Как начать торговать на Московской бирже

Если вы когда-либо задумывались о возможных способах заработка, торговля на бирже наверняка была в вашем списке вариантов. Многих она отпугивает своей сложностью — и действительно, чтобы успешно работать с большими капиталами, нужно многое знать. Но и новичок сможет зарабатывать на бирже. Итак, с чего начинает свой путь трейдер?

Что такое Московская биржа

Московская биржа — это холдинг, слияние Московской межбанковской валютной биржи, биржи Российской торговой системы, Национального расчетного депозитария и Национального клирингового центра, но для трейдера эти частности не столь важны. Биржа — это место, где торгуются различные активы. Здесь можно купить и продать акции, облигации, фьючерсы, опционы и многое другое. Московская биржа является крупнейшей в России.

Биржа — это место не только для трейдеров, но и для инвесторов. Например, если вы захотите инвестировать свои деньги в акции «Газпрома», вам тоже нужно отправляться на Московскую биржу.

Московская биржа разделена на несколько рынков:

• фондовый рынок. Разделен на две части: в одной торгуются акции и паи, в другой — облигации (эту часть называют долговым рынком);
• срочный рынок. Здесь ведется торговля фьючерсами и опционами;
• валютный рынок — торгуется только иностранная валюта;
• денежный рынок. Здесь представлены РЕПО и депозитно-кредитные операции. Нас он не интересует;
• товарный рынок, он же рынок драгметаллов;
• рынок стандартизированных производных финансовых инструментов.

Начинающего трейдера обычно интересует только фондовый рынок, где можно купить и продать акции и облигации. Для прибыльной торговли также стоит научиться работать с активами срочного рынка, но о выборе инструментов мы поговорим подробнее чуть ниже.

Московская биржа работает не круглосуточно; познакомьтесь с ее графиком: «Режим работы Московской биржи«.

Как торговать на Московской бирже физическому лицу

В Российской Федерации торговать на бирже могут только юридические лица. Но даже если у вас есть собственное ИП, не спешите прямо от его лица регистрироваться на бирже — юрлицу также нужно обладать специальной лицензией, чтобы вести такую финансовую деятельность. Для этого существуют посредники — брокеры. Это специальные организации с лицензией от ЦентроБанка, которые могут совершать сделки на бирже. В их задачи входит:

• регистрация клиента на бирже;
• присвоение кода для совершения финансовых операций;
• учет активов и начисление дивидендов;
• совершение операций;
• налогообложение. Да, брокеры будут сами выплачивать ваш НДФЛ, удерживая его из вашей прибыли.

В упрощенном виде роль брокера — завершать ваши сделки, закупать для вас активы и передавать право на владение этими активами вам. Разумеется, за свою работу брокер будет взимать с вас комиссию — это нормальная практика, все трейдеры в России вынуждены платить ее. Чтобы сократить эту статью расходов, нужно выбрать подходящего брокера.

Поиск брокера

Сейчас в России около 30-40 брокерских организаций. Как среди них выбрать ту, которой можно доверять? Обращайте внимание:

• на рейтинг надежности. У разных экспертов, составляющих такие рейтинги, свои методики анализа, и результаты могут сильно отличаться. Но в десятке лучших вы будете видеть одни и те же компании — из них и выбирайте;
• работа с Московской биржей. Для торговли на конкретной площадке брокер должен стать ее членом. Сейчас нас интересует Московская биржа, поэтому нужно узнать, работает ли она с этим брокером. У некоторых брокеров есть возможность торговать на нескольких площадках с одного счета — это плюс, но не основополагающий;
• наличие лицензии. Даже если брокер несколько раз оказывался топ-1 в рейтингах надежности, не будет лишним проверить его лицензию. В России действует только лицензия, выданная ЦентроБанком! Никакие другие бумаги нас не интересуют, иностранные лицензии — тоже;
• срок работы. Брокеры с солидным стажем не скрывают его. Если компания пережила несколько экономических кризисов, это хороший показатель ее стабильности. А вот если вы нигде не можете найти информацию о годе основания организации, то лучше с ней не связываться;
• тарифные планы. О них речь пойдет чуть ниже, но в среднем нужно искать брокера с гибкими тарифными планами. Независимо от того, как вы планируете торговать в ближайшее время, у вас должна быть возможность сменить тарифный план, если стиль вашей торговли на бирже изменится. Также важно, чтобы тариф был прозрачен — брокер должен подробно расписать, за какие услуги вы платите.

Выбор брокера — ответственный шаг. Вам следует понимать, что купленные на бирже и хранящиеся у брокера активы (то есть ценные бумаги) никак не застрахованы. Если брокер обанкротится, есть вероятность, что вы не получите никакой компенсации.

Выбор тарифа

У каждой брокерской организации свой подход к формированию тарифов. Но все выплаты трейдера брокеру можно разделить на четыре группы:

• обслуживание брокерского счета;
• услуги депозитария (информация о ценных бумагах хранится в депозитарии, и вы как бы арендуете у брокера ячейку — сравните это с арендой банковской ячейки, только здесь речь идет не о физическом хранилище);
• комиссия за совершенные сделки;
• комиссия за пополнение счета и вывод денег.

Размер первых двух типов комиссий необязательно зависит от объема ваших торгов, а вот последние две группы обычно обратно ему пропорциональны — то есть, чем больше вы торгуете, тем меньше комиссия за каждую отдельную операцию. Новичку следует искать тариф, лояльный к малым суммам торгов. У популярных брокеров есть специальные тарифные планы для начинающих трейдеров.

