию, было понять, когда наступило время снова вступить в игру.

На сегодняшний день среди его фаворитов такие компании как: Illumina, Alexion Pharmaceuticals, Actavis, и United Rentals. Все они выросли более чем на 20% в 2014 году. Illumina показала результат в 50%.

Он проговаривает биржевые коды компаний по телефону, признавая, что зачастую даже не знает, чем они занимаются. Но он досконально знает их историю доходов, прогнозы по ним, и такие показатели как цена/чистая прибыль.

Еще одно железное правило, которого он придерживается: никогда не вкладывайтесь в бонды. В настоящее время Глэндорфу доставляет удовольствие учить других людей делать инвестиции. Первым делом он советует вкладывать столько, сколько не жалко будет потерять.

Они заработали миллионы на бирже: 12 историй успеха

На протяжении 2020 года мы рассказывали вам о легендарных инвесторах. Это были не только миллионеры с Уолл-стрит, но и простые люди. Невероятные удачи, безумные сделки и тяжкий труд — 12 текстов на любой вкус

Курт Дегерман: тайный миллионер, собиравший пустые банки

История Курта Дегермана кажется сюжетом плохого кино о бирже, потому что поверить в нее невозможно. Но она абсолютно реальна: да, шведский бродяга всю жизнь сдавал пустые банки, инвестировал полученные деньги в акции и золото — и в итоге стал миллионером. А его богатство было секретом вплоть до его смерти, после чего о Дегермане вспомнили родственники и написали все газеты.

Рональд Рид: уборщик, заправщик, миллионер, филантроп

И Дегерман такой не один. Американец Рональд Рид тоже вел скромную жизнь: работал уборщиком, заправлял машины на АЗС, был подсобным рабочим в магазине. Он тоже тайно играл на бирже — и заработал целых $8 млн, которые завещал городской больнице и библиотеке.

Такаши Котегава: самый везучий хикикомори в мире

Успех на бирже — это не всегда про долгое обучение, упорный труд и филигранно просчитанные сделки. Иногда определяющую роль играет чистое везение — и об удаче, что однажды улыбнулась японскому затворнику Такаши Котегаве, может мечтать каждый трейдер. Невероятное стечение обстоятельств позволило ему превратить мизерную сумму в $20 млн за 10 минут и сделало знаменитостью.

Льюис Борселино: сын преступника, пробившийся на самый верх

Имя Льюиса Борселино знакомо почти всем активным игрокам фондового рынка. Он заработал себе репутацию великолепными сделками во время кризисов — например, однажды сделал $1,3 млн за несколько минут, а потом «долго блевал в туалете». Но не все знают о его тяжелом пути к вершинам Уолл-стрит: отец был настоящим чикагским гангстером, молодому Льюису приходилось участвовать в уличных драках, а трейдером он стал во многом благодаря случаю.

Энди Кригер: «заклятый враг» Новой Зеландии

Зарабатывать на коротких позициях нелегко и рискованно, поэтому обычно успешные шортселлеры — это опытные и сверхпрофессиональные игроки. А уж если « шорт » приносит $300 млн прибыли, обваливает валюту целой страны и едва не провоцирует международный скандал — то провернувший такую сделку трейдер автоматически становится легендой. Именно это в 1987 году удалось Энди Кригеру — он поставил против новозеландского доллара с гигантским плечом и сорвал джекпот. А теперь его подозревают в создании биткоина.

Джесси Ливермор: несостоявшийся фермер, ставший «Великим медведем »

Но самым знаменитым «шортистом» все же стоит признать не Кригера, а Джесси Ливермора — легенду фондового рынка США до Великой Депрессии. Отец готовил ему участь фермера, но тот не захотел всю жизнь заниматься сельским хозяйством и убежал из семьи в большой город ради карьеры трейдера. Пока большинство его коллег теряло уйму денег во время кризисов, Ливермор зарабатывал миллионы — и заслужил прозвище «Великий медведь».