Открытие счета

Открыть счет у большинства брокеров можно бесплатно. Но пока он пустует, брокер может снимать дополнительную плату за его обслуживание, поэтому логичнее всего сразу же пополнить открытый счет.

Сейчас открытие счета практически в каждой брокерской компании доступно онлайн, но никто не запрещает вам приехать в офис компании и заполнить все бумаги там. При открытии счета брокер спросит у вас:

• серию и номер паспорта;
• СНИЛС;
• ИНН.

После открытия счета вы получите подтверждение. Пополнять счет можно только от своего имени — то есть пользоваться карточками родственников при пополнении брокерского счета нельзя.

Выбор инструмента для торговли

Итак, тариф выбран, деньги на счету есть… Какие же активы выбрать для первых операций?

Торговля акциями

Акции — лучший выбор для новичка. Во-первых, по ним очень много информации в свободном доступе. Во-вторых, они умеренно волатильны. В-третьих, даже купив акцию прямо перед ее падением, вы не обрекаете себя на большие потери — можно просто переждать падение и дождаться возврата котировок на исходную позицию, чтобы не уменьшать свой капитал.

Главный минус акций — достаточно высокий порог входа. Конечно, торговать можно и на 5-10 тысяч рублей, но чтобы получать ощутимый доход, вам нужен депозит не менее 50 тысяч. Зато они отлично подходят для обучения благодаря относительно низким рискам.

Торговля облигациями

Облигации — отличный инструмент для долгосрочных инвестиций, но в краткосрочной торговле он не так хорош. Купив облигации, вы становитесь кредитором компании, и она выплачивает вам процент. Чем больше сумма облигаций, тем выше ваш пассивный доход.

Торговля фьючерсами

Большинство трейдеров фьючерсы привлекают своей доходностью — с помощью этого инструмента можно значительно увеличить свой капитал. Но помните — где большая прибыль, там и высокий риск. Если вы пока не уверены в своих силах, отложите работу с фьючерсами до лучших времен.

Фьючерсы относятся к срочному рынку, и без опыта к ним соваться не стоит. Потерять крупные суммы здесь намного легче, чем на фондовом рынке — просто потому, что у фьючерсов есть «срок годности». Если вы купите акцию в неудачный момент, вы сможете просто переждать падение котировок, чтобы затем продать акцию с минимальными издержками (или даже выйти в плюс). С фьючерсом такой трюк не сработает — на Московской бирже торгуются фьючерсы сроком в три месяца. Поэтому новичку следует для начала научиться хорошо прогнозировать цены, а затем уже работать со фьючерсами.

У фьючерсов есть неоспоримый плюс — они дешевы. Торговать этим инструментом можно с минимальным депозитом. Они предлагают бесплатное кредитное плечо — за малую сумму гарантийного обеспечения вы можете получить право торговать активами, которых у вас еще нет. Фьючерсы — это хороший и доходный инструмент, поэтому любому трейдеру стоит научиться с ним работать.

Торговля валютой

Валютные операции — тоже неплохой выбор для новичка. Но начинающим трейдерам стоит выбирать наиболее «спокойные» валюты, чтобы избежать лишних рисков. Поведение валюты прогнозируется сложнее, чем ценные бумаги, поэтому ищите валюты с низкой волатильностью. Большой прибыли здесь не стоит ждать, особенно если вы не обладаете большим депозитом. Зато низкая волатильность обеспечивает минимальные риски.

Заключение

Московская биржа предлагает новичкам много интересных инструментов для работы: акции, облигации, валюту, фьючерсы. Чтобы торговать на ней, вам нужно заключить договор с брокером и открыть у него счет. Начинающим трейдерам стоит для начала ознакомиться с акциями и облигациями, а затем переходить к инструментам срочного рынка, которые сопряжены с более высокими рисками.

Узнали ли вы что-то полезное и новое о работе с брокерами? Делитесь этой статьей в соцсетях с друзьями.

Трейдеры фондового рынка и бинарных опционов. Как стать трейдером

Работа трейдера подразумевает торговлю финансовыми инструментами (валютными парами, акциями, товарами, фьючерсами и т.д.), как на фондовых биржах (например, трейдеры ММВБ), так и онлайн, на валютной бирже Форекс, CFD или же, как бинарный трейдер, оперируя опционами.

Печально, но многие, заинтересовавшись заработками на финансовых рынках не имеют никакого представления о таких понятиях, как трейдер, брокер, аналитик. И не особо задумываясь, доверяют свои деньги кому ни попадя!

Если интересно, то про аналитиков я уже писал здесь, а про брокеров тут. Сегодня же предлагаю разобраться с тем, кто такой трейдер и как стать трейдером с нуля, даже без специального образования.

В чем отличие фондового трейдера от трейдера онлайн

Прежде всего важно понимать, что трейдер это трудяга! Это не те трейдеры с ютуб, которые не моргнув глазом вешают вам лапшу на уши, показывая сколько и как легко они зарабатывают! И не те, кто вальяжно, сидя на собственной яхте или пляже, с ноутбуком в руках, не глядя тыкают кнопки, и зарабатывают миллионы долларов!

Как например, эти два трейдера мошенника или эти, что по сути, одно и то же.

Успешный трейдер никогда не будет хвастаться и показывать всем подряд свои заработки. Более того, у реального трейдера бывают и полосы неудач и свои какие-то психологические заморочки, которые создают трудности в торговле. А бывает и такое, что у трейдера вообще напрочь пропадает желание торговать!

Но давайте обо всем по-порядку, ок? -)

Трейдеры московской биржи (ММВБ)

Московская Межбанковская Валютная Биржа — универсальная (в том числе фондовая биржа), и именно на ней российские трейдеры сделали свои миллионные капиталы на разнице в курсах валют, когда доллар стремительно вырос в 98-м. К слову сказать, не меньшее количество и слило миллионы в надежде, что рубль окрепнет!

После того, как появилась масса различных брокеров мошенников, многие так называемые трейдеры онлайн, стали надрывно кричать, что нужно идти торговать на Московскую биржу, так как только там все честно.

На самом деле здесь есть толика правды, но заключается она только в том, что на бирже такого масштаба, брокерам вообще не важно зарабатываете вы или теряете деньги, они и так получают неплохой навар в качестве комиссии. И да, если у вас есть образование трейдера, стартовый капитал в размере хотя бы 50 тыс, то да, можете попробовать поймать удачу за хвост!

Однако, не стоит забывать о том, что у каждого брокера, участвующего в торгах на ММВБ, есть свой штат трейдеров, специально обученных, матерых, которые оперируют такими суммами, которые вам вряд ли даже снились! И именно они рулят ценой, которую вы можете наблюдать в своих терминалах.

Но есть другой вариант — инвестирование. Кстати, на этом попадаются 99% новичков, которые хотят зарабатывать на финансовых рынках! Ни на йоту не разбираясь, как все работает, они инвестируют разные (часто огромные), суммы денег в надежде, что это все что от них требуется.

Дело в том, что тут надо понимать одну простую истину — никто вам не будет просто так зарабатывать деньги! Самое первое, что нужно усвоить — если вам предлагают торговать с аналитиком, то вас разведут на 100%, даже глазом не моргнув.

То есть в этой ситуации вы, ничего не понимающий, становитесь трейдером, который, следуя советам аналитика, открывает и закрывает сделки. Задайте себе вопрос — если аналитик знает, где будет цена и уверяет вас, что она там будет точно, то почему же он сам таким образом не зарабатывает? Поставьте себя на его место и (извините за каламбур), все встанет на свои места -)

Поэтому, если вы не хотите быть трейдером и не хотите потерять свои деньги на 100%, вам нужно искать опытного, успешного трейдера фондового рынка или валютного, смотря на чем вы хотите зарабатывать, который согласился бы взять ваши средства в управление. И не забудьте поинтересоваться, какую комиссию он будет получать, ежедневно рискуя вашими деньгами.

Ах да, стоит напомнить еще одну истину — трейдеры московской биржи, такие же люди , как и другие трейдеры! У которых могут быть приступы депрессии, полосы неудач, да и простой человеческий фактор, который оставит вас без штанов! А сам трейдер в любом случае будет в плюсе -)

Итак, подведем итоги — если вы хотите стабильно зарабатывать на ММВБ, то вам недостаточно просто инвестировать, вам нужно обучиться, найти стартовый капитал (это условия с которыми вообще можно зайти на биржу), успешно поторговать какое-то время, а потом искать инвесторов, которые бы доверили вам свои деньги.

И только после этого, можете торговать в плюс или в минус, заработок у вас будет однозначно. Хотя, скорее всего, не долго -) Так как земля слухами полнится и инвесторы, в конце концов, перестанут вам доверять.

Вот такая нелегкая жизнь ждет трейдера московской биржи! Но, если погуглите запрос «нужны трейдеры», то найдете массу вакансий с предложением зарплат от 50 000 и выше.

Онлайн трейдеры

Трейдеры работающие онлайн и не привязанные к какой-либо бирже, вообще простые люди и вы можете видеть их каждый день на улице, в общественном транспорте или магазине. Чаще всего такие трейдеры не имеют ни дорогих машин, ни особняков, ни яхт и прочей атрибутики богатой жизни.

Трейдеры бинарных опционов и Форекс знают, что им достаточно зарабатывать на нормальную жизнь и не выпячивать свои заработки напоказ. Какая разница сколько я зарабатываю, скажет вам онлайн трейдер, если вы попросите его показать свои доходы.

И есть некоторые нюансы, которые могут помочь вам отличить реального трейдера от трейдера мошенника. Успешный трейдер опционами или торгующий на валютной бирже Forex, без разницы, никогда не возьмет ваши деньги, чтобы с их помощью зарабатывать вам деньги! Это прерогатива трейдеров мошенников, которые, к слову сказать, реальными трейдерами и не являются.

Такие псевдотрейдеры могут вам показывать свои заработки (точнее они это будут делать наверняка), чтобы вы инвестировали в них. Но имейте в виду, что все эти заработки нарисованы в какой-нибудь программе, типа Фотошопа.

Это же касается и сигналов трейдеров, которые мошенники так любят рекламировать. Если интересно, можете почитать непридуманную историю про одного такого «трейдера», который раздавал сигналы. Хотя, после разоблачения он подчистил историю, но память то остается.

Поэтому, если вы заинтересованы в заработке на финансовых рынках которые работают онлайн, вам нужно понимать, что инвестирование здесь еще рискованнее, чем на Московской бирже, фондовой или валютной, без разницы. Просто примите за истину, что если вам предлагают вложить деньги и ничего не делать, то вы эти деньги потеряете в любом случае!