Дэвид Черитон: бизнес-ангел, благодаря которому появился Google

Найти новый Amazon, Facebook или Netflix в самом начале его истории — мечта любого инвестора. В 1998 году это удалось стэнфордскому профессору Дэвиду Черитону — он первым поверил в проект Google и стал одним из богатейших людей мира. Но миллиарды не испортили его: он по-прежнему преподает в университете, живет в маленьком доме, стрижется самостоятельно и даже чайные пакетики заваривает несколько раз. А деньги предпочитает вкладывать в стартапы студентов и перечислять вузам.

Братья Уинклвоссы: потеряли Facebook, но приобрели миллиарды

Если вы видели фильм «Социальная сеть», то точно знаете про братьев Тайлера и Кэмерона Уинклвоссов, подавших Марку Цукербергу идею создания Facebook, а затем судившихся с ним. Как известно, борьбу за соцсеть они проиграли — но назвать их неудачниками невозможно, ведь братья с лихвой отыгрались на ниве криптовалют. И стали первыми в мире биткоиновыми миллиардерами.

Билл Экман: «главный сноб Уолл-стрит»

Основатель хедж-фонда Pershing Square Билл Экман — настоящий «плохой парень», который иногда не брезгует не самыми этичными методами. Коллеги его просто ненавидят за заносчивость и самоуверенность, называют снобом и глупцом, всегда готовы осложнить ему жизнь — но все это не мешает Экману делать миллиарды на фондовом рынке в самые тяжелые времена.

Дэйв Портной: самый веселый инвестор, превративший торговлю в шоу

Коронавирус сделал суперзвездой Уолл-стрит совсем неожиданного человека. Шоумен Дэйв Портной выгодно продал свой медиабизнес и делал ставки на спорт в свое удовольствие, как вдруг лишился главного развлечения: почти весь спорт пал жертвой локдауна, и ставить стало не на что. Но Портной нашел выход — игра на фондовом рынке. А чтобы было веселее — начал стримить сделки в прямом эфире, не стесняясь в выражениях. Дэйв признает, что не знает, что делает, но все равно зарабатывает миллионы — и это одна из самых диких и веселых рыночных историй года.

Ричард Деннис: создатель «стратегии черепах» и великий учитель

Но все же чаще всего успех приходит к трудягам и гениям. Таким был Ричард Деннис: он бросил учебу ради трейдинга, прошел через взлеты и катастрофические провалы, не только добился успеха сам, но еще и научил торговать на бирже многих других. Его уникальная «стратегия черепах» сделала миллионерами и самого Денниса, и его последователей.

Билл Вильямс: легенда технического анализа

Не менее знаменит Билл Вильямс — «неуязвимый трейдер» и маэстро технического анализа. Если вы полагаетесь не только на фундаментальные показатели в торговле на бирже, то наверняка видели индикаторы «Чудесный осциллятор», «Зубы аллигатора», «Индекс облегчения рынка» — все они придуманы Вильямсом.

Больше новостей об инвестициях вы найдете в нашем телеграм-канале «Сам ты инвестор!»

Инвесторы и трейдеры на бирже, стремящиеся заработать на снижении стоимости активов. Эта стратегия применяется на короткие позиции (в противоположность «быкам»). Способ торговли на бирже, когда инвестор заимствует у брокера акции, которыми сам не владеет, чтобы продать их по текущей рыночной цене с тем, чтобы купить эти же акции по более низкой цене и извлечь выгоду. В этом случае инвестор ограничен сроками расчетов, а открытие короткой позиции сопряжено с высоким риском.

Можно ли заработать на фондовом рынке?