Поэтому у тех, кто понимает эти прописные истины и возникает вопрос — как стать трейдером? С нуля? Не получив образования? Не имея сколько-нибудь значимого начального капитала?

Мне в этом месте всегда вспоминаются вопросы, которые мне часто задают, например:

• «Сергей, у меня есть 50$, сколько мне нужно делать сделок в день, чтобы каждый день зарабатывать минимум 100$?»;
• Или «Сергей помогите! Я взял кредит в банке и мне через неделю надо его отдать! Помогите заработать 1000$ за неделю»;
• Или — «У меня мама больная, трое детей, ипотека, кредиты, сам я инвалид 1 группы, помогите начать зарабатывать на бирже!» И прочее в том же духе.

Перед дальнейшим чтением рекомендую посмотреть небольшое видео, где реальный трейдер отвечает на подобные вопросы:

Как стать трейдером с нуля, без образования и денег?

Кстати, если у вас возникает именно такой вопрос, то ответ на него один, прямой — никак! -))) Да-да, именно никак! Потому что учиться надо в любом случае!

Но в этом плане у бинарного трейдера или трейдера Forex есть одно преимущество перед фондовым трейдером — специального образования и всяких там сертификатов не надо. Онлайн трейдеру нужны лишь знания, а не бумажки!

Учиться можно разными способами. Кто-то, например, предпочтет индивидуальное обучение, а кому-то достаточно будет просто изучить азы трейдинга, а потом уже развиваться самостоятельно.

Кстати, именно так состоялось и мое становление трейдера, я купил и изучил видео курс по трейдингу (сейчас его раздаю бесплатно своим партнерам), а дальше уже самостоятельно отыскивал интересующую меня информацию и применял все в торговле сначала на демо, а потом и на реальном счете.

Это относительно того, как стать трейдером с нуля, без образования. Какой путь выбрать, решать каждому лично, универсального рецепта нет! -)

Теперь второй момент — как стать трейдером без денег? Сожалею, но ответ тот же — никак!

Но и тут у онлайн трейдера есть преимущество перед фондовым! Если не ошибаюсь, то трейдеру ММВБ нужно иметь минимум пятьдесят тысяч стартового капитала, а начать торговать опционами или валютой на Форекс можно и с 50-100$.

Другое дело, сколько можно зарабатывать, начав с такой маленькой суммы? Да, копейки! Если взять за аксиому правило мани менеджмента о риске капиталом не более 3%, а выплата по опционам чаще всего составляет 70-80%, то несложно подсчитать, что с одной сделки можно заработать не более 2,1-2,4$. И это учитывая только прибыльные позиции.

Да и согласитесь, рисковать тремя долларами из ста, как-то более неприятно, чем 30 из тысячи, не так ли? -)

В общем закона о том, что деньги делают деньги, в трейдинге никто не отменял. И чем больше будет ваш стартовый капитал, тем вы меньше будете рисковать, напрягаться, меньше делать ошибок и больше заработаете.

Теперь вы понимаете, что стать трейдером без денег тоже невозможно? И вопросы, которые я привел выше, на самом деле вообще ни о чем -)

И это только два важных фактора, для того чтобы стать трейдером. Давайте сюда еще добавим:

1. Масса свободного времени. Особенно оно нужно на начальном этапе, когда идет обучение. Да и потом тоже, ведь анализ рынка-то нужно делать и перед началом торгового дня и часто во время, когда что-то пошло не так.
   А если у вас больная мама и трое детей, то где вы собираетесь брать время? Будьте реалистом, а не фантазером;
2. Деньги. Не заемные, не кредитные и не последние. Да, только свои, свободные, которые не жалко потерять. Если у вас кредиты, ипотека и прочие финансовые трудности, то трейдингом их не поправить, сто пудов!
   Ваша собственная психология не даст вам зарабатывать;
3. Стрессоустойчивость. Знаете как у людей появляются комплексы? Вследствие стрессов, если не знали. Длительные долги уже сами по себе немалый стресс. А если вы многодетный отец или мать?
   Реальность превыше всего;
4. Отсутствие гнилых качеств. Например, таких, как жадность, скупость, мнительность. Эти качества составляют психологию человека, которая не даст вам быть успешным трейдером;
5. Самостоятельность. Имею в виду, умение брать на себя ответственность за свои поступки и не быть подверженным влиянию извне. Если вы считаете, что есть так называемые «лучшие трейдеры России», то вы уже заранее обречены на провал.
   И никакой Герчик вам не поможет! -)))

Ну и в конце предлагаю еще послушать рассуждения трейдера о реальности этой работы:

Торговля акциями на ММВБ для начинающих. ЧАСТЬ 1.

Совершенно случайно набрел в сети интернет на сайт: ИСТОЧНИК
В сжатой форме выверено выведена формула работы на Фондовом рынке.
Обязательно к прочтению.

ПРОШУ МЕНЯ В 1000 РАЗ НЕ СПРАШИВАТЬ: ЧТО ПОЧИТАТЬ? Я ВАС УСЛЫШАЛ И РАЗМЕСТИЛ ЗДЕСЬ ОЧЕНЬ СОДЕРЖАТЕЛЬНУЮ КНИГУ. АВТОР ОГРОМНЫЙ МОЛОДЕЦ. ТЕПЕРЬ ВОПРОС О ТОМ, ЧТО И ГДЕ ЧИТАТЬ РЕШЕН!