Решил написать небольшой пост о том, как я попал на фондовый рынок.
Читая истории успеха, или неуспеха других людей, как известных, так и не очень, я понял одно, добиться цели можно только в том случае, если ты понимаешь куда идешь и четко видишь перед собой желаемое.
Интернет пестрит постами про легкие деньги, миллион за месяц, обучение инвестированию по методу Баффета и т.д.
По своему опыту могу сказать одно, легких денег на рынке не бывает, объем знаний и опыта пропорционален размеру портфеля, если не развиваешься сам, то не будет прироста в инвестициях.
Основная проблема перебороть себя, свои страхи потери денег и знать чувство меры, не жадничать, тогда все получится. В 2013 году я доверил управление своими деньгами человеку, который, как мне тогда казалось имеет побольше опыта, чем я, в итоге эти деньги я потерял, сумма была не малая. Но именно эта потеря позволила мне переосмыслить отношение к деньгам, сейчас я гораздо проще отношусь к просадкам и резкому росту портфеля. В любом случае, потери были, есть и будут, невозможно все время зарабатывать, нужно уметь терять, как в борьбе, вначале учишься падать, а потом уже бороться. Самое главное верить в успех и в то, что всего можно достичь.
Это было такое лирическое вступление.
С 2012 года я узнал, что инвестирование существует, что это не так уж и сложно… Прошел хайпы, ПАММы, доверительное управление, даже в МММ успел зайти… Короче говоря, опыта получил прилично, как говорится, опыт берет дорого, но объясняет доходчиво 🙂
В 2014 году меня занесло на фондовый рынок, начинал со спекуляций акциями, потом перешел на фьючерсы, это позволило выработать определенную дисциплину на рынке, в случае нарушения стратегии, сразу получал по лбу и терял часть заработка.

Мой первый журнал сделок

Со временем я понял, что внутридневная торговля не мое, несмотря на то, что учил ее около 2 лет, в 2014 году совершал сделки без журнала, но при этом читал много книг и смотрел различные вебинары. В итоге, своей торговлей я вернул все вложенные деньги, но знания остались, можно сказать инвестировал в себя. Моя доходность за 2015 год выглядела так, торговал только по техническому анализу:

В связи с частыми командировками, не было времени находиться у компьютера и я для себя решил начать изучать фундаментальный анализ. Стартовый капитал был заработан спекуляциями, описанными выше. Чем больше капитал, тем больше ответственность, это я понимал и начал изучать акции и облигации на рынке РФ.
Благодаря Смартлабу находил очень много важной для меня информации бесплатно, хотя параллельно покупал и смотрел вебинары. Но самое главное, это опыт, который приходит только со временем и практикой. Сейчас мой портфель составляет 15% от желаемого, который сможет доходностью покрывать все мои потребности, вот он тот великий пассивный доход. Но путь еще предстоит долгий, однако первые результаты уже есть.
В июне 2016 года я открыл ИИС, который старюсь максимально формировать под свой психотип. Мне нравится доходный стиль инвестирования, в связи с чем выбрал 1 тип ИИС, возвращаю НДФЛ и реинвестирую его.
По началу на анализ акции уходило пол дня, пока разбирался со всеми мультипликаторами. Сейчас сделал табличку в экселе, Тимофей так же сделал удобную табличку на Смартлабе, теперь время на анализ уходит в пределах 1 часа на 1 компанию. Учитывая, что анализ каждой компании я провожу 2 раза в год, по полугодию и по году соответственно.

Сейчас мой портфель имеет вид:

Итоговая доходность с учетом возврата НДФЛ составляет 36,2% за 1,5 года, без вычетов 23,2% соответственно.
Хочу так же отметить, счет ИИС я открыл как раз не задолго до коррекции рынка, мой портфель уходил в минус и стоял там добрых 2 месяца, у меня был запас облигаций на этот случай, которые я продавал, обменивая на дешевые акции.
Для меня результат вполне хороший, мне главное стабильность, т.к. как я уже говорил, я планирую воплотить пассивный доход в жизнь, а так же стараюсь делиться всеми отчетами, которые делаю по фондовому рынку.

Может быть кому-то история будет близка, от себя хочу добавить, не бойтесь потерять деньги в 30 лет, в 60 их потерять гораздо страшнее, сейчас в случае неудачи есть возможность отработать, ну и не забывайте про диверсификацию!
Всем успешных инвестиций 🙂

Источник https://habr.com/ru/company/iticapital/blog/391675/

Источник https://quote.rbc.ru/news/article/5fe9a6dc9a79475346849153

Источник https://smart-lab.ru/blog/431509.php