Торговля акциями на ММВБ для начинающих.
Ликбез.

1. Предисловие.
2. Смысл торговли. Объем депозита для различных типов торговли.
3. Начало работы. Демо-счет. Выбор брокера. Обучение.
4. Торговая система.
5. Манипуляции на рынке. Аналитика и аналитики. ‘Избушки’ и ‘куклы’.
6. Источники информации. Общение с другими трейдерами. ‘Зазывалы’ и ‘армагеддонщики’.
7. Фундаментальный и технический анализ. Точки входа и выхода. Уровни. Тренды.
8. Фиксация прибыли и убытков. Использование стоп-заявок.
9. Режим Т+2. Практическое значение.
10. Торговля акциями первого эшелона. Маржинальная торговля. Шорты. Маржин-колл.
11. Торговля акциями второго эшелона.
12. Торговля акциями третьего эшелона. Планки и их ловля.
13. Обобщение глав 10-12.
14. Торговля предбанкротными компаниями.
15. Усреднение. Зло или добро.
16. Диверсификация. Принцип торговли, основанный на диверсификации и усреднении. Варианты для диверсификации.
17. Дивидендные стратегии. Все о дивидендах.
18. Вывод денег. Налоги.
19. Ремарка про FOREX.
20. Основные итоги.
21. Заключение.

Тенденции таковы, что биржевой торговлей в России сейчас начинают заниматься все больше людей. Этому способствует доступность такой торговли, заинтересованность в этом государства (индивидуальные инвестиционные счета, привлекающие финансовый поток на российский фондовый рынок), а также то, что биржа, на первый взгляд, кажется очень простым и прибыльным делом.
Статистика же утверждает, что в течение года после начала торговли лишаются своих денег от 90 до 95 процентов трейдеров.
Почему получается, что люди теряют свои деньги?
Как правило, главная причина — банальная нехватка базовых знаний, а также понимания тех процессов, которые происходят на фондовом рынке.
Еще хуже то, что среднестатистический начинающий трейдер не имеет понятия, в каком направлении ему нужно развиваться, что именно изучать, чтобы добиться в итоге положительного результата в торговле.
Эта книга — не учебник в привычном понимании этого слова. Я постарался создать руководство, которое, с одной стороны, даст начинающему трейдеру большинство необходимых базовых знаний, крайне рекомендуемых для изучения перед началом торговли, а с другой — подскажет направления для дальнейшего развития.
Можно назвать ее вводным курсом в торговлю на российском рынке акций. Для давно торгующих на ММВБ трейдеров она, скорее всего, будет не очень полезна.
И, на всякий случай: это — не форекс! Это также не фьючерсы и сырье. Только рынок акций, только российский рынок акций, только ММВБ.
Надеюсь, вам будет интересно.

2. Смысл торговли. Объем депозита для различных типов торговли.

Приходя на ММВБ, большинство людей незаметно, но практически сразу, начинает заниматься опасным самообманом. Вдобавок, для них, только познакомившихся с биржей, смысл торговли, к сожалению, смещается больше в сторону азарта, игры, а не целенаправленного получения прибыли.
Это самое большинство из тех самых начинающих сейчас гневно хмурят брови или, по крайней мере, считают, что это не про них. Ну-ну.
Задайте себе вопрос — сколько времени вы потратили на обучение, прежде чем начали серьезно торговать на бирже? Для примера, автор готовился к этому в течение пяти лет. Разумеется, с перерывами и часто даже — с большими. Но от того момента, как он решил выйти на биржу, до того, когда начал торговать на серьезном счете, прошло именно столько.
Если вы в данный момент тоже в процессе учебы, то, я думаю, у вас все получится. Вы на правильном пути.
Если же вы вышли на биржу, не уделив времени на серьезное обучение, вами движет именно азарт, а не желание получить доход. Постарайтесь это понять, принять и изменить.
Я постоянно вижу, как множество людей, увлеченных игрой, делает совершенно безумные вещи, скажем, покупает акции после огромного подъема, надеясь на вечный рост, либо же хватает бумаги банкротов, рассчитывая, что там с чего-то произойдет разворот.
В обоих случаях им может повезти — рост может продолжиться, а падение — прекратиться. Но это уже не торговля. Это — игра, о чем я и говорил выше.
Запомните, пожалуйста. Играть на бирже — то же самое, что играть в казино. Чем дольше вы играете, тем больше вероятность, что вам уготована участь тех самых 95% несчастных, потерявших свои деньги.
На бирже работают. И первые признаки серьезного трейдера — это постоянное самообучение, оценка риска в инвестициях, а также принцип ‘главное — не потерять деньги’.

Следующий момент.
Все, кто идет на биржу, имеют первоначальную задачу — заработать либо приумножить деньги. В идеале — делать это систематически, часто, чтобы хватало на жизнь, Хеннесси ХО, девушек, скромный майбах в гараже виллы на Лазурном берегу и т. д.
Из этого логично вытекает более всеобъемлющее желание — заниматься только торговлей на бирже и больше нигде не работать. Быть свободным от начальников, подчиненных, клиентов и партнеров.
Это отличная цель, но многие идут к ней неправильными путями, не учитывая хотя бы минимальные требования для ее выполнения.
И самая главная ошибка заключается в том, что люди начинают планировать доходы с биржи, еще не получив их. В мечтах они бросают работу, сжигают машину любимого шефа, а сами уезжают на Бали, где, нежась в шезлонге под ласковым солнцем, лениво делают прибыль на акциях.
Некоторые даже действительно уходят с работы и заводят на биржу последние деньги, считая, что нашли клад, который теперь будет исправно обеспечивать их финансами.
В то время как для начала им следовало хотя бы примерно представить потенциал, открывающийся на бирже именно для их депозита.
Давайте посчитаем, что нужно для того, чтобы вы смогли жить только на прибыль с трейдинга.

Как правило, для успешного трейдера не составляет проблемы заработать 100% от депозита в год. Увеличить депозит в два раза за это время, если торговать с умом, вполне возможно и не так уж трудно. Давайте для большей идиллии примем, что трейдер должен зарабатывать 100% в полгода. Это тоже реально, но случается заметно реже.
Не могу не заметить, что, если вы новичок, то вам рановато примерять это на себя. Но в качестве ориентира эту доходность использовать можно.
Итак, у нас есть первая вводная — удвоение депозита в два раза за шесть месяцев.
Почему мы берем именно шесть месяцев, а не месяц или год?
Потому что год — это слишком длинный период, а месяц — слишком короткий. Большинство прибыльных сделок требуют усидчивости и ожидания — от нескольких недель до нескольких месяцев, в течение которых счет трогать не рекомендуется. Так что мы считаем, что вы выводите прибыль раз в полгода и живете на нее следующие полгода — до нового вывода прибыли. Разумеется, это упрощение, но в данном случае оно, опять же, уместно.
Теперь предлагаю каждому посчитать, сколько денег в месяц ему нужно, чтобы жить с торговли на бирже. Здесь я для примера возьму оптимистичную сумму в пятьдесят тысяч рублей. В регионах это колеблется от ‘очень хорошая зарплата’ до ‘я — царь, все девки — мои’, а в столице на это действительно можно жить.
Итак, пятьдесят тысяч умножаем на шесть месяцев, получаем триста тысяч, которые вам необходимо зарабатывать раз в полгода для того, чтобы жить на них следующие полгода и больше нигде не работать.
Нетрудно догадаться, что вам при таких вводных нужно иметь первоначальный депозит в размере тех самых 300 000 рублей.
Можно даже вывести точную формулу, благодаря которой вы можете рассчитать, сколько денег на счету требуется лично вам для того, чтобы жить на доходы только от биржи.
Итак, вот эта формула:
х=(ПМ*6/z)*100
Где:
х — это минимально необходимый размер депозита;
ПМ — ваш месячный прожиточный минимум (по вашему желанию);
z — то количество процентов, которое вы рассчитываете получить от торгов на бирже в течение полугода.
Например, если вас устроит месячная зарплата в 35 000 рублей, а за полгода вы, будучи скептиком, планируете получить максимум 30% прибыли, то формула приобретет следующий вид:
х = (35 000*6/30)*100 = 700 000 рублей.
Счет меньшего объема не позволит вам обеспечивать себя торговлей на бирже.

К чему я веду.
Трейдинг — это действительно работа. И от того, сколько времени вы можете ей уделить, зависят результаты. Сплошь и рядом люди теряют деньги потому, что заняты основной работой и не имеют возможностей для отслеживания ситуации на рынке.
Именно поэтому ключевые условия постоянного достаточного заработка на бирже — это наличие свободного времени, наличие денег для жизни (зарплата супруга/супруги, сбережения, побочный постоянных доход, эпизодическая работа и т. д.) и, самое главное, наличие стартового капитала.
Да, что бы вам ни рассказывала реклама от брокеров, торговля на бирже — это, практически, ведение своего бизнеса — вам нужно время и стартовый капитал.
Иначе это все — просто баловство и не больше.
Главное следствие из всего этого. Пока у вас нет 200-500 тысяч на брокерском счету, вы в принципе не сможете заработать себе на жизнь только биржей (счастливые истории, которых одна на десять тысяч, мы не принимаем во внимание, смотрим на вещи реально).
Пока вы не можете заработать себе на жизнь, не ходя на работу (и, соответственно, не располагаете свободным временем), вы не сможете уделять бирже столько времени, сколько нужно.
Пока вы не сможете уделять время бирже, вам не начать зарабатывать на постоянной основе.
Именно в этот порочный круг попадает большинство трейдеров.
Решается проблема двумя путями. Первый — это простое внесение достаточной суммы извне. Положили пару миллионов — и вперед. Как и откуда их взять — автор не подскажет, увы.
Второй вариант — это постепенное увеличение депозита путем грамотного инвестирования и реинвестирования начального капитала. Разумеется, никто не запрещает снимать иногда прибыль, но нужно понимать, что, пока вы не увеличили депозит до приемлемой суммы (рассчитывается по формуле выше), это — ваша основная цель. Иногда для увеличения счета до нужного уровня требуются недели. Иногда — годы. Но это — необходимый этап для того, чтобы стать настоящим трейдером, живущим доходами с биржи.

Краткий вывод. Не считайте и, самое главное, не делайте биржу единственным источником дохода до тех пор, пока у вас не будет достаточной суммы для получения с нее существенной прибыли, а также достаточного времени для осмысленной торговли.
В случае маленького депозита и нехватки времени единственный безопасный путь, который вам открыт — это среднесрочное и долгосрочное инвестирование с целью увеличения депозита.

3. Начало работы. Демо-счет. Выбор брокера. Обучение.

Все когда-то что-то начинали. Учебу в университете, тренировки, работу. Обычно никто не начинает учиться сразу с четвертого курса, не бежит марафонскую дистанцию на второй день занятий в спортзале и не занимает должность директора Газпрома в двадцатилетнем возрасте. Как правило, сначала все же — первый курс, полкилометра на беговой дорожке, «свободная касса!»
Абсолютно та же ситуация и в трейдинге. Не стоит продавать квартиру ради того, чтобы с первого же дня ворочать на бирже парой миллионов. Лучше попробовать сначала на кошках.

Чем хорош и чем плох демо-счет? Его однозначный плюс — вы технически учитесь торговле. Разбираетесь, как работает ваш торговый терминал. Изучаете виды заявок, тыкаете разные кнопочки, с умным видом поглядываете в стакан котировок и думаете, что же там происходит. Работая с демо, вы ничего не потеряете. Итого, для самого начала работы, демо — это замечательная вещь.
Минус же здесь всего один, но он глобален и всеобъемлющ. Торговля на демо просто-напросто не имеет ничего общего с реальной торговлей.
В чем основная проблема трейдера? Нет, это не технический анализ или политическая обстановка в стране. Это — эмоции. Во время торговли вы испытываете жадность, когда смотрите на перспективную позицию, страх потерять деньги, когда рынок идет против вас, алчность, когда акции начинают приносить вам прибыль. Вы суетитесь, делаете непонятные поступки, не следуете своему же плану на торговлю.
Очень просто с холодной головой наблюдать на демо за тем, как подскочившая акция приносит вам сотни тысяч дохода, а затем аккуратно зафиксировать прибыль. Но многим просто не дано сделать это в реальной ситуации — ведь прибыль продолжает расти! Как же можно выходить, живые деньги все прибывают и прибывают! В итоге часто случается, что акция падает обратно и прибыль буквально на глазах исчезает.
Поэтому в топку демо-счет. Для серьезного обучения он мало пригоден. Только для того, чтобы понять самые азы.
Личная рекомендация — тренируйтесь на реальном счете, сумма на котором не будет для вас сколько-либо обременительной потерей. Десять-тридцать тысяч в общем случае — вполне нормальный капитал для тренировки. Вы столкнетесь с легким азартом, пытаясь заработать двести рублей детям на мороженое, с печалью от того, что идет минус, с гордостью от того, что идет плюс. Поверьте, эти ощущения — не совсем то, что вас ждет в будущем при серьезной торговле. Далеко не то. Но все равно это на порядок лучше безэмоционального демо.

Немного о выборе брокера. Здесь есть множество вариантов. Самые распространенные — Сбербанк, Финам, БКС, Альфа-банк, ВТБ, Открытие. В принципе, особой разницы нет. Все они иногда зависают, дают нелепые рекомендации, в их торговых терминалах есть какие-то ненужные ограничения либо нет каких-то важных функций.
Лично на мой взгляд, идеальный брокер — это банк, в котором у вас имеются счета и с которым вы плотно работаете. Тогда брокерский счет органично впишется в ваши дела с банком, а пополнение счета либо вывод прибыли станут проще и удобнее.
Согласитесь, если у вас все счета и карточки в Альфа-банке, довольно глупо заводить брокерский счет в ВТБ.

Что касается обучения у брокера, посещения специализированных курсов и прочего. Я сейчас выскажу свою точку зрения, которая не претендует на истину в последней инстанции, но, раз уж вы взялись читать эту книгу, достойна внимания.
Итак. За счет чего зарабатывает брокер? Возможно, вы не обращали на это особого внимания, а зря. Помимо собственных торговых операций, основной заработок брокеров — это комиссии по сделкам клиентов и проценты за использование плеч этими же самыми клиентами. И это сказывается на том, что именно брокеры рекомендуют делать на бирже. А рекомендуют они обычно следующее:
— совершать много сделок, торговать внутри дня либо на промежутке в 1-5 дней максимум.
— пользоваться плечами без особого стеснения и торговать высоколиквидными бумагами первого эшелона, на которые, собственно, эти плечи и дают.
— слушать аналитику брокера. Это уж само собой разумеется.
Про аналитиков мы поговорим позднее, а сейчас остановимся на первых двух пунктах.
Стандартная брокерская комиссия за сделку — это 0,03%. Если у вас больше — то у вас какой-то неправильный брокер или неправильный тариф.
Имея миллион и полностью используя его в торговле, вы платите 300 рублей за одну сделку. Подключив плечо (заемные средства) х3, вы оперируете уже тремя миллионами и, соответственно, платите уже 900 рублей за одну сделку.
Само по себе это не плохо и не хорошо, это обычно.
Но что происходит, когда вы начинаете увеличивать количество сделок? Правильно, комиссия растет пропорционально. Купив и продав акции по десять раз за день вы в таком случае получите минус на счете в 18 000 рублей.
Если вы торговали с большим плюсом, в этом нет ничего страшного — довольны и вы, и брокер. В случае же, если вы торговали в ноль или минус, брокер все равно остается довольным, как слон, зато вы увидите у себя не очень приятные цифры убытка от комиссий.
Активная торговля внутри дня имеет право на жизнь. Но, чем менее опытен трейдер, тем меньше смысла ему заниматься именно ей.
Идеальная для новичка торговля — это сделки, проводимые с периодичностью раз в несколько дней, а то и недель. Вы находите интересную идею, покупаете акции, ждете некоторое время, продаете с прибылью. Пытаться же ловить движения внутри дня, не обладая нужными для этого навыками, — это кормить брокера комиссиями, да и только.
Брокер рассказывает вам совершенно другое?
Ну, что я хочу вам сказать. Брокер — это откровенно заинтересованное лицо, которому нельзя позволять делать для вас первоначальные установки. У него есть совершенно четкие цели, о которых я написал выше. А ваши цели, скорее всего, совершенно другие, ведь вы пришли на рынок акций не кормить брокера, а зарабатывать деньги для себя.

Я рекомендую всем начинающим трейдерам не слушать брокерские курсы, а потратить время на то, чтобы самому, путем проб и ошибок (обязательно на реальном, но очень маленьком счете!) выработать свою методику работы на бирже.
Если вы подойдете к этому с ответственностью, то по ходу обучения у вас обязательно будут возникать вопросы — по налогообложению, фундаментальному и техническому анализу, прочим нюансам работы на бирже. Находя ответы в интернете, общаясь с другими трейдерами, решая возникающие перед вами реальные проблемы, вы гораздо лучше поймете биржу, нежели прослушав теоретический курс от брокера. А информация, которая поступит вам в ответ на возникшую проблему, усвоится заметно быстрее, чем на семинаре, куда вы еле успели приехать после работы, думая о том, что сейчас хорошо бы поспать, а не слушать какую-то нудятину про графики.
И, кстати. Если вы думаете, что, потратив на такое самообучение месяц, все поймете, то ошибаетесь. В свое время я потратил тот самый месяц времени, просто чтобы посмотреть и осмыслить все доступные семинары Александра Герчика в сети. Это не реклама, с Герчиком я никак не связан, но рекомендовать его видео к просмотру я однозначно могу. Практически в обязательном порядке.
Самообучение, самообучение и еще раз самообучение. И, чем больше времени вы потратите на работу с информацией, тем больше отдачи принесет вам биржа.
Еще раз повторю — для начала, первые полгода, только и исключительно маленький счет. Не будьте идиотами, на бирже раздевают и многоопытных участников торгов, не то, что вас. Для примера — автор этой книги изначально завел совсем маленький счет, набил шишки, потерял двадцать процентов и решил, что все понял. Затем автор завел на порядок больший счет и, попав на непростое время — осень-зиму 2014 года, — слил уже 75% депозита. Только после этого автор взялся за ум, начал много читать, смотреть и думать. И только в третий раз начал получать реальную прибыль.
Зачем, спрашивается, вам повторять мои ошибки?
Считайте, что вы платите 10-30 тысяч рублей за полугодовой курс реальной торговли. И, в зависимости от успешности усвоения материала, вам могут вернуть не только плату за обучение, но и некий бонус сверху.

4. Торговая система.

Торговых систем великое множество. По большому счету, каждый более-менее опытный трейдер работает по своей, только ему удобной системе, которую он выработал в процессе работы на рынке.
Как создать свою систему?
Универсального рецепта не существует, но, если вы послушались меня и доблестно торговали целых полгода на небольшом депозите, то, наверняка, ощутили склонность к определенным граням трейдинга.
И, что самое главное, вы наверняка обожглись на каких-то неправильных сделках, приобретя негативный опыт.
Если вы вдобавок много общались с другими трейдерами, то, наверняка, усвоили и их негативный опыт тоже.
Лично я считаю, что наиболее правильная и работающая система, это не система, точно рассчитывающая величину стопов, учитывающая степень ликвидности акций либо их вес в индексе голубых фишек, а система, состоящая из перечня категорических запретов.
Возвращаясь к предыдущей главе — очень важно, чтобы вы именно на своем личном опыте прочувствовали подводные камни биржи. И при этом не потеряли деньги. Поэтому я и советую потратить полгода на шлифовку навыков и получение знаний.
Какие могут быть запреты? Для примера я приведу те, которые соответствуют моей торговой системе и стилю торговли в целом.
— не шортить.
— не покупать акции с откровенно ничтожной ликвидностью.
— не покупать и не держать акции, имеющие под собой негативный фундаментал.
— не играться с акциями банкротных и предбанкротных компаний.
— не бояться фиксировать убыток в случае изменения ситуации в акции.
— не использовать плечо выше 1х1,5 — 1х2.
— не покупать акцию, которая только что сильно выросла.
— не бояться фиксировать прибыль.
Каждый из этих пунктов отмечен минусом на моем счете. Где-то крупным, где-то — мелким, но все это — реальный опыт.
Повторюсь, рецепты у каждого свои. Кто-то обожает шортить. Кто-то по крупинкам собирает неликвиднейшие акции, затем продавая их с огромной прибылью. Кто-то торгует с повышенным плечом.
Вам нужно найти свои личные табу. И, основываясь на них, подтянуть к этому все остальное.
Еще раз, это важно. Искать эти самые табу лучше на маленьком-маленьком счете. Да, скучно. Но, поверьте, смотреть, как из-за вашей ошибки счет уменьшается на величину вашей полугодовой зарплаты, хоть и не так скучно, но весьма неприятно.

Источник https://bayturin.ru/kak-nachat-torgovat-na-moskovskoj-birzhe/

Источник https://sergmedvedev.ru/binarnye-opciony/obuchenie-treiding/trejderi/

Источник https://www.drive2.ru/b/453906988321997807/